A legfontosabb tudnivalók
A kriptovaluta-kereskedés nem más, mint a digitális eszközök adásvétele profitszerzési céllal.
A kriptovaluta-kereskedéshez megbízható tőzsdét kell választanod, létre kell hoznod egy fiókot, és meg kell ismerned a kereskedés alapfogalmait, például a kereskedési párok és a megbízástípusok mibenlétét.
A gyakori kereskedési stratégiák közé soroljuk a day trading és a swing trading ügyleteket, a skalpolást és a hosszú távú befektetést (HODLing).
A kereskedők a technikai és fundamentális elemzés információra alapozzák a döntéseiket. A hosszú távú sikerhez elengedhetetlen a kockázatok kezelése a megfelelő tervezéssel és diverzifikációval.
Bevezetés
A kriptovaluták az alkalmi befektetőktől a pénzügyi intézményekig világszerte több millió kereskedőt és befektetőt vonzanak. Ám a kezdők számára a ijesztő lehet a sok ismeretlen fogalom, a stratégiák és a gyors piaci mozgás.
Az első vásárlást fontolgatod, vagy csak többet szeretnél megtudni? Ez az útmutató végigvezet a kriptovaluta-kereskedés alapjain, beleértve az első lépéseket, az alapfogalmakat, a különböző kereskedési stratégiákat és a kockázatkezelést is.
Mi a kriptovaluta-kereskedés?
A kriptovaluta-kereskedés a digitális eszközök profitszerzés céljából végzett tőzsdei adásvételét jelenti. A hagyományos piacokkal ellentétben a kriptopiacok a nap 24 órájában, a hét minden napján működnek, ami nagyobb rugalmasságot biztosít a kereskedőknek, de ezzel együtt folyamatos a kitettség az árváltozásokkal szemben.
Több ezer kriptovaluta létezik, de a legnépszerűbbek közül néhányról már jó eséllyel hallottál, például a Bitcoinról és az Ethereumról. Valójában ezek blokklánc-hálózatok nevei. A kereskedésre alkalmas kriptoeszközöket bitcoinnak (BTC) és ethernek (ETH) nevezik.
Hogyan működik?
A kriptokereskedők „long” (egy eszköz megvásárlása arra számítva, hogy az értéke emelkedni fog) vagy „short” (egy eszköz eladása arra számítva, hogy annak árfolyama csökkenni fog) pozíciót vehetnek fel. Egyes kereskedők hosszabb ideig tartják az eszközöket, míg mások inkább a pozíciók gyors felvételét és megszüntetését részesítik előnyben, a stratégiájuktól és kockázattűrésüktől függően (ezekről a stratégiákról hamarosan többet is elárulunk).
A kriptovalutákkal kereskedhetsz fiatvaluták (például USD, EUR stb.) vagy más kriptovaluták ellenében. A kereskedési élményedet befolyásolni fogják az általad választott eszközök és tőzsde.
Kriptovaluta-kereskedés előtt
1. Tanuld meg az alapokat
Mielőtt belevágnál a kriptovaluta-kereskedésbe, fontos, hogy időt szánj az alapok elsajátítására. A Binance Academy kereskedési cikkei és oktatóanyagai jó kiindulópontot jelentenek.
2. Válassz egy kriptotőzsdét
Válassz egy megbízható és biztonságos kriptotőzsdét. Ideális esetben bizonyított eredményekkel, kiváló hírnévvel, erős biztonsági protokollokkal és reagáló ügyfélszolgálattal kell rendelkeznie. Ha a Binance elérhető a régiódban, akkor remekül indulhatsz.
Az újoncoknak érdemes egy centralizált tőzsdén kezdeni. Ahogy egyre több tapasztalatot szerzel a kriptokereskedésben, később elkezdheted felfedezni a decentralizált tőzsdéket (DEX) is.
3. Fiók létrehozása
Miután kiválasztottál egy tőzsdét, a következő lépés a fiók létrehozása. Ez általában az e-mail-címed megadását, egy jelszó beállítását és a feltételek elfogadását jelenti.
