Ключови изводи
Търговията с криптовалути включва купуване и продаване на дигитални активи с цел реализиране на печалба.
За да търгувате с криптовалути, ще трябва да изберете надеждна борса, да създадете акаунт и да разберете основни търговски концепции като търговски двойки и видове поръчки.
Общите търговски стратегии включват дневна търговия, суинг търговия, скалпинг и дългосрочно инвестиране (HODLing).
Трейдърите използват технически и фундаментален анализ, за да ръководят своите решения. Управлението на риска чрез правилно планиране и диверсификация е от съществено значение за дългосрочния успех.
Въведение
Криптовалутата привлече милиони три и инвеститори по целия свят –от случайни инвеститори до финансови институции. Но за начинаещите терминологията, стратегиите и бързо променящите се пазари могат да бъдат плашещи.
Обмисляте ли своята първа покупка или просто сте любопитни да научите повече? Този наръчник ще ви запознае с основите на търговията с криптовалути — включително как да започнете, основната терминология, различни видове търговски стратегии и как да управлявате риска.
Какво е търговия с криптовалути?
Търговията с криптовалути се отнася до купуването и продаването на дигитални активи на борси с цел реализиране на печалба. За разлика от традиционните пазари, криптопазарите работят денонощно, предоставяйки на трейдърите повече гъвкавост, но също така ги излагат на постоянни ценови промени.
Има хиляди криптовалути, но е много вероятно да сте чували за някои от най-популярните, като Биткойн и Ethereum. Всъщност, това са имената на блокчейн мрежите. Търгуемите криптоактиви се наричат биткойн (BTC) и етер (ETH).
Как работи
Крипто трейдърите могат да заемат „дълга“ позиция (купуване на актив с очакване стойността му да се увеличи) или „къса“ (продаване на актив с очакване цената му да спадне). Някои трейдъри държат активи за по-дълги периоди, докато други предпочитат бързо да влизат и излизат от позиции, в зависимост от тяхната стратегия и толерантност към риска (повече за тези стратегии скоро).
Можете да търгувате с криптовалути срещу фиатни валути (като USD, EUR и др.) или срещу други криптовалути. Активите, които избирате, и борсата, която използвате, ще повлияят на вашето търговско изживяване.
Преди да търгувате с криптовалути
1. Научете основите
Преди да се потопите в търговията с криптовалути, е важно да отделите време за изучаване на основите. Статиите за търговия и образователните курсове на Binance Academy са добро място за начало.
2. Изберете криптоборса
Изберете надеждна и сигурна криптоборса. Идеално, тя трябва да има доказан опит, отлична репутация, силни протоколи за сигурност и отзивчиво обслужване на клиенти. Ако Binance е налична във вашия регион, вие сте на правилния път.
За новаците се препоръчва да започнат с централизирана борса. С напредването на опита ви в търговията с криптовалути, можете да разгледате децентрализирани борси (DEX) на по-късен етап.
3. Създайте своя акаунт
След като изберете борса, следващата стъпка е да създадете своя акаунт. Обикновено това включва предоставяне на вашия имейл, задаване на парола и приемане на условията.
Борсите често изискват проверка на самоличността (KYC) за осигуряване на сигурност и спазване на регулациите. Ще трябва да предоставите документ за самоличност, издаден от държавните органи, доказателство за адрес и всякакви други документи, за да завършите настройката на вашия акаунт.
Как да започнете да търгувате с криптовалута
1. Финансирайте своя акаунт за търговия
След като създадете акаунт, можете да депозирате фиатна валута във вашия акаунт. Повечето централизирани борси позволяват на потребителите да депозират фиатни средства чрез банкови преводи, банкови трансфери или други общи методи. В зависимост от платформата и местоположението, може също да имате възможност да закупите криптовалута с кредитна карта.
Ако вече притежавате някои криптовалути, можете да ги депозирате в акаунта си в борсата. Не забравяйте винаги да изпращате вашите монети на свързания адрес: изпращайте Биткойн на вашия Биткойн адрес, етер на вашия Ethereum адрес и така нататък. Изпращането на криптовалута до грешни адреси може да доведе до постоянни загуби.
