TL;DR
Bei einem Kryptoportfolio unterscheidet sich die Risikostreuung nicht so sehr von derjenigen bei einem traditionellen Anlageportfolio. Je nach deinem Profil und deiner Anlagestrategie lässt sich das Gesamtrisiko einfach reduzieren. Der wichtigste Punkt, den Krypto-Anfänger zu Beginn beachten sollten, ist, ihre Anlagen auf verschiedene Kryptowährungen aufzuteilen.
Die Frage ist, wie stark man diversifiziert, da verschiedene Grade der Diversifikation unterschiedliche Vor- und Nachteile mit sich bringen. In der Regel wird eine gewisse Diversifikation empfohlen. Durch das Halten verschiedener Kryptowährungen (einschließlich Stablecoins) und die regelmäßige Neugewichtung deines Portfolios kannst du das Gesamtrisiko deiner Anlagen reduzieren.
Um die Verwaltung deines Portfolios möglichst einfach zu gestalten, kannst du einfach einen Portfolio-Tracker eines Drittanbieters verwenden oder deine Trades manuell in einer Excel-Tabelle erfassen. Einige Tracker lassen sich direkt mit deinen persönlichen Krypto-Wallets und -Konten verbinden, was das Ganze noch bequemer macht.
Einführung
Der erste Schritt beim Aufbau deines Kryptoportfolios besteht im Kauf eines ersten Bitcoin (BTC), Ether (ETH) oder einer anderen Kryptowährung. Während einige Anleger es vorziehen, die bekanntesten Kryptowährungen zu kaufen und zu halten, entscheiden sich andere dafür, mit Altcoins zu experimentieren. Aber wie baut man sich am besten ein Kryptoportfolio auf? Du kannst die Wahrscheinlichkeit einer starken Performance deines Kryptoportfolios steigern, indem du dir nicht nur eingehend über die Vermögensallokation Gedanken machst, sondern dein Portfolio auch regelmäßig neu gewichtest. In Abhängigkeit von deiner Risikotoleranz gibt es ein paar Möglichkeiten, dies zu tun. Eine Portfolioneugewichtung ist nicht kompliziert und kann sich buchstäblich bezahlt machen.
Was ist ein Kryptoportfolio?
Was wird unter Vermögensallokation und Diversifikation verstanden?
Konzentrierte vs. diversifizierte Kryptoportfolios
Je diversifizierter dein Portfolio jedoch ist, desto besser wird es den Gesamtmarkt abbilden. Die meisten Trader und Anleger versuchen, eine überdurchschnittliche Wertentwicklung zu erreichen. Ein stark diversifiziertes Portfolio führt im Allgemeinen zu durchschnittlicheren Ergebnissen als ein stark konzentriertes Portfolio, da die Wertentwicklungen von Top-Performern durch diejenige schlecht laufender Assets ausgeglichen werden.
Des Weiteren erfordert die Verwaltung eines diversifizierten Portfolios mehr Zeit und Recherchen. Für ein erfolgreiches Investment solltest du im Detail verstehen, was du kaufst. Bei einem großen Portfolio sinkt die Wahrscheinlichkeit, dass du wirklich alle Risiken genau kennst. Wenn du dein Portfolio über verschiedene Blockchains diversifiziert hast, musst du möglicherweise auch mehrere Krypto-Wallets und -Konten verwalten. Die Entscheidung, ob du diversifizieren möchtest oder nicht, liegt bei dir, aber eine gewisse Diversifizierung ist immer empfehlenswert.
Arten von Kryptowährungen
Zahlungswährungen
Stablecoins
Angesichts der hohen Volatilität am Kryptomarkt ist es empfehlenswert, als Ausgleich auch stabile Vermögenswerte im Kryptoportfolio zu halten. Da der Wert von Stablecoins an Vermögenswerte außerhalb des Krypto-Ökosystems gekoppelt ist, sollten die Coins von Einbrüchen des Kryptomarktes unberührt bleiben. Wenn du dich der allgemein hohen Volatilität des Kryptomarktes entziehen möchtest, kannst du deine Coins und Tokens schnell gegen einen an den USD gebundenen Stablecoin tauschen, um deine Gewinne ins Trockene zu bringen. Ein Tausch in Fiatwährung wäre hingegen viel langwieriger.
Security-Tokens
Utility-Tokens
Governance-Tokens
Krypto-Finanzprodukte
Ein Kryptoportfolio muss nicht nur aus Coins bestehen; mit Krypto-Finanzprodukten kannst du es weiter diversifizieren. Du kannst dir das in etwa so vorstellen, als ob du, anstatt nur Aktien zu halten, auch in Staatsanleihen, ETFs und Investmentfonds anlegen würdest. Es gibt eine riesige Anzahl an Krypto-Finanzprodukten, in die du über verschiedene Blockchains und DApps investieren kannst.
