Points clés à retenir
Les cryptomonnaies sont des monnaies numériques sécurisées par cryptographie. Elles sont alimentés par la technologie blockchain, permettant aux utilisateurs d’envoyer et de recevoir des actifs via un réseau pair-à-pair (P2P) décentralisé.
Le bitcoin, l’ETH, le BNB, l’USDT et le SOL sont des exemples connus des principales cryptomonnaies par capitalisation.
Les cryptomonnaies sont accessibles par le biais de portefeuilles crypto ou de plateformes d’échange de cryptos. Bien que certains affirment souvent qu’elles sont « stockées » dans des portefeuilles, les soldes de cryptos sont en réalité enregistrés sur une blockchain.
Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ?
Une cryptomonnaie est une monnaie numérique sécurisée par la cryptographique. Il s’agit d’un actif numérique généralement utilisé comme moyen d’échange. Les cryptomonnaies peuvent fonctionner dans le monde entier, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et indépendamment des intermédiaires tels que les banques et les processeurs de paiement.
La nature décentralisée des cryptomonnaies facilite les transactions pair-à-pair (P2P) directement entre particuliers. Ainsi, au lieu de portefeuilles physiques et de comptes bancaires, les utilisateurs accèdent à leurs cryptomonnaies via des portefeuilles crypto uniques ou des plateformes d’échange crypto comme Binance.
La première cryptomonnaie
Le bitcoin est la première et la plus populaire des cryptomonnaies. Elle a été créée en 2009 par un individu ou un groupe sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto. Depuis lors, des milliers de cryptomonnaies ont vu le jour, chacune avec des caractéristiques et des objectifs uniques.
Tout comme les monnaies fiat traditionnelles, les cryptomonnaies peuvent être utilisées comme moyen d’échange. Cependant, les cas d’utilisation des cryptomonnaies se sont considérablement développés au fil des ans et comprennent désormais un large éventail d’applications dans divers secteurs, tels que la finance décentralisée (DeFi), l’intelligence artificielle, les jeux, la gouvernance, les soins de santé, les objets de collection numériques et bien d’autres.
Fonctionnement des cryptomonnaies
Réseau blockchain
La plupart des cryptomonnaies sont décentralisées, ce qui signifie qu’elles utilisent un réseau distribué d’ordinateurs (appelés nœuds) pour gérer et enregistrer les transactions dans un registre public connu sous le nom de blockchain.
Ainsi, chaque fois que vous envoyez des bitcoins à un ami, votre transaction doit être vérifiée et validée collectivement par les nœuds du réseau.
Chaque nœud informatique doit conserver une copie locale de la blockchain et mettre à jour sa copie chaque fois que de nouvelles données sont ajoutées au registre. Une fois validées et confirmées, les transactions de cryptomonnaie sont enregistrées en permanence dans la base de données blockchain.
Cette architecture distribuée accroît la sécurité du réseau car il n’y a pas de point de défaillance unique que des acteurs malveillants pourraient exploiter. Si un nœud tente de valider des transactions non valides ou se comporte mal, il est rapidement expulsé du réseau.
Cryptographie
Les cryptomonnaies utilisent la cryptographie pour sécuriser les transactions, maintenir l’intégrité des données et contrôler la création d’unités supplémentaires. Lorsque vous ouvrez votre portefeuille et effectuez une transaction crypto, vous utilisez essentiellement votre clé privée pour générer une signature numérique. Le réseau vérifie alors votre signature et, si tout va bien, votre transaction est ajoutée à un nouveau bloc.
La blockchain est une chaîne de blocs liés, vous pouvez donc considérer un bloc comme l’une des nombreuses pages du registre blockchain. Chaque bloc contient, entre autres, une liste unique de transactions crypto.
Qu’est-ce qui rend les cryptomonnaies uniques ?
Les cryptomonnaies ont eu des répercussions sur divers écosystèmes en introduisant des caractéristiques innovantes qui les distinguent des protocoles et des monnaies traditionnels. Certaines des principales caractéristiques des cryptomonnaies comprennent :
1. La décentralisation
Les cryptomonnaies permettent aux utilisateurs d’avoir un contrôle total sur leurs actifs. Leur architecture décentralisée élimine le besoin d’une autorité centrale. Cela permet une plus grande autonomie, ainsi qu’une moins grande vulnérabilité à la manipulation ou au contrôle par une seule entité.
2. La transparence et l’immuabilité
La technologie blockchain enregistre toutes les transactions sur un registre transparent, public et infalsifiable. Une fois qu’une transaction est ajoutée à la blockchain, il est pratiquement impossible de la modifier ou de la supprimer.
