الأفكار الأساسية
تداول العملات الرقمية يشير إلى شراء وبيع الأصول الرقمية بهدف تحقيق الأرباح.
لتداول العملات الرقمية، ستحتاج إلى اختيار منصة تداول موثوقة، وإنشاء حساب، والإلمام بالمفاهيم الأساسية للتداول مثل أزواج التداول وأنواع الطلبات.
تشمل استراتيجيات التداول الشائعة التداول اليومي، والتداول المتأرجح، والمضاربة السريعة، والاستثمار على المدى الطويل (الحيازة).
يستخدم المتداولون التحليل الفني والتحليل الأساسي لتوجيه قراراتهم. كما أن إدارة المخاطر من خلال التخطيط السليم وتوزيع الأصول أمر أساسي لتحقيق النجاح على المدى الطويل.
المقدمة
نجحت العملات الرقمية في جذب ملايين المتداولين والمستثمرين من مختلف أنحاء العالم، بدءًا من المستثمرين العاديين إلى المؤسسات المالية. لكن بالنسبة للمبتدئين، يمكن أن تكون المصطلحات والاستراتيجيات والأسواق سريعة الحركة مثيرة للخوف.
هل تفكر في أول عملية شراء لك أو تشعر بالفضول فقط لتتعلم المزيد؟ سيساعدك هذا الدليل في فهم أساسيات تداول العملات الرقمية — بما في ذلك كيفية البدء، والمصطلحات الأساسية، والأنواع المختلفة لاستراتيجيات التداول، وكيفية إدارة المخاطر.
ما هو تداول العملات الرقمية؟
تداول العملات الرقمية يشير إلى شراء وبيع الأصول الرقمية على منصات التداول بهدف تحقيق الربح. على عكس الأسواق التقليدية، تعمل أسواق العملات الرقمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يمنح المتداولين مزيدًا من المرونة ولكنه يعرضهم أيضًا لتغيرات الأسعار المستمرة.
هناك الآلاف من العملات الرقمية، ولكن من المحتمل أنك سمعت عن بعض أشهر تلك العملات، مثل البيتكوين وEthereum. في الواقع، هذه هي أسماء شبكات البلوكشين، أما أصول العملات الرقمية القابلة للتداول فيُطلق عليها البيتكوين (BTC) وEther (ETH).
كيفية العمل
يمكن لمتداولي العملات الرقمية إجراء عمليات "الشراء" (شراء أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمته) أو "البيع" (بيع أحد الأصول مع توقع انخفاض سعره). بعض المتداولين يحتفظون بالأصول لفترات أطول، بينما يفضل آخرون الدخول والخروج من الصفقات بسرعة، بحسب استراتيجيتهم وتحملهم للمخاطر (سنتناول هذه الاستراتيجيات بالتفصيل لاحقًا).
يمكنك تداول العملات الرقمية مقابل العملات المحلية المعتمدة (مثل الدولار أو اليورو أو غيرها) أو مقابل عملات رقمية أخرى. الأصول التي تختارها ومنصة التداول التي تستخدمها ستؤثر على تجربتك في التداول.
قبل تداول العملات الرقمية
1. تعلم الأساسيات
قبل بدء رحلتك في تداول العملات الرقمية، من المهم أن تخصص بعض الوقت لتعلُّم الأساسيات. ويمكنك البدء بمقالات التداول والدورات التعليمية التي تقدمها أكاديمية Binance حيث إنها توفر لك انطلاقة رائعة.
2. اختر منصة لتداول العملات الرقمية
اختر منصة موثوقة وآمنة لتداول العملات الرقمية، ومن الأفضل أن تكون منصة لديها سجل حافل مثبت، وتتمتع بسمعة ممتازة، وتطبق بروتوكولات أمان قوية، ولديها خدمة عملاء سريعة الاستجابة. إذا كانت منصة Binance (بينانس) متاحة في منطقتك، فإنها المكان المثالي لتبدأ رحلتك بداية قوية.
بالنسبة للمبتدئين، ننصح بالبدء باستخدام منصة تداول مركزية، ومع اكتساب المزيد من الخبرة في تداول العملات الرقمية، يمكنك استكشاف منصات التداول اللامركزية (DEXs) لاحقًا.
3. قم بإنشاء حسابك
بمجرد اختيار منصة التداول، الخطوة التالية هي إنشاء حسابك. وعادةً ما يتضمن ذلك تقديم عنوان بريدك الإلكتروني، وتعيين كلمة مرور، والموافقة على الشروط.
