Cum s─â construi╚Ťi un portofoliu cripto bine echilibrat
Acas─â
Articole
Cum s─â construi╚Ťi un portofoliu cripto bine echilibrat

Cum s─â construi╚Ťi un portofoliu cripto bine echilibrat

Începător
Publicat Jul 12, 2021Actualizat Aug 24, 2023
9m

TL;DR

Echilibrarea unui portofoliu cripto nu este foarte diferit─â de echilibrarea unui portofoliu tradi╚Ťional. V─â pute╚Ťi reduce cu u╚Öurin╚Ť─â riscul general ├«n func╚Ťie de profilul ╚Öi de strategia dumneavoastr─â de investi╚Ťie. Tot ce v─â trebuie pentru a ├«ncepe este doar s─â v─â diversifica╚Ťi investi╚Ťiile ├«n criptomonede diferite.

M─âsura ├«n care le diversifica╚Ťi este supus─â dezbaterii, av├ónd ├«n vedere c─â exist─â argumente pro ╚Öi contra de ambele p─âr╚Ťi. Cu toate acestea, este un fapt general acceptat c─â un anumit grad de diversificare este benefic. Pute╚Ťi reduce riscul investi╚Ťiilor dumneavoastr─â de╚Ťin├ónd diferite active cripto (inclusiv monede stabile) ╚Öi asigur├óndu-v─â c─â v─â reechilibra╚Ťi periodic alocarea activelor.

Pentru simplificarea gestion─ârii portofoliului, pute╚Ťi utiliza un instrument de urm─ârire a portofoliului ter╚Ť─â parte sau v─â pute╚Ťi ├«nregistra manual tranzac╚Ťiile ├«ntr-o foaie de calcul. Unele instrumente de urm─ârire pot fi conectate la portofelele dumneavoastr─â personale ╚Öi la platformele de schimb pentru criptomonede, ceea ce face procesul mai comod.


Introducere

├Änceperea investi╚Ťiilor ├«n criptomonede este la fel de simpl─â precum achizi╚Ťionarea primului dumneavoastr─â Bitcoin (BTC), Ether (ETH) sau a oric─ârei alte criptomonede. ├Än timp ce unii investitori prefer─â s─â cumpere ╚Öi s─â de╚Ťin─â cele mai mari criptomonede, al╚Ťii aleg s─â experimenteze cu altcoins. Dar care este cel mai bun mod de a face acest lucru? Este mult mai probabil s─â reu╚Öi╚Ťi dac─â v─â g├óndi╚Ťi cu aten╚Ťie la alocarea activelor ╚Öi v─â echilibra╚Ťi portofoliul cripto ├«n mod regulat. ├Än func╚Ťie de toleran╚Ťa dumneavoastr─â la risc, exist─â c├óteva modalit─â╚Ťi prin care pute╚Ťi face acest lucru. Echilibrarea portofoliului nu este dificil─â, iar rezultatele pot da cu adev─ârat roade.

cta


Ce este un portofoliu cripto?

Un portofoliu cripto este o colec╚Ťie de criptomonede de╚Ťinut─â de un investitor sau de un trader. De obicei, portofoliile con╚Ťin o varietate de active diferite, inclusiv altcoins ╚Öi produse financiare cripto. Este destul de similar cu un portofoliu tradi╚Ťional de investi╚Ťii, cu excep╚Ťia faptului c─â ├«n acest caz v─â rezuma╚Ťi la o singur─â clas─â de active. Pute╚Ťi s─â v─â urm─âri╚Ťi portofoliul cripto manual cu o foaie de calcul sau s─â utiliza╚Ťi instrumente ╚Öi software specializate pentru a v─â calcula de╚Ťinerile ╚Öi profiturile. Un instrument bun de urm─ârire a portofoliului se poate dovedi util. Instrumentele de urm─ârire sunt esen╚Ťiale pentru traderii de zi (day traders) ╚Öi pentru al╚Ťi traderi pe termen scurt, dar, totodat─â, ofer─â valoare investitorilor pe termen lung ╚Öi HODLerilor.


