Points clés à retenir
Le trading de cryptomonnaies implique d’acheter et de vendre des actifs numériques dans le but de réaliser un gain.
Pour trader des cryptos, vous devrez choisir une plateforme d’échange fiable, créer un compte et comprendre les concepts clés du trading comme les paires de trading et les types d’ordres.
Les stratégies de trading courantes comprennent le day trading, le swing trading, le scalping et l’investissement à long terme (HODLing).
Les traders utilisent les analyses technique et fondamentale pour motiver leurs décisions. La gestion des risques par une planification et une diversification appropriées est essentielle pour réussir sur le long terme.
Introduction
Ce sont des millions de traders et d’investisseurs qui ont été attirés par les cryptomonnaies dans le monde entier, qu’il s’agisse d’investisseurs occasionnels ou d’institutions financières. Les concepts, les stratégies et les marchés en évolution rapide peuvent toutefois être intimidants pour les novices.
Envisagez-vous de réaliser votre premier achat ou êtes-vous simplement curieux d’en apprendre davantage ? Ce guide vous accompagnera à travers les concepts fondamentaux du trading de cryptomonnaies, notamment comment vous lancer, le vocabulaire de base, les différents types de stratégies de trading et comment gérer les risques.
Qu’est-ce que le trading de cryptomonnaies ?
Le trading de cryptomonnaie consiste à acheter et vendre des actifs numériques sur des plateformes d’échange dans le but de réaliser un gain. Contrairement aux marchés traditionnels, les marchés des cryptomonnaies fonctionnent en permanence, ce qui offre plus de flexibilité aux traders mais les expose également à des variations de prix constantes.
Il existe des milliers de cryptomonnaies, mais il y a de fortes chances que vous ayez entendu parler de certaines des plus populaires, comme Bitcoin et Ethereum. Ces noms sont en fait ceux des réseaux blockchain. Les crypto-actifs de ces réseaux qui peuvent être tradés sont le bitcoin (BTC) et l’ether (ETH).
Fonctionnement
Les traders de cryptomonnaies peuvent adopter une position « long » (acheter un actif en espérant que sa valeur augmentera) ou « short » (acheter un actif en espérant que sa valeur baissera). Certains traders conservent leurs actifs pendant de longues périodes, tandis que d’autres préfèrent entrer et sortir rapidement des positions, en fonction de leur stratégie et de leur tolérance au risque (nous aborderons ces stratégies plus en avant dans l’article).
Vous pouvez trader des cryptomonnaies contre des monnaies fiat, aussi appelées des devises fiduciaires, (comme l’USD, l’EUR, etc.) ou contre d’autres cryptomonnaies. Les actifs que vous choisissez et la plateforme d’échange que vous utilisez détermineront votre expérience de trading.
Avant de trader des cryptomonnaies
1. Maîtrisez les bases
Avant de vous lancer dans le trading de cryptomonnaies, il est important de prendre le temps d’en maîtriser les bases. Les articles portants sur le trading de Binance Academy et ses cours éducatifs sont un bon point de départ.
2. Choisissez une plateforme d’échange de cryptos
Choisissez une plateforme d’échange de cryptomonnaies fiable et sûre. Idéalement, elle devrait avoir des antécédents éprouvés, une excellente réputation, des protocoles de sécurité solides et un service client réactif. Si Binance est disponible dans votre région, vous commencez sur les chapeaux de roue.
Si vous débutez, vous devriez commencer par trader sur une plateforme d’échange centralisée. Au fur et à mesure que vous acquérez de l’expérience dans le trading de cryptomonnaies, vous pourrez par la suite découvrir les plateforme d’échange décentralisées (DEX).
3. Créez votre compte
Une fois que vous avez choisi une plateforme d’échange, l’étape suivante consiste à créer votre compte, ce qui implique généralement de fournir votre adresse e-mail, de définir un mot de passe et d’accepter les conditions.
Les plateformes d’échange exigent souvent une vérification d’identité (KYC ou « Connaissance client ») pour assurer la sécurité et se conformer aux réglementations. Vous devrez soumettre une pièce d’identité émise par le gouvernement, un justificatif de domicile et tout autre document nécessaire pour finaliser la création de votre compte.
Comment puis-je commencer à trader des cryptomonnaies ?