2. Изберете търговска двойка
Криптовалутите се търгуват в двойки (напр. BTC/USDT, ETH/BTC). Търговската двойка показва кои активи се обменят. Например, в двойката BTC/USDT търгувате Биткойн срещу Tether (стейбълкойн, привързан към американския долар).
Търговските двойки криптовалута-към-фиат включват криптовалута и традиционна фиатна валута, като например търговската двойка BTC/EUR. Ако текущата стойност на един BTC е 92 175 евро, графиката на търговската двойка BTC/EUR ще показва същата стойност като пазарната цена.
С други думи, нужни са ви 92 175 евро, за да купите 1 BTC, половината от тази сума, за да купите 0,5 BTC и така нататък. Обърнете внимание, че можете да купите Биткойн дори на стойност 5 EUR.
Търговските двойки криптовалута-към-криптовалута включват две различни криптовалути, като например търговската двойка ETH/BTC. Към момента на писане, етер (ETH) се търгува на цена от 0,02285 BTC за единица ETH.
3. Проверете книгата на поръчките
Книгата на поръчките е динамичен списък в реално време на поръчките да покупки и продажби, поставени от трейдърите. Тя предоставя моментна снимка на предлагането и търсенето на конкретен актив на различни ценови нива.
Поръчките за покупка (цена „купува“) показват поръчките от трейдъри, които искат да купят, организирани от най-високата цена „купува“ до най-ниската. Поръчките за продажба (цена „продава“) показват поръчките от трейдъри, които искат да продадат, организирани от най-ниската цена „продава“ до най-високата.
4. Изберете типа на поръчката
Пазарна поръчка
Пазарната поръчка е най-простият тип поръчка, при която купувате или продавате незабавно на най-добрата налична цена. Това е най-бързият начин да купите или продадете, когато не искате да чакате.
Да предположим, че текущата най-висока цена „купува“ (поръчка за покупка) за един Биткойн е $100 000, докато най-ниската цена „продава“ (поръчка за продажба) е $100 100. Ако подадете пазарна поръчка за покупка на BTC, вашата поръчка ще бъде съчетана с най-ниската цена „продава“, която е $100 100. Ако подадете пазарна поръчка за продажба на BTC, вашата поръчка ще бъде съчетана с най-високата цена „купува“ от $100 000.
Поръчка с лимит
Поръчка с лимит е поръчка за покупка или продажба на определена цена или по-добра. Това е по-бавен начин за купуване или продаване, но ви позволява да зададете точната цена, която искате.
Например, ако Биткойн се търгува за $100 000, но искате да го купите за $98 000 или по-малко, можете да зададете поръчка с лимит за покупка на $98 000. Ако цената падне до $98 000 или по-малко, вашата поръчка с лимит (вероятно) ще бъде изпълнена и ще закупите Биткойн на желаната цена. Но ако цената никога не падне до вашата лимитна цена, вашата поръчка няма да бъде изпълнена.
6. Разработете своята търговска стратегия
Помислете за вашия стил на търговия и стратегия. Всеки трейдър е уникален, така че обикновено е по-добре да създадете собствена търговска система и да я подобрявате с времето, вместо да копирате други трейдъри. Това ще ви помогне да се усъвършенствате и, да се надяваме, да постигнете по-постоянни търговски резултати в дългосрочен план.
Независимо от избраната стратегия, е важно да управлявате риска и да се учите от грешките си. Търговският журнал, който проследява вашите трансакции (включително вашия процес на мислене и решения), може да бъде изключително полезен.
Популярни стратегии за търговия
Има много стратегии за търговия с криптовалути, които можете да използвате, всяка от които има свои собствени рискове и ползи. Нека разгледаме някои от най-популярните търговски подходи.
Дневна търговия
Дневната търговия е стратегия, която включва влизане и излизане от позиции в рамките на един и същи ден. При дневната търговия често ще разчитате на технически анализ, за да определите кои активи да търгувате. Този търговски стил може да бъде печеливш, но е предизвикателен и определено не е за всеки. Дневната търговия обикновено е по-стресираща и отнема повече време в сравнение с търговията с колебания или дългосрочното държане, затова обикновено не се препоръчва за начинаещи.
