Ključne činjenice
Trgovanje kriptovalutama obuhvaća kupnju i prodaju digitalnih sredstava s ciljem ostvarivanja dobiti.
Za trgovanje kriptovalutama morat ćete odabrati pouzdanu burzu, izraditi račun i razumjeti ključne koncepte trgovanja, poput parova za trgovanje i vrsti naloga.
Uobičajene strategije trgovanja obuhvaćaju dnevno trgovanje, swing-trgovanje, trgovanje brzom preprodajom i dugoročno ulaganje (HODL).
Trgovatelji upotrebljavaju tehničke i temeljne analize za usmjeravanje svojih odluka. Upravljanje rizikom kroz pravilno planiranje i diverzifikaciju ključno je za dugoročni uspjeh.
Uvod
Kriptovalute su privukle milijune trgovatelja i ulagača diljem svijeta, od povremenih ulagača do financijskih institucija. Međutim, za početnike mogu terminologija, strategije i brzo krećuća tržišta biti zastrašujući.
Razmišljate o svojoj prvoj kupnji ili jednostavno želite saznati više? Ovaj vodič će vas provesti kroz osnove trgovanja kriptovalutama – uključujući kako početi, osnovnu terminologiju, različite vrste strategija trgovanja i kako upravljati rizikom.
Što je trgovanje kriptovalutama?
Trgovanje kriptovalutama odnosi se na kupnju i prodaju digitalnih sredstava na burzama s ciljem ostvarivanja dobiti. Za razliku od tradicionalnih tržišta, tržišta kriptovaluta rade non-stop, što trgovateljima daje veću fleksibilnost, ali ih i izlaže neprestanim promjenama cijena.
Postoji na tisuće kriptovaluta, no velika je vjerojatnost da ste čuli za neke od najpopularnijih, poput Bitcoina i Ethereuma. Zapravo, to su nazivi mreža lanca blokova. Kriptosredstva kojima se može trgovati zovu se bitcoin (BTC) i ether (ETH).
Kako to funkcionira
Trgovatelji kriptovalutama mogu zauzeti „dugu poziciju” (kupnja sredstva očekujući da će njegova vrijednost porasti) ili „kratku poziciju” (prodaja sredstva očekujući da će njegova cijena pasti). Neki trgovatelji drže sredstva na duža razdoblja, dok drugi preferiraju brzo kretanje u pozicije i izlazak iz njih, ovisno o njihovoj strategiji i toleranciji rizika (više informacija o tim strategijama uskoro).
Možete trgovati kriptovalutama u paru s fiat valutama (poput USD, EUR itd.) ili u paru s drugim kriptovalutama. Sredstva koja odaberete i burza koju upotrijebite utjecat će na vaše iskustvo trgovanja.
Prije trgovanja kriptovalutama
1. Naučite osnove
Prije nego što se upustite u trgovanje kriptovalutama, važno je odvojiti nešto vremena za učenje osnova. Članci o trgovanju i obrazovni tečajevi Akademije Binance dobro su mjesto za početak.
2. Odaberite burzu kriptovaluta
Odaberite pouzdanu i sigurnu burzu kriptovaluta. Idealno bi trebala imati dokazane rezultate, izvrstan ugled, snažne sigurnosne protokole i prijemljivu korisničku podršku. Ako je Binance dostupan u vašoj regiji, već ste na dobrom početku.
Za početnike se preporučuje početak s centraliziranom burzom. Kako stječete više iskustva u trgovanju kriptovalutama, kasnije možete istražiti decentralizirane burze (DEX).
3. Izradite svoj račun
Nakon što odaberete burzu, sljedeći korak je izrada vašeg računa. To uobičajeno obuhvaća dostavu vaše adrese e-pošte, postavljanje lozinke i prihvaćanje uvjeta.