تتطلب المنصات عادةً التحقق من الهوية (توثيق الهوية) لضمان الأمان والامتثال للوائح. ستحتاج إلى تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، وإثبات الإقامة، وأي مستندات أخرى لإكمال إعداد حسابك.
كيفية البدء في تداول العملات الرقمية
1. قم بتمويل حساب التداول الخاص بك
بعد إنشاء حساب، يمكنك إيداع عملة محلية معتمدة في حسابك. تسمح معظم منصات التداول المركزية للمستخدمين بإيداع العملات المحلية المعتمدة عن طريق التحويلات المصرفية أو التحويلات المصرفية الإلكترونية أو غيرها من الطرق الشائعة. بحسب المنصة والموقع، قد تتمكن أيضًا من شراء العملات الرقمية باستخدام بطاقة ائتمان.
إذا كنت تمتلك بعض العملات الرقمية بالفعل، يمكنك إيداعها في حسابك على منصة التداول. وتذكر دائمًا إرسال عملاتك إلى العنوان المناسب لها: أي أرسل البيتكوين إلى عنوان البيتكوين الخاص بك، وEther إلى عنوان شبكة Ethereum، وهكذا؛ حيث إن إرسال العملات الرقمية إلى العناوين الخاطئة قد يؤدي إلى خسائر دائمة.
2. اختر زوج التداول
يتم تداول العملات الرقمية في أزواج (مثل BTC/USDT أو ETH/BTC)، ويخبرك زوج التداول بالأصول التي يتم تبادلها. على سبيل المثال، في زوج التداول BTC/USDT، فإنك تتداول البيتكوين مقابل Tether (عملة مستقرة مربوطة بالدولار الأمريكي).
تشمل أزواج التداول بين العملات الرقمية والعملات المحلية المعتمدة عملة رقمية وعملة محلية تقليدية، على سبيل المثال زوج التداول BTC/EUR. إذا كانت القيمة الحالية لعملة BTC واحدة هي 92,175 يورو، فسيظهر مخطط زوج التداول BTC/EUR نفس القيمة كسعر السوق.
بعبارة أخرى، تحتاج إلى 92,175 يورو لشراء 1 BTC، ونصف هذا المبلغ لشراء 0.5 BTC، وهكذا. غير أنه يمكنك شراء بيتكوين بأية قيمة حتى لو 5 يورو.
تشمل أزواج التداول من عملة رقمية إلى أخرى عملتين رقميتين مختلفتين، مثل زوج التداول ETH/BTC. في وقت كتابة هذه السطور، يتم تداول عملة Ether (ETH) بسعر 0.02285 BTC لكل وحدة ETH.
3. تحقق من قائمة الطلبات
قائمة الطلبات هي قائمة ديناميكية في الوقت الفعلي لطلبات الشراء والبيع التي يقدمها المتداولون. وتوفر لقطة لحظية عن العرض والطلب على أصل معين عند مستويات سعرية مختلفة.
تدرج طلبات الشراء الطلبات من المتداولين الذين يرغبون في الشراء، مُرتبة من أعلى سعر عرض إلى أدنى سعر. تعرض طلبات البيع الطلبات من المتداولين الذين يرغبون في البيع، مُرتبة من أقل سعر طلب إلى أعلى سعر طلب.
4. اختر نوع طلبك
طلب سوق
طلب السوق هو أبسط أنواع الطلبات، حيث تقوم بشراء العملات الرقمية أو بيعها على الفور بأفضل سعر متاح في السوق. إنها أسرع طريقة للشراء أو البيع عندما لا تريد الانتظار.
لنقل إن أعلى سعر عرض حالي (طلبات الشراء) لعملة بيتكوين واحدة هو 100,000 دولار، بينما أدنى سعر طلب (طلبات البيع) هو 100,100 دولار. إذا قدمت طلب سوق لشراء BTC، فسيتم مطابقة طلبك مع أدنى سعر طلب، وهو 100,100 دولار. وإذا قدمت طلب سوق لبيع BTC، فسيتم مطابقة طلبك مع أعلى سعر عرض عند 100,000دولار.
الطلب الحدّي
الطلب الحدّي هو طلب للشراء أو البيع بسعر محدد أو بسعرٍ أفضل منه. إنها طريقة أبطأ للشراء أو البيع لكنها تتيح لك تحديد السعر الذي تريده بالضبط.
