Cum să construiți un portofoliu cripto bine echilibrat
Cuprins
Introducere
Ce este un portofoliu cripto?
Ce sunt alocarea și diversificarea activelor?
Portofolii cripto concentrate versus diversificate 
Diferite tipuri de criptomonede
Produse cripto financiare
Cum să construiți un portofoliu cripto bine echilibrat
Instrumente de urmărire a portofoliului cripto
Gânduri de încheiere
Cum să construiți un portofoliu cripto bine echilibrat
Acasă
Articole
Cum să construiți un portofoliu cripto bine echilibrat

Cum să construiți un portofoliu cripto bine echilibrat

Începător
Publicat Jul 12, 2021Actualizat Nov 10, 2022
9m

TL;DR

Echilibrarea unui portofoliu cripto nu este foarte diferită de echilibrarea unui portofoliu tradițional. Vă puteți reduce cu ușurință riscul general în funcție de profilul și de strategia dumneavoastră de investiție. Tot ce vă trebuie pentru a începe este doar să vă diversificați investițiile în criptomonede diferite.

Măsura în care le diversificați este supusă dezbaterii, având în vedere că există argumente pro și contra de ambele părți. Cu toate acestea, este un fapt general acceptat că un anumit grad de diversificare este benefic. Puteți reduce riscul investițiilor dumneavoastră deținând diferite active cripto (inclusiv monede stabile) și asigurându-vă că vă reechilibrați periodic alocarea activelor.

Pentru simplificarea gestionării portofoliului, puteți utiliza un instrument de urmărire a portofoliului terță parte sau vă puteți înregistra manual tranzacțiile într-o foaie de calcul. Unele instrumente de urmărire pot fi conectate la portofelele dumneavoastră personale și la platformele de schimb pentru criptomonede, ceea ce face procesul mai comod.


Introducere

Începerea investițiilor în criptomonede este la fel de simplă precum achiziționarea primului dumneavoastră Bitcoin (BTC), Ether (ETH) sau a oricărei alte criptomonede. În timp ce unii investitori preferă să cumpere și să dețină cele mai mari criptomonede, alții aleg să experimenteze cu altcoins. Dar care este cel mai bun mod de a face acest lucru? Este mult mai probabil să reușiți dacă vă gândiți cu atenție la alocarea activelor și vă echilibrați portofoliul cripto în mod regulat. În funcție de toleranța dumneavoastră la risc, există câteva modalități prin care puteți face acest lucru. Echilibrarea portofoliului nu este dificilă, iar rezultatele pot da cu adevărat roade.

cta


Ce este un portofoliu cripto?

Un portofoliu cripto este o colecție de criptomonede deținută de un investitor sau de un trader. De obicei, portofoliile conțin o varietate de active diferite, inclusiv altcoins și produse financiare cripto. Este destul de similar cu un portofoliu tradițional de investiții, cu excepția faptului că în acest caz vă rezumați la o singură clasă de active. Puteți să vă urmăriți portofoliul cripto manual cu o foaie de calcul sau să utilizați instrumente și software specializate pentru a vă calcula deținerile și profiturile. Un instrument bun de urmărire a portofoliului se poate dovedi util. Instrumentele de urmărire sunt esențiale pentru traderii de zi (day traders) și pentru alți traderi pe termen scurt, dar, totodată, oferă valoare investitorilor pe termen lung și HODLerilor.


Ce sunt alocarea și diversificarea activelor?

Atunci când creați un portofoliu de investiții, ar trebui să fiți familiarizați cu conceptele de alocare și diversificare a activelor. Alocarea activelor se referă la investițiile în diferite clase de active (de ex., criptomonede, acțiuni, obligațiuni, metale prețioase, numerar etc.). Diversificarea se referă la distribuția fondurilor dumneavoastră de investiții în diferite active sau sectoare. De exemplu, vă puteți diversifica acțiunile investind în diferite industrii, cum ar fi agricultura, tehnologia, energia și sănătatea. Ambele strategii vă reduc riscul general.

Din punct de vedere tehnic, criptomonedele sunt o clasă unică de active. Dar într-un portofoliu de criptomonede, puteți diversifica produse, monede și tokenuri care au obiective și cazuri de utilizare diferite. De exemplu, vă puteți aloca în portofoliu 40% monede Bitcoin, 30% monede stabile, 15% NFT și 15% altcoins. Pentru a explora mai mult subiectul, consultați Explicarea alocării și diversificării activelor.


Portofolii cripto concentrate versus diversificate 

Majoritatea celor care vă vor da sfaturi vă vor spune că portofoliul dumneavoastră cripto trebuie diversificat. Deși este un standard pentru investitori, repartizarea capitalului între diferite active prezintă atât avantaje, cât și dezavantaje. După cum am menționat deja, un portofoliu diversificat reduce riscul general și volatilitatea. Pierderile pot fi compensate de câștiguri și vă pot menține poziția stabilă. De asemenea, portofoliul dumneavoastră are mai multe oportunități de a obține câștiguri cu fiecare monedă pe care o dețineți. Nu orice investiție va fi câștigătoare, dar alocând și diversificând activele în mod corect este mult mai probabil să obțineți profituri pe termen lung.