1. Approvisionnez votre compte de trading
Après avoir créé un compte, vous pouvez déposer de la monnaie fiat dessus. La plupart des plateformes d’échange centralisées permettent aux utilisateurs de déposer de la monnaie fiat via des virements bancaires, des dépôts bancaires ou d’autres méthodes courantes. Selon la plateforme et votre emplacement, vous pourrez peut-être aussi acheter des cryptos avec une carte de crédit.
Si vous possédez déjà des cryptomonnaies, vous pouvez les déposer sur votre compte de la plateforme d’échange. N’oubliez pas de toujours envoyer vos cryptomonnaies vers l’adresse associée : envoyez le bitcoin à votre adresse Bitcoin, l’ether à votre adresse Ethereum, et ainsi de suite. L’envoi de cryptos à de mauvaises adresses peut entraîner des pertes permanentes.
2. Choisissez une paire de trading
Les cryptomonnaies sont tradées par paires (par exemple : la paire BTC/USDT, la paire ETH/BTC). Une paire de trading vous indique quels actifs sont échangés. Par exemple, dans la paire BTC/USDT, vous tradez du bitcoin contre du Tether (un stablecoin indexé sur le dollar américain).
Les paires de trading crypto à fiat impliquent une cryptomonnaie et une monnaie fiat traditionnelle, comme la paire de trading le BTC/EUR. Si la valeur actuelle d’un BTC est de 92 175 euros, le graphique de la paire de trading BTC/EUR affichera la même valeur que le prix du marché.
En résumé, vous avez besoin de 92 175 EUR pour acheter 1 BTC, la moitié de ce montant pour acheter 0,5 BTC, et ainsi de suite. Veuillez remarquer que vous pouvez acheter du bitcoin pour seulement 5 EUR.
Les paires de trading crypto à crypto impliquent deux cryptomonnaies différentes, comme la paire de trading ETH/BTC. Au moment de la rédaction de cet article, l’ether (l’ETH) se trade à 0,02285 BTC par unité d’ETH.
3. Vérifiez le carnet d’ordres
Un carnet d’ordres est une liste dynamique en temps réel des ordres d’achat et de vente passés par les traders et qui fournit un aperçu de l’offre et de la demande pour un actif spécifique à différents niveaux de prix.
La liste des ordres d’achat (demandes) répertorie les ordres des traders qui souhaitent acheter, organisés du prix de demande le plus élevé au plus bas. Les ordres de vente (offres) affichent les ordres des traders qui souhaitent vendre, organisés du prix d’offre le plus bas au plus élevé.
4. Choisissez votre type d’ordre
Ordre market
Un ordre market (ou « ordre au marché ») est le type d’ordre le plus simple qui soit, dans lequel vous achetez ou vendez immédiatement au meilleur prix disponible. C’est le moyen le plus rapide d’acheter ou de vendre lorsque vous ne voulez pas attendre.
Disons que la demande la plus élevée (ordre d’achat) pour un bitcoin est de 100 000 $, tandis que l’offre la plus basse (ordre de vente) est de 100 100 $. Si vous passez un ordre market pour acheter du BTC, votre ordre sera apparié avec l’offre la plus basse, qui est de 100 100 $. Si vous passez un ordre market pour vendre du BTC, votre ordre sera apparié avec la demande la plus élevée à 100 000 $.
Ordre Limit
Un ordre Limit (ou « ordre à cours limité ») est un ordre d’achat ou de vente à un prix déterminé ou plus avantageux. C’est une façon plus lente d’acheter ou de vendre mais qui permet de définir le prix exact souhaité.
Par exemple, si le bitcoin se trade à 100 000 $ mais que vous souhaitez l’acheter à 98 000 $ ou moins, vous pouvez définir un ordre Limit d’achat à 98 000 $. Si le prix chute à 98 000 $ ou moins, votre ordre Limit sera (probablement) exécuté, et vous achèterez du bitcoin au prix souhaité. Si le prix ne descend toutefois jamais jusqu’à votre prix Limit, votre ordre ne sera pas exécuté.
5. Développez une stratégie de trading
Réfléchissez à votre style et à votre stratégie de trading. Chaque trader est unique, il est donc généralement préférable de créer votre propre système de trading et de l’améliorer au fil du temps plutôt que de copier d’autres traders. Adopter un tel comportement vous aidera à vous améliorer et, avec un peu de chance, à accroître la régularité de vos performances sur le long terme.