Ce sunt alocarea și diversificarea activelor?

Atunci c├ónd crea╚Ťi un portofoliu de investi╚Ťii, ar trebui s─â fi╚Ťi familiariza╚Ťi cu conceptele de alocare ╚Öi diversificare a activelor. Alocarea activelor se refer─â la investi╚Ťiile ├«n diferite clase de active (de ex., criptomonede, ac╚Ťiuni, obliga╚Ťiuni, metale pre╚Ťioase, numerar etc.). Diversificarea se refer─â la distribu╚Ťia fondurilor dumneavoastr─â de investi╚Ťii ├«n diferite active sau sectoare. De exemplu, v─â pute╚Ťi diversifica ac╚Ťiunile investind ├«n diferite industrii, cum ar fi agricultura, tehnologia, energia ╚Öi s─ân─âtatea. Ambele strategii v─â reduc riscul general.

Din punct de vedere tehnic, criptomonedele sunt o clas─â unic─â de active. Dar ├«ntr-un portofoliu de criptomonede, pute╚Ťi diversifica produse, monede ╚Öi tokenuri care au obiective ╚Öi cazuri de utilizare diferite. De exemplu, v─â pute╚Ťi aloca ├«n portofoliu 40% monede Bitcoin, 30% monede stabile, 15% NFT ╚Öi 15% altcoins. Pentru a explora mai mult subiectul, consulta╚Ťi Explicarea aloc─ârii ╚Öi diversific─ârii activelor.


Portofolii cripto concentrate versus diversificate 

Majoritatea celor care v─â vor da sfaturi v─â vor spune c─â portofoliul dumneavoastr─â cripto trebuie diversificat. De╚Öi este un standard pentru investitori, repartizarea capitalului ├«ntre diferite active prezint─â at├ót avantaje, c├ót ╚Öi dezavantaje. Dup─â cum am men╚Ťionat deja, un portofoliu diversificat reduce riscul general ╚Öi volatilitatea. Pierderile pot fi compensate de c├ó╚Ötiguri ╚Öi v─â pot men╚Ťine pozi╚Ťia stabil─â. De asemenea, portofoliul dumneavoastr─â are mai multe oportunit─â╚Ťi de a ob╚Ťine c├ó╚Ötiguri cu fiecare moned─â pe care o de╚Ťine╚Ťi. Nu orice investi╚Ťie va fi c├ó╚Ötig─âtoare, dar aloc├ónd ╚Öi diversific├ónd activele ├«n mod corect este mult mai probabil s─â ob╚Ťine╚Ťi profituri pe termen lung.

Cu toate acestea, cu c├ót portofoliul dumneavoastr─â este mai diversificat, cu at├ót va urm─âri mai ├«ndeaproape pia╚Ťa general─â. Majoritatea traderilor ╚Öi investitorilor caut─â s─â ├«nving─â pia╚Ťa realiz├ónd c├ó╚Ötiguri mai mari. Un portofoliu foarte diversificat va duce la ob╚Ťinerea mai multor venituri medii dec├ót un portofoliu concentrat de succes. Activele cu performan╚Ťe mai slabe le pot echilibra pe acelea care genereaz─â venituri mari.

De asemenea, gestionarea unui portofoliu diversificat necesit─â mai mult timp ╚Öi mai mult─â activitate de cercetare. Pentru a face investi╚Ťii solide, ar trebui s─â ├«n╚Ťelege╚Ťi ce cump─âra╚Ťi. Cu un portofoliu mare, ╚Öansele de a ├«n╚Ťelege totul vor sc─âdea. Dac─â portofoliul dumneavoastr─â se afl─â pe diferite blockchain-uri, este posibil s─â fie necesar s─â utiliza╚Ťi mai multe portofele ╚Öi platforme de schimb pentru a v─â accesa activele. Decizia de a diversifica sau nu v─â apar╚Ťine, dar un anumit grad de diversificare se recomand─â ├«ntotdeauna.


