Introducere
Indiferent cât de mare este portofoliul dvs., va trebui să efectuați un management adecvat al riscului. În caz contrar, vă puteți arunca rapid în aer contul și puteți suferi pierderi considerabile. Săptămânile sau chiar lunile de progres pot fi șterse de o singură tranzacție prost gestionată.
Un obiectiv fundamental atunci când vine vorba de tranzacționare sau investiție este evitarea luării unor decizii emoționale. Deoarece este implicat riscul financiar, emoțiile vor juca un rol important. Va trebui să le puteți ține sub control, astfel încât să nu vă afecteze deciziile de tranzacționare și investiții. Acesta este motivul pentru care este util să stabiliți seturi de reguli pe care le puteți urma în timpul activităților dvs. de investiții și tranzacționare.
Să numim aceste reguli sistemul dvs. de tranzacționare. Scopul acestui sistem este de a gestiona riscul, dar, la fel de important, este de a contribui la eliminarea deciziilor inutile. În acest fel, când va veni momentul, sistemul dvs. de tranzacționare nu vă va permite să luați decizii pripite și impulsive.
Când stabiliți aceste sisteme, va trebui să luați în considerare câteva lucruri. Care este orizontul dvs. de investiții? Care este toleranța dvs. la risc? Cât capital puteți risca? Ne-am putea gândi la multe altele, dar în acest articol, ne vom concentra pe un singur aspect - cum se dimensionează pozițiile pentru tranzacții individuale.
Pentru a face acest lucru, mai întâi, va trebui să stabilim cât de mare este contul dvs. de tranzacționare și cât de mult sunteți dispus să riscați pentru o singură tranzacție.
Cum să stabiliți dimensiunea contului
În timp ce acesta poate părea un pas simplu, chiar redundant, este un aspect important. Mai ales dacă sunteți începător, vă poate ajuta să alocați anumite părți din portofoliu pentru diferite strategii. În acest fel, puteți urmări mai exact progresul pe care îl faceți cu diferite strategii și, de asemenea, puteți reduce șansa de a risca prea mult.
De exemplu, să presupunem că credeți în viitorul Bitcoin și aveți o poziție pe termen lung pe care o țineți într-un portofel hardware. Probabil cel mai bine este să nu o considerați ca parte a capitalului dvs. de tranzacționare.
În acest fel, stabilirea dimensiunii contului înseamnă pur și simplu să analizăm capitalul disponibil pe care îl puteți aloca într-o anumită strategie de tranzacționare.
Cum să calculați riscul contului
Al doilea pas este calcularea riscului contului dvs. Aceasta implică să decideți ce procent din capitalul dvs. disponibil sunteți dispus să riscați pentru o singură tranzacție.
Regula 2%
În lumea financiară tradițională, există o strategie de investiții numită regula 2%. Conform acestei reguli, un trader nu ar trebui să riște mai mult de 2% din contul său pentru o singură tranzacție. Vom analiza exact ce înseamnă asta, dar, mai întâi, să ajustăm acest procent pentru a fi mai potrivit pentru piețele volatile ale criptomonedelor.
Regula 2% este o strategie potrivită pentru stilurile de investiții care implică, de obicei, deschiderea unui număr mic de poziții pe termen mai lung. De asemenea, este, de obicei, adaptată pentru instrumente mai puțin volatile decât criptomonedele. Dacă sunteți un trader mai activ și mai ales dacă sunteți la început, ar putea fi mai sigur să fiți mai conservator de atât. În acest caz, să modificăm regula pentru a fi regula de 1%.
Această regulă arată că nu ar trebui să riscați mai mult de 1% din contul dvs. într-o singură tranzacție. Asta înseamnă că deschideți tranzacții doar cu 1% din capitalul dvs. disponibil? Categoric nu! Înseamnă doar că, dacă ideea dvs. de tranzacționare este greșită și prețul pentru stop pierdere pe care l-ați setat este atins, veți pierde doar 1% din cont.
Cum se calculează riscul de tranzacționare
Până acum, am văzut cum se stabilesc dimensiunea contului și riscul contului. Deci, cum stabilim dimensiunea poziției pentru o singură tranzacție?
Ne uităm unde este invalidată ideea tranzacției noastre.
