Guide du Revenu Passif en Crypto pour les Débutants
Contenu de cet article
- Qu'est-ce qu'un revenu passif ?
- Quels sont les moyens de gagner des revenus passifs avec des crypto-monnaies ?
- Quels sont les risques en générant un revenu passif avec de la crypto ?
- Conclusion
Qu'est-ce qu'un revenu passif ?
Pratiquer le trading ou investir dans des projets est une des manières de gagner de l'argent dans l'industrie de la blockchain. Cependant, cela nécessite généralement une recherche détaillée et un investissement de temps conséquent – et cela ne garantit pas toujours une source de revenus fiable.
Même les meilleurs investisseurs peuvent subir de longues périodes de pertes, et l'un des moyens de surmonter une telle chose, c'est d'avoir des sources de revenus alternatifs.
Il existe d'autres méthodes que le trading ou l'investissement pour vous aider à augmenter vos avoirs en crypto-monnaies. Celles-ci peuvent payer des revenus permanents similaires aux gains par intérêts, et ne demandent des efforts que pour être mises en place et peu ou pas d'efforts pour les maintenir.
De cette façon, vous pouvez disposer de plusieurs flux de revenus qui, en combinaison les uns avec les autres, peuvent représenter un montant significatif.
Cet article va passer en revue certaines des manières d'établir un revenu passif avec des crypto-monnaies.
Quels sont les moyens de gagner des revenus passifs avec des crypto-monnaies ?
Le Minage
Le Minage en substance, c'est le fait d'utiliser la puissance de calcul d'un ordinateur pour sécuriser un réseau afin de recevoir une récompense. Pour cela, vous n'avez pas besoin de posséder des crypto-monnaies, il s'agit de la méthode la plus ancienne pour gagner des revenus passifs dans l'espace des crypto-monnaies.
Dans les débuts du Bitcoin, il était possible de miner avec un simple Processeur d'Unité Centrale (CPU). Avec l'augmentation du taux de hachage, la plupart des mineurs ont fait la transition vers des Processeurs Graphiques (GPU) plus performants. La compétition ne s'étant jamais arrêté de croître, le minage est devenu un terrain de jeu presque uniquement réservé aux Circuits Intégrés à Applications Spécifique (ASICs) qui utilisent des processeurs taillés sur mesure pour l'activité de minage.
L’industrie de l’ASIC est très compétitive et dominée par des entreprises disposant de ressources importantes à déployer dans la recherche et le développement. Au moment où ces puces arrivent sur le marché des particuliers, elles sont la plupart du temps déjà obsolètes et nécessitent un temps de minage considérable pour être amorties.
En tant que tel, le minage de Bitcoin est principalement devenu une activité d'entreprise plutôt qu'une source viable de revenus passifs pour un individu lambda.
D'un autre côté, le minage de coins Proof of Work disposant d'un plus petit taux de hachage peut toujours se révéler être une entreprise rentable pour certains. Sur ces réseaux, l'utilisation de GPU peut encore être viable. Miner des coins moins populaires entraîne une récompense potentielle plus élevée, mais inclue également un risque plus élevé. Les coins minés peuvent perdre leur valeur du jour au lendemain, manquer de liquidité, être victimes d'un bug ou se voir dévalués par de nombreux autres facteurs.
Il convient de noter que la mise en place et l'entretien d'équipements miniers nécessite un investissement initial et une certaine expertise technique
Le Staking
Le Staking constitue une solution moins coûteuse en ressources en alternative au minage. Il s'agit généralement de conserver des fonds dans un portefeuille approprié et d'exécuter diverses fonctions de réseau (comme la validation des transactions) pour recevoir des récompenses de staking. L'enjeu (c'est-à-dire la détention de jetons) encourage la maintenance du réseau au travers de la propriété.
Les réseaux de staking utilisent le Proof of Stake comme algorithme de consensus. Il existe d'autres versions de celui-ci, telles que laPreuve d'enjeu déléguée ou la Preuve de d'enjeu allouée.
