Idei principale
Tranzacționarea criptomonedelor implică cumpărarea și vânzarea activelor digitale cu scopul de a obține profit.
Pentru a tranzacționa criptomonede, va trebui să alegeți o bursă de încredere, să creați un cont și să înțelegeți conceptele cheie de tranzacționare, cum ar fi perechile de tranzacționare și tipurile de ordine.
Strategiile comune de tranzacționare includ day trading, swing trading, scalping și investiții pe termen lung (HODLing).
Traderii folosesc analiza tehnică și fundamentală pentru a lua decizii. Gestionarea riscurilor printr-o planificare adecvată și diversificare este esențială pentru succesul pe termen lung.
Introducere
Criptomonedele au atras milioane de traderi și investitori din întreaga lume, de la investitori ocazionali la instituții financiare. Dar pentru începători, terminologia, strategiile și piețele în mișcare rapidă pot fi copleșitoare.
Vă gândiți la prima achiziție sau sunteți pur și simplu curios să aflați mai multe? Acest ghid vă va prezenta fundamentele tranzacționării criptomonedelor — inclusiv cum să începeți, terminologia de bază, diferitele tipuri de strategii de tranzacționare și cum să gestionați riscul.
Ce este tranzacționarea criptomonedelor?
Tranzacționarea criptomonedelor se referă la cumpărarea și vânzarea activelor digitale pe burse în scopul obținerii unui profit. Spre deosebire de piețele tradiționale, piețele cripto funcționează 24/7, oferind traderilor mai multă flexibilitate, dar expunându-i și la schimbări constante ale prețurilor.
Există mii de criptomonede disponibile și este foarte probabil să fi auzit de câteva dintre cele mai populare, cum ar fi Bitcoin și Ethereum. De fapt, acestea sunt numele rețelelor blockchain. Activele cripto tranzacționabile se numesc Bitcoin (BTC) și Ether (ETH).
Cum funcționează
Traderii cripto pot opta pentru „long” (cumpărând un activ pentru că se așteaptă ca valoarea acestuia să crească) sau „short” (vânzând un activ pentru că se așteaptă ca prețul acestuia să scadă). Unii traderi păstrează activele pe perioade mai lungi, în timp ce alții preferă să deschidă și să închidă rapid poziții, în funcție de strategia și toleranța lor la risc (mai multe despre aceste strategii în curând).
Puteți tranzacționa criptomonede cu monede fiat (cum ar fi USD, EUR etc.) sau cu alte criptomonede. Activele pe care le alegeți și bursa pe care o folosiți vor afecta experiența dvs. de tranzacționare.
Înainte de a tranzacționa criptomonede
1. Învățați elementele de bază
Înainte de începe să tranzacționați criptomonede, este important să vă faceți puțin timp pentru a învăța elementele de bază. Articolele despre tranzacționare de pe Academia Binance și cursurile educaționale sunt un bun punct de pornire.
2. Alegeți o bursă de criptomonede
Alegeți o bursă de criptomonede de încredere și sigură. Ideal, ar trebui să aibă un istoric dovedit, o reputație excelentă, protocoale de securitate solide și asistență pentru clienți care răspunde rapid.
Pentru începători, se recomandă să folosească o bursă centralizată. Pe măsură ce câștigați mai multă experiență în tranzacționarea cripto, puteți explora bursele descentralizate (DEX-uri) într-o etapă ulterioară.
3. Creați-vă contul
Odată ce ați ales o bursă, următorul pas este să vă creați contul. Aceasta implică, de obicei, introducerea adresei de email, stabilirea unei parole și acceptarea termenilor.
Bursele solicită adesea verificarea identității (KYC) pentru a asigura securitatea și a respecta reglementările. Va trebui să trimiteți un act de identitate emis de guvern, dovada adresei și orice alte documente pentru a finaliza configurarea contului.
Cum să începeți să tranzacționați criptomonede
1. Alimentați-vă contul de tranzacționare
După ce vă creați contul, puteți depune monede fiat în contul dvs. Majoritatea burselor centralizate permit utilizatorilor să depună fiat prin transferuri bancare, plăți bancare sau alte metode comune. În funcție de platformă și de locație, este posibil să puteți cumpăra cripto folosind un card de credit.
Dacă dețineți deja criptomonede, le puteți depune în contul dvs. de pe bursă. Nu uitați să trimiți întotdeauna monedele dvs. la adresa asociată: trimiteți Bitcoin la adresa dvs. Bitcoin, Ether la adresa dvs. Ethereum și așa mai departe. Trimiterea criptomonedelor la adrese greșite poate duce la pierderi permanente.