Wie man ein ausgewogenes Kryptoportfolio aufbaut
Jeder Anleger und Trader wird seine eigenen Vorstellungen davon haben, was ein ausgewogenes Kryptoportfolio ausmacht. Es gibt jedoch einige allgemeine Regeln, die dabei zu beachten sind:
1. Unterteile dein Portfolio in Anlagen mit hohem, mittlerem und geringem Risiko und gewichte diese entsprechend. Ein Portfolio, das einen hohen Anteil an risikoreichen Anlagen enthält, ist definitiv nicht ausgewogen. Es kann dir zwar zu mehr Gewinn verhelfen, dir aber auch hohe Verluste einbringen. Die Vermögensallokation muss auf dein Risikoprofil zugeschnitten sein, wobei eine gewisse Mischung aber auf jeden Fall vorhanden sein sollte.
2. Ziehe in Betracht, einige Stablecoins zu halten, um auf diese Weise dein Portfolio mit Liquidität zu versorgen. Stablecoins sind der Schlüssel zu vielen DeFi-Plattformen und ermöglichen es dir, einfach und schnell Gewinne zu sichern oder Positionen zu schließen.
3. Gewichte dein Portfolio bei Bedarf neu. Der Kryptomarkt ist sehr volatil, weshalb du stets bereit sein solltest, schnell zu reagieren.
4. Gehe bei der Vermögensallokation strategisch vor und versuche, in deinem Portfolio eine Übergewichtung eines gewissen Bereichs zu vermeiden. Wenn du zuletzt große Gewinne mit einem Coin eingefahren hast, kann es verlockend sein, die Bestände weiter zu erhöhen. Lass dich aber nicht von Gier leiten, sondern überlege dir genau, wo du dein Geld investierst.
6. Investiere nur Beträge, deren Verlust du verschmerzen kannst. Auch wenn eine Anlage mal völlig daneben gehen sollte, darf dich das finanziell nicht aus der Bahn werfen. Wenn du dich wegen deines Portfolios gestresst fühlst, ist es vermutlich nicht ausgewogen gewichtet.
Kryptoportfolio-Tracker
Ein Portfolio-Tracker ist ein Programm oder ein Service, mit dem du die Kursbewegungen deiner Anlagen verfolgen kannst. Du kannst die Wertentwicklung deines Portfolios nachvollziehen und überprüfen, ob die aktuelle Vermögensallokation weiterhin deinen langfristigen Zielen entspricht. Hier sind einige Beispiele für Portfolio-Tracker, die du in Betracht ziehen solltest:
CoinMarketCap
CoinMarketCap ist ein sehr beliebter Kurs-Tracker mit eigener Portfolio-Funktion. Der Portfolio-Tracker ist kostenlos auf Desktop und mobilen Geräten verfügbar. Da er sich derzeit nicht mit deiner Wallet oder Kryptobörse verbinden lässt, musst du deine Bestände manuell eingeben. Du kannst auch die Kaufpreise eintragen, um die Wertentwicklung deiner Assets zu verfolgen.
CoinGecko
CoinGecko ist hauptsächlich für seine Kryptoanalyse-Plattform bekannt, bietet aber auch einen Portfolio-Tracker an. Dieser ist kostenlos und für deinen Browser oder dein mobiles Gerät verfügbar. Wenn du bereits regelmäßiger CoinGecko-User bist, ist der Tracker einen Versuch wert.
Blockfolio
Wenn du die Möglichkeit haben möchtest, zu traden, während du dein Portfolio verwaltest, ist Blockfolio eine gute Option. Das Unternehmen gibt es seit 2014 und ist in der Kryptoszene sehr bekannt. Allerdings ist sein Tracker nur für mobile Geräte verfügbar, sodass dir nicht das gleiche Trading-Erlebnis wie auf einem Desktop geboten wird.
Delta
Delta ist eine mobile App, die es dir ermöglicht, gleichzeitig dein Kryptoportfolio und deine traditionellen Anlagen im Blick zu behalten. Sie kann mit 20 Börsen und einer Vielzahl von Wallets, einschließlich derjenigen von Binance, verbunden werden. Es wird sowohl eine kostenlose als auch eine kostenpflichtige Version angeboten, traden kannst du mit der App allerdings nicht.
Zusammenfassung
Ein großer Teil des Kryptomarktes ist stark von der Entwicklung seines Flaggschiffes Bitcoin abhängig – umso mehr ein Grund also, dein Portfolio ausgewogen zu gestalten. Ein gut diversifiziertes Portfolio ist in der Lage, bei einem Bitcoin-Einbruch einige Verluste auszugleichen. Aus diesem Grund ist eine gewisse Diversifikation immer empfehlenswert. Denke jedoch daran, dass zu einem ausgewogenen Portfolio mehr gehört als das bloße Halten mehrerer Coins. Dein Kryptoportfolio sollte auf deine Risikotoleranz zugeschnitten sein und eine klare Strategie verfolgen.