Diferite tipuri de criptomonede

Bitcoin este cea mai faimoas─â criptomoned─â ╚Öi este cea mai mare dup─â capitalizarea de pia╚Ť─â. Dar un portofoliu bine echilibrat va include o selec╚Ťie de diferite monede ├«n scopul reducerii riscului general. S─â analiz─âm c├óteva dintre acestea.

Monede de plat─â

├Än zilele noastre, este greu s─â g─âse╚Öti monede noi care s─â reprezinte o moned─â principal─â de plat─â. Dar ne ├«ntoarcem la momentul na╚Öterii criptomonedelor, majoritatea proiectelor erau atunci sisteme de transfer de valoare. Bitcoin este cel mai cunoscut exemplu, dar avem ╚Öi Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) ╚Öi Litecoin (LTC), printre altele. Aceste monede sunt prima genera╚Ťie de criptomonede care a existat ├«nainte de Ethereum ╚Öi de introducerea contractelor inteligente.

Monede stabile

O moned─â stabil─â ├«ncearc─â s─â reflecte valoarea unui activ suport, cum ar fi o moned─â fiduciar─â sau un metal pre╚Ťios. BUSD, de exemplu, se ancoreaz─â la valoarea dolarului american, av├ónd rezerve care ├«i permit s─â men╚Ťin─â o paritate de 1:1 cu USD. PAX Gold (PAXG) folose╚Öte acela╚Öi sistem, dar leag─â moneda de pre╚Ťul unei uncii de aur fin de╚Ťinut ├«n rezerve. ├Än timp ce monedele stabile nu ofer─â neap─ârat randamente mari, ele se ridic─â la ├«n─âl╚Ťimea numelui lor ╚Öi ofer─â stabilitate.

Pia╚Ťa criptomonedelor este volatil─â, a╚Öa c─â este util ca ├«n portofoliu s─â existe ceva care s─â-╚Öi p─âstreze valoarea. Dac─â moneda este ancorat─â la un element din afara ecosistemului cripto, o sc─âdere a pie╚Ťei cripto nu ar trebui s─â o afecteze. Dac─â dori╚Ťi s─â retrage╚Ťi tokenurile dintr-o moned─â sau proiect, le pute╚Ťi transfera rapid ├«ntr-o moned─â stabil─â sus╚Ťinut─â de dolari, precum BUSD, pentru a v─â proteja c├ó╚Ötigurile. Convertirea ├«n moned─â fiduciar─â este un proces mult mai lung dec├ót tranzac╚Ťionarea pentru o moned─â stabil─â.

Tokenuri financiare

La fel ca titlurile de valoare tradi╚Ťionale, un token financiar poate ├«nsemna multe lucruri. Ar putea reprezenta capitalul dintr-o companie, o obliga╚Ťiune emis─â de un proiect sau chiar drepturi de vot. Titlurile de valoare au fost efectiv digitalizate ╚Öi puse pe blockchain, ceea ce ├«nseamn─â c─â acestea intr─â, ├«n general, sub inciden╚Ťa acelora╚Öi reglement─âri. Din acest motiv, tokenurile financiare se afl─â sub jurisdic╚Ťia autorit─â╚Ťilor locale de reglementare ╚Öi trebuie s─â treac─â printr-un proces legal ├«nainte de emisiune.

Tokenuri utilitare

Un token utilitar ac╚Ťioneaz─â ca o cheie a unui serviciu sau produs. De exemplu, BNB ╚Öi ETH sunt ambele tokenuri utilitare. Printre altele, le pute╚Ťi folosi pentru a pl─âti comisioanele de tranzac╚Ťie atunci c├ónd interac╚Ťiona╚Ťi cu aplica╚Ťii descentralizate (DApps). Multe proiecte emit propriile tokenuri utilitare pentru a str├ónge fonduri ├«ntr-o ofert─â de monede. Valoarea tokenului ar trebui, teoretic, s─â aib─â leg─âtur─â direct─â cu valoarea utilit─â╚Ťii sale.