3. La programmabilité
De nombreuses cryptomonnaies, comme l’ETH, sont open source (en libre accès) et programmables, ce qui permet aux développeurs et développeuses de déployer des smart contracts pour créer des applications décentralisées (DApps) et d’autres solutions innovantes sur ces blockchains. Comme les blockchains sans autorisation sont open-source (en libre accès), n’importe qui peut commencer à déployer du code sur une blockchain et créer ses propres DApps.
4. Partout dans le monde
Les cryptomonnaies peuvent être envoyées et reçues partout dans le monde, ce qui en fait une solution parfaite pour les transactions et les envois de fonds internationaux.
5. Offre limitée
De nombreuses cryptomonnaies ont une offre limitée. Par exemple, le bitcoin a un taux d’émission prévisible et une supply maximale (offre maximale) de 21 millions d’unités, ce qui contribue à son potentiel en tant que réserve de valeur. Une supply (offre) limitée aide à prévenir l’inflation et peut entraîner une augmentation de la demande au fil du temps.
Qu’est-ce que la capitalisation d’une cryptomonnaie ?
Le terme capitalisation, parfois abrégé en « cap. », d’une cryptomonnaie donnée (en anglais on parle de « market capitalisation » et de « market cap ») est une mesure utilisée pour déterminer la taille et la valeur relatives d’une cryptomonnaie. Pour la calculer, il suffit de multiplier le prix actuel d’une crypto par le nombre total d’unités en circulation :
Capitalisation sur le marché = supply (offre) en circulation * prix
La capitalisation est souvent utilisée pour classer les cryptomonnaies : une capitalisation plus élevée indiquant généralement une cryptomonnaie plus stable et plus largement acceptée. Inversement, une capitalisation plus faible indique généralement un actif plus spéculatif ou plus volatil.
Il convient toutefois de remarquer qu’il ne s’agit là que d’un des nombreux facteurs à prendre en compte pour évaluer le potentiel d’une cryptomonnaie. Plusieurs autres facteurs, tels que la technologie, l’équipe, le modèle économique (tokenomics) et les cas d’utilisation, doivent également être pris en compte lors de la recherche.
Les cinq meilleures cryptomonnaies par capitalisation
Cinq cryptomonnaies se démarquent parmi celles qui existent : le bitcoin (BTC) et les altcoins populaires que sont l’ETH, le BNB, l’USDT et le SOL. En novembre 2024, ce sont les cinq premières cryptomonnaies par capitalisation.
Bitcoin (BTC)
Créée par une personne ou un groupe sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto, le BTC est la première et la plus populaire des cryptomonnaies. Cette crypto est largement utilisée comme réserve de valeur et moyen d’échange.
Le bitcoin utilise un mécanisme de consensus appelé preuve de travail (PoW), dans lequel les mineurs rivalisent pour valider les transactions en échange de récompenses de bloc. En outre, la supply (offre) limitée à 21 millions d’unités du BTC le rend relativement rare et contribue à sa réputation d’« or numérique ».
Ether (ETH)
L’ether (ETH) est la crypto native de la blockchain Ethereum. Créée par Vitalik Buterin, Ethereum alimente un réseau décentralisé sur lequel les développeurs peuvent créer des DApps à l’aide de smart contracts.
Ethereum a d’abord utilisé la preuve de travail, mais est ensuite passé à la preuve d’enjeu (PoS) pour augmenter son efficacité et réduire sa consommation d’énergie. Cette évolution a permis aux utilisateurs et utilisatrices de valider les transactions et de sécuriser le réseau en stakant leur ETH plutôt que par des nœuds utilisant leur puissance de calcul.
BNB
Le BNB a été introduit en 2017 en tant que token ERC-20 sur la blockchain Ethereum. En 2019, le BNB a migré vers sa propre blockchain et est désormais la cryptomonnaie native de l’écosystème BNB Chain .
Semblable à Ethereum, BNB Chain fournit un environnement pour les smart contracts et les DApps, avec des frais de transaction moins élevés et des temps de traitement plus rapides par rapport aux autres blockchains.
Le BNB possède de nombreux cas d’utilisation, tels que le staking, le paiement des frais de transaction sur BNB Chain, le paiement des frais de trading sur Binance et la participation aux ventes de tokens sur le Launchpool. En outre, le mécanisme d’Auto-Burn du BNB limite la supply (l’offre) de BNB et contribue à créer de la rareté.
Tether (USDT)
L’USDT est un stablecoin indexé sur l’USD lancé en 2014 par Tether Limited Inc. Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour conserver une valeur constante par rapport à un actif de réserve sous-jacent, tel qu’une monnaie fiat comme le dollar américain.
Dans le cas de l’USDT, chaque token est garanti par un montant équivalent d’actifs détenus dans les réserves de la société. Les stablecoins comme l’USDT permettent d’éviter les coûts supplémentaires et les retards associés à la conversion entre les cryptomonnaies et les monnaies fiat.