على سبيل المثال، إذا كان سعر تداول البيتكوين هو 100,000 دولار ولكنك ترغب في شرائه بسعر 98,000 دولار أو أقل، يمكنك تقديم طلب شراء حدي بسعر 98,000 دولار. وإذا انخفض السعر إلى 98,000 دولار أو أقل، فسيتم تنفيذ طلبك الحدي (على الأرجح) وستشتري البيتكوين بالسعر المطلوب. لكن إذا لم ينخفض السعر إلى السعر الحدي الذي حددته، فلن يتم تنفيذ طلبك.
6. حدد استراتيجيتك في التداول
فكر في أسلوبك واستراتيجيتك في التداول. كل متداول حالة فريدة، لذا من الأفضل عادةً أن تحدد أسلوب التداول الخاص بك وتحسنه مع مرور الوقت بدلًا من نسخ متداولين آخرين، وهذا سيساعدك على تحسين أدائك في التداول وتحقيق أداء أكثر اتساقًا على المدى الطويل.
بغض النظر عن الاستراتيجية التي تختارها، من المهم إدارة المخاطر والتعلُّم من أخطائك. يمكن أن يساعدك الاحتفاظ بدفتر يوميات التداول يتتبع تداولاتك (بما في ذلك أسلوبك في التفكير والقرارات التي اتخذتها) بشكل كبير.
استراتيجيات التداول الشائعة
ثمة العديد من استراتيجيات تداول العملات الرقمية التي يمكنك استخدامها، وكل منها له مجموعة من المخاطر والمزايا. وسوف نستعرض فيما يلي بعض أشهر استراتيجيات التداول.
التداول اليومي
التداول اليومي هو استراتيجية تتضمن الدخول والخروج من الصفقات في نفس اليوم. في التداول اليومي، ستعتمد غالبًا على التحليل الفني لتحديد الأصول التي ستتداولها. ويمكن أن يكون هذا الأسلوب في التداول مربحًا، لكنه مليء بالتحديات وليس مناسبًا للجميع. يتسم التداول اليومي بأنه أكثر توترًا وإجهادًا ويستغرق وقتًا أطول من التداول المتأرجح أو الحيازة طويلة المدى، لذا فإننا لا نوصي به عادةً للمبتدئين.
التداول المتأرجح
في التداول المتأرجح، يحاول المستخدم تحقيق أرباح من اتجاهات السوق، ولكن الإطار الزمني للصفقات أطول – عادةً لفترة تتراوح بين بضعة أيام إلى بضعة أشهر. وعادة ما يكون التداول المتأرجح استراتيجية مناسبة أكثر للمبتدئين، وذلك لأنها غير مصحوبة بالتوتر الذي يصاحب التداول اليومي ولا تستغرق الكثير من الوقت مثله.
المضاربة السريعة
مقارنة باستراتيجيات التداول التي ناقشناها حتى الآن، فإن المضاربة السريعة تحتل المرتبة الأولى من حيث أصغر إطار زمني. يحاول المتداولون بالمضاربة السريعة التلاعب بالتقلبات الصغيرة في الأسعار، وغالبًا ما يدخلون الصفقات ويخرجون منها في غضون دقائق (أو حتى ثوانٍ). ونظرًا لأن المضاربة السريعة تعد شكلًا من أشكال التداول اليومي، لا يُنصح بها أيضًا للمبتدئين.
في معظم الحالات، يستخدم المتداولون التحليل الفني لمحاولة توقع تحركات الأسعار واستغلال الفرق بين سعر الطلب والعرض أو أوجه عدم الكفاءة الأخرى لتحقيق الأرباح. ونظرًا للإطار الزمني الصغير، عادةً ما تحقق المضاربة السريعة هامش أرباح صغير، وعادةً ما يُجري هؤلاء المتداولون العشرات من عمليات التداول أو تداولات كبيرة الحجم لتحقيق أرباح كبيرة.
الحيازة
على الرغم من أنها ليست استراتيجية تداول نشطة، يسعى المستثمرون على المدى الطويل، المعروفون أيضًا باسم "الحائزين"، للاستفادة من النمو العام لسوق العملات الرقمية. فيشترون العملات الرقمية ويحتفظون بها لفترات طويلة، غالبًا لعدة أشهر أو سنوات.
تعد الحيازة بين أقل الخيارات توترًا، حيث إنها في جوهرها تعتمد على شراء العملات الرقمية ونسيانها. وتعد خيارًا مثاليًا لأولئك الذين يؤمنون بإمكانات أحد الأصول على المدى البعيد، ويمكنهم تحمُّل تقلبات الأسعار على المدى القصير. وفي حين تتطلب هذه الاستراتيجية الصبر، فإنها توفر عائدات كبيرة بمرور الوقت، لا سيما لحائزي البيتكوين.