Cu toate acestea, cu cât portofoliul dumneavoastră este mai diversificat, cu atât va urmări mai îndeaproape piața generală. Majoritatea traderilor și investitorilor caută să învingă piața realizând câștiguri mai mari. Un portofoliu foarte diversificat va duce la obținerea mai multor venituri medii decât un portofoliu concentrat de succes. Activele cu performanțe mai slabe le pot echilibra pe acelea care generează venituri mari.

De asemenea, gestionarea unui portofoliu diversificat necesită mai mult timp și mai multă activitate de cercetare. Pentru a face investiții solide, ar trebui să înțelegeți ce cumpărați. Cu un portofoliu mare, șansele de a înțelege totul vor scădea. Dacă portofoliul dumneavoastră se află pe diferite blockchain-uri, este posibil să fie necesar să utilizați mai multe portofele și platforme de schimb pentru a vă accesa activele. Decizia de a diversifica sau nu vă aparține, dar un anumit grad de diversificare se recomandă întotdeauna.


Diferite tipuri de criptomonede

Bitcoin este cea mai faimoasă criptomonedă și este cea mai mare după capitalizarea de piață. Dar un portofoliu bine echilibrat va include o selecție de diferite monede în scopul reducerii riscului general. Să analizăm câteva dintre acestea.

Monede de plată

În zilele noastre, este greu să găsești monede noi care să reprezinte o monedă principală de plată. Dar ne întoarcem la momentul nașterii criptomonedelor, majoritatea proiectelor erau atunci sisteme de transfer de valoare. Bitcoin este cel mai cunoscut exemplu, dar avem și Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) și Litecoin (LTC), printre altele. Aceste monede sunt prima generație de criptomonede care a existat înainte de Ethereum și de introducerea contractelor inteligente.

Monede stabile

O monedă stabilă încearcă să reflecte valoarea unui activ suport, cum ar fi o monedă fiduciară sau un metal prețios. BUSD, de exemplu, se ancorează la valoarea dolarului american, având rezerve care îi permit să mențină o paritate de 1:1 cu USD. PAX Gold (PAXG) folosește același sistem, dar leagă moneda de prețul unei uncii de aur fin deținut în rezerve. În timp ce monedele stabile nu oferă neapărat randamente mari, ele se ridică la înălțimea numelui lor și oferă stabilitate.

Piața criptomonedelor este volatilă, așa că este util ca în portofoliu să existe ceva care să-și păstreze valoarea. Dacă moneda este ancorată la un element din afara ecosistemului cripto, o scădere a pieței cripto nu ar trebui să o afecteze. Dacă doriți să retrageți tokenurile dintr-o monedă sau proiect, le puteți transfera rapid într-o monedă stabilă susținută de dolari, precum BUSD, pentru a vă proteja câștigurile. Convertirea în monedă fiduciară este un proces mult mai lung decât tranzacționarea pentru o monedă stabilă.

Tokenuri financiare

La fel ca titlurile de valoare tradiționale, un token financiar poate însemna multe lucruri. Ar putea reprezenta capitalul dintr-o companie, o obligațiune emisă de un proiect sau chiar drepturi de vot. Titlurile de valoare au fost efectiv digitalizate și puse pe blockchain, ceea ce înseamnă că acestea intră, în general, sub incidența acelorași reglementări. Din acest motiv, tokenurile financiare se află sub jurisdicția autorităților locale de reglementare și trebuie să treacă printr-un proces legal înainte de emisiune.

Tokenuri utilitare

Un token utilitar acționează ca o cheie a unui serviciu sau produs. De exemplu, BNB și ETH sunt ambele tokenuri utilitare. Printre altele, le puteți folosi pentru a plăti comisioanele de tranzacție atunci când interacționați cu aplicații descentralizate (DApps). Multe proiecte emit propriile tokenuri utilitare pentru a strânge fonduri într-o ofertă de monede. Valoarea tokenului ar trebui, teoretic, să aibă legătură directă cu valoarea utilității sale.

Tokenuri de guvernare

Deținând un token de guvernare, puteți obține drept de vot asupra unui proiect și chiar o parte din venituri. Cel mai probabil veți găsi aceste tokenuri în platforme de finanțare descentralizată (DeFi) precum PancakeSwap, Uniswap sau SushiSwap. La fel ca în cazul tokenurilor utilitare, valoarea unui token de guvernare este direct legată de succesul proiectului suport.


Produse cripto financiare

Un portofoliu nu trebuie să însemne doar deținerea de monede diferite. Produsele cripto financiare vă pot ajuta, de asemenea, să vă diversificați și mai mult portofoliul. Gândiți-vă că investiți în obligațiuni guvernamentale, ETF-uri sau fonduri mutuale, mai degrabă decât că doar dețineți acțiuni. Există o cantitate imensă de produse în care puteți investi în diferite blockchain-uri și DApps.

