Pontos-chave
O trading de criptomoedas envolve a compra e venda de ativos digitais com o objetivo de obter lucros.
Para fazer trades de criptomoedas, você precisará escolher uma corretora confiável, criar uma conta e entender conceitos fundamentais de trading, como pares de trading e tipos de ordens.
Estratégias comuns de trading incluem day trading, swing trading, scalping e investimento de longo prazo (holding ou HODLing).
Os traders usam análises técnica e fundamentalista para orientar suas decisões. Gerenciar riscos com planejamento adequado e diversificação é essencial para ter sucesso a longo prazo.
Introdução
As criptomoedas atraíram milhões de traders e investidores em todo o mundo, desde investidores casuais até instituições financeiras. Mas para iniciantes, a terminologia, as estratégias e os mercados muito dinâmicos podem ser intimidadores.
Você está considerando sua primeira compra ou simplesmente está curioso para saber mais? Este guia vai explicar os fundamentos do trading de criptomoedas — incluindo como começar, a terminologia básica, os diferentes tipos de estratégias de trading e como gerenciar riscos.
O que é trading de criptomoedas?
O trading de criptomoedas refere-se à compra e venda de ativos digitais em corretoras (também chamadas de exchanges) com o objetivo de obter lucros. Diferentemente dos mercados tradicionais, os mercados cripto operam 24 horas por dia, 7 dias por semana, oferecendo mais flexibilidade aos traders, mas também os expondo às constantes mudanças de preço.
Existem milhares de criptomoedas, mas é bem provável que você já tenha ouvido falar das mais populares, como Bitcoin e Ethereum. Na verdade, esses são os nomes das redes blockchain. Os criptoativos negociáveis são o bitcoin (BTC) e o ether (ETH).
Como funciona
Traders de criptomoedas podem operar em posições “long” (comprar um ativo esperando que seu valor suba) ou “short” (vender um ativo esperando que seu preço caia). Alguns traders mantêm os ativos por períodos mais longos, enquanto outros preferem entrar e sair rapidamente das posições, dependendo de sua estratégia e tolerância ao risco (falaremos mais sobre essas estratégias em breve).
Você pode negociar criptomoedas por moedas fiduciárias (como USD, EUR etc.) ou outras criptomoedas. Os ativos escolhidos e a corretora usada afetarão diretamente sua experiência de trading.
Antes de fazer trades de criptomoedas
1. Aprenda o básico
Antes de se envolver com o trading de criptomoedas, é importante dedicar um tempo para aprender o básico. Os artigos sobre trading e os cursos educacionais da Binance Academy são um bom ponto de partida.
2. Escolha uma corretora de criptomoedas
Escolha uma corretora de criptomoedas confiável e segura. O ideal é que ela tenha boa reputação, histórico sólido, protocolos de segurança robustos e serviços ágeis de atendimento ao cliente. Se a Binance estiver disponível em sua região, você já tem uma ótima opção de corretora para começar.
Para iniciantes, recomenda-se começar com uma corretora centralizada. À medida que você ganhar mais experiência em trading de criptomoedas, você poderá explorar as corretoras descentralizadas (DEXs) posteriormente.
3. Crie sua conta
Depois de escolher uma corretora, o próximo passo é criar a sua conta. Isso geralmente envolve fornecer seu e-mail, definir uma senha e concordar com os termos.
As corretoras normalmente exigem verificação de identidade (KYC) para garantir a segurança e cumprir com as regulamentações. Para concluir a configuração da sua conta, você precisará enviar um documento de identidade emitido pelo governo, comprovante de residência e outros documentos solicitados.
Como fazer trades de criptomoedas
1. Adicione fundos à sua conta de trading
Depois de criar a sua conta, você pode depositar moedas fiduciárias nela. A maioria das corretoras centralizadas permite que os usuários depositem moedas fiduciárias via transferências bancárias, remessas bancárias ou outros métodos comuns. Dependendo da plataforma e localização, você também pode comprar criptomoedas usando cartão de crédito.
Se você já possui algumas criptomoedas, você pode depositá-las em sua conta na corretora. Lembre-se de sempre enviar suas moedas para o endereço correspondente: envie bitcoin para seu endereço de Bitcoin, ether para seu endereço da Ethereum e assim por diante. Enviar criptomoedas para endereços errados pode resultar em perdas permanentes.
2. Escolha um par de trading
As criptomoedas são negociadas em pares (por exemplo, BTC/USDT, ETH/BTC). Um par de trading indica quais ativos estão sendo negociados. Por exemplo, no caso do par BTC/USDT, você está negociando bitcoin por Tether (uma stablecoin atrelada ao dólar americano).
Os pares de trading cripto-fiat envolvem uma criptomoeda e uma moeda fiduciária tradicional, como o par de trading BTC/EUR. Se o valor atual de 1 BTC é 92.175 euros, o gráfico do par de trading BTC/EUR mostrará o mesmo valor como preço de mercado.
Em outras palavras, você precisa de 92.175 euros para comprar 1 BTC e metade disso para comprar 0,5 BTC. Observe que você também pode comprar bitcoin com pequenas quantias, como 5 EUR.
