Hur man bygger en vÀlbalanserad kryptoportfölj
Hem
Artiklar
Hur man bygger en vÀlbalanserad kryptoportfölj

Hur man bygger en vÀlbalanserad kryptoportfölj

Nybörjare
Publicerad Jul 12, 2021Uppdaterad Aug 24, 2023
9m

TL;DR

Att balansera en kryptoportfölj skiljer sig inte sÄ mycket frÄn att balansera en traditionell portfölj. Du kan enkelt minska din totala risk enligt din profil och investeringsstrategi. Allt som krÀvs för att komma igÄng Àr helt enkelt att diversifiera dina investeringar mellan olika kryptovalutor.

I vilken utstrÀckning du diversifierar kan diskuteras, eftersom det finns för- och nackdelar med bÄda sidorna. Det Àr dock allmÀnt godtaget att en viss diversifiering Àr fördelaktig. Du kan minska risken för dina investeringar genom att inneha olika kryptotillgÄngar (inklusive stablecoin) och se till att balansera om din tillgÄngsallokering regelbundet.

För att göra det enklare att hantera din portfölj kan du anvÀnda en portföljspÄrare frÄn tredje part, eller manuellt registrera dina transaktioner i ett kalkylblad. Vissa spÄrare kan kopplas till dina personliga plÄnböcker och kryptovalutabörser, vilket gör processen Ànnu bekvÀmare.


Introduktion

Att komma igĂ„ng med kryptoinvesteringar Ă€r lika enkelt som att köpa dina första bitcoin (BTC), eter (ETH) eller nĂ„gon annan kryptovaluta. Även om vissa investerare föredrar att köpa och inneha de största kryptovalutorna, vĂ€ljer andra att experimentera med altcoin. Men vilket Ă€r det bĂ€sta sĂ€ttet att göra detta? Det Ă€r mer troligt att du lyckas om du noga tĂ€nker över din tillgĂ„ngsallokering och balanserar din kryptoportfölj regelbundet. Det finns nĂ„gra sĂ€tt att göra detta, beroende pĂ„ din risktolerans. Att balansera din portfölj Ă€r inte svĂ„rt och resultatet kan bokstavligt talat löna sig.

cta


Vad Àr en kryptoportfölj?

En kryptoportfölj Àr en samling kryptovalutor som Àgs av en investerare eller handlare. Portföljer innehÄller vanligtvis en mÀngd olika tillgÄngar, inklusive altcoin och kryptofinansiella produkter. Det liknar en traditionell investeringsportfölj, förutom att du hÄller dig till en tillgÄngsklass. Du kan spÄra din kryptoportfölj manuellt med ett kalkylblad, eller anvÀnda specialverktyg och programvara för att berÀkna dina innehav och vinster. En bra portföljspÄrare kan vara till hjÀlp. SpÄrare Àr viktiga för dagshandlare och andra kortsiktiga handlare, men erbjuder ocksÄ vÀrde för lÄngsiktiga investerare och HODL:ers.


Vad Àr tillgÄngsallokering och diversifiering?

NÀr du skapar en investeringsportfölj bör du bekanta dig med begreppen tillgÄngsallokering och diversifiering. TillgÄngsallokering avser att investera i olika tillgÄngsklasser (till exempel kryptovalutor, aktier, obligationer, Àdelmetaller, kontanter och sÄ vidare). Diversifiering avser fördelningen av dina investeringstillgÄngar över olika tillgÄngar eller sektorer. Du kan till exempel diversifiera dina aktieinnehav genom att investera i olika branscher, sÄsom jordbruk, teknik, energi och sjukvÄrd. BÄda dessa strategier minskar din totala risk.

Tekniskt sett Àr kryptovalutor en enda tillgÄngsklass. Men i en kryptovalutaportfölj kan du diversifiera genom olika produkter, coin och token som har olika mÄl och anvÀndningsomrÄden. Du kan till exempel allokera din portfölj med 40 % bitcoin, 30 % stablecoin, 15% NFT:er och 15 % altcoin. För att utforska mer i Àmnet kan du kolla in Vi förklarar tillgÄngsallokering och diversifiering.


Koncentrerade kontra diversifierade kryptoportföljer 

De flesta menar att din kryptoportfölj mĂ„ste diversifieras. Även om det Ă€r en standard för investerare finns det fördelar och nackdelar med att sprida ditt kapital i olika tillgĂ„ngar. Som vi redan har nĂ€mnt minskar en diversifierad portfölj den totala risken och volatiliteten. Förluster kan kompenseras av vinster och hĂ„lla din position stabil. Din portfölj har ocksĂ„ fler möjligheter att gĂ„ med vinst för varje coin du Ă€ger. Alla investeringar kommer inte att gĂ„ med vinst, men med rĂ€tt tillgĂ„ngsallokering och diversifiering Ă€r det mer troligt att du gör vinster pĂ„ lĂ„ng sikt.