1. التحليل الفني
التحليل الفني هو فن تفسير مخططات الأسعار، والتعرف على الأنماط، واستخدام المؤشرات لتوقع التحركات المحتملة للأسعار.
مخططات حركة الأسعار (الشموع اليابانية)
مخطط حركة الأسعار هو تمثيل رسومي لسعر أحد الأصول خلال إطار زمني معين. ويتكون من مخططات يمثل كل منها الفترة الزمنية نفسها.
على سبيل المثال، يُظهر الرسم البياني لمدة ساعة مخططات لحركة أسعار تمثل كل منها فترة ساعة واحدة. يُظهر رسم بياني ليوم واحد مخططات حركة الأسعار التي يمثل كل منها فترة يوم واحد، وهكذا.
يتكون مخطط حركة الأسعار من أربع نقاط بيانات: الافتتاح، والأعلى، والأدنى، والإغلاق (يُشار إليها أيضًا بقيم OHLC). سعر الافتتاح (1) وسعر الإغلاق (4) هما أول وآخر سعر مسجل في الفترة الزمنية المحددة، بينما السعر الأعلى (2) والسعر الأدنى (3) هما أعلى وأدنى سعر مسجل، على التوالي.
مستويات الدعم والمقاومة
الدعم يعني المستوى الذي يجد فيه السعر حدًا أدنى— أي المنطقة التي يرتفع فيها الطلب حيث يميل المشترون إلى التدخل ودفع السعر للأعلى.
المقاومة تعني المستوى الذي يجد فيه السعر سقفًا— وهي المنطقة التي يزداد فيها العرض بقوة حيث يميل البائعون إلى التدخل ودفع السعر للأسفل.
مؤشرات التحليل الفني
يعتمد المتداولون على المؤشرات الفنية لفهم تحركات أسعار الأصول بشكل أفضل. وتساعد هذه الأدوات على كشف الأنماط وتسليط الضوء على الفرص المحتملة للدخول أو الخروج من الصفقات بناءً على ظروف السوق الحالية.
تشمل الأمثلة الشائعة لمؤشرات التحليل الفني خطوط الاتجاه، والمتوسطات المتحركة، ونطاقات بولينجر ومجموعة إيشيموكو السحابية وارتداد فيبوناتشي، والتي يمكن أن تشير أيضًا إلى مستويات الدعم والمقاومة المحتملة.
التحليل الأساسي (FA)
التحليل الأساسي هو طريقة يستخدمها المستثمرون والمتداولون لتحديد القيمة الجوهرية للأصول أو الشركات. في تداول العملات الرقمية، غالبًا ما يتطلب الأمر دراسة متأنية للتكنولوجيا والفريق وإمكانات الاستخدام والجدوى العامة للمشروع.
في تداول العملات الرقمية، يقوم التحليل الأساسي بتقييم قيمة العملة الرقمية من خلال تحليل التكنولوجيا التي تقف وراءها، وحالات الاستخدام، وفريق التطوير، واقتصادات الرموز المميزة، والإقبال على الاستخدام.
في تداول العملات الرقمية، قد يشمل التحليل الأساسي أيضًا أشياءً مثل:
البيانات على السلسلة (مثل عدد العناوين النشطة، وحجم المعاملات، وغيرها)
خارطة طريق المشروع والأخبار
نشاط المجتمع والمطورين
إدارة المخاطر في تداول العملات الرقمية
تشير إدارة المخاطر إلى تحديد المخاطر المالية المرتبطة باستثماراتك وتقليلها قدر الإمكان. وسوف نلقي نظرة فيما يلي على بعض الاستراتيجيات الشائعة.
1. الحد من الخسائر
تأكد من أنك لا تتداول بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته. استخدم أنواع الطلبات المتقدمة للحفاظ على الأرباح أو لحماية نفسك من الخسائر. على سبيل المثال، تتيح طلبات إيقاف الخسارة للمتداولين الحد من الخسائر عندما لا تسير عملية التداول بالشكل المتوقع. وتضمن طلبات جني الأرباح الاحتفاظ بالأرباح عندما تسير عملية التداول على ما يرام.