Os pares de trading cripto-cripto envolvem duas criptomoedas diferentes, como o par ETH/BTC. Atualmente, o ether (ETH) está sendo negociado a 0,02285 BTC para cada unidade de ETH.
3. Consulte o livro de ordens
O livro de ordens é uma lista dinâmica atualizada em tempo real, contendo as ordens de compra e venda feitas por traders. Ele fornece um panorama da oferta e demanda de um ativo específico em diferentes níveis de preço.
As ordens de compra (bids) são as ordens dos traders que desejam comprar, organizadas do maior para o menor preço de oferta. As ordens de venda (asks) são as ordens dos traders que desejam vender, organizadas do menor para o maior preço de venda.
4. Escolha seu tipo de ordem
Ordem a Mercado
Uma ordem a mercado é o tipo mais simples de ordem, na qual você compra ou vende imediatamente pelo melhor preço disponível. É a maneira mais rápida de comprar ou vender quando você não quer esperar.
Digamos que a oferta de compra mais alta atual (ordem de compra) para 1 bitcoin seja de US$ 100.000, enquanto o preço de venda mais baixo (ordem de venda) seja de US$ 100.100. Se você criar uma ordem a mercado para comprar BTC, sua ordem será correspondida com a menor oferta de venda, que é US$ 100.100. Se você criar uma ordem a mercado para vender BTC, sua ordem será correspondida com a oferta mais alta de compra, de US$ 100.000.
Ordem Limit
Uma ordem limite é uma ordem de compra ou de venda executada a um preço específico ou melhor. É uma maneira mais lenta de comprar ou vender, mas permite definir o preço exato desejado.
Por exemplo, se o bitcoin estiver sendo negociado a US$ 100.000, mas você quer comprá-lo por US$ 98.000 ou menos, você pode definir uma ordem limite de compra a US$ 98.000. Se o preço cair para US$ 98.000 ou menos, sua ordem limite será (provavelmente) executada e você comprará bitcoin no preço desejado. Mas se o preço nunca cair até o preço definido em sua ordem limite, ela não será executada.
6. Desenvolva sua estratégia de trading
Pense sobre seu estilo e estratégia de trading. Cada trader é único, então geralmente é melhor criar seu próprio sistema de trading e aprimorá-lo ao longo do tempo, em vez de simplesmente copiar outros traders. Isso ajudará você a melhorar e atingir um desempenho de trading mais consistente no longo prazo.
Independentemente da estratégia escolhida, é importante gerenciar os riscos e aprender com seus erros. Um diário de trading que acompanha suas operações (incluindo seus processos de pensamento e tomada de decisão) pode ser incrivelmente útil.
Estratégias populares de trading
Existem muitas estratégias de trading de criptomoedas, cada uma com seu próprio conjunto de riscos e benefícios. Vamos analisar algumas das abordagens de trading mais populares.
Day trading
Day trading é uma estratégia que envolve abrir e fechar posições no mesmo dia. No day trading, você frequentemente depende da análise técnica para determinar quais ativos negociar. Esse estilo de trading pode ser lucrativo, mas é desafiador e definitivamente não é para todos. O day trading consome mais tempo e tende a ser mais estressante que o swing trading ou o holding de longo prazo, então geralmente não é recomendado para iniciantes.
Swing trading
No swing trading, você ainda tenta lucrar com as tendências do mercado, mas o período de tempo é mais longo – as posições são normalmente mantidas em períodos que variam de alguns dias a alguns meses. O swing trading é uma estratégia mais indicada para iniciantes, principalmente porque não envolve o estresse e o tempo investido do day trading.
Scalping
Dentre as estratégias de trading discutidas até agora, o scalping é o que ocorre nos menores intervalos de tempo. Os scalpers tentam aproveitar pequenas flutuações de preço, abrindo e fechando várias posições em questão de minutos (ou até segundos). Por ser um tipo de day trading, o scalping também não é recomendado para iniciantes.
Na maioria dos casos, os scalpers usam análise técnica para tentar prever movimentos de preço e aproveitar spreads de compra e venda ou outras ineficiências para obter lucros. Devido aos curtos intervalos de tempo, o scalping geralmente tem margens de lucro pequenas. Os scalpers costumam negociar volumes maiores ou dezenas de trades para gradualmente alcançar lucros significativos.
HODLing
Embora não seja exatamente uma estratégia de trading ativa, os investidores de longo prazo, também conhecidos como "HODLers", buscam se beneficiar do crescimento geral do mercado de criptomoedas. Eles compram e mantêm criptomoedas por um período prolongado, normalmente por meses ou anos.
Como estratégia de “comprar e esquecer”, o HODLing está entre as opções menos estressantes. É ideal para quem acredita no potencial de longo prazo de determinados ativos e está disposto a enfrentar as flutuações de preço de curto prazo. Embora exija paciência, essa estratégia pode gerar retornos significativos com o tempo, especialmente para holders de Bitcoin.
Análise técnica (AT)
A análise técnica é a arte de interpretar gráficos de preços, identificar padrões e usar indicadores para antecipar possíveis movimentos de preço.
