Quelle que soit la taille de votre portefeuille, vous devrez exercer une bonne
gestion des risques. Autrement, vous pouvez rapidement subir des pertes considérables. Des semaines, voire des mois de progrès peuvent être anéantis par un seul trade mal géré.
Un objectif fondamental lorsqu'il s'agit de trader ou d'investir est d'éviter de prendre des décisions sous le coup de l'émotion. Comme un
risque financier est impliqué, les émotions joueront un rôle énorme. Vous devrez être capable de les contrôler afin qu'elles n'affectent pas vos décisions de trading et d'investissement. C'est pourquoi il est utile de trouver des ensembles de règles que vous pouvez suivre lors de vos investissements et activités de trading.
Appelons ces règles votre système de trading. L'objectif de ce système est de gérer les risques, mais aussi, et c'est tout aussi important, de contribuer à éliminer les décisions inutiles. Ainsi, lorsque le moment arrive, votre système de trading ne vous permettra pas de prendre des décisions hâtives et impulsives.
Lorsque vous définissez ces systèmes, vous devez tenir compte de quelques éléments. Quel est votre horizon d'investissement ? Quelle est votre tolérance aux risques ? Combien de capital pouvez-vous risquer ? Nous pourrions en citer beaucoup d'autres, mais dans cet article, nous allons nous concentrer sur un aspect spécifique : comment dimensionner vos positions pour les trades individuels.
Pour ce faire, nous devons d'abord déterminer la taille de votre compte de trading et le montant que vous êtes prêt à risquer sur un seul trade.
Même si cela peut sembler être une étape simple et même redondante, c'est un point crucial. En particulier lorsque vous êtes débutant, cela peut aider à
allouer certaines parties de votre portefeuille à différentes stratégies. De cette façon, vous pouvez suivre avec plus de précision les progrès que vous accomplissez avec différentes stratégies et réduire les probabilités de trop risquer sur un trade.
Par exemple, disons que vous croyez en l'avenir de
Bitcoin et que vous avez une position à long terme sur un
portefeuille matériel. Il est probablement préférable de ne pas les considérer comme faisant partie de votre capital de trading.
De cette façon, déterminer la taille du compte consiste simplement à consulter le capital disponible que vous pouvez allouer à une stratégie de trading donnée.
La deuxième étape consiste à déterminer le risque de votre compte. Cela implique de décider quel pourcentage de votre capital disponible vous êtes prêt à risquer sur un seul trade.
La règle des 2 %
Dans le monde financier traditionnel, il existe une stratégie d'investissement appelée la règle des 2 %. Selon cette règle, un trader ne devrait pas risquer plus de 2 % de son compte sur un seul trade. Nous allons d'abord nous pencher sur ce que cela signifie exactement, mais nous allons d'abord l'ajuster pour qu'il soit plus adapté aux marchés très
volatils des cryptomonnaies.
La règle des 2 % est une stratégie adaptée aux styles d'investissement qui impliquent généralement de n'entrer que dans quelques positions à plus long terme. En outre, elle est généralement adaptée à des instruments moins volatils que les
cryptomonnaies. Si vous êtes un trader plus actif, et surtout si vous débutez, il est possible qu'être encore plus conservatif que cela vous sauve la mise. Dans ce cas, modifions cette règle pour qu'elle soit plutôt de
1 %.
Cette règle stipule que vous ne devez pas risquer plus de 1 % de votre compte dans un seul trade. Cela signifie-t-il que vous n'entrez que dans des trades avec 1 % de votre capital disponible ? Absolument pas ! Cela signifie uniquement que si votre idée de trade est erronée et que votre
stop-loss est déclenché, vous ne perdrez que 1 % de votre compte.
Jusqu'à présent, nous avons déterminé la taille de notre compte et son risque. Alors, comment déterminer la taille de la position pour une seule transaction ?
Nous examinons où notre trade est invalidé.
Il s'agit d'une considération cruciale qui s'applique à presque toutes les stratégies. En matière de trading et d'investissement, les pertes feront toujours partie du jeu. En fait, c'est une certitude. Il s'agit de probabilités. Même les meilleurs traders n'ont pas toujours raison. En fait, certains traders peuvent se tromper beaucoup plus souvent qu'ils n'ont raison et rester rentables. Comment cela est-il possible ? Tout se résume à une bonne
gestion des risques, à une stratégie de trading et au respect de la stratégie.
Par conséquent, chaque idée de trading doit avoir un point d'invalidation. C'est là que nous disons :
« Notre idée initiale était erronée, et nous devrions sortir de cette position pour atténuer les pertes supplémentaires ». Sur un plan plus pratique, cela définit simplement l'endroit où nous plaçons notre ordre
Stop-loss.
La façon de déterminer ce point est entièrement basée sur la stratégie de trading individuelle et la configuration spécifique. Le point d'invalidation peut être basé sur des paramètres
techniques, tels qu'une zone de
support ou de
résistance. Il peut également s'agir d'
indicateurs, d'une rupture de la structure du marché ou de quelque chose d'autre.
Il n'existe pas d'approche universelle pour déterminer votre stop-loss. Vous devrez décider vous-même de la stratégie qui convient le mieux à votre style et déterminer le point d'invalidation sur cette base.
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Maintenant, nous avons tous les ingrédients dont nous avons besoin pour calculer la taille de la position. Disons que nous avons un compte de 5 000 $. Nous avons établi que nous ne risquons pas plus de 1% sur un seul trade. Cela signifie que nous ne pouvons pas perdre plus de 50 $ par trade.
Supposons que nous ayons effectué notre analyse du marché et que nous ayons déterminé que notre idée de trade est invalidée à 5 % de notre entrée initiale. En effet, lorsque le marché se retourne contre nous de 5 %, nous sortons de la position et encaissons la perte de 50 $. En d'autres termes, 5 % de notre position devrait représenter 1 % de notre compte.
- Taille du compte – 5000 $
- Risque du compte - 1 %
- Point d'invalidation (distance par rapport au stop-loss) – 5 %
La formule pour calculer la taille de la position est la suivante :
Taille de la position = Taille du compte x Risque du compte / Point d'invalidation
Taille de la position = 5000 $ x 0,01 / 0,05
1000 $ = 5000 $ x 0,01 / 0,05
La taille de la position pour cette transaction sera de 1000 $. En suivant cette stratégie et en sortant au point d'invalidation, vous pouvez atténuer une perte potentielle beaucoup plus importante. Pour exercer correctement ce modèle, vous devrez également tenir compte des frais que vous allez payer. Vous devez également penser au glissement potentiel, surtout si vous tradez un instrument à faible
liquidité.
Pour illustrer comment cela fonctionne, augmentons notre point d'invalidation à 10 %, tout restant égal par ailleurs.
Taille de la position = 5000 $ x 0,01 / 0,1
500 $ = 5000 $ x 0,01 / 0,1
Notre Stop-loss est maintenant deux fois plus éloigné de notre point d'entrée initial. Ainsi, si nous voulons risquer le même montant en dollars de notre compte, la taille de la position que nous pouvons prendre est réduite de moitié.
Le calcul du dimensionnement de position n'est pas basé sur une stratégie arbitraire. Il s'agit de déterminer le
risque du compte et de regarder où l'idée de transaction est invalidée
avant d'entrer dans un trade.
Un aspect tout aussi important de cette stratégie est l'exécution. Une fois que vous avez déterminé la taille de la position et le point d'invalidation, vous ne devez pas les modifier une fois que le trade est lancé.
Le meilleur moyen d'apprendre des principes de la
gestion des risques est de s'entraîner. Rendez-vous sur
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