Суинг търговия
При суинг търговията все още се опитвате да извлечете печалба от пазарните тенденции, но времевият хоризонт е по-дълъг – позициите обикновено се държат от няколко дни до няколко месеца. Суинг търговията обикновено е по-подходяща за начинаещи стратегия, главно защото не носи стреса и времето, което изисква дневната търговия.
Скалпинг
От всички разгледани досега стратегии за търговия, скалпингът се осъществява в най-малките времеви рамки. Скалперите се опитват да играят с малки колебания в цената, като често влизат и излизат от позиции в рамките на минути (или дори секунди). Като форма на дневна търговия, скалпингът също е непрепоръчителен за начинаещи.
В повечето случаи те ще използват технически анализ, за да се опитат да предскажат движенията на цените и да използват спредове „купува-продава“и други неефективности, за да реализират печалба. Поради кратките времеви рамки, скалпингът обикновено има тънки маржини на печалба. Скалперите обикновено търгуват с по-големи обеми или десетки сделки, за да постигнат постепенно значителни печалби.
HODLing
Въпреки че не е точно активна търговска стратегия, дългосрочните инвеститори, известни също като „HODLers,“ целят да се възползват от общия растеж на пазара на криптовалути. Те купуват и държат криптовалути за продължителен период, често месеци или години.
Като стратегия „купи и забрави“, HODLing е сред най-малко стресовите опции. Тя е идеална за тези, които вярват в дългосрочния потенциал на конкретни активи и са готови да понесат краткосрочни колебания в цените. Въпреки че тази стратегия изисква търпение, тя може да осигури значителни възвръщаемости с времето, особено за притежателите на Биткойн.
Технически анализ (TA)
Техническият анализ е изкуството да се интерпретират ценовите графики, да се разпознават модели и да се използват индикатори за предвиждане на потенциални ценови движения.
Диаграми тип свещ
Диаграмата на свещник е графично представяне на цената на актив за даден период от време. Състои се от свещници, всеки от които представлява същото време.
Например, 1-часова диаграма показва свещници, всеки от които представлява период от един час. Еднодневна диаграма показва свещници, всеки от които представлява период от един ден и т.н.
Свещникът се състои от четири точки от данни: отваряне, висока, ниска и затваряне (наричани още стойности на OHLC). Отварянето (1) и затварянето (4) са първата и последната записана цена за дадения период от време, докато високата (2) и ниската (3) са съответно най-ниската и най-високата записана цена.
Нива на подкрепа и съпротива
Подкрепа означава ниво, при което цената намира дъно—област на значително търсене, където купувачите обикновено се намесват и качват цената.
Съпротивата означава ниво, при което цената намира таван— зона със значително предлагане, където продавачите обикновено се намесват и дърпат цената надолу.
Показатели за технически анализ
Трейдърите разчитат на технически индикатори, за да разберат по-добре движението на цените на активите. Тези инструменти помагат да се разкрият модели и да се подчертаят възможностите за влизане или излизане от сделки, базирани на текущите пазарни условия.
Популярни примери за индикатори за технически анализ включват тренд линии, пълзящи средни, Линии на болинджър, Облаци на Ичимоку и Корекции на Фибоначи, които също могат да предложат потенциални нива на подкрепа и съпротива.
Фундаментален анализ (FA)
Фундаменталният анализ е метод, използван от инвеститорите и трейдърите за определяне на вътрешната стойност на даден актив или бизнес. При търговията с криптовалути често се налага да се проучват технологията, екипът, потенциалът за приемане и общата жизнеспособност на проекта.
В крипто търговията фундаменталният анализ (FA) оценява стойността на криптовалутата, като анализира нейната технология, приложение, екип за разработка, токеномика и възприемане.
В крипто търговията, FA може да включва и неща като:
Данни в блокчейна (например, брой активни адреси, обем на трансакциите и т.н.)