Gráficos candlestick
Um gráfico de velas (ou candlestick) é uma representação gráfica do preço de um ativo em um determinado período. Ele é composto por velas, cada uma representando o mesmo intervalo de tempo.
Por exemplo, um gráfico de 1 hora mostra velas que representam períodos de uma hora cada. Um gráfico de 1 dia mostra velas que representam o período de um dia, e assim por diante.
Uma vela é composta por quatro pontos de dados: abertura (open), máxima (high), mínima (low) e fechamento (close) - também conhecidos como valores OHLC. A abertura (1) e o fechamento (4) mostram o primeiros e o último preço registrados no intervalo, enquanto a máxima (2) e a mínima (3) são os preços mais altos e mais baixos registrados, respectivamente.
Níveis de suporte e resistência
Suporte é o nível onde o preço encontra um "piso" — uma área de demanda significativa onde os compradores tendem a intervir e empurrar o preço para cima.
Resistência é o nível onde o preço encontra um teto— uma área de oferta significativa onde os vendedores tendem a intervir e empurrar o preço para baixo.
Indicadores de Análise Técnica
Os traders usam indicadores técnicos para entender melhor os movimentos de preço de um ativo. Essas ferramentas ajudam a revelar padrões e a apontar possíveis oportunidades de entrada ou saída de trades, com base nas condições atuais do mercado.
Exemplos populares de indicadores de Análise Técnica incluem linhas de tendência, médias móveis, Bandas de Bollinger, Nuvens de Ichimoku e Retração de Fibonacci, que também sugerem possíveis níveis de suporte e resistência.
Análise Fundamentalista (FA)
A Análise Fundamentalista é um método usado por investidores e traders para determinar o valor intrínseco de um ativo ou empresa. No trading de criptomoedas, isso geralmente envolve investigar a tecnologia, a equipe, o potencial de adoção e a viabilidade geral de um projeto.
No trading de criptomoedas, a Análise Fundamentalista (AF) avalia o valor de uma criptomoeda analisando sua tecnologia, casos de uso, equipe de desenvolvimento, tokenomics (economia de tokens) e adoção.
No trading de criptomoedas, a Análise Fundamentalista também pode incluir aspectos como:
Dados on-chain (por exemplo, número de endereços ativos, volume de transações, etc.)
Notícias e roteiros (roadmaps) do projeto
Atividades de desenvolvedores e da comunidade
Gerenciamento de risco no trading de criptomoedas
O gerenciamento de risco consiste em identificar os riscos financeiros dos seus investimentos e minimizá-los ao máximo. Vejamos algumas estratégias populares.
1. Limite suas perdas
Certifique-se de não negociar mais do que você pode arriscar perder. Use tipos de ordens avançadas para consolidar lucros ou se proteger contra perdas. Por exemplo, as ordens stop-loss permitem que traders limitem perdas quando um trade dá errado. As ordens take-profit garantem que você consolide os lucros quando um trade dá certo.
2. Tenha uma estratégia de saída
É sempre uma boa ideia planejar considerando o pior cenário. Por isso, ter uma estratégia de saída é uma forma essencial de gerenciar seus riscos. É fácil se deixar levar pela euforia de um mercado em alta, mas ter um plano para encerrar sua posição ajuda a garantir lucros ou evitar grandes perdas se as coisas derem errado.
Uma maneira é usar ordens limite para garantir lucros ou estabelecer um limite de perda máxima aceitável. Como regra geral, você deve definir um plano de saída e segui-lo. Planeje seu trade e siga o plano.
3. Diversificação
Diversificar seu portfólio é uma maneira de reduzir o risco de modo geral. Você pode ter diferentes tipos de ativos, manter cada posição em um tamanho adequado e rebalancear seu portfólio constantemente para não ficar muito exposto a um único ativo. Isso reduz o risco de perdas mais expressivas.
4. Hedging
Embora exija mais experiência, você pode considerar fazer hedging das suas posições abertas, ou seja, abrir uma posição em um ativo relacionado que tenha tendência de se mover na direção oposta da posição principal. O objetivo é compensar possíveis perdas.
Por exemplo, se você possui o equivalente a US$ 10.000 em bitcoin e deseja se proteger contra uma possível queda do preço, você pode comprar uma opção de venda (put) por um prêmio que lhe dá o direito de vender seu BTC a US$ 100.000 após algumas semanas.
Se o preço do Bitcoin cair para US$ 80.000, você poderá exercer sua opção e vender seu Bitcoin por US$ 100.000, reduzindo significativamente suas perdas. Se o preço não cair, você perde apenas o prêmio pago enquanto ainda lucra com a tendência de alta da sua posição long.
Considerações finais
Os mercados podem ser imprevisíveis, e os de criptomoedas são particularmente voláteis. No entanto, com aprendizado constante, você pode se tornar um trader de criptomoedas mais bem preparado.
Lembre-se de priorizar o gerenciamento de risco em sua jornada de trading. Mantenha-se informado sobre as novidades do mundo cripto, continue aprimorando suas habilidades e adapte suas estratégias sempre que necessário.
Leituras adicionais
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