Burze često zahtijevaju provjeru identiteta (KYC) radi sigurnosti i usklađenosti s propisima. Morali biste dostaviti osobnu iskaznicu izdanu od strane državnog tijela, dokaz o prebivalištu i bilo koji drugi dokument za dovršetak postavljanja vašeg računa.
Kako započeti trgovati kriptovalutama
1. Financirajte svoj račun za trgovanje
Nakon što izradite račun, možete položiti fiat valute u svoj račun. Većina centraliziranih burzi korisnicima omogućuje polaganje fiat valuta putem bankovnih prijenosa ili drugih uobičajenih metoda. Ovisno o platformi i lokaciji, možda ćete također moći kupiti kriptovalute koristeći se kreditnom karticom.
Ako već posjedujete neke kriptovalute, možete ih položiti u svoj račun na burzi. Ne zaboravite uvijek slati svoje virtualne novčiće na povezanu adresu: pošaljite Bitcoin na svoju adresu za Bitcoin, ether na svoju adresu za Ethereum i tako dalje. Slanje kriptovaluta na pogrešne adrese može dovesti do trajnih gubitaka.
2. Odaberite par za trgovanje
Kriptovalutama se trguje u parovima (npr. BTC/USDT, ETH/BTC). Par za trgovanje govori vam koja sredstva se razmjenjuju. Na primjer, kod para BTC/USDT, trgujete Bitcoinom u zamjenu za Tether (stabilnu kriptovalutu koja je vezana za američki dolar).
Parovi za trgovanje iz kriptovalute u fiat valutu uključuju kriptovalutu i tradicionalnu fiat valutu, poput para za trgovanje BTC/EUR. Ako je trenutačna vrijednost jednog BTC-a 92.175 eura, par za trgovanje BTC/EUR prikazat će istu vrijednost kao i tržišna cijena.
Drugim riječima, za kupnju 1 BTC-a bit će vam potrebno 92.175 eura, a za kupnju 0,5 BTC-a polovica tog iznosa i tako dalje. Imajte na umu da možete kupiti bitcoin i u vrijednosti od samo 5 EUR.
Parovi za trgovanje iz jedne u drugu kriptovalutu uključuju dvije različite kriptovalute, poput para za trgovanje ETH/BTC. U vrijeme pisanja ovog teksta etherom (ETH) se trguje u iznosu od 0,02285 BTC po jedinici ETH-a.
3. Provjerite popisa naloga
Popis naloga je dinamični popis kupovnih i prodajnih naloga u stvarnom vremenu koje su zadali trgovatelji. Pruža trenutni snimak ponude i potražnje za određeno sredstvo po različitim razinama cijene.
Kupovni nalozi (ponuđeni) navode naloge trgovatelja koji žele kupiti, poredani od najveće do najmanje ponuđene cijene. Prodajni nalozi (traženi) prikazuju naloge trgovatelja koji žele prodati, poredani od najmanje do najveće tražene cijene.
4. Odaberite vrstu svojeg naloga
Tržišni nalog
Tržišni nalog najjednostavnija je vrsta naloga kod koje odmah kupujete ili prodajete po najboljoj dostupnoj cijeni. To je najbrži način kupnje ili prodaje kada ne želite čekati.
Recimo da je trenutačna najviša ponuđena cijena (kupovni nalog) za jedan bitcoin 100.000 USD, dok je najniža tražena cijena (prodajni nalog) 100.100 USD. Ako zadate tržišni nalog za kupnju BTC-a, vaš će se nalog upariti s najnižom traženom cijenom, a to je 100.100 USD. Ako zadate tržišni nalog za prodaju BTC-a, vaš će se nalog upariti s najvišom ponuđenom cijenom, a to je 100.000 USD.
Limitirani nalog
Limitirani nalog je nalog za kupnju ili prodaju po određenoj ili boljoj cijeni. To je sporiji način kupnje ili prodaje, ali vam omogućuje postavljanje točne cijene koju želite.