Tokenuri de guvernare

De╚Ťin├ónd un token de guvernare, pute╚Ťi ob╚Ťine drept de vot asupra unui proiect ╚Öi chiar o parte din venituri. Cel mai probabil ve╚Ťi g─âsi aceste tokenuri ├«n platforme de finan╚Ťare descentralizat─â (DeFi) precum PancakeSwap, Uniswap sau SushiSwap. La fel ca ├«n cazul tokenurilor utilitare, valoarea unui token de guvernare este direct legat─â de succesul proiectului suport.


Produse cripto financiare

Un portofoliu nu trebuie s─â ├«nsemne doar de╚Ťinerea de monede diferite. Produsele cripto financiare v─â pot ajuta, de asemenea, s─â v─â diversifica╚Ťi ╚Öi mai mult portofoliul. G├óndi╚Ťi-v─â c─â investi╚Ťi ├«n obliga╚Ťiuni guvernamentale, ETF-uri sau fonduri mutuale, mai degrab─â dec├ót c─â doar de╚Ťine╚Ťi ac╚Ťiuni. Exist─â o cantitate imens─â de produse ├«n care pute╚Ťi investi ├«n diferite blockchain-uri ╚Öi DApps.

Dac─â sunte╚Ťi ├«ncep─âtor ├«n acest domeniu, Binance ofer─â o varietate de produse financiare. Pentru a le analiza, conecta╚Ťi-v─â la contul dumneavoastr─â Binance ╚Öi naviga╚Ťi la sec╚Ťiunea [Finan╚Ťe]. Toate aceste produse au niveluri de risc diferite, a╚Öa c─â asigura╚Ťi-v─â c─â ├«n╚Ťelege╚Ťi mecanismele lor de func╚Ťionare ├«nainte de a v─â asuma riscuri.

produse financiare binance


Cum s─â construi╚Ťi un portofoliu cripto bine echilibrat

Fiecare investitor sau trader va avea propriile idei despre ceea ce face ca un portofoliu cripto s─â fie bine echilibrat. ├Äns─â exist─â c├óteva reguli generale pe care merit─â s─â le lua╚Ťi ├«n considerare:

1. ├Ämp─âr╚Ťi╚Ťi-v─â portofoliul ├«ntre investi╚Ťii cu risc ridicat, mediu ╚Öi sc─âzut ╚Öi acorda╚Ťi-le ponderi adecvate. Un portofoliu care con╚Ťine ├«n mare parte investi╚Ťii cu risc ridicat cu siguran╚Ť─â nu este echilibrat. Ar putea avea ╚Öansa de a v─â oferi c├ó╚Ötiguri mai mari, dar, ├«n acela╚Öi timp, poate provoca pierderi uria╚Öe. Profilul dumneavoastr─â de risc va determina ce este mai bine pentru dumneavoastr─â, dar ar trebui s─â existe o combina╚Ťie.

2. Lua╚Ťi ├«n considerare de╚Ťinerea unor monede stabile pentru a oferi lichiditate portofoliului dumneavoastr─â. Monedele stabile sunt cheia multor platforme DeFi ╚Öi v─â pot ajuta s─â bloca╚Ťi rapid ╚Öi u╚Öor c├ó╚Ötiguri sau s─â p─âr─âsi╚Ťi o pozi╚Ťie.

3. Reechilibra╚Ťi-v─â portofoliul dac─â este necesar. Pia╚Ťa cripto este foarte volatil─â, iar deciziile dumneavoastr─â ar trebui s─â se schimbe ├«n func╚Ťie de situa╚Ťia actual─â.

4. Aloca╚Ťi capital nou strategic pentru a evita supraponderarea oric─ârei zone a portofoliului dumneavoastr─â. Dac─â a╚Ťi ob╚Ťinut recent c├ó╚Ötiguri mari dintr-o moned─â, poate fi tentant s─â injecta╚Ťi mai mul╚Ťi bani. Nu l─âsa╚Ťi s─â intervin─â l─âcomia ╚Öi g├óndi╚Ťi-v─â unde v─â pute╚Ťi plasa mai bine banii.