2. وضع استراتيجية خروج
من الجيد دائمًا التخطيط لأسوأ سيناريو. لذا فإن وضع استراتيجية خروج من السبل الأساسية لإدارة المخاطر. فمن السهل أن تجذبك السوق الصاعدة وما يصاحبها من نشوة غامرة، ولكن وجود خطة للخروج من صفقتك يمكن أن يساعد في الحفاظ على الأرباح التي حققتها أو منع تكبد خسائر كبيرة في حال ساءت الأمور.
وتتمثل إحدى الطرق في استخدام الطلبات الحدية لجني الأرباح أو وضع حد أدنى لأقصى خسارة يمكنك تحملها. وكقاعدة عامة، بمجرد أن تضع خطة الخروج، يجب أن تلتزم بها. احرص دائمًا على تخطيط تداولاتك، والتداول وفقًا لخطتك.
3. تنويع الاستثمارات
يعد تنويع الأصول في الحافظة الاستثمارية من بين الطرق المتاحة لتقليل المخاطر العامة. فيمكنك الاحتفاظ بمجموعة متنوعة من الأصول، والحفاظ على الحجم المناسب لكل صفقة، وإعادة توازن حافظتك الاستثمارية باستمرار، حتى لا تستثمر الكثير من الأموال في أصل واحد، وهذا النهج يمكن أن يقلل من فرص التعرض لخسائر كبيرة.
4. التحوط
على الرغم من أن هذا يتطلب بعض الخبرة الإضافية، يمكنك دراسة التحوط لصفقاتك المفتوحة، مما يعني فتح صفقة لأصل مرتبط من المتوقع أن يتحرك في الاتجاه المعاكس لصفقتك الأساسية. ويتمثل الغرض من ذلك في تعويض الخسائر المحتملة.
على سبيل المثال، إذا كنت تمتلك بيتكوين بقيمة 10,000 دولار وترغب في التحوط ضد انخفاض محتمل في سعر البيتكوين، يمكنك شراء عقد خيار بيع يمنحك الحق في بيع ما لديك من BTC عند سعر 100,000 دولار بعد بضعة أسابيع.
إذا انخفض سعر البيتكوين إلى 80,000 دولار، يمكنك تنفيذ عقد الخيار وبيع البيتكوين عند سعر 100,000 دولار، وهو ما يقلل خسائرك بنسبة كبيرة. وإذا لم ينخفض السعر، فسوف تخسر فقط السعر الذي دفعته مقابل عقد الخيار لكنك ستحقق أرباحًا من الاتجاه الصعودي لصفقة الشراء.
أفكار ختامية
يمكن أن تكون الأسواق غير متوقعة، وأسواق العملات الرقمية متقلبة بشكل خاص. لكن مع الاستمرار في التعلُّم، فإنك على الطريق الصحيح لأن تصبح متداولًا أفضل في العملات الرقمية.
تذكر أن تمنح الأولوية دائمًا لإدارة المخاطر في رحلتك في التداول. واحرص على البقاء على اطلاع بأحدث التطورات في مجال العملات الرقمية، واستمر في صقل مهاراتك، وتعديل استراتيجياتك في التداول حسب الحاجة.
مقالات ذات صلة
إخلاء المسؤولية: يُعرض هذا المحتوى لك "كما هو" بهدف تقديم معلومات عامة وللأغراض التعليمية فقط، دون أي إقرارات أو ضمانات من أي نوع. ولا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة مالية أو قانونية أو أية نصيحة متخصصة أخرى، ولا يُقصد به التوصية بشراء أي منتج أو خدمة بعينها. ويتعين عليك الاستعانة بمشورة متخصصة من استشاريين متخصصين. المنتجات المذكورة في هذا المقال قد لا تكون متاحة في منطقتك. في حال كان المقال مقدمًا من طرف خارجي، يُرجى العلم أن الآراء المُقدمة خاصة بهذا الطرف الخارجي ولا تعكس بالضرورة آراء أكاديمية Binance. يُرجى قراءة إخلاء المسؤولية الكامل للمزيد من التفاصيل. قد تتعرض الأصول الرقمية لتقلبات الأسعار، وقد تزداد قيمة استثمارك أو تنخفض بل وقد لا تسترد المبلغ الذي استثمرته. وتتحمل وحدك مسؤولية قراراتك الاستثمارية ولا تتحمل أكاديمية Binance مسؤولية أي خسائر قد تتكبدها. ولا يجب تفسير هذا المقال على أنه نصيحة مالية أو قانونية أو أية نصيحة متخصصة أخرى. للمزيد من المعلومات، يُرجى الاطلاع على شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.