2. Alegeți o pereche de tranzacționare
Criptomonedele se tranzacționează în perechi (de exemplu, BTC/USDT, ETH/BTC). O pereche de tranzacționare vă spune ce active schimbați. De exemplu, în perechea BTC/USDT, tranzacționați Bitcoin cu Tether (o monedă stabilă ancorată la dolarul american).
Perechile de tranzacționare cripto-fiat implică o criptomonedă și o monedă fiat tradițională, cum ar fi perechea de tranzacționare BTC/EUR. Dacă valoarea curentă a unui BTC este de 92.175 euro, graficul perechii de tranzacționare BTC/EUR va arăta aceeași valoare ca preț de piață.
Cu alte cuvinte, aveți nevoie de 92.175 euro pentru a cumpăra 1 BTC, jumătate din această sumă pentru a cumpăra 0,5 BTC și așa mai departe. Rețineți că puteți cumpăra Bitcoin chiar și în valoare de 5 EUR.
Perechile de tranzacționare cripto-cripto implică două criptomonede diferite, cum ar fi perechea de tranzacționare ETH/BTC. La momentul redactării, Ether (ETH) se tranzacționa la 0,02285 BTC per unitate de ETH.
3. Consultați registrul de ordine
Un registru de ordine este o listă dinamică, în timp real, a ordinelor de cumpărare și vânzare plasate de traderi. Acesta oferă o imagine de ansamblu a ofertei și cererii pentru un anumit activ la diferite niveluri de preț.
Ordinele de cumpărare (bids) listează ordinele traderilor care doresc să cumpere, organizate de la cel mai mare preț de cumpărare la cel mai mic. Ordinele de vânzare (asks) afișează ordinele traderilor care doresc să vândă, organizate de la cel mai mic preț ask la cel mai mare.
4. Alegeți tipul de ordin
Ordin de piață
Un ordin de piață este cel mai simplu tip de ordin, în care cumpărați sau vindeți imediat la cel mai bun preț disponibil. Este cea mai rapidă modalitate de a cumpăra sau vinde atunci când nu doriți să așteptați.
Să presupunem că cea mai mare ofertă curentă (ordin de cumpărare) pentru un Bitcoin este de 100.000 USD, în timp ce cea mai mică cerere (ordin de vânzare) este de 100.100 USD. Dacă plasați un ordin de piață pentru a cumpăra BTC, ordinul dvs. va fi asociat cu cea mai mică cerere, care este de 100.100 USD. Dacă plasați un ordin de piață pentru a vinde BTC, ordinul dvs. va fi asociat cu cea mai mare ofertă de 100.000 USD.
Ordin limită
Un ordin limită este un ordin de cumpărare sau vânzare la un anumit preț sau la un preț mai bun. Este o modalitate mai lentă de a cumpăra sau vinde, dar vă permite să stabiliți prețul exact pe care îl doriți.
De exemplu, dacă Bitcoin se tranzacționează la 100.000 USD, dar doriți să-l cumpărați la 98.000 USD sau mai puțin, puteți seta un ordin de cumpărare limită la 98.000 USD. Dacă prețul scade la 98.000 USD sau mai puțin, ordinul dvs. limită va fi (probabil) executat și veți cumpăra Bitcoin la prețul dorit. Dar dacă prețul nu scade niciodată la prețul dvs. limită, ordinul dvs. nu va fi executat.
6. Dezvoltați-vă strategia de tranzacționare
Gândiți-vă la stilul și strategia dvs. de tranzacționare. Fiecare trader este unic, așa că, de obicei, este mai bine să vă creați propriul sistem de tranzacționare și să-l îmbunătățiți pe parcurs decât să copiați alți traderi. Acest lucru vă va ajuta să evoluați și, sperăm, să obțineți o performanță de tranzacționare mai constantă pe termen lung.
Indiferent de strategia aleasă, este important să gestionați riscul și să învățați din greșelile dvs. Un jurnal de tranzacționare care urmărește tranzacțiile dvs. (inclusiv procesul de gândire și deciziile) poate fi extrem de util.
Strategii de tranzacționare populare
Există multe strategii de tranzacționare cripto pe care le puteți folosi, fiecare având propriul set de riscuri și beneficii. Să trecem în revistă câteva dintre cele mai populare abordări de tranzacționare.
Day trading
Day trading (tranzacționarea de zi) este o strategie care implică deschiderea și închiderea pozițiilor în aceeași zi. În day trading, vă veți baza adesea pe analiza tehnică pentru a determina ce active să tranzacționați. Acest stil de tranzacționare poate fi profitabil, dar este destul de dificil și, cu siguranță, nu este pentru toată lumea. Day trading tinde să fie mai stresant și consumator de timp decât swing trading sau HODLing pe termen lung, așa că, în general, nu este recomandată pentru începători.
