الأفكار الأساسية
التداول اليومي يوفر إمكانية تحقيق الأرباح من خلال الاستفادة من تحركات الأسعار على المدى القصير، ولكنه يأتي مصحوبًا بمخاطر مرتفعة ويتطلب الكثير من الوقت والانضباط.
الحيازة استراتيجية استثمار طويلة الأجل تقلل من التوتر وتكاليف المعاملات، لكنها تتطلب الصبر والقدرة على تحمل تراجع السوق.
تختلف أفضل استراتيجية من شخص لآخر بحسب طبيعة كل شخص ومستوى تحمله للمخاطر. ويتيح النهج المختلط للمستثمرين الاستفادة من الاستراتيجيتين من خلال الاحتفاظ بالأصول الأساسية لتحقيق النمو على المدى الطويل، مع تداول جزء صغير لتحقيق مكاسب قصيرة الأجل.
المقدمة
يمكن أن يكون الاستثمار في العملات الرقمية مثيرًا، ولكنه يحتم عليك اتخاذ العديد من القرارات. أحد الخيارات التي يجب على المستثمر اتخاذها هو ما إذا كان من الأفضل له الانخراط في التداول اليومي أو الحيازة (الاحتفاظ بالعملات الرقمية لفترة طويلة). ولكل استراتيجية فوائدها ومخاطرها، ومن ثمّ فإن فهم هذه الاستراتيجيات يمكن أن يساعدك في تحديد النهج الأنسب لك.
لنبدأ بتناول المفاهيم الأساسية للتداول اليومي والحيازة.
التداول اليومي للعملات الرقمية
التداول اليومي هو استراتيجية قصيرة الأجل حيث يقوم المتداولون بشراء وبيع العملات الرقمية في نفس اليوم. ويتمثل الهدف من ذلك في الاستفادة من تقلبات الأسعار لتحقيق الأرباح. يستخدم المتداولون غالبًا التحليل الفني، واتجاهات السوق، وأدوات التداول الأخرى لتقليل المخاطر وزيادة فرص نجاحهم.
التداول اليومي بإيجاز
تحليل الأسواق: يعتمد المتداول اليومي على الرسوم البيانية، واتجاهات الأسواق، وحركات الأسعار للتنبؤ بتغيرات الأسعار على المدى القصير.
المعاملات السريعة: يتم تنفيذ التداولات بسرعة، غالبًا خلال دقائق أو ساعات.
الرافعة المالية والتداول الاقتراضي: يستخدم بعض المتداولين أموالًا مقترضة لزيادة أرباحهم المحتملة، ولكن هذا من شأنه أيضًا زيادة الخسائر والمخاطر بصورة العامة.
المراقبة: يجب على المتداول اليومي الانتباه باستمرار لتحركات الأسواق للتأكد من أن بإمكانه إدارة المخاطر والاستفادة من الفرص المحتملة لتحقيق الربح.
مزايا التداول اليومي
إمكانية تحقيق أرباح قصيرة الأجل: يتيح التداول اليومي إمكانية تحقيق أرباح سريعة. وإذا نجح المتداول في تنفيذه بنجاح، يمكنه تحقيق عائدات خلال ساعات، بل وحتى دقائق.
التقلب: يمكن أن تخلق تقلبات أسواق العملات الرقمية فرصًا متكررة للاستفادة من تقلبات الأسعار.
التعلُّم: تتيح طبيعة التداول اليومي التي تتسم بالسرعة في الأداء للمتداولين تطوير فهم جيد لاتجاهات السوق والتحليل الفني، مما يمكن أن يساعد في تحسين مهاراتهم بمرور الوقت.
سلبيات التداول اليومي
ارتفاع المخاطر: عند التداول خلال إطار زمني قصير، يمكن أن تتحرك الأسعار بشكل غير متوقع، مما يؤدي إلى خسائر مفاجئة. وفي الواقع، تخسر الغالبية العظمى من المتداولين اليوميين المال على المدى البعيد.
يتطلب الانتباه والانضباط: يجب على المتداولين مراقبة السوق باستمرار والتفاعل بسرعة. وهذا يتطلب الكثير من الانضباط لتحقيق النجاح المستمر في التداول اليومي.
الضغط النفسي: يمكن أن يؤدي التوتر الناتج عن تقلبات السوق المتكررة إلى اتخاذ قرارات سيئة.
تكاليف المعاملات: يمكن أن يؤدي الشراء والبيع المتكرر إلى ارتفاع رسوم التداول، مما يمكن أن يؤدي إلى تآكل الأرباح بمرور الوقت.
ما المقصود بالحيازة؟
الحيازة هي استراتيجية استثمار طويلة الأجل حيث يقوم المستثمرون بشراء العملات الرقمية والاحتفاظ بها لفترات طويلة، بغض النظر عن تقلبات السوق. والمصطلح المستخدم باللغة الإنجليزية هو "HODL" والذي كان في الأساس خطأ إملائيًا لكلمة HOLD من قبل أحد مستخدمي BitcoinTalk، ولكن تم تعديله لاحقًا ليصبح اختصارًا لعبارة "Hold On for Dear Life" (أي تمسك بكل ما أوتيت من قوة) (وفي سياق أسواق العملات الرقمية يعني عدم البيع).
باختصار، تتضمن الحيازة الشراء للاحتفاظ على المدى البعيد مع إجراء عدد محدود جدًا من المعاملات. وعلى عكس التداول اليومي، لا تتطلب الحيازة مراقبة السوق يوميًا، لكنها تتطلب الصبر والانضباط حيث يجب على المستثمرين تجاهل التقلبات قصيرة الأجل للتركيز على المكاسب طويلة الأجل.
مزايا الحيازة
توتر أقل: المستثمرون على المدى الطويل لا يقلقون بشأن تقلبات الأسعار اليومية.
