Võtmepunktid
Krüptorahaga kauplemine hõlmab digitaalse vara ostmist ja müümist kasumi teenimise eesmärgil.
Krüptorahaga kauplemiseks pead valima usaldusväärse börsi, looma konto ning saama aru peamistest kauplemiskontseptsioonidest, nagu kauplemispaarid ja orderitüübid.
Levinumad kauplemisstrateegiad on päevakauplemine, swing-kauplemine, skalpimine ja pikaajaline investeerimine (HODLing).
Kauplejad kasutavad otsuste langetamisel tehnilist ja fundamentaalset analüüsi. Riskide juhtimine nõuetekohase planeerimise ja hajutamise abil on pikaajalise edu saavutamiseks hädavajalik.
Sissejuhatus
Krüptoraha paelub miljoneid kauplejaid ja investoreid kogu maailmas, alates juhuslikest investoritest kuni finantsasutusteni. Kuid algajate jaoks võivad terminid, strateegiad ja kiiresti muutuvad turud tunduda hirmutavad.
Kas kaalud oma esimest ostu või soovid lihtsalt rohkem teada saada? See juhend tutvustab sulle krüptorahaga kauplemise põhitõdesid – sealhulgas seda, kuidas alustada, millised on põhiterminid ja eri tüüpi kauplemisstrateegiad ning kuidas riski juhtida.
Mis on krüptorahaga kauplemine?
Krüptorahaga kauplemine tähendab digitaalse vara ostmist ja müümist börsidel kasumi teenimise eesmärgil. Erinevalt traditsioonilistest turgudest tegutsevad krüptoturud ööpäev läbi, mis pakub kauplejatele ühelt poolt suuremat paindlikkust, teiselt poolt puutuvad nad aga pidevalt kokku hinnamuutustega.
Krüptorahasid on turul tuhandeid, kuid tõenäoliselt oled kuulnud mõnest populaarsemast, näiteks Bitcoinist ja Ethereumist. Tegelikult on need plokiahelavõrkude nimed. Kaubeldavaid krüptovarasid nimetatakse bitcoin’iks (BTC) ja ether’iks (ETH).
Kuidas see töötab?
Krüptorahaga kauplejad saavad võtta pika (ostes vara, oodates selle väärtuse tõusu) või lühikese (müües vara, oodates selle hinna langust) positsiooni. Mõned kauplejad hoiavad vara pikemat aega, teised aga eelistavad võtta positsioone ja neist väljuda kiiresti, lähtudes oma strateegiast ja riskitaluvusest (strateegiatest räägime peagi lähemalt).
Krüptoraha saab vahetada volitatud maksevahendi (nt USD, EUR jne) või teise krüptoraha vastu. Sinu valitud varad ja kasutatav börs mõjutavad sinu kauplemiskogemust.
Enne krüptorahaga kauplemist
1. Tee selgeks põhitõed
Enne kui asud krüptorahaga kauplema, on tähtis võtta veidi aega, et teha selgeks põhitõed. Binance’i Akadeemia artiklid kauplemise kohta ja koolituskursused on hea koht alustamiseks.
2. Vali krüptorahabörs
Vali usaldusväärne ja turvaline krüptorahabörs. Sellel peaksid olema tõestatud kogemus, suurepärane maine, tugevad turvaprotokollid ja kiiresti reageeriv klienditugi. Kui Binance on sinu piirkonnas saadaval, on see suurepärane algus.
Uustulnukatel soovitame alustada tsentraliseeritud börsiga. Krüptorahaga kauplemise kogemuse kasvades saad hiljem asuda uurima detsentraliseeritud börse (DEX).
3. Loo konto
Kui oled börsi välja valinud, on järgmine samm konto loomine. Tavaliselt tähendab see oma e-posti aadressi sisestamist, parooli määramist ja tingimustega nõustumist.
Turvalisuse tagamiseks ja eeskirjade järgimiseks nõuavad börsid sageli isikusamasuse kontrollimist (tunne oma klienti). Konto loomise lõpuleviimiseks pead esitama ametlikult väljastatud isikut tõendava dokumendi, elukohatõendi ja muud dokumendid.
Kuidas alustada krüptorahaga kauplemist?
1. Lisa oma kauplemiskontole raha
Pärast konto loomist saad oma kontole volitatud maksevahendit kanda. Enamik tsentraliseeritud börse võimaldab kasutajatel vahendeid kontole kanda pangamaksete, pangaülekannete või muude levinud meetodite abil. Olenevalt platvormist ja asukohast võid krüptoraha osta ka krediitkaardiga.
Kui sul juba on krüptoraha, saad selle oma börsikontole kanda. Pea meeles, et mündid tuleb alati saata seotud aadressile: saada bitcoin oma Bitcoini aadressile, ether oma Ethereumi aadressile jne. Krüptoraha saatmine valedele aadressidele võib kaasa tuua püsivaid kaotusi.