Tranzacționarea swing
În swing trading, încercați să profitați de tendințele pieței, dar orizontul de timp este mai lung – pozițiile sunt, de obicei, deținute de la câteva zile la câteva luni. Swing trading tinde să fie o strategie mai intuitivă pentru începători, în principal pentru că nu generează stresul și nu are ritmul consumator de timp al day tradingului.
Scalping
Dintre toate strategiile discutate, scalpingul are loc pe cele mai mici intervale de timp. Scalperii încearcă să profite de mici fluctuații ale prețului, adesea deschizând și închizând poziții în decurs de doar câteva minute (sau chiar secunde). Fiind o formă de day trading, scalpingul nu este recomandat pentru începători.
În cele mai multe cazuri, ei vor folosi analiza tehnică pentru a încerca să prezică mișcările prețurilor și pentru a exploata diferența ofertă-cerere și alte ineficiențe pentru a obține profit. Datorită intervalelor de timp scurte, scalpingul are, de obicei, marje de profit reduse. Scalperii tranzacționează, în general, volume mai mari sau zeci de tranzacții pentru a obține treptat profituri semnificative.
HODLing
Deși nu este chiar o strategie de tranzacționare activă, investitorii pe termen lung, cunoscuți și sub denumirea de „HODLers”, urmăresc să beneficieze de creșterea generală a pieței criptomonedelor. Ei cumpără și păstrează criptomonede pe perioadă extinsă, adesea luni sau ani.
Ca strategie de tip „cumpărați și uitați”, HODLing este printre cele mai puțin stresante opțiuni. Este ideal pentru cei care cred în potențialul pe termen lung al unor active specifice și sunt dispuși să suporte fluctuațiile de preț pe termen scurt. Deși această strategie necesită răbdare, poate oferi randamente substanțiale în timp, în special pentru deținătorii de Bitcoin.
Analiza tehnică (TA)
Analiza tehnică este arta de a interpreta graficele de preț, de a recunoaște modele și de a folosi indicatori pentru a anticipa posibilele mișcări de preț.
Grafice lumânare
Un grafic cu lumânări este o reprezentare grafică a prețului unui activ pe un interval de timp dat. După cum sugerează și numele, este alcătuit din lumânări, fiecare reprezentând același interval de timp.
De exemplu, un grafic de o oră afișează lumânări care reprezintă fiecare o perioadă de o oră. Un grafic de o zi afișează lumânări care reprezintă fiecare o perioadă de o zi și așa mai departe.
O lumânare este alcătuită din patru puncte de date: Deschidere, Maxim, Minim și Închidere (numite și valori OHLC). Deschiderea (1) și Închiderea (4) sunt primul și ultimul preț înregistrat pentru intervalul de timp dat, în timp ce Maxim (2) și Minim (3) sunt cel mai mare și, respectiv, cel mai mic preț înregistrat.
Niveluri de suport și rezistență
Suport înseamnă un nivel unde prețul găsește un planșeu— o zonă de cerere semnificativă, unde cumpărătorii tind să intervină și să împingă prețul în sus.
Rezistența înseamnă un nivel unde prețul găsește un plafon— o zonă de ofertă semnificativă unde vânzătorii tind să intervină și să împingă prețul în jos.
Indicatorii de analiză tehnică
Traderii se bazează pe indicatori tehnici pentru a înțelege mai bine mișcările de preț ale unui activ. Aceste instrumente ajută la dezvăluirea modelelor și evidențiază posibile oportunități de a intra sau ieși din tranzacții, bazându-se pe condițiile actuale ale pieței.
Printre exemplele populare de indicatori de analiză tehnică se numără liniile de tendință, mediile mobile, benzile Bollinger, norii Ichimoku, și retrasarea Fibonacci, care pot sugera, de asemenea, niveluri potențiale de suport și rezistență.
Analiza fundamentală (FA)
Analiza fundamentală este o metodă folosită de investitori și traderi pentru a încerca să stabilească valoarea intrinsecă a activelor sau a afacerilor. În tranzacționarea cripto, este adesea necesar să cercetați tehnologia, echipa, potențialul de adoptare și viabilitatea generală a unui proiect.
În tranzacționarea cripto, analiza fundamentală (FA) evaluează valoarea unei criptomonede prin analizarea tehnologiei sale, a cazului de utilizare, a echipei de dezvoltare, a tokenomics și a adoptării.