A tőzsdék gyakran személyazonosság-ellenőrzést (KYC) követelnek a biztonság garantálása és a szabályozások betartása érdekében. A fiók létrehozásának befejezéséhez el kell küldened egy állami személyazonosító okmányt, lakcímigazolást és minden egyéb szükséges dokumentumot.
Hogyan kezdjek bele a kriptokereskedésbe?
1. Töltsd fel a kereskedési számládat
Miután létrehoztál egy fiókot, fiatvalutát helyezhetsz letétbe rajta. A legtöbb centralizált tőzsdén a felhasználók banki átutalással és más elterjedt módszerekkel fiat pénzt fizethetnek be a számlájukra. A platformtól és a helyszíntől függően előfordulhat, hogy hitelkártyával is vásárolhatsz kriptovalutát.
Ha már van valamilyen kriptovalutád, azt letétbe helyezheted a tőzsdei számládon. Ne feledd, hogy az érméidet mindig a hozzájuk tartozó címre küldd: Bitcoint a Bitcoin-címedre, ethert az Ethereum-címedre és így tovább. Ha rossz címre küldesz kriptovalutát, azt végleg elveszítheted.
2. Válassz egy kereskedési párt
A kriptovalutákkal párokban kereskednek (pl. BTC/USDT, ETH/BTC). Egy kereskedési pár megmutatja, hogy mely eszközök között megy a váltás. Például a BTC/USDT páron bitcoin-kereskedést folytatsz a Tetherrel (egy amerikai dollárhoz kötött stabilcoinnal) szemben.
A kripto-fiat kereskedési párok egy kriptovalutát és egy hagyományos fiat valutát foglalnak magukban, ilyen például a BTC/EUR kereskedési pár. Ha egy BTC aktuális értéke 92 175 euró, akkor a BTC/EUR kereskedési pár grafikonja ugyanazt az értéket fogja mutatni, mint a piaci ár.
Más szóval, 92 175 euróra van szükséged 1 BTC vásárlásához, ennek a felére 0,5 BTC vásárlásához és így tovább. Ne feledd, hogy akár 5 euró értékben is vásárolhatsz bitcoint.
A kripto–kripto kereskedési párok két különböző kriptovalutát foglalnak magukban, ilyen például az ETH/BTC kereskedési párt. Jelen sorok írásakor az ethert (ETH) egységenként 0,02285 BTC-ért lehet adni-venni.
3. Nézd meg a megbízási könyvet
A megbízási könyv a kereskedők által leadott vételi és eladási megbízások valós idejű, dinamikus listája. Pillanatképet ad egy adott eszköz kínálatáról és keresletéről a különböző árszinteken.
A vételi megbízások (vételi ajánlatok) a vásárolni akaró kereskedők megbízásait jelentik, a legmagasabb vételi ajánlattól a legalacsonyabbig rendezve. Az eladási megbízások (eladások) az eladni akaró kereskedők megbízásait jelenítik meg, a legalacsonyabb eladási ajánlattól a legmagasabbig rendezve.
4. Válaszd ki a megbízás típusát
Piaci megbízás
A piaci megbízás a legegyszerűbb megbízástípus, azonnal vásárlást vagy eladást jelent az elérhető legjobb áron. Ha nem akarsz várni, ez az adásvétel leggyorsabb módja.
Tegyük fel, hogy egy bitcoinra jelenleg a legmagasabb vételi ajánlat (vételi megbízás) 100 000 dollár, míg a legalacsonyabb eladási ajánlat (eladási megbízás) 100 100 dollár. Ha piaci áron vásárolsz BTC-t, a rendszer a megbízásodat a legalacsonyabb eladási árajánlathoz párosítja, ami 100 100 dollár. Ha piaci áron adsz le BTC-eladási megbízást, akkor a rendszer a megbízásodat a legmagasabb vételi ajánlathoz párosítja, ami 100 000 dollár.
Limit megbízás
A limitáras megbízással egy megjelölt vagy annál kedvezőbb árfolyamon vehetsz vagy adhatsz el. Ez lassabb módja a vételnek vagy eladásnak, de lehetővé teszi, hogy pontosan a kívánt árat állítsd be.
