Ключевые моменты
Торговля криптовалютами — это покупка и продажа цифровых активов с целью получения прибыли.
Для начала торговли нужно выбрать надежную биржу, зарегистрироваться и разобраться в основных понятиях: торговых парах и типах ордеров.
Среди популярных стратегий можно выделить дей-трейдинг, свинг-трейдинг, скальпинг и долгосрочное инвестирование (HODL).
Для принятия решений трейдеры используют технический и фундаментальный анализ. Грамотное управление рисками и диверсификация — ключ к успеху в долгосрочной перспективе.
Введение
Криптовалюты привлекли миллионы трейдеров и инвесторов по всему миру — от частных лиц до финансовых институтов. Однако сложные темрины, разнообразие стратегий и высоковолатильные рынки могут отпугнуть новичков.
Планируете первую покупку или просто хотите разобраться в криптотрейдинге? Из этого руководства вы узнаете все самое важное о торговле криптовалютами: начало работы, ключевые термины, основные стратегии и управление рисками.
Что такое торговля криптовалютой
Торговля криптовалютой — это покупка и продажа цифровых активов на биржах с целью получения прибыли. В отличие от традиционных рынков крипторынки работают круглосуточно, что дает больше гибкости, но и повышает волатильность.
Существуют тысячи криптовалют, но самые известные из них — это Биткоин и Ethereum. Это названия блокчейн-сетей, а их торгуемые токены называются биткоин (BTC) и эфир (ETH).
Как это работает
Трейдеры могут открывать лонг-позиции (покупка актива в расчете на рост цены) или шорт-позиции (продажа актива в ожидании падения). Одни инвесторы держат активы длительное время, другие быстро входят и выходят из позиций — выбор зависит от используемой стратегии и готовности к риску (подробнее о стратегиях ниже).
Трейдеры могут торговать криптовалютами за фиат (USD, EUR и др.) или другие криптоактивы. Процесс торговли будет зависеть от выбора активов и биржи.
Перед началом торговли криптовалютой
1. Изучите основы
Перед началом торговли криптовалютами важно освоить базовые понятия. Рекомендуем начать со статей о торговле и обучающих курсов Binance Academy.
2. Выберите криптовалютную биржу
Выбирайте надежную и безопасную платформу. В идеале — с проверенной репутацией, строгими протоколами безопасности и компетентной службой поддержкой. Если в вашем регионе доступен Binance, это хороший вариант.
Новичкам рекомендуется начать с централизованной биржи. По мере накопления опыта в торговле криптовалютами можно будет попробовать и децентрализованные платформы (DEX).
3. Создайте аккаунт
После выбора биржи следующим шагом будет создание аккаунта. Для этого нужно указать электронную почту, придумать пароль и принять условия использования.
Обычно на биржах необходимо пройти верификацию личности (KYC) для обеспечения безопасности и соблюдения нормативных требований Для завершения настройки аккаунта вам потребуется предоставить удостоверение личности, подтверждение места жительства и другие необходимые документы.
Как начать торговать криптовалютой
1. Пополните аккаунт
После создания аккаунта вы можете внести фиатную валюту на баланс. Большинство централизованных бирж поддерживают депозиты с помощью банковских переводов, платежей или других распространенных способов. В зависимости от платформы и местоположения, вы также можете купить криптовалюту с помощью банковской карты.
Если у вас уже есть криптовалюта, ее можно внести на аккаунт биржи. Всегда отправляйте монеты на соответствующий адрес: биткоины — на биткоин-адрес, эфир — на адрес Ethereum и так далее. Перевод криптовалюты на неправильный адрес может привести к безвозвратной потере средств.
2. Выберите торговую пару
Криптовалюты торгуются парами (например, BTC/USDT, ETH/BTC). Торговая пара показывает, между какими активами осуществляется обмен. Например, в паре BTC/USDT вы торгуете биткоином против Tether (стейблкоин с привязкой к доллару США).
Пары криптовалюта-фиат включают цифровой актив и традиционную валюту, например BTC/EUR. Если текущая стоимость 1 BTC составляет 92 175 евро, график пары BTC/EUR отобразит эту рыночную цену.
Другими словами, 92 175 EUR потребуется для покупки 1 BTC, половина этой суммы — для покупки 0,5 BTC и так далее. Обратите внимание, что вы можете купить биткоин на сумму всего от 5 EUR.
Пары криптовалюта-криптовалюта (например, ETH/BTC) предполагают обмен между двумя цифровыми активами. На момент написания 1 ETH торгуется по цене 0,02285 BTC.
3. Проверьте книгу ордеров
Книга ордеров — это динамический список заявок на покупку и продажу в реальном времени. Он показывает текущие уровни спроса и предложения для конкретного актива по разным ценам.