2. Vali kauplemispaar
Krüptorahaga kaubeldakse paaridena (nt BTC/USDT, ETH/BTC). Kauplemispaar näitab, milliseid varasid vahetatakse. Näiteks BTC/USDT paaris vahetatakse bitcoin Tetheri (USA dollariga seotud stabiilsusraha) vastu.
Krüptoraha ja volitatud maksevahendi kauplemispaarid hõlmavad krüptoraha ja traditsioonilist volitatud maksevahendit, näiteks kauplemispaar BTC/EUR. Kui ühe BTC praegune väärtus on 92 175 eurot, näitab BTC/EUR kauplemispaari graafik sama väärtust kui turuhind.
Teisisõnu on sul 1 BTC ostmiseks vaja 92 175 eurot, 0,5 BTC ostmiseks poolt sellest summast jne. Pane tähele, et bitcoin’i saab osta juba 5 euro eest.
Krüptorahade kauplemispaar hõlmab kahte erinevat krüptoraha, näiteks kauplemispaar ETH/BTC. Selle artikli kirjutamise ajal kaubeldakse ether’iga (ETH) hinnaga 0,02285 BTC-d ETH ühiku kohta.
3. Kontrolli tehingukorralduste raamatut
Tehingukorralduste raamat on kauplejate esitatud ostu- ja müügiorderite reaalajas dünaamiline nimekiri. See annab ülevaate konkreetse vara pakkumisest ja nõudlusest erinevatel hinnatasemetel.
Ostuorderid (pakkumishinnad) on osta soovivate kauplejate orderid, mis on järjestatud kõrgeimast pakkumishinnast madalaimani. Müügiorderid (müügihinnad) on müüa soovivate kauplejate ordereid, mis on järjestatud madalaimast müügihinnast kõrgeimani.
4. Vali orderi tüüp
Turuorder
Turuhinnaga order on kõige lihtsamat tüüpi order, mille puhul ostad või müüd kohe parima võimaliku hinnaga. See on kiireim viis osta või müüa, kui sa ei soovi oodata.
Oletame, et ühe bitcoin’i praegune kõrgeim pakkumishind (ostuorder) on 100 000 USA dollarit, samas kui madalaim müügihind (müügiorder) on 100 100 USA dollarit. Kui esitad turuhinnaga orderi BTC ostmiseks, sobitatakse sinu order madalaima müügihinnaga, mis on 100 100 USA dollarit. Kui esitad turuhinnaga orderi BTC müümiseks, sobitatakse sinu order kõrgeima pakkumishinnaga, mis on 100 000 USA dollarit.
Limiitorder
Limiitorder on order, mis võimaldab osta või müüa kindla või sellest parema hinnaga. See on aeglasem viis osta või müüa, kuid võimaldab sul määrata just selle hinna, mida soovid.
Näiteks kui bitcoin’i hind on 100 000 USA dollarit, aga sina soovid seda osta 98 000 USA dollari või väiksema hinnaga, saad määrata ostu limiitorderi 98 000 USA dollari juurde. Kui hind langeb 98 000 USA dollarini või sellest allapoole, siis sinu limiitorder (tõenäoliselt) täidetakse ja sa ostad bitcoin’i soovitud hinnaga. Kui aga hind ei lange sinu piirhinnani, siis sinu orderit ei täideta.
6. Tööta välja oma kauplemisstrateegia
Mõtle oma kauplemisstiilile ja -strateegiale. Iga kaupleja on ainulaadne, seega on üldjuhul mõistlikum luua oma kauplemissüsteem ja seda aja jooksul täiustada, mitte kopeerida teisi kauplejaid. See aitab sul areneda ja loodetavasti saavutada pikas perspektiivis järjepidevamaid kauplemistulemusi.
Olenemata valitud strateegiast on oluline riske juhtida ja oma vigadest õppida. Väga kasulik võib olla kauplemispäeviku pidamine, mille abil saad jälgida oma tehinguid (sh oma mõtteprotsessi ja otsuseid).
Populaarsed kauplemisstrateegiad
Krüptorahaga kauplemisel saad kasutada mitmeid strateegiaid, millest igaühel on omad riskid ja eelised. Vaatame lähemalt mõnda populaarsemat kauplemisstrateegiat.
Päevakauplemine
Päevakauplemine on strateegia, mis hõlmab positsioonide võtmist ja neist väljumist sama päeva jooksul. Päevakauplemisel tugined sageli tehnilisele analüüsile, et määrata kindlaks, milliste varadega kaubelda. See kauplemisstiil võib olla kasumlik, kuid see on keeruline ega sobi kõigile. Päevakauplemine kipub olema stressirohkem ja aeganõudvam kui swing-kauplemine või pikaajaline kauplemine, mistõttu seda algajatele üldiselt ei soovitata.