Пътни карти и новини за проекта
Активност на общността и разработчиците
Управление на риска в търговията с криптовалути
Управлението на риска се отнася до идентифицирането на финансовите рискове, свързани с вашите инвестиции, и минимизирането им колкото е възможно повече. Нека разгледаме няколко популярни стратегии.
1. Ограничете загубите
Уверете се, че не търгувате с повече, отколкото можете да си позволите да загубите. Използвайте усъвършенствани типове поръчки, за да заключите печалби или да се защитите от загуби. Например поръчките за стоп-загуба позволяват на трейдърите да ограничат загубите, когато сделката се обърка. Поръчките за прибиране на печалба гарантират, че заключват печалби, когато сделката върви добре.
2. Разполагайте със стратегия за излизане
Винаги е добра идея да планирате за най-лошото. Следователно, наличието на стратегия за излизане е съществен начин за управление на рисковете ви. Лесно е да се увлечете в бичи пазар и неговата еуфория, но наличието на план за излизане от позицията ви може да помогне да заключите печалби или да предотвратите големи загуби в случай, че нещата тръгнат зле.
Един от начините е да използвате поръчка с лимит, за да реализирате печалба или да поставите таван на максималната загуба, която можете да понесете. Като общо правило, след като имате своя план за излизане, трябва да се придържате към него. Планирайте своята търговия и търгувайте по своя план.
3. Диверсифициране
Диверсификацията на портфолиото ви е един от начините да намалите общия си риск. Можете да държите разнообразие от различни активи, да поддържате всяка позиция в подходящ размер и постоянно да ребалансирате портфейла, така че да не сте твърде силно инвестирани в нито един актив. Това може да минимизира шанса за прекомерни загуби.
4. Хеджиране
Въпреки че това изисква малко повече опит, можете да обмислите хеджиране на отворените си позиции, което означава да заемете позиция в свързан актив, който се очаква да се движи в противоположна посока на основната позиция. Целта е да се компенсират потенциалните загуби.
Например, ако притежавате Биткойн на стойност $10 000 и искате да се застраховате срещу възможно намаление на цената му, можете да закупите опция за продажба за премия, която ви дава правото да продадете вашия BTC на цена от $100 000 след няколко седмици.
Ако цената на Биткойн падне до $80 000, можете да упражните опцията си и да продадете за $100 000, като значително намалите загубите си. Ако цената не падне, вие губите само платената премия, докато все пак печелите от възходящата тенденция на вашата дълга позиция.
Заключителни мисли
Пазарите могат да бъдат непредсказуеми, а пазарите на криптовалути са особено волатилни. С упорито обучение обаче, трябва да можете да станете по-добър трейдър на криптовалути.
Не забравяйте да приоритизирате управлението на риска в търговския си път. Бъдете в течение с последните развития в света на криптовалутите, продължавайте да усъвършенствате уменията си и адаптирайте стратегиите си според нуждите.
Допълнителни статии
Отказ от отговорност: Това съдържание ви е представено във вида, в който е, само за обща информация и с образователна цел, без да се представят каквито и да било гаранции. Тя не трябва да се тълкува като финансов, правен или друг професионален съвет, нито пък има за цел да препоръчва закупуването на конкретен продукт или услуга. Трябва да потърсите собствен съвет от подходящи професионални консултанти. Възможно е продуктите, споменати в тази статия, да не са налични във вашия регион. Когато статията е предоставена от трета страна, моля, имайте предвид, че изразените възгледи принадлежат на третата страна и не отразяват непременно възгледите на Binance Academy. Моля, прочетете нашия пълен отказ от отговорност за повече подробности. Цените на дигиталните активи могат да бъдат променливи. Стойността на вашата инвестиция може да се понижи или повиши и да не си възвърнете инвестираната сума. Вие носите пълната отговорност за инвестиционните си решения и Binance Academy не носи отговорност за загуби, които може да претърпите. Този материал не трябва да се тълкува като финансов, правен или друг професионален съвет. За повече информация вижте нашите Условия за ползване и Предупреждението за риск.