Dacă sunteți începător în acest domeniu, Binance oferă o varietate de produse financiare. Pentru a le analiza, conectați-vă la contul dumneavoastră Binance și navigați la secțiunea [Finanțe]. Toate aceste produse au niveluri de risc diferite, așa că asigurați-vă că înțelegeți mecanismele lor de funcționare înainte de a vă asuma riscuri.

produse financiare binance


Cum să construiți un portofoliu cripto bine echilibrat

Fiecare investitor sau trader va avea propriile idei despre ceea ce face ca un portofoliu cripto să fie bine echilibrat. Însă există câteva reguli generale pe care merită să le luați în considerare:

1. Împărțiți-vă portofoliul între investiții cu risc ridicat, mediu și scăzut și acordați-le ponderi adecvate. Un portofoliu care conține în mare parte investiții cu risc ridicat cu siguranță nu este echilibrat. Ar putea avea șansa de a vă oferi câștiguri mai mari, dar, în același timp, poate provoca pierderi uriașe. Profilul dumneavoastră de risc va determina ce este mai bine pentru dumneavoastră, dar ar trebui să existe o combinație.

2. Luați în considerare deținerea unor monede stabile pentru a oferi lichiditate portofoliului dumneavoastră. Monedele stabile sunt cheia multor platforme DeFi și vă pot ajuta să blocați rapid și ușor câștiguri sau să părăsiți o poziție.

3. Reechilibrați-vă portofoliul dacă este necesar. Piața cripto este foarte volatilă, iar deciziile dumneavoastră ar trebui să se schimbe în funcție de situația actuală.

4. Alocați capital nou strategic pentru a evita supraponderarea oricărei zone a portofoliului dumneavoastră. Dacă ați obținut recent câștiguri mari dintr-o monedă, poate fi tentant să injectați mai mulți bani. Nu lăsați să intervină lăcomia și gândiți-vă unde vă puteți plasa mai bine banii.

5. Cercetați pe cont propriu. Nu există un sfat mai bun decât acesta. Vă investiți proprii bani, așa că nu vă bazați exclusiv pe sfaturile altora. Pentru sfaturi despre identificarea potențialelor escrocherii, consultați articolul 5 escrocherii comune cu criptomonede și cum să le evitați. 

6. Investiți doar cât vă puteți permite să pierdeți. Portofoliul dumneavoastră nu este echilibrat corect dacă vă face să vă simțiți stresați. Pozițiile dumneavoastră nu ar trebui să provoace consecințe grave în cazul în care lucrurile merg teribil de prost.

cta


Instrumente de urmărire a portofoliului cripto

Un instrument de urmărire a portofoliului este un program sau un serviciu care vă permite să urmăriți mișcările deținerilor dumneavoastră. Puteți vedea cum evoluează pozițiile dumneavoastră actuale raportat la obiectivele pe termen lung și vă puteți urmări progresul. Iată câteva exemple pe care ar fi bine să le luați în considerare:

CoinMarketCap

CoinMarketCap este un instrument de urmărire a prețurilor extrem de popular, care și-a dezvoltat propria funcție pentru portofoliu. Instrumentul de urmărire a portofoliului este disponibil gratuit pe desktop și dispozitive mobile. Pentru a utiliza instrumentul de urmărire a portofoliului, trebuie să adăugați manual deținerile dumneavoastră, deoarece acesta nu se conectează la portofel sau la platforma de schimb. Există, de asemenea, opțiunea de a adăuga prețurile la care ați cumpărat pentru a vă urmări câștigurile cu acuratețe.

CoinGecko 

CoinGecko este cunoscut mai ales pentru urmărirea prețului criptomonedelor, dar are și o opțiune de portofoliu. Îl puteți utiliza gratuit și este disponibil pe browser sau pe dispozitivul mobil. Dacă sunteți deja un utilizator obișnuit CoinGecko, merită să încercați și instrumentul de urmărire.

Delta

Delta este o aplicație mobilă care vă permite să vă vizualizați simultan portofoliul cripto și investițiile tradiționale. Se poate conecta cu 20 de platforme de schimb și o varietate de portofele, inclusiv Binance. Există atât o versiune gratuită, cât și o versiune plătită, dar nu puteți tranzacționa în cadrul aplicației.


Gânduri de încheiere

O mare parte din piața criptomonedelor depinde de sănătatea Bitcoin. Dar acesta nu e un motiv să nu vă echilibrați portofoliul. Investițiile variate în cripto pot compensa unele dintre pierderile care apar odată cu prăbușirea Bitcoin, așa că merită întotdeauna să aveți o anumită diversificare. Amintiți-vă, echilibrarea portofoliului înseamnă mai mult decât deținerea mai multor monede. Puțină strategie va ajuta la crearea unui portofoliu potrivit pentru toleranța dumneavoastră la risc.