Các điểm chính
Day trading mang lại tiềm năng sinh lời bằng cách tận dụng biến động giá ngắn hạn, nhưng đi kèm với độ rủi ro cao và đòi hỏi nhiều thời gian và kỷ luật.
HODLing là chiến lược đầu tư dài hạn giúp giảm thiểu sự căng thẳng và chi phí giao dịch nhưng đòi hỏi tính kiên nhẫn và khả năng chịu đựng các đợt suy thoái của thị trường.
Mỗi người sẽ có chiến lược phù hợp riêng, tùy theo tình hình và khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Phương pháp tiếp cận kết hợp cho phép nhà đầu tư khai thác ưu điểm của cả hai chiến lược bằng cách nắm giữ tài sản cốt lõi để tăng trưởng dài hạn trong khi giao dịch một phần nhỏ hơn để thu lợi nhuận ngắn hạn.
Giới thiệu
Đầu tư vào tiền mã hoá có thể thú vị, nhưng cũng đi kèm với nhiều quyết định. Một trong những lựa chọn mà nhà đầu tư phải đưa ra là nên day trading hay HODLing (nắm giữ lâu dài). Mỗi chiến lược đều có những lợi ích và rủi ro riêng, vì vậy việc hiểu rõ những điều này có thể giúp bạn quyết định cách tiếp cận nào phù hợp hơn với mình.
Hãy bắt đầu bằng cách tìm hiểu các khái niệm cơ bản về day trading và HODLing.
Day trading tiền mã hóa
Day trading là chiến lược ngắn hạn, trong đó nhà giao dịch mua và bán tiền mã hoá trong cùng một ngày. Mục tiêu là tận dụng biến động giá để kiếm lợi nhuận. Nhà giao dịch thường sử dụng phân tích kỹ thuật, xu hướng thị trường và các công cụ giao dịch khác để giảm rủi ro và tăng cơ hội thành công.
Tóm tắt về day trading
Phân tích thị trường: Nhà giao dịch day trading dựa vào biểu đồ, xu hướng và biến động giá để dự đoán những thay đổi giá trong ngắn hạn.
Giao dịch nhanh: Giao dịch được thực hiện nhanh chóng, thường trong vòng vài phút hoặc vài giờ.
Giao dịch đòn bẩy và ký quỹ: Một số nhà giao dịch vay tiền để tăng lợi nhuận tiềm năng, nhưng điều đó cũng làm tăng tổn thất và rủi ro tổng thể.
Giám sát: Nhà giao dịch day trading phải liên tục chú ý đến thị trường để đảm bảo họ có thể quản lý rủi ro và tận dụng các cơ hội có khả năng sinh lời
Ưu điểm của day trading
Tiềm năng sinh lời ngắn hạn: Day trading mang lại tiềm năng sinh lời nhanh chóng. Nếu được thực hiện đúng, nhà giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận trong vòng vài giờ hoặc thậm chí vài phút.
Biến động: Biến động của thị trường tiền mã hoá có thể tạo ra nhiều cơ hội tận dụng biến động giá.
Học hỏi: Bản chất giao dịch diễn ra nhanh chóng cho phép nhà giao dịch nâng cao khả năng nhận định xu hướng thị trường và phân tích kỹ thuật, nhờ đó có thể giúp cải thiện kỹ năng theo thời gian.
Nhược điểm của day trading
Rủi ro cao: Khi giao dịch trong khung thời gian ngắn hơn, giá có thể biến động khó lường, dẫn đến thua lỗ đột ngột. Thực tế là phần lớn các nhà giao dịch trong ngày đều mất tiền về lâu dài.
Đòi hỏi phải chú ý và kỷ luật: Nhà giao dịch phải liên tục theo dõi thị trường và phản ứng nhanh chóng. Nhà giao dịch day trading phải cực kỳ kỷ luật thì mới đạt được thành công liên tục.
Áp lực về mặt cảm xúc: Căng thẳng do thị trường thường xuyên biến động có thể dẫn đến việc ra quyết định kém.
Chi phí giao dịch: Việc mua và bán thường xuyên có thể dẫn đến phí giao dịch cao, có thể làm giảm lợi nhuận theo thời gian.
HODLing là gì?
HODLing là chiến lược đầu tư dài hạn, trong đó nhà đầu tư mua và giữ tiền mã hoá trong một khoảng thời gian dài, bất kể thị trường biến động như thế nào. Thuật ngữ HODL ban đầu là lỗi chính tả của một người dùng có tên là BitcoinTalk, sau đó được bổ sung thêm thành chữ viết tắt của cụm từ "Hold On for Dear Life" (tức là không bán).
