Un guide du débutant pour générer des revenus passifs avec vos cryptomonnaies
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Un guide du débutant pour générer des revenus passifs avec vos cryptomonnaies

Un guide du débutant pour générer des revenus passifs avec vos cryptomonnaies

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Publié le Jan 1, 2020Mis à jour le Sep 22, 2023
8m


Sommaire


Qu'est-ce qu'un revenu passif ?

Trader ou investir dans des projets est une façon de gagner de l'argent dans l'industrie de la blockchain. Toutefois, cela nécessite généralement de réaliser des recherches approfondies et d'investir beaucoup de temps, mais cela ne garantira pas une source de revenus fiable.

MĂȘme les meilleurs investisseurs peuvent connaĂźtre des pĂ©riodes de perte prolongĂ©es, et l'une des façons d'y survivre est de disposer de sources de revenus alternatives.

Des mĂ©thodes autres que le trading ou l'investissement peuvent vous aider Ă  augmenter votre capital en cryptomonnaies. Il peut s'agir de revenus rĂ©currents similaires Ă  ceux des gains d'intĂ©rĂȘts, mais ne nĂ©cessitant que quelques efforts de mise en place et peu ou pas d'efforts de maintenance.

De cette façon, vous pouvez avoir plusieurs flux de revenus qui, combinés ensemble, peuvent atteindre un montant significatif.

Cet article vous propose de découvrir comment générer un revenu passif grùce aux cryptomonnaies.


Quels sont les moyens de générer des revenus passifs avec les cryptos ?

Minage

Le minage consiste essentiellement à utiliser votre puissance de calcul informatique pour sécuriser un réseau en vue de recevoir une récompense. Pour cela, pas besoin de détenir des cryptomonnaies, mais il s'agit de la méthode la plus ancienne pour générer un revenu passif dans l'espace des cryptomonnaies.

Aux débuts du Bitcoin, miner avec un processeur d'ordinateur (CPU) classique était une solution viable. Au fur et à mesure de l'augmentation du taux de hachage du réseau, la plupart des mineurs sont passés à des cartes graphiques (GPU) plus puissantes. La concurrence s'étant encore accrue, elle est devenue presque exclusivement le terrain de jeu de produits spécialisés, les « Application-Specific Integrated Circuits (ASIC) » : des appareils électroniques qui utilisent des puces de minage conçues sur mesure à cette fin spécifique.

L'industrie ASIC est trĂšs concurrentielle et dominĂ©e par des entreprises avec des ressources importantes investies en recherche et dĂ©veloppement. Au moment oĂč ces puces apparaissent sur le marchĂ© de la vente au dĂ©tail, elles sont probablement dĂ©jĂ  obsolĂštes et nĂ©cessitent un long moment pour ĂȘtre amorties.

En tant que tel, le minage de bitcoins est devenu une activité professionnelle plutÎt qu'une source viable de revenus passifs pour un particulier.

D'autre part, le minage de devises Ă  faible taux de hachage Proof of Work peut encore ĂȘtre une activitĂ© rentable pour certains. Sur ces rĂ©seaux, l'utilisation des GPU peut encore ĂȘtre viable. Le minage de devises moins connues offre de plus gros gains potentiels, mais prĂ©sente un risque plus Ă©levĂ©. Les devises minĂ©es peuvent devenir trĂšs chĂšres du jour au lendemain, ĂȘtre illiquides, faire face Ă  un bug ou ĂȘtre confrontĂ©es Ă  beaucoup d'autres problĂšmes.

Il convient de noter que la mise en place et l'entretien des équipements de minage nécessite un investissement initial et une certaine expertise technique.


Staking

Le staking est essentiellement une alternative au minage moins gourmande en ressources. Il s'agit généralement de conserver des fonds dans un portefeuille approprié et d'effectuer diverses actions pour le réseau (comme la validation des transactions) en vue de recevoir des récompenses de staking. L'enjeu (c'est-à-dire la possession des tokens) motive la maintenance de la sécurité du réseau par la possession d'un grand nombre de tokens.

Les réseaux qui proposent le staking utilisent le Proof of Stake comme algorithme de consensus. D'autres versions existent, comme le Delegated Proof of Stake ou le Leased Proof of Stake.

En général, le staking consiste à créer un portefeuille de staking et à détenir simplement les tokens. Dans certains cas, le processus consiste à ajouter ou à déléguer des fonds à un pool de staking. Certains exchanges proposent de le faire pour vous. Tout ce que vous avez à faire est de conserver vos tokens sur l'exchange, l'ensemble des détails techniques seront gérés pour vous.