În tranzacționarea cripto, FA poate include, de asemenea, factori precum:
Datele on-chain (de exemplu, numărul de adrese active, volumul tranzacțiilor etc.)
Planuri de proiect și știri
Activitatea comunității și a dezvoltatorilor
Gestionarea riscurilor în tranzacționarea criptomonedelor
Gestionarea riscurilor se referă la identificarea riscurilor financiare implicate în investițiile dvs. și la minimizarea acestora cât mai mult posibil. Să aruncăm o privire asupra câtorva strategii populare.
1. Limitați-vă pierderile
Asigurați-vă că nu tranzacționați mai mult decât vă puteți permite să pierdeți. Folosiți tipuri avansate de ordine pentru a vă asigura profitul sau pentru a vă proteja de pierderi. De exemplu, ordinele stop pierdere permit traderilor să limiteze pierderile atunci când o tranzacție merge prost. Ordinele profit asigură că încasați profit atunci când o tranzacție merge bine.
2. Stabiliți o strategie de ieșire
Este întotdeauna o idee bună să vă faceți planuri pentru ce e mai rău. Așadar, a avea o strategie de ieșire este o modalitate esențială de a vă gestiona riscurile. Este ușor să vă lăsați prins pe o piață bull și în euforia acesteia, dar a avea un plan de ieșire din poziția dvs. vă poate ajuta să încasați câștiguri sau să preveniți pierderile mari în cazul în care lucrurile merg prost.
O modalitate este să folosiți ordine limită pentru a obține profit sau să stabiliți un plafon pentru pierderea maximă pe care o puteți suporta. Ca regulă generală, odată ce aveți planul de ieșire, ar trebui să vă țineți de el. Planificați-vă tranzacțiile și tranzacționați conform planului.
3. Diversificare
Diversificarea portofoliului este o modalitate de a reduce riscul general. Puteți deține o varietate de active diferite, menținând fiecare poziție la o dimensiune adecvată și reechilibrând constant portofoliul, astfel încât să nu investiți prea mult într-un singur activ. Acest lucru poate minimiza posibilitatea de pierderi excesive.
4. Hedging
Deși acesta necesită puțin mai multă experiență, puteți lua în considerare hedgingul pozițiilor deschise, ceea ce înseamnă deschiderea unei poziții cu un activ corelat, care se estimează că se va mișca în direcția opusă poziției principale. Scopul este de a compensa pierderile potențiale.
De exemplu, dacă dețineți Bitcoin în valoare de 10.000 USD și doriți să vă protejați împotriva unei posibile scăderi a prețului său, ați putea cumpăra o opțiune Put pentru o primă care vă oferă dreptul de a vă vinde BTC la 100.000 USD peste câteva săptămâni.
Dacă prețul Bitcoin scade la 80.000 USD, vă puteți exercita opțiunea și puteți vinde Bitcoin cu 100.000 USD, reducând semnificativ pierderile. Dacă prețul nu scade, pierdeți doar prima plătită, în timp ce vă bucurați în continuare de tendința ascendentă a poziției dvs. Long.
Gânduri de încheiere
Piața poate fi imprevizibilă, iar piețele de criptomonede sunt deosebit de volatile. Prin învățare continuă, însă, ar trebui să puteți deveni un trader de criptomonede mai bun.
Amintiți-vă să prioritizați gestionarea riscurilor în parcursul dvs. de tranzacționare. Rămâneți informat cu privire la cele mai recente dezvoltări din spațiul cripto, continuați să vă îmbunătățiți abilitățile și adaptați-vă strategiile după cum este necesar.
Materiale suplimentare
Declinarea răspunderii: Acest conținut vă este prezentat „ca atare”, numai pentru informare generală și în scopuri educaționale, fără a oferi declarații sau garanții de vreun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar, juridic sau de natură profesională și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Ar trebui să solicitați sfaturi de la consilierii profesioniști corespunzători. Este posibil ca produsele menționate în acest articol să nu fie disponibile în regiunea dvs. În cazul în care articolul reprezintă contribuția unui colaborator terț, rețineți că acele opinii exprimate aparțin contributorului terț și nu le reflectă neapărat pe cele ale Academiei Binance. Citiți declarația noastră completă de declinare a răspunderii pentru mai multe detalii. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu vă recuperați suma investită. Sunteți singura persoană responsabilă pentru deciziile dvs. de investiții, iar Academia Binance nu este responsabilă pentru eventualele pierderi suferite. Acest material nu trebuie interpretat ca un sfat financiar, juridic sau de natură profesională. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.