Például, ha a bitcoin 100 000 dolláron forog, de te 98 000 dollárért vagy kevesebbért szeretnéd megvásárolni, akkor 98 000 dolláros limitáron állíthatsz be vételi megbízást. Ha az ár 98 000 dollárra vagy az alá esik, akkor a rendszer (valószínűleg) végrehajtja a limitáras megbízásodat, és a kívánt áron vásárolhatsz bitcoint. De ha az ár soha nem csökken a limitárad alá, akkor a rendszer nem hajtja végre a megbízásodat.
6. Dolgozd ki a kereskedési stratégiádat
Gondold át a kereskedési stílusodat és stratégiádat. Minden kereskedő egyedi, ezért általában jobb, ha más kereskedők másolása helyett megalkotod a saját kereskedési rendszeredet. Ez segít a fejlődésben, és így remélhetőleg hosszú távon konzisztensebb kereskedési teljesítményt érsz majd el.
A választott stratégiától függetlenül fontos a kockázatkezelés, és hogy tanuljunk a hibáinkból. Hihetetlenül hasznos lehet egy kereskedési napló, amelyben nyomon követed az ügyleteidet (beleértve a gondolkodási folyamataidat és a döntéseidet is).
Népszerű kereskedési stratégiák
Számos kriptovaluta-kereskedési stratégia létezik, amelyet alkalmazhatsz, és mindegyiknek megvannak a maga kockázatai és előnyei. Most vegyünk sorra néhányat a legnépszerűbb kereskedési módszerek közül.
Nappali kereskedés
A day trading (napon belüli kereskedés) olyan stratégia, amelynél a pozíciók felvétele és megszüntetése ugyanazon a napon történik meg. A day trading stratégia gyakran támaszkodik a technikai elemzésre, hogy meghatározza, mely eszközökkel érdemes kereskedni. Ez a kereskedési stílus lehet jövedelmező, de kihívásokkal teli, és határozottan nem való mindenkinek. A day trading általában stresszesebb és időigényesebb, mint a swing trading vagy a hosszú távú befektetés (más néven HODLing), ezért általában nem ajánlott kezdőknek.
Swing kereskedés
A swing trading (swing kereskedés) során is a piaci trendekből próbálunk profitálni, de az időhorizont hosszabb, a pozíciókat jellemzően néhány napig vagy akár néhány hónapig is nyitva tartjuk. A swing kereskedés a kezdők számára alkalmasabb stratégia, főleg azért, mert nem olyan stresszes és időigényes, mint a day trading.
Skalpolás
A tárgyalt stratégiák közül a skalpolás zajlik le a legrövidebb időtávokon. A skalpoló kereskedők a kis áringadozásokat próbálják kihasználni, gyakran perceken (vagy akár másodperceken) belül nyitva és zárva a pozíciókat. A napi kereskedés egyik formájaként is értelmezhető skalpolás szintén nem ajánlott kezdőknek.
A legtöbb esetben technikai elemzéssel próbálják megjósolni az árfolyammozgásokat, és kihasználni a vételi és eladási ár különbözetét, valamint a piac egyéb hiányosságait a profitszerzésre. A rövid időtávok miatt a skalpolás általában szűk árrésekkel működik. A skalpolók általában nagyobb volumenű ügyleteket vagy ügyetek tucatjait hajtják végre, és fokozatosan tesznek szert méretes profitra.
HODLing
Bár nem igazán aktív kereskedési stratégia, a hosszú távú befektetők, más néven „HODLerek” célja, hogy a kriptovaluta-piac általános növekedéséből profitáljanak. Kriptovalutákat vásárolnak és tartanak hosszabb ideig, gyakran hónapokig vagy évekig.
„Vedd meg és felejtsd el” stratégiaként a HODLing az egyik legkevésbé stresszes opció. Ideális azok számára, akik hisznek bizonyos eszközök hosszú távú potenciáljában, és hajlandóak elviselni a rövid távon jelentkező áringadozásokat. Bár ez a stratégia türelmet igényel, idővel jelentős hozamot biztosíthat, különösen a bitcoin-tulajdonosok számára.