Quelle que soit la stratégie choisie, il est important de gérer les risques et d’apprendre de ses erreurs. Un journal de trading qui suit vos trades (y compris votre processus de réflexion et vos décisions) peut être incroyablement utile.
Les stratégies de trading populaires
Il existe de nombreuses stratégies de trading de cryptomonnaies que vous pouvez employer, chacune ayant son propre ensemble de risques et d’avantages. Passons en revue certaines des approches de trading les plus populaires.
Le day trading
Le day trading est une stratégie qui implique l’entrée et la sortie de positions sur une même journée. Dans le cadre du day trading, vous vous appuierez souvent sur l’analyse technique pour déterminer les actifs à trader. Ce style de trading peut être rentable, mais il est compliqué et n’est certainement pas fait pour tout le monde. Le day trading a tendance à être plus stressant et chronophage que le swing trading ou le HODLing à long terme, il n’est donc généralement pas recommandé pour les débutants.
Le swing trading
Dans le swing trading, vous essayez toujours de profiter des tendances du marché, mais l’horizon temporel est plus long : les positions sont généralement gardées entre quelques jours et quelques mois. Le swing trading tend à être une stratégie plus adaptée aux débutants, principalement parce qu’il n’implique pas le stress et le rythme chronophage du day trading.
Le scalping
De toutes les stratégies de trading évoquées jusqu’à maintenant, le scalping est celle qui se déroule sur les plus petits intervalles de temps. Les scalpeurs tentent de capitaliser sur les faibles fluctuations de prix, en entrant et en sortant souvent des positions en quelques minutes (voire quelques secondes). En tant que forme de day trading, le scalping n’est également pas recommandé pour les débutants.
Dans la plupart des cas, ils utiliseront l’analyse technique pour tenter de prédire les mouvements de prix et exploiter l’écart de cotation et d’autres inefficacités pour générer un gain. En raison des courtes périodes, le scalping présente généralement de faibles marges de gains. Les scalpers tradent généralement des volumes plus importants ou réalisent des dizaines de trades pour atteindre progressivement des gains considérables.
Le HODLing
Bien que ce ne soit pas exactement une stratégie de trading active, les investisseurs à long terme, également connus sous le nom de « HODLers », visent à bénéficier de la croissance générale du marché des cryptomonnaies. Ils achètent et conservent des cryptomonnaies sur une longue période, souvent pendant des mois ou des années.
En tant que stratégie d’« achat et d’oubli », le HODLing fait partie des options les moins stressantes. C’est une stratégie idéale pour ceux qui croient au potentiel à long terme d’actifs spécifiques et qui sont prêts à supporter les fluctuations de prix à court terme. Bien que cette stratégie nécessite de la patience, elle peut générer des rendements substantiels au fil du temps, en particulier pour les détenteurs de bitcoins.
L’analyse technique (AT)
L’analyse technique est l’art d’interpréter les graphiques de prix, de reconnaître les figures et de maîtriser les indicateurs pour anticiper les mouvements de prix potentiels.
Les graphiques en chandelier
Un graphique en chandeliers est une représentation graphique du cours d’un actif pour une période donnée. Il est composé de bougies, chacune représentant le même intervalle de temps.
Par exemple, un graphique sur 1 heure montre des chandeliers qui représentent chacun une période d’une heure. Un graphique sur 1 jour présente des chandeliers qui représentent chacun une période d’un jour, et ainsi de suite.
Un chandelier est composé de quatre points de données : l’ouverture, le point le plus haut, le point le plus bas et la fermeture (également appelés valeurs OHLC). L’ouverture (1) et la fermeture (4) sont le premier et le dernier prix enregistrés pour la période donnée, tandis que le point le plus haut (2) et le point le plus bas (3) sont respectivement le prix le plus bas et le plus haut enregistrés.
Niveaux de support et de résistance
Le terme « support » désigne un niveau où le prix trouve un plancher, à savoir une zone de demande significative où les acheteurs ont tendance à intervenir et à faire grimper les cours.
Le terme « résistance » désigne un niveau où le prix trouve un plafond, à savoir une zone d’offre importante où les vendeurs ont tendance à intervenir et à faire baisser les cours.
