Các điểm chính
Giao dịch tiền mã hoá liên quan đến việc mua và bán tài sản kỹ thuật số với mục đích kiếm lợi nhuận.
Để giao dịch tiền mã hoá, bạn cần chọn một sàn giao dịch đáng tin cậy, tạo tài khoản và hiểu rõ các khái niệm giao dịch quan trọng như cặp giao dịch và các loại lệnh.
Các chiến lược giao dịch phổ biến bao gồm giao dịch trong ngày, giao dịch swing, giao dịch scalping và đầu tư dài hạn (HODLing).
Nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để đưa ra quyết định. Quản lý rủi ro bằng cách lập kế hoạch và đa dạng hóa danh mục đầu tư đúng cách là yếu tố cần thiết để thành công về lâu dài.
Giới thiệu
Tiền mã hóa đã thu hút hàng triệu nhà giao dịch và nhà đầu tư trên toàn thế giới, từ nhà đầu tư thông thường cho đến các tổ chức tài chính. Nhưng đối với người mới bắt đầu, thuật ngữ, chiến lược và thị trường biến động nhanh có thể gây khó khăn.
Bạn đang cân nhắc mua sản phẩm đầu tiên hay chỉ muốn tìm hiểu thêm? Hướng dẫn này sẽ giúp bạn tìm hiểu kiến thức cơ bản về giao dịch tiền mã hoá — bao gồm cách bắt đầu, thuật ngữ cơ bản, các loại chiến lược giao dịch khác nhau và cách quản lý rủi ro.
Giao dịch tiền mã hoá là gì?
Giao dịch tiền mã hoá là việc mua và bán tài sản kỹ thuật số trên các sàn giao dịch nhằm mục đích kiếm lợi nhuận. Khác với thị trường truyền thống, thị trường tiền mã hoá hoạt động 24/7, mang lại cho nhà giao dịch nhiều sự linh hoạt hơn nhưng cũng khiến họ phải đối mặt với biến động giá liên tục.
Ngoài kia có hàng nghìn loại tiền mã hoá nhưng rất có thể bạn đã từng nghe về một số loại tiền mã hoá phổ biến nhất như Bitcoin và Ethereum. Trên thực tế, đây là tên của các mạng lưới blockchain. Các tài sản tiền mã hoá có thể giao dịch được gọi là bitcoin (BTC) và ether (ETH).
Cách hoạt động
Nhà giao dịch tiền mã hóa có thể "long" (mua một tài sản với kỳ vọng giá trị của tài sản sẽ tăng) hoặc "short " (bán một tài sản với kỳ vọng giá của tài sản sẽ giảm). Một số nhà giao dịch nắm giữ tài sản trong thời gian dài trong khi số khác thích vào và thoát vị thế nhanh chóng, tùy vào chiến lược và khả năng chịu đựng rủi ro của họ (chúng tôi sẽ nói thêm về các chiến lược này sau).
Bạn có thể giao dịch tiền mã hoá với các loại tiền pháp định (như USD, EUR v.v.) hoặc với các loại tiền mã hoá khác. Tài sản bạn chọn và sàn giao dịch bạn sử dụng sẽ ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của bạn.
Trước khi giao dịch tiền mã hoá
1. Tìm hiểu kiến thức cơ bản
Trước khi bắt đầu giao dịch tiền mã hoá, việc dành thời gian tìm hiểu các kiến thức cơ bản là rất quan trọng. Các bài viết về giao dịch và khóa học của Binance Academy là lựa chọn lý tưởng để bắt đầu.
2. Chọn sàn giao dịch tiền mã hoá
Hãy chọn một sàn giao dịch tiền mã hoá đáng tin cậy và an toàn. Lý tưởng nhất là sàn giao dịch phải có lịch sử hoạt động đã được kiểm chứng, uy tín cao, giao thức bảo mật mạnh mẽ và đội ngũ chăm sóc khách hàng phản hồi nhanh. Nếu Binance hoạt động tại khu vực của bạn thì đây là một lựa chọn tuyệt vời.
Đối với người mới bắt đầu, nên bắt đầu với sàn giao dịch tập trung. Khi đã có nhiều kinh nghiệm hơn trong giao dịch tiền mã hoá, bạn có thể tìm hiểu về sàn giao dịch phi tập trung (DEX) vào lúc khác.