Technikai elemzés (TA)
A technikai elemzés az árfolyamgrafikonok értelmezésének művészete, az alakzatok felismerése és az indikátorok felhasználása a lehetséges árfolyammozgások előrejelzésére.
Gyertyadiagram
A gyertyadiagram egy eszköz árfolyamának grafikus ábrázolása egy adott időtávon. Gyertyákból áll, és minden gyertya ugyanakkora időszakot jelenít meg.
Például egy 1 órás diagram olyan gyertyákat mutat, amelyek mindegyike egy egyórás időszakot képvisel. Az 1 napos diagram olyan gyertyákat mutat, amelyek mindegyike egy egynapos időszakot képvisel, és így tovább.
Egy gyertya négy adatpontból áll: nyitó, csúcs, alj és záró árfolyam (ezek az úgynevezett OHLC értékek). A nyitó (1) és záró (2) ár az adott időkeret első és utolsó rögzített árfolyama, míg az alj (3) és a csúcs (4) a legalacsonyabb, illetve a legmagasabb rögzített árfolyam.
Támogatási és ellenállási szintek
A támasz azt a szintet jelenti, ahol az ár úgymond padlót fog – vagyis jelentős keresletet mutató területhez ér, ahol a vevők hajlamosak belépni, és felfelé nyomni az árat.
Az ellenállás olyan szintet jelent, ahol az ár eléri a plafont – vagyis jelentős kínálatot mutató területhez ér, ahol az eladók hajlamosak belépni, és lenyomni az árat.
Technikai elemzési mutatók
A kereskedők technikai mutatókra támaszkodnak, hogy jobban megértsék egy eszköz árfolyammozgását. Ezek az indikátorok segítenek feltárni az alakzatokat, és kiemelik a potenciális lehetőségeket a pozíciók nyitására vagy zárására az aktuális piaci körülmények között.
A népszerű technikai elemzési mutatók közé tartoznak a trendvonalak, a mozgóátlagok, a Bollinger-szalagok, az Ichimoku-felhők és a Fibonacci-korrekció, amely a potenciális támasz- és ellenállási szinteket is kirajzolhatja.
Fundamentális elemzés (FA)
A fundamentális elemzés egy módszer amellyel a befektetők és a kereskedők megpróbálják meghatározni egy eszköz vagy vállalkozás belső értékét. A kriptovaluta-kereskedésben ehhez gyakran meg kell vizsgálni a technológiát, a csapatot, az adaptációs potenciált és a projekt általános életképességét.
A kriptovaluta-kereskedésben a fundamentális elemzés (FA) a kriptovaluta technológiájának, felhasználási esetének, fejlesztőcsapatának, tokenomikájának és felhasználói táborának elemzésével méri fel az adott projekt értékét.
A kriptokereskedésben az FA a következőkre is kiterjedhet:
On-chain adatok (pl. aktív címek száma, tranzakciók volumene stb.)
Projektütemtervek és -hírek
Közösségi és fejlesztői tevékenység
Kockázatkezelés a kriptovaluta-kereskedésben
A kockázatkezelés a befektetéseiddel járó pénzügyi kockázatok azonosítását és a lehető legnagyobb mértékű minimalizálását jelenti. Most nézzünk meg néhány népszerű stratégiát.
1. Korlátozd a veszteségeidet
Ügyelj arra , hogy ne kereskedj nagyobb összeggel, mint amennyit nyugodt szívvel elveszíthetsz. Használj speciális megbízástípusokat a profitrealizáláshoz, illetve a veszteségek kivédéséhez. A stop-loss megbízásokkal például korlátozható a veszteség, ha egy ügylet balul sül el. A take profit megbízásokkal bebiztosítható a nyereség, amikor egy ügylet jól sikerül.