Acesta este un aspect crucial și se aplică aproape oricărei strategii. Când vine vorba de tranzacționare și investiții, pierderile vor face întotdeauna parte din joc. De fapt, ele sunt o certitudine. Acestea reprezintă un joc al probabilităților – nici măcar cei mai buni traderi nu au întotdeauna dreptate. De fapt, unii traderi ar putea să greșească mult mai mult decât au dreptate și totuși să fie pe profit. Cum este posibil? Totul se rezumă la gestionarea adecvată a riscurilor, la o strategie de tranzacționare și la respectarea acesteia.
Astfel, fiecare idee de tranzacționare trebuie să aibă un punct de invalidare. Este punctul în care spunem: „ideea noastră inițială a fost greșită și ar trebui să închidem această poziție pentru a atenua pierderile ulterioare”. La un nivel mai practic, asta înseamnă locul unde plasăm ordinul nostru stop pierdere.
Modul de a stabili acest punct se bazează în întregime pe strategia de tranzacționare individuală și configurația specifică. Punctul de invalidare se poate baza pe parametri tehnici, cum ar fi o zonă de suport sau rezistență. Ar putea fi, de asemenea, bazat pe indicatori, o breșă în structura pieței sau cu totul altceva.
Nu există o abordare absolută pentru a vă stabili stop pierderea. Va trebui să decideți singur ce strategie se potrivește cel mai bine stilului dvs. și să stabiliți punctul de invalidare pe baza acesteia.
Doriți să începeți să tranzacționați criptomonede? Cumpărați Bitcoin pe Binance!
Cum se calculează dimensiunea poziției
Deci, acum, avem toate ingredientele de care avem nevoie pentru a calcula dimensiunea poziției. Să presupunem că avem un cont de 5.000 USD. Am stabilit că nu riscăm mai mult de 1% la o singură tranzacție. Aceasta înseamnă că nu putem pierde mai mult de 50 USD la o singură tranzacție.
Să presupunem că am făcut analiza pieței și am stabilit că ideea noastră de tranzacționare este invalidată la 5% de la intrarea noastră inițială. De fapt, atunci când piața se mișcă împotriva noastră cu 5%, închidem tranzacția și acceptăm pierderea de 50 USD. Cu alte cuvinte, 5% la poziția noastră ar trebui să fie 1% din contul nostru.
Dimensiunea contului - 5.000 USD
Riscul contului – 1%
Punct de invalidare (distanța până la stop pierdere) – 5%
Formula pentru calcularea dimensiunii poziției este următoarea:
dimensiunea poziției = dimensiunea contului x riscul contului / punctul de invalidaredimensiunea poziției = 5.000 USD x 0,01 / 0,051.000 USD = 5.000 USD x 0,01 / 0,05Dimensiunea poziției pentru această tranzacție va fi de 1.000 USD. Urmând această strategie și ieșind la punctul de invalidare, puteți atenua o pierdere potențială mult mai mare. Pentru a folosi corect acest model, va trebui să țineți cont și de taxele pe care le veți plăti. De asemenea, ar trebui să vă gândiți la potențialul slippage, mai ales dacă tranzacționați un instrument cu lichiditate mai scăzută.
Pentru a ilustra cum funcționează acest lucru, să creștem punctul nostru de invalidare la 10%, restul rămânând la fel.
dimensiunea poziției = 5.000 USD x 0,01 / 0,1500 USD = 5.000 USD x 0,01 / 0,1Stop pierderea noastră este acum la o distanță dublă față de intrarea noastră inițială. Deci, dacă vrem să riscăm aceeași sumă de dolari din contul nostru, dimensiunea poziției pe care o putem deschide se reduce la jumătate.
Gânduri de încheiere
Calcularea dimensiunii poziției nu se bazează pe o strategie arbitrară. Aceasta implică calcularea riscului contului și analizarea punctului în care este invalidată ideea tranzacției înainte de a intra într-o tranzacție.
Un aspect la fel de important al acestei strategii este execuția. Odată ce ați calculat dimensiunea poziției și punctul de invalidare, nu ar trebui să le suprascrieți odată ce tranzacția este activă.
Cea mai bună modalitate de a învăța principiile de management al riscului precum acesta este prin practică. Accesați Binance și puneți-vă la încercare noile cunoștințe!