3. Tạo tài khoản
Sau khi chọn sàn giao dịch, bước tiếp theo là tạo tài khoản. Để tạo tài khoản, bạn cần cung cấp email, đặt mật khẩu và đồng ý với các điều khoản.
Các sàn giao dịch thường yêu cầu xác minh danh tính (KYC) để đảm bảo an toàn và tuân thủ quy định. Bạn cần gửi giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, giấy tờ chứng minh nơi cư trú và các giấy tờ khác để hoàn tất việc thiết lập tài khoản.
Cách bắt đầu giao dịch tiền mã hóa
1. Nạp tiền vào tài khoản giao dịch
Sau khi tạo tài khoản, bạn có thể nạp tiền pháp định vào tài khoản của mình. Hầu hết các sàn giao dịch tập trung đều cho phép người dùng nạp tiền pháp định thông qua chuyển khoản ngân hàng, chuyển tiền liên ngân hàng hoặc các phương thức phổ biến khác. Tùy vào từng nền tảng và vị trí, bạn cũng có thể mua tiền mã hoá bằng thẻ tín dụng.
Nếu đã sở hữu tiền mã hoá, bạn có thể nạp tiền mã hoá vào tài khoản của mình trên sàn giao dịch. Hãy nhớ luôn gửi coin đến địa chỉ tương ứng: gửi Bitcoin đến địa chỉ Bitcoin, ether đến địa chỉ Ethereum và tương tự như vậy. Gửi tiền mã hoá đến sai địa chỉ có thể khiến bạn mất tiền vĩnh viễn.
2. Chọn cặp giao dịch
Tiền mã hoá được giao dịch theo cặp (ví dụ: BTC/USDT, ETH/BTC). Cặp giao dịch cho bạn biết những tài sản nào đang được giao dịch với nhau. Ví dụ: với cặp BTC/USDT, bạn đang giao dịch Bitcoin với Tether (một stablecoin được neo giá vào đồng đô la Mỹ).
Cặp giao dịch tiền mã hóa với tiền pháp định bao gồm một đồng tiền mã hóa và một đồng tiền pháp định truyền thống, ví dụ như cặp giao dịch BTC/EUR. Nếu giá trị hiện tại của 1 BTC là 92.175 EUR thì biểu đồ cặp giao dịch BTC/EUR sẽ hiển thị cùng một giá trị như giá thị trường.
Nói cách khác, bạn cần 92.175 EUR để mua 1 BTC, một nửa số tiền đó để mua 0,5 BTC và tương tự như vậy. Cần lưu ý rằng số tiền thấp nhất để mua bitcoin là 5 EUR.
Cặp giao dịch tiền mã hoá với tiền mã hoá bao gồm 2 đồng tiền mã hoá khác nhau, ví dụ như cặp giao dịch ETH/BTC. Tại thời điểm viết bài, ether (ETH) đang được giao dịch ở mức 0,02285 BTC cho mỗi đơn vị ETH.
3. Kiểm tra sổ lệnh
Sổ lệnh là danh sách theo thời gian thực, thay đổi liên tục về lệnh mua và lệnh bán mà nhà giao dịch đặt. Sổ lệnh cung cấp bức tranh tổng quan về cung và cầu của một tài sản cụ thể ở các mức giá khác nhau.
Lệnh mua (bid) liệt kê lệnh từ những nhà giao dịch muốn mua, được sắp xếp từ giá mua cao nhất đến thấp nhất. Lệnh bán (ask) hiển thị lệnh từ những nhà giao dịch muốn bán, được sắp xếp từ giá bán thấp nhất đến cao nhất.
4. Chọn loại lệnh
Lệnh Market
Lệnh thị trường là loại lệnh đơn giản nhất, trong đó bạn mua hoặc bán ngay lập tức ở mức giá tốt nhất hiện có. Đây là cách nhanh nhất để mua hoặc bán khi bạn không muốn chờ đợi.