Solana (SOL)
Le SOL est la cryptomonnaie native de la blockchain Solana. Solana est une blockchain à preuve d’enjeu (PoS) de troisième génération lancée en 2020. Elle a mis en œuvre de nombreuses innovations uniques pour offrir un débit élevé, des transactions rapides et des frais réduits.
Comment investir en toute sécurité dans les cryptomonnaies ?
Comme d’autres actifs financiers, l’investissement dans les cryptomonnaies peut être risqué et entraîner des pertes financières. Voici six conseils essentiels pour protéger vos achats et ventes de cryptos :
1. Faites vos propres recherches (DYOR)
L’acronyme DYOR signifie « faites vos propres recherches ». Il est important de comprendre les principes fondamentaux de la technologie blockchain, comme les différents types de cryptomonnaies et la dynamique du marché, avant d’investir dans une cryptomonnaie.
Les livres, les blogs, les podcasts et les forums sont de bons points de départ. Vous devez également vous renseigner sur les projets, les équipes et les technologies sous-jacentes des différentes cryptomonnaies afin de prendre des décisions en connaissance de cause.
2. Méfiez-vous des escroqueries
L’espace crypto regorge d’innovations et de produits intéressants, mais malheureusement, il est également en proie à toutes sortes d’escroqueries crypto. Ne faites pas confiance aux étrangers en ligne et méfiez-vous des pyramides et des systèmes de Ponzi.
Si vous avez besoin d’aide, contactez les canaux officiels de notre service client. Méfiez-vous des escroqueries par phishing, multisig, airdrop et cadeaux. Vérifiez soigneusement les comptes de réseaux sociaux pour éviter de tomber dans le piège de (faux) profils usurpés. Envisagez d’utiliser un gestionnaire de mots de passe réputé et veillez à garder vos clés privées et vos phrases secrètes hors ligne. Vous pouvez également fractionner votre phrase secrète pour en renforcer la sécurité.
3. Ne voyez pas trop grand
Le marché des cryptomonnaies peut être volatil et imprévisible, en particulier lorsqu’il s’agit de cryptomonnaies moins populaires. Il est plus sûr et plus sage de commencer par investir de petits montants qui ne vous ne ruineront pas en cas de perte. Cette approche vous permet d’expérimenter et de développer une meilleure compréhension des tendances du marché sans trop risquer.
4. Restez informé
Le paysage des cryptomonnaies évolue très rapidement : il est donc important de se tenir au courant des actualités, des avancées technologiques et des mises à jour réglementaires. Assurez-vous de bien comprendre les projets avant de les utiliser.
5. Choisissez une plateforme d’échange de cryptos réputée
Votre priorité absolue devrait être de choisir un plateforme d’échange de cryptomonnaies réputée et sécurisée pour vos investissements en cryptomonnaies. Si Binance n’est pas disponible dans votre région, commencez par comparer les différentes options concernant le volume de trading, les frais, le service client, la sécurité, l’interface et les cryptomonnaies disponibles.
6. Appliquez des mesures de gestion des risques
Avant d’investir dans une cryptomonnaie, il est essentiel de mettre en œuvre certaines techniques de gestion des risques. Par exemple, investir ce que vous pouvez vous permettre de perdre et définir des ordres stop loss pour limiter les pertes potentielles peuvent faire une grande différence.
Qu’est-ce qu’un whitepaper (livre blanc) dans le domaine des cryptomonnaies ?
Un whitepaper (livre blanc) pour une cryptomonnaie est un document qui explique les détails et les spécifications techniques d’un projet de blockchain. Il comprend généralement des informations telles que les objectifs du projet, son fonctionnement, la technologie sous-jacente, l’équipe impliquée, le modèle économique (tokenomics) du projet et la feuille de route pour le développement et la mise en œuvre.
Les whitepapers des cryptomonnaies constituent un guide complet du projet, expliquant son objectif et ses avantages potentiels. Les investisseurs et les membres de la communauté examinent et analysent souvent les whitepapers pour évaluer la légitimité et le potentiel d’un projet de cryptomonnaie avant d’investir.
Cependant, il n’existe pas de normes ou de réglementations pour les whitepapers, et ils peuvent être trompeurs ou inexacts. Les projets crypto peuvent écrire tout ce qu’ils veulent dans ceux-ci. En tant que tel, la responsabilité de vérifier la véracité des affirmations contenues dans le document incombe aux utilisateurs.
Conclusion
La cryptomonnaie a introduit une nouvelle façon de considérer l’argent et les transactions financières. Certains pensent qu’elle pourrait éventuellement remplacer les systèmes financiers traditionnels, tandis que d’autres la perçoivent comme un complément aux systèmes existants. Pourtant, les cryptomonnaies ont déjà eu une incidence sur la finance et la technologie, et leur influence continuera probablement de croître.
Pour plus d’informations
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