Nói tóm lại, HODLing liên quan đến việc mua trong dài hạn mà chỉ thực hiện rất ít giao dịch. Không giống như day trading, HODL không yêu cầu theo dõi thị trường hằng ngày. Tuy nhiên, HODLing cũng đòi hỏi tính kiên nhẫn và kỷ luật vì nhà đầu tư phải bỏ qua những biến động ngắn hạn để tập trung vào lợi nhuận dài hạn.
Ưu điểm của HODLing
Giảm căng thẳng: Nhà đầu tư dài hạn không phải lo về biến động giá hằng ngày.
Chiến lược đơn giản: Không cần kỹ năng giao dịch kỹ thuật hoặc theo dõi thường xuyên.
Tiềm năng tăng trưởng dài hạn: Bitcoin và nhiều loại tiền mã hóa khác đã có mức tăng đáng kể theo thời gian.
Ít phí hơn: Vì giao dịch ít thường xuyên hơn nên chi phí giao dịch thấp hơn.
Nhược điểm của HODLing
Rủi ro suy thoái thị trường – Nếu thị trường sụp đổ, tài sản nắm giữ có thể mất giá trị.
Đòi hỏi phải kiên nhẫn – Lợi nhuận không có ngay lập tức và có thể mất nhiều năm.
Chi phí cơ hội – Giữ tài sản đồng nghĩa với việc bỏ lỡ các cơ hội giao dịch ngắn hạn.
Rủi ro của các dự án lỗi thời – Một số loại tiền mã hoá có thể không tồn tại lâu dài.
So sánh day trading và HODLing
Chiến lược nào phù hợp với bạn?
Việc chọn day trading hay HODLing phụ thuộc vào một số yếu tố:
1. Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn
Nếu bạn cảm thấy thoải mái với các tình huống rủi ro cao đi kèm lợi nhuận cao thì day trading có thể phù hợp với bạn.
Nếu bạn thích phương pháp an toàn hơn với lợi nhuận tăng dần thì HODLing là lựa chọn phù hợp hơn.
2. Thời gian bỏ ra
Nếu bạn có thể dành hằng giờ mỗi ngày để theo dõi thị trường thì day trading có thể hiệu quả.
Nếu bạn còn việc khác phải làm và muốn đầu tư thụ động thì HODLing là lựa chọn phù hợp.
3. Kiến thức thị trường
Day trading đòi hỏi phải nắm rõ về phân tích kỹ thuật và tâm lý thị trường.
HODLing đòi hỏi kiến thức cơ bản và sự tự tin vào tiềm năng tương lai của tài sản.
4. Kỷ luật cảm xúc
Nếu bạn có thể chịu được căng thẳng và đưa ra quyết định nhanh chóng thì day trading là lựa chọn phù hợp.
Nếu bạn thích phương pháp ít căng thẳng hơn thì HODLing là lựa chọn phù hợp.
Bạn có thể kết hợp cả hai chiến lược không?
Có! Nhiều nhà đầu tư sử dụng chiến lược kết hợp, sử dụng cả hai cách tiếp cận. Nếu thực hiện đúng, chiến lược này có thể mang lại lợi nhuận ngắn hạn cũng như tăng trưởng dài hạn.
Ví dụ: bạn có thể tạo danh mục đầu tư HODL với BTC và các loại tiền mã hoá khác mà bạn cho rằng sẽ hoạt động hiệu quả trong dài hạn, sau đó sử dụng danh mục đầu tư riêng (hoặc ví) để day trading nhằm tận dụng biến động ngắn hạn của thị trường.
Tổng kết
Cả day trading và HODLing đều có ưu điểm và rủi ro riêng. Không có cách tiếp cận nào phù hợp với tất cả mọi người—lựa chọn bạn đưa ra phải phù hợp với mục tiêu tài chính, khả năng chịu rủi ro và thời gian bạn bỏ ra.
Nếu bạn có tính kỷ luật và có thể dành thời gian để phân tích thị trường thì day trading có thể là lựa chọn phù hợp. Tuy nhiên, nếu bạn thích một chiến lược dài hạn, thoải mái hơn mà ít phải cán thiệp hằng ngày hơn thì HODLing có thể là lựa chọn tốt hơn.
Bất kể bạn chọn chiến lược nào, việc tự mình nghiên cứu và quản lý rủi ro luôn rất quan trọng. Bạn chỉ nên đầu tư số tiền mà bạn có thể mất và luôn cập nhật thông tin về xu hướng thị trường. Nhật ký giao dịch cũng sẽ rất hữu ích để theo dõi các quyết định và học hỏi từ những sai lầm.
Đọc thêm:
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ nhằm mục đích phổ biến kiến thức. Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn phù hợp. Sản phẩm đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết do cộng tác viên bên thứ ba đóng góp, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất nào bạn có thể gặp phải. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.