Giả sử giá mua (lệnh mua) cao nhất hiện tại cho một bitcoin là 100.000 USD còn giá bán (lệnh bán) thấp nhất là 100.100 USD. Nếu bạn đặt lệnh thị trường để mua BTC, lệnh của bạn sẽ được khớp với giá bán thấp nhất là 100.100 USD. Nếu bạn đặt lệnh thị trường để bán BTC, lệnh của bạn sẽ được khớp với giá mua cao nhất ở mức 100.000 USD.
Lệnh Limit
Lệnh limit là lệnh mua hoặc bán ở một mức giá cụ thể hoặc mức giá tốt hơn. Đây là cách mua hoặc bán chậm hơn nhưng cho phép bạn đặt đúng mức giá mong muốn.
Ví dụ: nếu bitcoin đang giao dịch ở mức 100.000 USD nhưng bạn muốn mua ở mức 98.000 USD hoặc thấp hơn, bạn có thể đặt lệnh limit mua ở mức 98.000 USD. Nếu giá giảm xuống 98.000 USD hoặc thấp hơn, lệnh limit của bạn sẽ (có thể) được thực hiện và bạn sẽ mua bitcoin ở mức giá mong muốn. Nhưng nếu giá không bao giờ giảm xuống mức giá giới hạn mà bạn đặt thì lệnh sẽ không được thực hiện.
6. Phát triển chiến lược giao dịch
Hãy suy nghĩ về phong cách và chiến lược giao dịch của bạn. Không có nhà giao dịch nào giống nhà giao dịch nào nên tốt nhất là bạn hãy tạo hệ thống giao dịch của riêng mình và cải thiện theo thời gian thay vì sao chép các nhà giao dịch khác. Điều này sẽ giúp bạn cải thiện và có khả năng đạt được hiệu suất giao dịch ổn định hơn về lâu dài.
Dù bạn chọn chiến lược nào thì việc quản lý rủi ro và học hỏi từ những sai lầm là rất quan trọng. Nhật ký giao dịch theo dõi các giao dịch của bạn (bao gồm quá trình suy nghĩ và các quyết định) có thể cực kỳ hữu ích.
Các chiến lược giao dịch phổ biến
Có nhiều chiến lược giao dịch tiền mã hoá mà bạn có thể áp dụng và mỗi chiến lược đều có những rủi ro và lợi ích riêng. Hãy cùng tìm hiểu một số phương pháp giao dịch phổ biến nhất.
Giao dịch theo ngày
Giao dịch trong ngày là chiến lược liên quan đến việc vào và thoát vị thế trong cùng một ngày. Trong giao dịch trong ngày, bạn thường dựa vào phân tích kỹ thuật để xác định nên giao dịch tài sản nào. Phương pháp giao dịch này có thể mang lại lợi nhuận nhưng cũng đầy thách thức và chắc chắn không phù hợp với tất cả mọi người. Giao dịch trong ngày thường gây áp lực và tốn nhiều thời gian hơn so với giao dịch swing hoặc HODLing lâu dài, vì vậy thường không được khuyến nghị cho người mới bắt đầu.
Giao dịch xoay vòng
Trong giao dịch swing, bạn sẽ cố gắng kiếm lợi từ các xu hướng thị trường, nhưng khoảng thời gian đầu tư dài hơn – các vị thế thường được giữ từ vài ngày đến vài tháng. Giao dịch swing thường là chiến lược phù hợp với người mới bắt đầu hơn, chủ yếu vì phương pháp này không gây áp lực và tốn nhiều thời gian như giao dịch trong ngày.
Lướt sóng
Trong tất cả các chiến lược giao dịch mà chúng tôi đã trình bày từ đầu đến giờ thì giao dịch scalping diễn ra trong khung thời gian ngắn nhất. Nhà giao dịch scalping cố gắng tận dụng những biến động nhỏ của giá tài sản, thường mở và đóng vị thế trong vòng vài phút (thậm chí vài giây). Là một hình thức giao dịch trong ngày, scalping cũng không được khuyến nghị cho người mới bắt đầu.
Trong hầu hết trường hợp, nhà giao dịch scalping sẽ sử dụng phân tích kỹ thuật để dự đoán biến động giá tài sản và tận dụng chênh lệch giá mua-giá bán hoặc các giai đoạn thị trường không hiệu quả khác để kiếm lợi nhuận. Do khung thời gian ngắn nên giao dịch scalping thường có biên lợi nhuận mỏng. Nhà giao dịch scalping thường giao dịch khối lượng lớn hoặc thực hiện hàng chục lệnh để dần đạt được lợi nhuận đáng kể.