2. Kilépési stratégia alkalmazása
Mindig jó ötlet felkészülni a legrosszabbra. Tehát egy kilépési stratégia alkalmazása elengedhetetlen a kockázatkezeléshez. A bikapiac eufóriája könnyen magával ragad, de egy pozíciózárási terv segíthet realizálni a nyereséget, illetve megelőzni a nagy veszteséget, ha a dolgok rosszra fordulnak.
Az egyik módszer a limitáras megbízások használata profit realizálására, vagy egy alsó határ meghatározása a még elviselhető maximális veszteségre. Általános szabály, hogy ha már van egy kilépési terved, akkor tartsd magad hozzá. Tervezd meg a kereskedést, és kereskedj a terved szerint.
3. Diverzifikáció
A portfóliódiverzifikálás az egyik módszer, amellyel csökkenthetjük az összkockázatot. Különböző eszközöket tartva, a pozíciók megfelelő méretére ügyelve és folyamatos újraegyensúlyozást alkalmazva elérheted, hogy egyetlen eszközbe se fektess túl sokat. Ezáltal minimalizálhatod a túlzott veszteségek esélyét.
4. Fedezeti ügyletek
Bár ez némileg több tapasztalatot igényel, megfontolhatod a nyitott pozícióid fedezését, ami azt jelenti, hogy egy kapcsolódó eszközben veszel fel pozíciót, amely várhatóan az elsődleges pozícióval ellentétes irányba mozdul el. A cél a potenciális veszteségek ellensúlyozása.
Például, ha van 100 000 dollárnyi bitcoinod, és fedezni szeretnéd az árfolyam esetleges csökkenését, akkor vásárolhatsz egy eladási opciót némi opciós díjért, amely feljogosít arra, hogy néhány hét múlva 100 000 dolláros árfolyamon eladd a BTC-det.
Ha a bitcoin ára 80 000 dollárra csökken, akkor lehívhatod az opciódat, és eladhatod a bitcoinodat 100 000 dolláros árfolyamon, jelentősen csökkentve a veszteségét. Ha nem csökken az árfolyam, akkor csak a befizetett díjat bukod el, miközben továbbra is profitálsz a long pozíciód emelkedő árfolyamából.
Záró gondolatok
A piacok néha kiszámíthatatlanok, a kriptovaluta-piacok volatilitása pedig különösen nagy. Folyamatos tanulással azonban jobb kriptovaluta-kereskedővé válhatsz.
Ne feledd, hogy a kereskedési folyamatod során kiemelten prioritásként kell tekintened a kockázatkezelésre. Ne maradj le a kriptovilág legújabb fejleményeiről, fejleszd folyamatosan a készségeidet, és szükség szerint változtass a stratégiádon.
További olvasnivaló
Felelősségkizáró nyilatkozat: A jelen bejegyzés tartalmát változatlanul, annak eredeti formájában bocsátjuk rendelkezésre kizárólag általános tájékoztatási és oktatási céllal, bárminemű felelősség- vagy garanciavállalás nélkül. Az itt leírtak nem tekintendők pénzügyi, jogi vagy egyéb szakmai tanácsadásnak, sem egy konkrét termék vagy szolgáltatás megvásárlására tett javaslatnak. Javasoljuk, hogy megfelelő szaktanácsadóktól kérj tanácsot. Előfordulhat, hogy a cikkben említett termékek nem érhetők el a régiódban. Amennyiben a cikk harmadik fél közreműködőtől származik, felhívjuk a figyelmedet, hogy abban a harmadik fél közreműködő véleménye fejeződik ki, és nem feltétlenül tükrözi a Binance Academy véleményét. Kérjük, további részletekért olvasd el a teljes felelősségkizáró nyilatkozatunkat. A digitális eszközök ára ingadozhat. A befektetésed értéke csökkenhet vagy nőhet, és az is előfordulhat, hogy nem kapod vissza a befektetett összeget. A befektetési döntéseidért egyedül te felelsz, és a Binance Academy nem vállal felelősséget az esetlegesen felmerülő veszteségeidért. Az itt leírtak nem minősülnek pénzügyi, jogi vagy egyéb szakmai tanácsnak. További információért tekintsd meg Használati feltételeinket és a Kockázati figyelmeztetést.