Na primjer, ako se bitcoinom trguje po cijeni od 100.000 USD, ali ga želite kupiti za 98.000 USD ili manje, možete postaviti limitirani nalog za kupnju po cijeni od 98.000 USD.R Ako cijena padne na 98.000 USD ili manje, vaš će se limitirani nalog (vjerojatno) izvršiti i kupit ćete bitcoin po željenoj cijeni. Međutim, ako cijena nikada ne padne na vašu limitiranu cijenu, nalog se neće izvršiti.
6. Razvijte svoju strategiju trgovanja
Razmislite o svom stilu i strategiji trgovanja. Svaki trgovatelj je jedinstven, stoga je uobičajeno bolje izraditi vlastiti sustav trgovanja i poboljšati ga tijekom rada nego oponašati druge trgovatelje. To će vam pomoći da se poboljšate i, po mogućnosti, postignete dosljednije dugoročne rezultate trgovanja.
Neovisno o odabranoj strategiji, važno je upravljati rizikom i naučiti iz svojih grešaka. Dnevnik trgovanja koji prati vaša trgovanja (uključujući vaš misaoni proces i odluke) može biti nevjerojatno koristan.
Popularne strategije trgovanja
Postoji mnogo strategija trgovanja kriptovalutama koje možete upotrijebiti, svaka sa svojim vlastitim skupom rizika i prednosti. U nastavku ćemo proći kroz neke od najpopularnijih pristupa trgovanju.
Dnevno trgovanje
Dnevno trgovanje je strategija koja obuhvaća zauzimanje i izlazak iz pozicija u istom danu. Kod dnevnog trgovanja često ćete se oslanjati na tehničku analizu kako biste utvrdili kojim sredstvima ćete trgovati. Ovaj stil trgovanja može biti profitabilan, no izazovan je i zasigurno nije za svakoga. Dnevno trgovanje obično je stresnije i oduzima više vremena od swing-trgovanja ili dugoročnog držanja (HODL), stoga se općenito ne preporučuje početnicima.
Swing-trgovanje
Kod swing-trgovanja i dalje pokušavate ostvariti dobit od tržišnih trendova, no vremenski okvir je duži – pozicije se uobičajeno drže od nekoliko dana do nekoliko mjeseci. Swing-trgovanje obično je strategija koja je više prilagođena početnicima, uglavnom zbog toga što ne uključuje stres i vremenski zahtjevan tempo dnevnog trgovanja.
Brza preprodaja
Od svih strategija trgovanja o kojima raspravljamo, brza preprodaja odvija se unutar najkraćeg vremenskog okvira. Preprodavači pokušavaju iskoristiti male oscilacije cijene, često zauzimajući i izlazeći iz pozicija unutar nekoliko minuta (ili čak sekundi). Kao oblik dnevnog trgovanja, brza preprodaja također nije preporučena za početnike.
U većini slučajeva upotrebljavaju tehničku analizu kako bi pokušali predvidjeti kretanje cijena i iskoristiti razlike između tržišnih ponuđenih i traženih cijena ili druge neučinkovitosti kako bi ostvarili dobit. Zbog kratkog vremenskog okvira, brza preprodaja uobičajeno ima niske marže dobiti. Preprodavači obično trguju većim obujmima ili s desecima trgovanja kako bi postepeno postigli značajne dobiti.
Dugoročno držanje (HODL)
Iako nije zapravo aktivna strategija trgovanja, dugoročni ulagači, poznati i kao „držatelji na neodređeno vrijeme (HODL)”, imaju za cilj ostvariti dobit od sveopćeg rasta tržišta kriptovaluta. Kupuju i drže kriptovalute na duže vrijeme, često mjesecima ili godinama.