Swing-kauplemine
Swing-kauplemisel proovitakse samuti turutrendidest kasu lõigata, kuid selle ajahorisont on pikem – positsioone hoitakse tavaliselt paarist päevast paari kuuni. Swing-kauplemine on algajatele sobivam strateegia, peamiselt seetõttu, et sellega ei kaasne päevakauplemisele omast stressi ja ajakulu.
Skalpimine (Scalping)
Kõigist seni käsitletud kauplemisstrateegiatest on skalpimise ajavahemik kõige lühem. Skalpimisega kauplejad püüavad mängida väikeste hinnakõikumistega, võttes positsioone ja väljudes neist sageli minutite (või isegi sekundite) jooksul. Kuna see on üks päevakauplemise vorme, ei ole skalpimine samuti algajatele soovitatav.
Enamasti kasutavad nad tehnilist analüüsi, et püüda ennustada hinnamuutusi ning kasutada kasumi teenimiseks ära ostu- ja müügihinna vahet või muid ebatõhususi. Lühikese ajavahemiku tõttu on skalpimisel tavaliselt väike kasumimarginaal. Skalpimisega kauplejad kauplevad üldiselt suurte mahtudega või teevad kümneid tehinguid, et saada järk-järgult märkimisväärset kasumit.
HODLing
Kuigi tegemist pole just aktiivse kauplemisstrateegiaga, soovivad pikaajalised investorid, keda nimetatakse ka HODLeriteks, krüptorahaturu üldisest kasvust kasu lõigata. Nad ostavad ja hoiavad krüptoraha pikema aja jooksul, sageli kuid või aastaid.
„Osta ja unusta” strateegiana on HODLing üks kõige stressivabamaid valikuid. See sobib neile, kes usuvad konkreetse vara pikaajalisse potentsiaali ja on valmis lühiajaliste hinnakõikumistega toime tulema. Kuigi see strateegia nõuab kannatlikkust, võib see aja jooksul pakkuda märkimisväärset tulu, eriti bitcoin’i omanikele.
Tehniline analüüs (TA)
Tehniline analüüs on hinnagraafikute tõlgendamise, mustrite äratundmise ja indikaatorite rakendamise kunst võimalike hinnakõikumiste prognoosimiseks.
Küünaldiagrammid
Küünaldiagramm on vara hinna graafiline esitus teatud ajavahemiku kohta. See koosneb küünaldest, millest igaüks tähistab sama ajavahemikku.
Näiteks 1-tunnine graafik näitab küünlaid, millest igaüks tähistab üht tundi. 1-päevane graafik näitab küünlaid, millest igaüks tähistab ühepäevast perioodi jne.
Küünal koosneb neljast andmepunktist: avatud, kõrge, madal, suletud (nimetatakse ka OHLC-väärtusteks). Avatud (1) ja suletud (4) punkt on konkreetse ajavahemiku esimene ja viimane registreeritud hind, samas kui kõrge (2) ja madal (3) punkt on vastavalt kõrgeim ja madalaim registreeritud hind.
Toetus- ja vastupanutasemed
Toetus näitab taset, kus hind leiab põhja – see on suure nõudlusega tase, kus ostjad sekkuvad ja hakkavad hinda kergitama.
Vastupanu tähendab taset, kus hind saavutab lae– see on märkimisväärse pakkumise tase, kus müüjad sekkuvad ja hakkavad hinda alla suruma.
Tehnilise analüüsi näitajad
Kauplejad toetuvad vara hinna kõikumise paremaks mõistmiseks tehnilistele näitajatele. Need tööriistad aitavad paljastada mustreid ja tuua esile võimalusi positsioonidesse sisenemiseks või neist väljumiseks, lähtudes praegustest turutingimustest.
Populaarsemad tehnilise analüüsi näitajad on trendijooned, libisevad keskmised, Bollingeri vööndid, Ichimoku pilved ja Fibonacci korrektsioon, mis võivad samuti viidata potentsiaalsetele toetus- ning vastupanutasemetele.
Fundamentaalanalüüs (FA)
Fundamentaalne analüüs on meetod, mida investorid ja kauplejad kasutavad vara või ettevõtte sisemise väärtuse kindlaksmääramiseks. Krüptorahaga kauplemisel hõlmab see sageli tehnoloogia, meeskonna, kasutuselevõtu potentsiaali ja projekti üldise elujõulisuse analüüsimist.
Krüptorahaga kauplemisel hindab fundamentaalne analüüs (FA) krüptoraha väärtust, analüüsides selle tehnoloogiat, kasutusjuhtu, arendusmeeskonda, tokenoomikat ja kasutuselevõttu.