HODLing
Mặc dù không hẳn là chiến lược giao dịch chủ động nhưng nhà đầu tư lâu dài, còn được gọi là "HODLer", hướng đến mục tiêu hưởng lợi từ sự tăng trưởng chung của thị trường tiền mã hoá. Họ mua và nắm giữ tiền mã hoá trong một khoảng thời gian dài, thường là nhiều tháng hoặc nhiều năm.
Là chiến lược “mua rồi để đấy”, HODLing là một trong những lựa chọn ít gây áp lực nhất. Đây là chiến lược lý tưởng cho những người tin tưởng vào tiềm năng dài hạn của các tài sản cụ thể và sẵn sàng vượt qua những biến động giá ngắn hạn. Mặc dù chiến lược này đòi hỏi sự kiên nhẫn, nhưng nó có thể mang lại lợi nhuận đáng kể theo thời gian, đặc biệt là đối với những người nắm giữ bitcoin.
Phân tích kỹ thuật (TA)
Phân tích kỹ thuật là nghệ thuật diễn giải biểu đồ giá, nhận biết các mô hình và sử dụng các chỉ báo để dự đoán các biến động giá tiềm năng.
Biểu đồ hình nến
Biểu đồ nến là biểu đồ thể hiện giá của một tài sản trong một khung thời gian nhất định. Biểu đồ được tạo thành từ các nến, mỗi nến đại diện cho cùng một khoảng thời gian.
Ví dụ: biểu đồ 1 giờ hiển thị các nến, mỗi nến đại diện cho khoảng thời gian 1 giờ. Biểu đồ 1 ngày hiển thị các nến, mỗi nến đại diện cho khoảng thời gian 1 ngày và tương tự như vậy.
Một nến được tạo thành từ 4 điểm dữ liệu: Giá mở cửa, Giá đỉnh, Giá đáy, và Giá đóng cửa (còn được gọi là các giá trị OHLC). Giá mở cửa (1) và Giá đóng cửa (4) là giá được ghi lại đầu tiên và cuối cùng trong một khung thời gian nhất định còn Giá đáy (2) và Giá đỉnh (3) là giá thấp nhất và cao nhất được ghi lại.
Các mức hỗ trợ và kháng cự
Ngưỡng hỗ trợ là ngưỡng mà giá chạm mức sàn—là vùng giá có cầu đáng kể trong đó phe mua có xu hướng can thiệp và đẩy giá lên.
Ngưỡng kháng cự là ngưỡng mà giá chạm mức trần— là vùng giá có cung đáng kể trong đó phe bán có xu hướng can thiệp và đẩy giá xuống.
Chỉ báo phân tích kỹ thuật
Nhà giao dịch dựa vào chỉ báo kỹ thuật để hiểu rõ hơn về biến động giá của tài sản. Những công cụ này giúp phát hiện các mô hình và làm nổi bật các cơ hội tiềm năng để vào hoặc thoát lệnh dựa trên điều kiện thị trường hiện tại.
Các chỉ báo phân tích kỹ thuật phổ biến bao gồm đường xu hướng, đường trung bình động, Dải Bollinger, Mây Ichimoku và Fibonacci thoái lui, cũng có thể gợi ý các ngưỡng hỗ trợ và kháng cự tiềm năng.
Phân tích cơ bản (FA)
Phân tích cơ bản là một phương pháp được sử dụng bởi nhà đầu tư và nhà giao dịch, với mục đích cố gắng xác định giá trị nội tại của tài sản hoặc doanh nghiệp. Trong giao dịch tiền mã hoá, việc giao dịch thường bao gồm nghiên cứu về công nghệ, đội ngũ dự án, tiềm năng áp dụng và tính khả thi tổng thể của một dự án.
Trong giao dịch tiền mã hóa, phân tích cơ bản (FA) xác định giá trị của một đồng tiền mã hóa bằng cách phân tích công nghệ, công dụng, đội ngũ phát triển, tokenomic và việc áp dụng.