Kao strategija „kupi i zaboravi”, dugoročno držanje (HODL) jedna je od najmanje stresnih opcija. Idealna je za one koji vjeruju u dugoročni potencijal određenih sredstava i voljni su prebroditi kratkoročne oscilacije cijene. Iako ova strategija zahtijeva strpljenje, s protekom vremena može pružiti značajne prinose, naročito za imatelje bitcoina.
Tehnička analiza (TA)
Tehnička analiza umjetnost je tumačenja grafikona cijena, prepoznavanja uzoraka i iskorištavanja pokazatelja za predviđanje potencijalnih kretanja cijene.
Grafikoni svijećnjaka
Grafikon svijećnjaka je grafički prikaz cijene sredstva u danom vremenskom okviru. Sastoji se od svijećnjaka, a svaki od njih predstavlja jednaku količinu vremena.
Na primjer, grafikon od jednog sata prikazuje svijećnjake od kojih svaki predstavlja razdoblje od jednog sata. Grafikon od jednog dana prikazuje svijećnjake od kojih svaki predstavlja razdoblje od jednog dana i tako dalje.
Svijećnjak se sastoji od četiri podatkovne točke: otvaranje, najviša, najniža i zatvaranje (također se nazivaju vrijednostima OHLC). Otvaranje (1) i zatvaranje (4) predstavljaju prvu i posljednju zabilježenu cijenu u danom vremenskom okviru, dok najviša (2) i najniža (3) predstavljaju najvišu i najnižu zabilježenu cijenu.
Razine podrške i otpora
Podrška znači razinu kod koje cijena doseže donju granicu – područje znatne potražnje gdje kupci imaju tendenciju uključiti se i podignuti cijenu.
Otpor znači razinu kod koje cijena doseže gornju granicu – područje znatne ponude gdje prodavatelji imaju tendenciju uključiti se i spustiti cijenu.
Pokazatelji tehničke analize
Trgovatelji se oslanjaju na tehničke pokazatelje kako bi bolje razumjeli kretanja cijene sredstva. Ti alati pomažu u otkrivanju uzoraka i naglašavaju moguće prilike za ulaz i izlaz iz trgovanja na temelju trenutačnih tržišnih uvjeta.
Popularni primjeri pokazatelja tehničke analize uključuju linije trenda, pomični prosjek, Bollinger Bands, Ichimoku Clouds i Fibonacci Retracement, što također može nagovijestiti potencijalne razine podrške i otpora.
Temeljna analiza (FA)
Temeljna analiza metoda je koju upotrebljavaju ulagači i trgovatelji kako bi utvrdili samosvojstvenu vrijednost sredstva ili tvrtke. U trgovanju kriptovalutama, to često uključuje istraživanje tehnologije, tima, potencijala prihvaćanja i cjelokupnu izvedivost projekta.
U trgovanju kriptovalutama, temeljna analiza (FA) procjenjuje vrijednost kriptovalute analizirajući njezinu tehnologiju, slučaj upotrebe, razvojni tim, ekonomiju tokena i prihvaćanje.
U trgovanju kriptovalutama, temeljna analiza također može uključivati stvari kao što su:
podaci na lancu (npr. broj aktivnih adresa, obujam transakcija itd.)
planove projekta i vijesti
aktivnost zajednice i razvojnog tima.
Upravljanje rizikom u trgovanju kriptovalutama
Upravljanje rizikom odnosi se na utvrđivanje financijskih rizika uključenih u vaša ulaganja i njihovo svođenje što je više moguće na minimum. U nastavku ćemo pogledati nekoliko popularnih strategija.
1. Ograničite svoje gubitke
Vodite računa da ne trgujete s više od onoga što si možete priuštiti izgubiti. Upotrijebite napredne vrste naloga kako biste osigurali dobit ili se zaštitili od gubitaka. Na primjer, nalozi s naredbom za zaustavljanje gubitka trgovateljima omogućuju da ograniče gubitke kada trgovanje pođe po zlu. Nalozi uzimanja dobiti osiguravaju da ostvarite dobit kada trgovanje prođe dobro.