Habituellement, le staking implique la mise en place d'un portefeuille de staking et la simple détention de coins dans celui-ci. Dans certains cas, le processus implique d'ajouter ou de déléguer des fonds à un pool de staking. Certaines plateformes d'échange le feront pour vous. Pour cela il vous faut vos coins sur la plateforme et toutes les exigences techniques seront prises en charge.
Le staking peut être un excellent moyen d'augmenter vos avoirs de crypto-monnaies avec un effort minime. Cependant, certains projets de staking emploient des tactiques qui gonflent artificiellement le taux de rendement de staking prévu. Il est essentiel d'étudier les modèles d'économie de ces tokens car cela peut mettre en exergue une atténuation des projections prometteuses sur les récompenses de staking.
Binance Staking prend en charge une grande variété de coins différent qui vous permettront de gagner des récompenses de staking. Il suffit de déposer les coins sur Binance et de suivre le guide pour commencer.
Les prêts
Le prêt est un moyen totalement passif de gagner des intérêts sur vos avoirs en crypto-monnaies. Il existe beaucoup de plateformes de prêt peer-to-peer (P2P) qui vous permettent de bloquer vos fonds pendant une période de temps pour collecter ultérieurement des intérêts. Le taux d'intérêt peut être fixé par la plateforme ou fixé par vous en fonction du taux actuel du marché.
Certaines plateformes proposant du trading sur marge ont cette fonctionnalité implémentée nativement sur leur site.
Cette méthode est idéale pour les détenteurs à long terme qui souhaitent augmenter leurs avoirs sans trop d'efforts. Il convient de noter que verrouiller les fonds dans un contrat intelligent comporte toujours le risque d'être victime de bugs.
Binance Lending offre une variété d'options qui vous permettent de gagner des intérêts sur vos avoirs.
Héberger un noeud Lightning
Le Lightning Network est un protocole de couche secondaire qui s'exécute sur une blockchain, comme par exemple le Bitcoin. C'est un réseau de micro-paiement hors chaîne, ce qui signifie qu'il peut être utilisé pour des transactions rapides qui ne sont pas immédiatement transférées vers la blockchain sous-jacente.
Les transactions typiques du réseau Bitcoin sont unidirectionnelles, ce qui signifie que si Alice envoie un bitcoin à Bob, Bob ne peut pas utiliser le même canal de paiement pour renvoyer cette pièce à Alice. Le Lightning Network utilise cependant des canaux bidirectionnels qui exigent que les deux participants s'accordent préalablement sur les conditions de la transaction.
Les nœuds Lightning fournissent de la liquidité et augmentent la capacité du réseau Lightning en verrouillant des bitcoin dans les canaux de paiement. Ils perçoivent ensuite les frais des transactions passant par leurs canaux.
Exécuter un nœud Lightning peut être se révéler être un vrai défi pour un détenteur de bitcoin non initié à l'aspect technique, et les récompenses dépendent fortement de l'adoption globale du réseau Lightning Network.
Programmes d'affiliation
Certaines entreprises du domaine des crypto-monnaies vous récompenseront pour avoir attiré plus d'utilisateurs sur leur plateforme. Celles-ci comprennent des liens d'affiliation, des recommandations ou d'autres types de réductions offertes aux nouveaux utilisateurs qui sont introduits à la plate-forme par vous.
Si vous avez une audience conséquente sur les réseaus sociaux avec un nombre d'abonnés relativement grand, les programmes d'affiliation peuvent être un excellent moyen de gagner un revenu secondaire. Cependant, pour éviter de populariser des projets de faible qualité, il vous incombe de toujours prendre la peine de faire des recherches préalables sur les services dont vous faites la promotion.
Si vous êtes intéressé par le fait de gagner un revenu passif avec Binance, rejoignez le Programme d'Affiliation de Binance et soyez récompensé lorsque vous introduisez Binance à de nouveaux utilisateurs !
Les Masternodes
En termes simples, un masternode est similaire à un serveur, à la différence qu'il s'exécute sur un réseau décentralisé et qu'il inclue des fonctionnalités que les autres nœuds du réseau ne possèdent pas.