Les indicateurs d’analyse technique
Les traders s’appuient sur les indicateurs techniques pour mieux comprendre les mouvements de cours d’un actif. Ces outils aident à identifier des figures et à mettre en évidence les occasions possibles d’entrée ou de sortie des trades en fonction des conditions actuelles du marché.
Les exemples populaires d’indicateurs d’analyse technique incluent les lignes de tendance, les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger, les nuages d’Ichimoku, et le retracement de Fibonacci, qui peuvent également suggérer des niveaux potentiels de support et de résistance.
L’analyse fondamentale (AF)
L’analyse fondamentale est une méthode utilisée par les investisseurs et les traders pour déterminer la valeur intrinsèque d’un actif ou d’une entreprise. Dans le trading de cryptomonnaies, cela implique souvent d’examiner la technologie, l’équipe, le potentiel d’adoption et la viabilité générale d’un projet.
Dans le trading de cryptomonnaies, l’analyse fondamentale (AF) évalue la valeur d’une cryptomonnaie en analysant sa technologie, son cas d’utilisation, son équipe de développement, sa tokenomics et son adoption.
Dans le trading de cryptomonnaies, l’analyse fondamentale peut également inclure des :
Données sur la blockchain (par exemple : le nombre d’adresses actives, le volume des transactions, etc.) ;
Feuilles de route et actualités des projets ;
Infos sur l’activité de la communauté et des développeurs.
La gestion des risques dans le trading de cryptomonnaies
La gestion des risques consiste à identifier les risques financiers liés à vos investissements et à les minimiser autant que possible. Examinons quelques stratégies populaires.
1. Limitez vos pertes
Assurez-vous de ne pas trader plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Utilisez des types d’ordres avancés pour garantir vos gains ou vous protéger contre les pertes. Par exemple, les ordres Stop loss permettent aux traders de limiter les pertes lorsqu’un trade évolue en leur défaveur. Les ordres Take profit garantissent que vous assurez vos gains lorsqu’un trade se déroule bien.
2. Ayez une stratégie de sortie
Il est toujours conseillé de prévoir le pire. Ainsi, avoir une stratégie de sortie est un moyen essentiel de gérer vos risques. Il est facile de se laisser emporter par un marché haussier et son euphorie, mais avoir un plan pour sortir de sa position peut aider à assurer les gains ou à éviter des pertes importantes si les choses évoluent en votre défaveur.
Une façon est d’utiliser des ordres Limit pour réaliser des gains ou d’établir un plancher sur la perte maximale que vous pouvez supporter. En règle générale, une fois que vous avez votre plan de sortie, vous devez vous y tenir. Planifiez votre trade et suivez votre plan.
3. Diversification
Diversifier votre portefeuille est un moyen de réduire votre risque total. Vous pouvez détenir une variété d’actifs différents, maintenir chaque position à une taille appropriée et rééquilibrer constamment le portefeuille, afin de ne pas être trop fortement investi dans un seul actif. Une telle approche peut minimiser le risque de pertes excessives.
4. Couverture
Bien que cela nécessite un peu plus d’expérience, vous pouvez envisager de couvrir vos positions ouvertes, ce qui signifie prendre une position sur un actif connexe qui devrait évoluer dans la direction opposée à la position principale. L’objectif est de compenser les pertes potentielles.
Par exemple, si vous possédez un montant équivalent à 10 000 dollars en bitcoin et que vous souhaitez vous couvrir contre une éventuelle baisse de son cours, vous pourriez acheter une option de vente moyennant une prime qui vous donne le droit de vendre votre BTC à 100 000 dollars dans quelques semaines.
Si le cours du bitcoin baisse à 80 000 dollars, vous pouvez exercer votre option et vendre votre bitcoin pour 100 000 dollars, réduisant considérablement vos pertes. Si le cours ne baisse pas, vous ne perdez que la prime payée tout en profitant de la tendance haussière de votre position long.
Conclusion
Les marchés peuvent être imprévisibles, et les marchés des cryptomonnaies sont particulièrement volatils. Toutefois, en continuant à apprendre, vous devriez être en mesure de devenir un meilleur trader de cryptomonnaies.
N’oubliez pas de prioriser la gestion des risques dans votre parcours de trading. Restez informé des dernières évolutions dans le secteur crypto, continuez à affiner vos compétences et adaptez vos stratégies selon les besoins.
Pour plus d’informations
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