2. Imajte izlaznu strategiju
Uvijek je dobra ideja imati plan za najgori slučaj. Stoga je posjedovanje izlazne strategije ključan način upravljanja vašim rizicima. Jednostavno je zanijeti se bikovskim tržištem i njegovom euforijom, no posjedovanje plana za izlaz iz vaše pozicije može pomoći u osiguravanju prihoda ili spriječiti velike gubitke u slučaju da stvari pođu po zlu.
Jedan od načina je korištenje limitiranim nalozima za uzimanje dobiti ili postavljanjem donje granice maksimalnog gubitka koji možete podnijeti. Opće pravilo jest da jednom kada uspostavite svoj izlazni plan, trebate ga se držati. Planirajte svoje trgovanje i trgujte prema planu.
3. Diverzifikacija
Diverzifikacija vašeg portfelja jedan je od načina za smanjenje ukupnog rizika. Možete imati niz različitih sredstava, održati svaku poziciju na odgovarajućoj veličini i neprekidno ponovno uravnotežavati portfelj kako ne biste prekomjerno uložili u bilo koje pojedino sredstvo. To može svesti šanse za prekomjerne gubitke na minimum.
4. Zaštita od rizika
Iako to zahtijeva nešto više iskustva, možete razmotriti zaštititi svoje otvorene pozicije, a to znači zauzimanje položaja u povezanom sredstvu za koje se očekuje kretanje u suprotnom smjeru od glavne pozicije. Svrha je toga prebiti potencijalne gubitke.
Na primjer, ako posjedujete 10.000 USD bitcoina i želite se zaštititi od mogućeg smanjenja njegove cijene, mogli biste kupiti prodajnu opciju za premiju koja vam daje pravo prodati vaš BTC po 100.000 USD za nekoliko tjedana.
Ako cijena Bitcoina padne na 80.000 USD, možete iskoristiti svoju opciju i prodati za 100.000 USD, čime ćete značajno smanjiti svoje gubitke. Ako cijena ne padne, izgubit ćete samo plaćenu premiju, a pritom ćete svejedno ostvariti dobit od uzlaznog trenda vaše duge pozicije.
Završne misli
Tržišta mogu biti nepredvidljiva, a tržišta kriptovaluta naročito su volatilna. Međutim, uz neprekidno učenje trebali biste moći postati bolji trgovatelj kriptovaluama.
Ne zaboraviti prioritet dati upravljanju rizikom na vašem putu trgovanja. Ostanite obaviješteni o najnovijim događanjima u prostoru kriptovaluta, nastavite usavršavati svoje vještine i prilagodite svoje stretegije po potrebi.
Dodatni materijali za čitanje
Izjava o odricanju odgovornosti: ovaj vam se sadržaj prikazuje u „zatečenom” obliku i namijenjen je isključivo za opće informiranje i obrazovne svrhe, bez ikakvih tvrdnji ili jamstava. Ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet niti je zamišljen kao preporuka kupnje bilo kojeg određenog proizvoda ili usluge. Trebali biste sami potražiti savjet odgovarajućih stručnih savjetnika. Proizvodi spomenuti u ovom članku možda nisu dostupni u vašoj regiji. Imajte na umu da su stavovi izraženi u članku stavovi treće strane ako je članak sastavila treća strana i ne odražavaju nužno stavove Binance akademije. Pročitajte našu potpunu izjavu o odricanju od odgovornosti za više pojedinosti. Cijene digitalnog sredstva mogu biti volatilne. Vrijednost vašeg ulaganja može pasti ili porasti, a možda nećete vratiti uloženi iznos. Vi ste isključivo odgovorni za svoje odluke o ulaganju, a Binance akademija ne snosi odgovornost ni za kakve gubitke koje možete pretrpjeti. Ovaj materijal ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet. Više informacija potražite u našim Uvjetima korištenja i Upozorenju o riziku.