Le staking peut ĂȘtre un excellent moyen d'augmenter vos fonds de cryptomonnaies avec un minimum d'efforts. Cependant, certains projets de staking utilisent des techniques gonflant artificiellement le taux de rendement affichĂ© du staking. Il est essentiel d'enquĂȘter sur les modĂšles Ă©conomiques de ces tokens, car ils peuvent dĂ©mentir les projections de rĂ©compenses pourtant prometteuses.

Binance Staking prend en charge une grande variété de projets qui vous permettront d'obtenir des récompenses de staking. Il suffit de déposer vos cryptos sur Binance et de suivre le guide.


PrĂȘts

Le prĂȘt est un moyen entiĂšrement passif de gĂ©nĂ©rer des intĂ©rĂȘts pour vos fonds en cryptomonnaies. Il existe de nombreuses plateformes de prĂȘt peer-to-peer (P2P) qui vous permettent de geler vos fonds pour une pĂ©riode donnĂ©e en vue de gĂ©nĂ©rer des intĂ©rĂȘts. Le taux d'intĂ©rĂȘt peut ĂȘtre soit fixe (dĂ©fini par la plateforme), soit dĂ©fini par vous-mĂȘme sur la base du taux actuel du marchĂ©.

Certains exchanges qui proposent le trading sur marge ont intégré cette fonctionnalité de façon native à leur plateforme.

Cette méthode est idéale pour les détenteurs à long terme qui souhaitent facilement augmenter leurs avoirs. Il convient de noter que le verrouillage des fonds dans un smart contract comporte toujours un risque de bogue.

Binance Lending offre une variĂ©tĂ© d'options qui vous permettent de gagner des intĂ©rĂȘts sur vos fonds.

 

ExĂ©cution d'un nƓud Lightning

Le rĂ©seau Lightning est un protocole de deuxiĂšme couche qui s'exĂ©cute au-dessus d'une blockchain, comme le Bitcoin. Il s'agit d'un rĂ©seau de micropaiement hors chaĂźne, ce qui signifie qu'il peut ĂȘtre utilisĂ© pour des transactions rapides qui ne sont pas immĂ©diatement transfĂ©rĂ©es sur la blockchain sous-jacente.

Les transactions typiques sur le rĂ©seau Bitcoin sont unidirectionnelles, ce qui signifie que si Alice envoie un bitcoin Ă  Bob, Bob ne pourra pas utiliser le mĂȘme canal de paiement pour renvoyer cette piĂšce Ă  Alice. Le Lightning Network utilise cependant des canaux bidirectionnels, ce qui oblige les deux participants Ă  accepter au prĂ©alable les conditions de la transaction.

Les nƓuds Lightning offrent de la liquiditĂ© et augmentent la capacitĂ© du rĂ©seau Lightning en verrouillant du Bitcoin dans les canaux de paiement. Ils perçoivent ensuite les frais liĂ©s aux paiements effectuĂ©s par le biais de ces canaux.

La gestion d'un nƓud Lightning peut ĂȘtre un dĂ©fi pour un dĂ©tenteur de bitcoins non averti, et les rĂ©compenses dĂ©pendent fortement de l'adoption globale du rĂ©seau Lightning.


Programmes de parrainage

Certaines entreprises du secteur des cryptos vous récompenseront pour avoir attiré plus d'utilisateurs sur leur plateforme. Il s'agit notamment de liens d'affiliation, de parrainages ou d'autres remises offertes aux nouveaux utilisateurs que vous avez introduits sur la plateforme.

Si vous avez un grand nombre d'abonnĂ©s sur les rĂ©seaux sociaux, les programmes d'affiliation peuvent ĂȘtre un excellent moyen de gĂ©nĂ©rer des revenus secondaires. Toutefois, pour Ă©viter de faire connaĂźtre des projets de mauvaise qualitĂ©, il est toujours utile de faire des recherches prĂ©alables sur les services.

Si vous souhaitez générer un revenu passif avec Binance, rejoignez le programme d'affiliation de Binance et soyez récompensé pour faire découvrir Binance au monde entier !


Masternodes

Pour simplifier, un masternode est similaire Ă  un serveur, mais il s'exĂ©cute dans un rĂ©seau dĂ©centralisĂ© et possĂšde des fonctionnalitĂ©s que d'autres nƓuds du rĂ©seau n'ont pas.