Les projets de tokenisation tendent à donner des privilèges spéciaux uniquement aux acteurs qui ont une forte incitation à maintenir la stabilité du réseau. Les masternodes nécessitent généralement un investissement initial considérable et une grande quantité d'expertise technique pour les mettre en place.
Pour certains masternodes, cependant, l’exigence numérique de détention de jetons peut être si élevée qu’elle rend effectivement le stake illiquide. Les projets avec des masternodes ont également tendance à gonfler les taux de retour projetés donc il est toujours essentiel de faire vos propres recherches (DYOR) avant d'investir dans l'un d'entre eux.
Les forks et les airdrops
Tirer parti d'un fork dur est une tactique relativement facile pour les investisseurs. Il suffit de détenir les coins "forkés" à la date du fork dur (habituellement déterminée par une hauteur de bloc). Par la suite si, après le fork, persistent plusieurs chaînes concurrentes, le détenteur possédera un solde de coin sur chacune de ces blockchains.
Les Airdrops sont similaires aux forks, en ce sens qu'ils ne requièrent que la propriété d'une adresse de portefeuille au moment du dit airdrop. Certains échanges pratiques des airdrops pour leurs utilisateurs. Notez que la réception d'un airdrop ne nécessitera jamais le partage de clés privées - une condition qui constitue un signe révélateur pour les arnaques.
Plateformes de création de contenu basées sur la blockchain
L'avènement des technologies de registres distribués s'est accompagné de la naissance de nombreux nouveaux types de plates-formes de contenu. Celles-ci permettent aux créateurs de contenu de le monétiser de plusieurs manières uniques et sans inclure de publicités intrusives.
Dans un tel système, les créateurs de contenu maintiennent la propriété de leurs créations et monétisent généralement l'attention d'une manière ou d'une autre. Cela peut nécessiter beaucoup de travail au départ, mais peut fournir une source régulière de revenus une fois que vous avez créé un historique de contenu suffisant et assez consulté.
Quels sont les risques en générant un revenu passif avec de la crypto ?
- L'achat d'un actif de faible qualité : Les taux de rendement artificiellement gonflés ou trompeurs peuvent inciter les investisseurs à acheter un actif qui a par ailleurs très peu de valeur. Certains réseaux de staking adoptent un système multi-jetons où les récompenses sont payées en un deuxième jeton, ce qui crée une pression de vente constante pour le jeton de récompense.
- Erreur utilisateur : Comme l'industrie de la blockchain en est encore à ses débuts, La mise en place et le maintien de ces sources de revenus nécessitent une expertise technique et un état d'esprit investigateur. Pour certains détenteurs, il est peut-être préférable d'attendre que ces services deviennent plus conviviaux, ou bien d'utiliser seulement ceux qui nécessitent une compétence technique minimale.
- Période de verrouillage : Certaines méthodes de prêt ou de mise en jeu vous obligent à verrouiller vos fonds pour un temps déterminé. Cela rend vos avoirs effectivement illiquides pour cette période, vous laissant vulnérable à tout événement qui pourrait avoir un impact négatif sur le prix de votre actif.
- Risque de bugs: Verrouiller vos jetons dans un portefeuille de staking ou un contrat intelligent comporte toujours le risque d'exposition aux bugs. Habituellement, il y a plusieurs choix disponibles avec différents degrés de qualité. Il est impératif d'analyser ces choix avant de s'engager. Les logiciels régis en open source peuvent être un bon point de départ, car ces options sont au moins audités par la communauté.
Pour conclure
Les moyens de générer des revenus passifs dans l'industrie de la blockchain sont en train de croître et de gagner en popularité. Les entreprises de la blockchain ont également adopté certaines de ces méthodes, fournissant des services communément appelés minage généralisé.
Au fur et à mesure que ces produits deviennent plus fiables et plus sûrs, ils pourraient bientôt devenir une option valable pour une source de revenus stable.