Krüptorahaga kauplemisel võib fundamentaalne analüüs hõlmata ka järgmist:
plokiahelasisesed andmed (nt aktiivsete aadresside arv, tehingute maht jne);
projekti tegevuskavad ja uudised;
kogukonna ja arendaja tegevus.
Riskijuhtimine krüptorahaga kauplemisel
Riskijuhtimine hõlmab sinu investeeringutega seotud finantsriskide kindlaksmääramist ja võimalikult tõhusat maandamist. Vaatame lähemalt mõnda populaarsemat strateegiat.
1. Piira oma kaotusi
Jälgi, et sa kaupled ainult sellega, mille kaotamist saad endale lubada. Kasuta täiustatud orderitüüpe kasumi kindlustamiseks või kahjude ärahoidmiseks. Näiteks stop-loss-orderid võimaldavad kauplejatel piirata kahju, kui tehing läheb valesti. Take-profit-korraldused tagavad, et kindlustad kasumi, kui kauplemine läheb hästi.
2. Valmista ette väljumisstrateegia
Alati on hea mõte olla valmis halvimaks. Seega on väljumisstrateegia oluline viis riskide juhtimiseks. Pullituru ja selle eufooria lõksu on lihtne sattuda, aga kui sul on positsioonist väljumise plaan, aitab see kindlustada kasumit või vältida suuri kahjusid juhul, kui asjad halvasti lähevad.
Üks võimalus on kasutada limiitordereid kasumi võtmiseks või seada ülempiir kahjumile, mida oled valmis taluma. Üldreegel on see, et kui sul on väljumisplaan, siis peaksid sellest kinni pidama. Planeeri oma kauplemist ja kauple oma plaani järgi.
3. Hajutamine
Portfelli hajutamine on üks viis üldise riski vähendamiseks. Sa võid hoida erinevaid varasid, tagada igale positsioonile sobiva suuruse ja tasakaalustada portfelli pidevalt, et mitte investeerida liiga palju ühte varasse. See võib vähendada ülemäärase kahju tekkimise võimalust.
4. Riskimaandamine
Kuigi see eeldab veidi rohkem kogemusi, võid kaaluda oma avatud positsioonide riskimaandamist, mis tähendab positsiooni võtmist seotud varas, mis eeldatavasti liigub põhipositsiooni suhtes vastassuunas. Eesmärk on kompenseerida võimalikke kaotusi.
Näiteks kui sul on 100 000 USA dollari väärtuses bitcoin’i ja sa soovid maandada selle hinna võimaliku languse riski, võid osta müügioptsiooni preemiaga, mis annab sulle õiguse müüa oma BTC-d mõne nädala pärast hinnaga 100 000 USA dollarit.
Kui bitcoin’i hind langeb 80 000 USA dollarini, saad kasutada oma optsiooni ja müüa hinnaga 100 000 USA dollarit, vähendades oluliselt oma kahjumit. Kui hind ei lange, kaotad ainult makstud preemia, teenides samal ajal endiselt kasumit oma pika positsiooni tõusutrendist.
Lõppmärkused
Turud võivad olla ettearvamatud ja krüptorahaturud on eriti volatiilsed. End pidevalt harides võid aga saada üha paremaks krüptorahaga kauplejaks.
Pea meeles, et riskijuhtimine on sinu kauplemisteekonnal esmatähtis. Hoia end krüptomaailma viimaste arengutega kursis, jätka oma oskuste arendamist ja kohanda oma strateegiaid vastavalt vajadusele.
Lisalugemist
Lahtiütlus. See sisu esitatakse olemasoleval kujul ainult üldiseks teabeks ning harivatel eesmärkidel, ilma igasuguse esinduse või garantiita. Seda ei tohiks tõlgendada finants-, õigus- või muu professionaalse nõustamisena ega konkreetse toote või teenuse ostmise soovitusena. Peaksid küsima nõu asjaomastelt professionaalsetelt nõustajatelt. Selles artiklis nimetatud tooted ei pruugi sinu piirkonnas saadaval olla. Kui artikli on koostanud kolmandast osapoolest kaastöötaja, pane tähele, et väljendatud seisukohad kuuluvad sellele kolmandast osapoolest kaastöötajale ega pruugi kajastada Binance’i Akadeemia seisukohti. Lisateabe saamiseks loe meie täielikku lahtiütlust. Digivarade hinnad võivad kõikuda. Sinu investeeringu väärtus võib langeda või tõusta ning sa ei pruugi investeeritud summat tagasi saada. Sina vastutad ainuisikuliselt oma investeerimisotsuste eest ja Binance’i Akadeemia ei vastuta võimalike kahjude eest. Seda materjali ei tohiks tõlgendada finants-, õigus- või mõne muu professionaalse nõuandena. Lisateabe saamiseks loe meie kasutustingimusi ja riskihoiatust.