استراتيجية بسيطة: لا حاجة لمهارات تداول تقنية أو مراقبة متكررة.
إمكانات النمو على المدى الطويل: شهدت البيتكوين والعديد من العملات الرقمية الأخرى تحقيق مكاسب هائلة بمرور الوقت.
رسوم أقل: نظرًا لأن التداولات أقل تكرارًا، فإن تكاليف المعاملات تكون أقل.
عيوب الحيازة
التعرض لهبوط السوق – إذا انهار السوق، يمكن أن تفقد أرصدتك قيمتها.
الحاجة إلى الصبر – العائدات ليست فورية وقد تستغرق سنوات.
تكلفة الفرصة – الاحتفاظ بالأصول يعني تفويت فرص التداول قصيرة الأجل.
مخاطر المشاريع القديمة – قد لا تنجح بعض العملات الرقمية في الاستمرار على المدى الطويل.
التداول اليومي مقابل الحيازة
ما الاستراتيجية التي تناسبك؟
الاختيار بين التداول اليومي والحيازة يعتمد على عدة عوامل:
1. مستوى تحملك للمخاطر
إذا كنت لا تجد مشكلة في التعامل مع السيناريوهات عالية المخاطر التي تحقق عائدات مرتفعة، فقد يكون التداول اليومي مناسبًا لك.
إذا كنت تفضل نهجًا أكثر أمانًا مع عائدات تدريجية، فإن الحيازة خيار أفضل بالنسبة لك.
2. الوقت المتاح لديك
إذا كنت تستطيع تخصيص ساعات كل يوم لمراقبة السوق، فإن التداول اليومي قد يكون مناسبًا لك.
إذا كانت لديك التزامات أخرى وترغب في استثمار سلبي، فإن الحيازة هي الخيار المثالي.
3. الدراية بالسوق
التداول اليومي يتطلب فهمًا عميقًا بالتحليل الفني وسيكولوجية السوق..
الحيازة تتطلب المستوى الأساسي من المعرفة وثقة في الإمكانات المستقبلية لأصولك.
4. الانضباط الانفعالي
إذا كنت تستطيع التعامل مع التوتر واتخاذ قرارات سريعة، فإن التداول اليومي خيار بالنسبة لك.
إذا كنت تفضل نهجًا أقل توترًا، فإن الحيازة أفضل بالنسبة لك.
هل يمكنك دمج الاستراتيجيتين؟
نعم! يستخدم العديد من المستثمرين استراتيجية مختلطة، تجمع بين النهجين. وإذا تم تنفيذ هذه الاستراتيجية بشكل صحيح، يمكن أن تستفيد من كل من الأرباح قصيرة الأجل والنمو طويل الأجل.
على سبيل المثال، يمكنك إنشاء حافظة استثمارية لحيازة BTC وغيرها من العملات الرقمية التي ترى أن أداءها سيكون متميزًا على المدى الطويل، ثم يمكنك استخدام حافظة استثمارية منفصلة (أو محفظة) للتداول اليومي للاستفادة من تحركات السوق قصيرة الأجل.
أفكار ختامية
يقدم كل من التداول اليومي والحيازة مزايا ومخاطر فريدة، ولا يوجد نهج واحد يناسب الجميع—يجب أن يتسق اختيارك مع أهدافك المالية، ومستوى تحمل المخاطر، ومقدار ما يمكن أن تكرسه من وقتك.
إذا كان لديك الانضباط ويمكنك تخصيص الوقت لتحليل السوق، فقد يكون التداول اليومي مناسبًا لك. لكن إذا كنت تفضل استراتيجية أكثر استرخاءً وطويلة الأمد مع قدر أقل من المشاركة اليومية، فإن الحيازة هي الخيار الأفضل بالنسبة لك على الأرجح.
بغض النظر عن الاستراتيجية التي تختارها، من المهم دائمًا أن تقوم بإجراء أبحاثك الخاصة وأن تدير المخاطر بعناية، واحرص على استثمار فقط ما يمكنك تحمل خسارته، وابقَ على اطلاع باتجاهات السوق. وقد يكون الاحتفاظ بدفتر ليوميات التداول فكرة مفيدة للغاية لتتبع قراراتك والتعلُّم من الأخطاء.
مقالات ذات صلة
إخلاء المسؤولية: هذا المقال مُقدم لأغراض تعليمية فقط. يُعرض هذا المحتوى لك "كما هو" بهدف تقديم معلومات عامة وللأغراض التعليمية فقط، دون أي إقرارات أو ضمانات من أي نوع. ولا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة مالية أو قانونية أو أية نصيحة متخصصة أخرى، ولا يُقصد به التوصية بشراء أي منتج أو خدمة بعينها. ويجب عليك الاستعانة بمشورة متخصصة من مستشارين متخصصين. المنتجات المذكورة في هذا المقال قد لا تكون متاحة في منطقتك. في حال كان المقال مقدمًا من طرف خارجي، يُرجى العلم أن الآراء المُقدمة خاصة بهذا الطرف الخارجي ولا تعكس بالضرورة آراء أكاديمية Binance. لمزيد من التفاصيل، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية بالكامل هنا. قد تتعرض الأصول الرقمية لتقلبات الأسعار، وقد تزداد قيمة استثمارك أو تنخفض بل وقد لا تسترد المبلغ الذي استثمرته. وتتحمل وحدك مسؤولية قراراتك الاستثمارية ولا تتحمل أكاديمية Binance المسؤولية عن أي خسائر قد تتكبدها. لا ينبغي تفسير هذا المقال على أنه نصيحة مالية أو قانونية أو أية نصيحة متخصصة أخرى. لمزيد من المعلومات، يُرجى الاطلاع على شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.