5. Cerceta╚Ťi pe cont propriu. Nu exist─â un sfat mai bun dec├ót acesta. V─â investi╚Ťi proprii bani, a╚Öa c─â nu v─â baza╚Ťi exclusiv pe sfaturile altora. Pentru sfaturi despre identificarea poten╚Ťialelor escrocherii, consulta╚Ťi articolul 5 escrocherii comune cu criptomonede ╚Öi cum s─â le evita╚Ťi.┬á

6. Investi╚Ťi doar c├ót v─â pute╚Ťi permite s─â pierde╚Ťi. Portofoliul dumneavoastr─â nu este echilibrat corect dac─â v─â face s─â v─â sim╚Ťi╚Ťi stresa╚Ťi. Pozi╚Ťiile dumneavoastr─â nu ar trebui s─â provoace consecin╚Ťe grave ├«n cazul ├«n care lucrurile merg teribil de prost.

cta


Instrumente de urm─ârire a portofoliului cripto

Un instrument de urm─ârire a portofoliului este un program sau un serviciu care v─â permite s─â urm─âri╚Ťi mi╚Öc─ârile de╚Ťinerilor dumneavoastr─â. Pute╚Ťi vedea cum evolueaz─â pozi╚Ťiile dumneavoastr─â actuale raportat la obiectivele pe termen lung ╚Öi v─â pute╚Ťi urm─âri progresul. Iat─â c├óteva exemple pe care ar fi bine s─â le lua╚Ťi ├«n considerare:

CoinMarketCap

CoinMarketCap este un instrument de urm─ârire a pre╚Ťurilor extrem de popular, care ╚Öi-a dezvoltat propria func╚Ťie pentru portofoliu. Instrumentul de urm─ârire a portofoliului este disponibil gratuit pe desktop ╚Öi dispozitive mobile. Pentru a utiliza instrumentul de urm─ârire a portofoliului, trebuie s─â ad─âuga╚Ťi manual de╚Ťinerile dumneavoastr─â, deoarece acesta nu se conecteaz─â la portofel sau la platforma de schimb. Exist─â, de asemenea, op╚Ťiunea de a ad─âuga pre╚Ťurile la care a╚Ťi cump─ârat pentru a v─â urm─âri c├ó╚Ötigurile cu acurate╚Ťe.

CoinGecko 

CoinGecko este cunoscut mai ales pentru urm─ârirea pre╚Ťului criptomonedelor, dar are ╚Öi o op╚Ťiune de portofoliu. ├Äl pute╚Ťi utiliza gratuit ╚Öi este disponibil pe browser sau pe dispozitivul mobil. Dac─â sunte╚Ťi deja un utilizator obi╚Önuit CoinGecko, merit─â s─â ├«ncerca╚Ťi ╚Öi instrumentul de urm─ârire.

Delta

Delta este o aplica╚Ťie mobil─â care v─â permite s─â v─â vizualiza╚Ťi simultan portofoliul cripto ╚Öi investi╚Ťiile tradi╚Ťionale. Se poate conecta cu 20 de platforme de schimb ╚Öi o varietate de portofele, inclusiv Binance. Exist─â at├ót o versiune gratuit─â, c├ót ╚Öi o versiune pl─âtit─â, dar nu pute╚Ťi tranzac╚Ťiona ├«n cadrul aplica╚Ťiei.


Gânduri de încheiere

O mare parte din pia╚Ťa criptomonedelor depinde de s─ân─âtatea Bitcoin. Dar acesta nu e un motiv s─â nu v─â echilibra╚Ťi portofoliul. Investi╚Ťiile variate ├«n cripto pot compensa unele dintre pierderile care apar odat─â cu pr─âbu╚Öirea Bitcoin, a╚Öa c─â merit─â ├«ntotdeauna s─â ave╚Ťi o anumit─â diversificare. Aminti╚Ťi-v─â, echilibrarea portofoliului ├«nseamn─â mai mult dec├ót de╚Ťinerea mai multor monede. Pu╚Ťin─â strategie va ajuta la crearea unui portofoliu potrivit pentru toleran╚Ťa dumneavoastr─â la risc.