Trong giao dịch tiền mã hóa, FA cũng có thể bao gồm những thứ như:
Dữ liệu trên chuỗi (ví dụ: số lượng địa chỉ hoạt động, khối lượng giao dịch và các chỉ số khác, v.v.)
Lộ trình và tin tức về dự án
Hoạt động của cộng đồng và nhà phát triển
Quản lý rủi ro trong giao dịch tiền mã hoá
Quản lý rủi ro là việc xác định các rủi ro tài chính liên quan đến khoản đầu tư và giảm thiểu các rủi ro này nhiều nhất có thể. Hãy cùng xem một số chiến lược phổ biến.
1. Hạn chế thua lỗ
Hãy đảm bảo bạn không giao dịch nhiều hơn số tiền bạn sẵn sàng mất. Sử dụng các loại lệnh nâng cao để chốt lợi nhuận hoặc bảo vệ bản thân khỏi thua lỗ. Ví dụ: lệnh cắt lỗ cho phép nhà giao dịch hạn chế thua lỗ khi giao dịch không thuận lợi. Lệnh chốt lời đảm bảo bạn có thể chốt lợi nhuận khi giao dịch diễn ra tốt đẹp.
2. Có chiến lược thoát vị thế
Lên kế hoạch cho tình huống xấu nhất luôn là một phương pháp hay. Vì vậy, việc có chiến lược thoát vị thế là cách cơ bản để quản lý rủi ro. Bạn có thể dễ bị cuốn vào thị trường bull và tâm lý hưng phấn của thị trường, nhưng việc có kế hoạch thoát vị thế có thể giúp chốt lợi nhuận hoặc ngăn ngừa tổn thất lớn trong trường hợp mọi việc trở nên tồi tệ.
Có một cách là sử dụng lệnh limit để chốt lời hoặc đặt giới hạn tổn thất tối đa mà bạn có thể chấp nhận. Theo nguyên tắc chung, một khi bạn đã có kế hoạch thoát vị thế thì bạn nên tuân thủ kế hoạch đó. Lên kế hoạch giao dịch và giao dịch theo kế hoạch.
3. Đa dạng hóa
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một cách để giảm bớt rủi ro tổng thể. Bạn có thể nắm giữ nhiều loại tài sản khác nhau, giữ mỗi vị thế ở một quy mô phù hợp và liên tục tái cân bằng danh mục đầu tư, do đó bạn sẽ không đầu tư quá nhiều vào bất kỳ tài sản nào. Điều này có thể giảm thiểu khả năng xảy ra tổn thất quá lớn.
4. Phòng ngừa rủi ro
Mặc dù chiến lược này đòi hỏi nhiều kinh nghiệm hơn nhưng bạn có thể cân nhắc phòng ngừa rủi ro cho vị thế đang mở, nghĩa là mở một vị thế trên tài sản có liên quan và vị thế này dự kiến sẽ di chuyển theo hướng ngược lại với vị thế chính. Mục đích là để bù đắp các khoản lỗ tiềm ẩn.
Ví dụ: nếu bạn sở hữu bitcoin trị giá 10.000 USD và muốn phòng ngừa rủi ro khi giá có thể giảm, bạn có thể mua quyền chọn bán với một khoản phí quyền chọn để có quyền bán BTC ở mức 100.000 USD trong vài tuần tới.
Nếu giá Bitcoin giảm xuống còn 80.000 USD, bạn có thể thực hiện quyền chọn và bán Bitcoin với giá 100.000 USD, giúp giảm đáng kể khoản lỗ mà bạn phải chịu. Nếu giá không giảm, bạn chỉ mất phí quyền chọn đã trả mà vẫn kiếm lợi nhuận từ xu hướng tăng của vị thế long.
Tổng kết
Thị trường có thể khó đoán và thị trường tiền mã hoá đặc biệt biến động mạnh. Tuy nhiên, bằng cách học hỏi liên tục, bạn có thể trở thành một nhà giao dịch tiền mã hoá giỏi hơn.
Hãy nhớ ưu tiên quản lý rủi ro trong quá trình giao dịch. Luôn cập nhật thông tin về những diễn biến mới nhất trên thị trường tiền mã hoá, tiếp tục nâng cao kỹ năng và điều chỉnh chiến lược khi cần thiết.
Đọc thêm:
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc toàn bộ tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.