Ордера на покупку (биды) отображают ордера трейдеров, которые хотят купить актив. Они расположены от самой высокой цены к самой низкой. Ордера на продажу (аски) показывают ордера трейдеров, готовых продать актив. Они организованы от самой низкой цены к самой высокой.
4. Выберите тип ордера
Рыночный ордер
Рыночный ордер — самый простой тип ордера, при котором трейдер немедленно покупает или продает криптовалюту по лучшей доступной цене на рынке. Это самый быстрый способ купить или продать без ожидания.
Предположим, текущая максимальная цена покупки (бид) для одного биткоина составляет $100 000, а минимальная цена продажи (аск) — $100 100. Если трейдер захочет купить BTC, то ордер на покупку будет сопоставлен с самой низкой аск-ценой, которая составляет $100 100. И наоборот, в случае продажи BTC ордер будет сопоставлен с самой высокой бид-ценой в $100 000.
Лимитный ордер
Лимитный ордер — это ордер на покупку или продажу актива по заданной или более привлекательной цене. Это более медленный способ торговли, но он позволяет установить точную желаемую цену.
Например, если биткоин торгуется по $100 000, но вы хотите купить его за $98 000 или дешевле, то можете установить лимитный ордер на покупку по $98 000. Если цена упадет до $98 000 или ниже, ордер (скорее всего) исполнится, и вы купите биткоин по желаемой цене. Но если цена никогда не достигнет указанного лимита, ордер не исполнится.
6. Разработка торговой стратегии
Определите свой стиль и стратегию торговли. Каждый трейдер уникален, поэтому лучше разработать собственную систему и совершенствовать ее в процессе, а не копировать чужие подходы. Это позволит постепенно развиваться и добиваться стабильных результатов в долгосрочной перспективе.
Независимо от выбранной стратегии, важно управлять рисками и учиться на ошибках. Ведение торгового журнала (с фиксацией сделок, логики принятия решений и результатов) может стать мощным инструментом для анализа и улучшения торговли.
Популярные торговые стратегии
Существует множество стратегий криптотрейдинга, каждая со своими рисками и преимуществами. Давайте рассмотрим самые популярные из них.
Дневная торговля
Дей-трейдинг — это стратегия, которая предполагает вход в позиции и выход из них в течение одного дня. Для определения того, какими активами торговать при дей-трейдинге, нередко используется технический анализ. Хотя дей-трейдинг может приносить прибыль, это сложный метод, который подходит далеко не всем. По сравнению со свинг-трейдингом или долгосрочным ходлингом, дей-трейдинг требует больше времени и вызывает повышенный стресс, поэтому эту стратегию не рекомендуют новичкам.
Свинг-трейдинг
При свинг-трейдинге вы также пытаетесь получить прибыль от рыночных тенденций, но временной горизонт длиннее: позиции обычно удерживаются от пары дней до пары месяцев. Свинг-трейдинг больше подходит для начинающих, так как эта стратегия не сопряжена со стрессом и не требует таких временных затрат, как дей-трейдинг.
Скальпинг
Из всех рассматриваемых стратегий скальпинг оперирует наименьшими временными интервалами. Скальперы пытаются уловить небольшие колебания цены, часто входя в позиции и выходя из них в течение нескольких минут (или даже секунд). Будучи разновидностью дей-трейдинга, скальпинг также не рекомендуется начинающим трейдерам.
В большинстве случаев для предсказания движения цен они используют технический анализ, отслеживают бид-аск спреды и другие недостатки для получения прибыли. Из-за краткосрочности сделок маржа прибыли обычно невелика. Скальперы торгуют большими объемами или совершают десятки сделок, чтобы постепенно накапливать существенную прибыль.
Ходлинг
Хотя это не совсем активная торговая стратегия, долгосрочные инвесторы (известные как «ходлеры») стремятся извлечь выгоду из общего роста криптовалютного рынка. Они покупают и удерживают криптовалюты в течение длительного периода — часто месяцами или годами.
Стратегия «купил и забыл» — одна из наименее стрессовых в криптотрейдинге. Она идеально подходит тем, кто верит в долгосрочный потенциал определенных активов и готов переживать краткосрочные колебания цен. Хотя эта стратегия требует терпения, со временем она может принести значительную прибыль, особенно для владельцев биткоина.
1. Технический анализ (TA)
Технический анализ — это искусство интерпретации ценовых графиков, распознавания паттернов и использования индикаторов для прогнозирования потенциальных движений цены.
Свечные графики
Свечной график — это графическое представление цены актива на заданном таймфрейме. Он состоит из свечей, каждая из которых представляет собой определенный отрезок времени.
Например, при выборе одночасового таймфрейма на графике будут отображаться свечи, каждая из которых представляет период в один час. На однодневном графике свечи означают период в один день и так далее.
Свеча состоит из четырех точек: открытие, максимум, минимум и закрытие (эти значения также называют OHLC). Открытие (1) и закрытие (4) — это первая и последняя зафиксированные цены в рамках выбранного таймфрейма, а минимум (3) и максимум (2) – самая низкая и самая высокая зарегистрированные цены соответственно.