Les projets ont tendance Ă  accorder des privilĂšges spĂ©ciaux uniquement aux acteurs qui ont tout intĂ©rĂȘt Ă  maintenir la stabilitĂ© du rĂ©seau. Les masternodes nĂ©cessitent gĂ©nĂ©ralement un investissement initial important et une expertise technique considĂ©rable pour ĂȘtre mis en place.

Pour certains masternodes, cependant, l'exigence de solde de tokens peut ĂȘtre si Ă©levĂ©e qu'elle rend le stake illiquide. Les projets basĂ© sur des masternodes ont Ă©galement tendance Ă  gonfler les rendements prĂ©visionnels, il est donc toujours essentiel de faire ses propres recherches (DYOR) avant d'investir dans un projet.


Forks et airdrops

Tirer parti d'un hard fork est une tactique relativement simple pour les investisseurs. Il suffit de détenir des devises avant l'événement de hard fork (généralement déterminée par la hauteur de bloc). S'il existe deux chaßnes concurrentes ou plus aprÚs le fork, le détenteur possÚdera alors un solde de tokens sur chacune d'elles.

Les Airdrops sont similaires aux forks, car ils requiÚrent uniquement de disposer une adresse de portefeuille au moment de l'Airdrop. Certaines plateformes d'échange feront des airdrops à destination de leurs utilisateurs. Notez que recevoir un airdrop ne nécessitera jamais le partage des clés privées. Un tel prérequis constitue un signe révélateur de scam ou d'escroquerie.


Plateformes de création de contenu basées sur la blockchain

L'avÚnement des technologies de base de données distribuées a permis l'émergence de nouveaux types de plateformes de contenu. Ceux-ci permettent aux créateurs de contenu de monétiser celui-ci de plusieurs maniÚres uniques et sans l'inclusion de publicités intrusives.

Dans un tel systÚme, les créateurs de contenu restent propriétaires de leurs créations et monétisent généralement l'attention d'une maniÚre ou d'une autre. Cela peut demander beaucoup de travail au départ, mais peut constituer une source de revenus réguliÚre une fois qu'une réserve de contenu plus importante est constituée.


Quels sont les risques liés aux revenus passifs de cryptos ?

  • Achat d'actifs de mauvaise qualitĂ© : les taux de rendement gonflĂ©s ou trompeurs peuvent inciter les investisseurs Ă  acheter un actif qui, autrement, prĂ©sente trĂšs peu de valeur. Certains rĂ©seaux de staking adoptent un systĂšme multi-token dans lequel les rĂ©compenses sont payĂ©es dans un second token, ce qui crĂ©e une pression de vente constante pour le token de rĂ©compense.

  • Erreur de l'utilisateur : l'industrie de la blockchain n'en Ă©tant qu'Ă  ses dĂ©buts, la mise en place et le maintien de ces sources de revenus nĂ©cessitent une expertise technique et un esprit critique. Pour certains possesseurs de cryptos, il peut ĂȘtre prĂ©fĂ©rable d'attendre que ces services deviennent plus faciles Ă  utiliser ou de n'utiliser que ceux qui nĂ©cessitent des compĂ©tences techniques minimales.

  • PĂ©riodes de verrouillage : certaines mĂ©thodes de prĂȘt ou de staking vous obligent Ă  verrouiller vos fonds pendant un certain temps. Cela rend vos positions effectivement illiquides pendant cette pĂ©riode, ce qui vous rend vulnĂ©rable Ă  tout Ă©vĂ©nement susceptible d'avoir un impact nĂ©gatif sur le prix de votre actif.

  • Risque de bogues : le verrouillage de vos tokens dans un portefeuille de staking ou un smart contract comporte toujours le risque de bogues. En gĂ©nĂ©ral, il existe plusieurs choix disponibles avec des degrĂ©s de qualitĂ© diffĂ©rents. Il est impĂ©ratif de faire des recherches sur ces choix avant de s'engager. Les logiciels libres peuvent ĂȘtre un bon point de dĂ©part, car ces options sont au moins vĂ©rifiĂ©es par la communautĂ©.


Conclusion

Les moyens de générer des revenus passifs dans l'industrie de la blockchain sont de plus en plus nombreux et gagnent en popularité. Les entreprises blockchain ont également adopté certaines de ces méthodes, en fournissant des services communément appelés « minage généralisé ».

Les produits devenant de plus en plus fiables et sûrs, ils pourraient bientÎt devenir une option valable pour se constituer une source de revenus réguliers.