Уровни поддержки и сопротивления
Поддержка означает уровень, при котором цена пробивает «пол» (область значительного спроса, в которую вступают покупатели и толкают цену вверх).
Сопротивление означает уровень, при котором цена достигает «потолка» (область значительного предложения, в которую вступают продавцы и толкают цену вниз).
Индикаторы технического анализа
Трейдеры используют технические индикаторы для анализа ценовых движений активов. Эти инструменты помогают выявлять паттерны и определять оптимальные моменты для входа в сделку или выхода из нее.
Среди популярных индикаторов технического анализа можно выделить линии тренда, скользящие средние, линии Боллинджера, облака Ишимоку и уровни коррекции Фибоначчи, которые также могут указывать на потенциальные уровни поддержки и сопротивления.
Фундаментальный анализ (FA)
Фундаментальный анализ — это метод оценки внутренней стоимости актива или бизнеса, используемый инвесторами и трейдерами. В криптотрейдинге он обычно включает исследование технологии проекта, команды разработчиков, потенциала внедрения и общей жизнеспособности.
В криптотрейдинге фундаментальный анализ (FA) оценивает стоимость криптовалюты путем анализа ее технологии, вариантов применения, команды разработчиков, токеномики и степени внедрения.
В криптотрейдинге фундаментальный анализ может также включать следующее:
Данные из блокчейна (например, количество активных адресов, объем транзакций и т. д.)
Дорожные карты проектов и новости
Активность сообщества и разработчиков
Управление рисками в торговле криптовалютой
Управление рисками подразумевает выявление финансовых рисков, связанных с инвестициями, и их максимально возможное сокращение. Давайте рассмотрим несколько популярных стратегий.
1. Ограничение убытков
Никогда не вносите больше средств, чем готовы потерять. Используйте расширенные типы ордеров для фиксации прибыли или защиты от убытков. Так, ордера стоп-лосс позволяют ограничить убытки в случае неудачной сделки. Ордера тейк-профит гарантируют, что трейдер сможет зафиксировать прибыль в случае удачной сделки.
2. Стратегия выхода
Всегда важно быть подготовленным к худшему исходу. Наличие стратегии выхода — это еще один важный метод управления рисками. Очень легко поддаться эйфории в условиях бычьего рынка, однако наличие плана выхода из позиции может помочь зафиксировать прибыль и предотвратить серьезные потери.
В частности, можно использовать лимитные ордера для фиксации прибыли или настройки лимита убытков, на которые вы готовы пойти. При этом план выхода нужно не только разработать, но и строго его придерживаться. Планируйте сделки и торгуйте по плану.
3. Диверсификация
Диверсификация портфеля — это один из самых основных инструментов сокращения риска. Трейдеры могут хранить множество различных активов, поддерживая каждую позицию в необходимом объеме и постоянно ребалансировать портфель во избежание крупных инвестиций в какой-либо актив. Это может свести к минимуму вероятность крупных убытков.
4. Хеджирование
Хотя это требует некоторого опыта, вы можете рассмотреть хеджирование открытых позиций: это означает открытие позиции в связанном активе, который предположительно будет двигаться в противоположном направлении относительно основной позиции. Эта стратегия также позволяет компенсировать потенциальные убытки.
Предположим, трейдер, удерживающий биткоины на сумму $10 000, хочет застраховаться от возможного снижения цены. Для этого он покупает пут-опцион с премией, который позволит продать биткоин по цене $100 000 через пару недель.
Если цена биткоина упадет до $80 000, вы сможете исполнить опцион и продать свой биткоин за $100 000, тем самым значительно сократив потери. Если же цена не упадет, вы потеряете только премию, при этом продолжите получать прибыль от восходящего тренда лонг-позиции.
Заключение
Рынки непредсказуемы, а криптовалютные — особенно волатильны. Однако постоянное обучение поможет вам стать более успешным трейдером.
Главное — всегда управляйте рисками. Следите за новостями в криптосфере, совершенствуйте навыки и корректируйте стратегии по мере необходимости.
Рекомендуемая литература
Отказ от ответственности. Статья предоставляется исключительно для образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая, юридическая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Вам следует самостоятельно обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Упомянутые в этой статье продукты могут быть недоступны в вашем регионе. Поскольку статья написана сторонним автором, обратите внимание, что высказанные мнения принадлежат стороннему автору и необязательно отражают точку зрения Binance Academy. Для получения более подробной информации изучите полный текст отказа от ответственности. Стоимость цифровых активов может быть волатильной. Стоимость инвестированных средств может увеличиваться и уменьшаться. Вы можете не вернуть инвестированные средства. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance Academy не несет ответственность за ваши возможные убытки. Данная информация не является финансовой, юридической или профессиональной рекомендацией. Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.