Men ju mer diversifierad din portfölj Àr, desto nÀrmare kommer den att följa den totala marknaden. De flesta handlare och investerare vill göra större vinster. En vÀldigt diversifierad portfölj kommer att leda till mer genomsnittlig avkastning Àn en framgÄngsrik koncentrerad portfölj. TillgÄngar som ger sÀmre resultat minskar vinsterna som kommer frÄn tillgÄngar med bra resultat.

Att hantera en diversifierad portfölj krÀver ocksÄ mer tid och efterforskning. För att investera ordentligt bör du förstÄ vad du köper. Med en stor portfölj minskar chanserna att du kommer att förstÄ allt. Om din portfölj finns pÄ olika blockkedjor kan du ocksÄ behöva anvÀnda flera plÄnböcker och börser för att komma Ät dina tillgÄngar. Beslutet att diversifiera eller inte Àr ditt, men viss diversifiering rekommenderas alltid.


Olika typer av kryptovalutor

Bitcoin Àr den mest kÀnda kryptovalutan och den största rÀknat efter marknadsvÀrde. Men en vÀlbalanserad portfölj innehÄller ett urval av olika coin, för att minska den totala risken. LÄt oss gÄ igenom nÄgra av dessa.

Betalnings-coin

Numera Àr det svÄrt att hitta nya coin som frÀmst Àr till för betalningar. Men om vi gÄr tillbaka till kryptovalutornas begynnelse var de flesta projekt system för att överföra vÀrde. Bitcoin Àr det mest kÀnda exemplet, men vi har ocksÄ Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) och Litecoin (LTC) för att nÀmna nÄgra. Dessa coin Àr den första generationen kryptovalutor som fanns före Ethereum och införandet av smarta kontrakt.

Stablecoin

Ett stablecoin försöker följa en underliggande tillgĂ„ng, sĂ„som en fiatvaluta eller Ă€delmetall. BUSD Ă€r till exempel kopplad till USA-dollarn, med reserver instĂ€llda pĂ„ ett förhĂ„llande pĂ„ 1:1. PAX Gold (PAXG) anvĂ€nder samma system, men kopplar dess coin till priset pĂ„ 31 gram guld, som hĂ„lls i reserver. Även om stablecoin inte nödvĂ€ndigtvis ger stor avkastning sĂ„ lever de upp till sitt namn och ger stabilitet.

Kryptovalutamarknaden Àr volatil, sÄ det Àr anvÀndbart att ha nÄgot i din portfölj som behÄller sitt vÀrde. Om ett stablecoin kopplar till nÄgot utanför kryptoekosystemet bör en svacka i kryptomarknaden inte pÄverka detta. Om du vill flytta token frÄn ett coin eller projekt kan du snabbt överföra dem till ett stablecoin som stöds av dollarn som BUSD för att skydda dina vinster. Att konvertera till fiat Àr en mycket lÀngre process, jÀmfört med att handla med stablecoin.

SĂ€kerhetstoken

Precis som med traditionella vÀrdepapper kan en sÀkerhetskrypto representera mÄnga saker. Den kan vara eget kapital i ett företag, en obligation utfÀrdad av ett projekt eller till och med en röstrÀtt. VÀrdepapper har effektivt digitaliserats och lagts till pÄ blockkedjan, vilket innebÀr att de mestadels lyder under samma regler. Av denna anledning finns sÀkerhetskrypto i lokala tillsynsmyndigheters jurisdiktioner och mÄste gÄ igenom en juridisk process innan de utfÀrdas.

Verktygstoken

Nyttotoken fungerar som nyckeln till en tjÀnst eller produkt. Till exempel Àr BNB och ETH bÄda nyttotoken. Bland annat kan du anvÀnda dem för att betala för transaktionsavgifter nÀr du interagerar med decentraliserade applikationer (DApps). MÄnga projekt utfÀrdar egen nyttotoken för att samla in tillgÄngar i ett coin-erbjudande. TokenvÀrdet bör teoretiskt sett ha en direkt koppling till dess nyttotokens vÀrde.

Styrningstoken

Genom att inneha styrningstoken kan du fÄ röstrÀtt i ett projekt och till och med en del av intÀkterna. Du hittar sannolikt dessa token pÄ decentraliserade finansplattformar (DeFi) sÄsom PancakeSwap, Uniswap eller SushiSwap. Precis som nyttotoken relaterar vÀrdet pÄ en styrningstoken direkt till framgÄngen för det underliggande projektet.


Finansiella kryptoprodukter

En portfölj behöver inte bara bestÄ av innehavet av olika coin. Finansiella kryptoprodukter kan Àven hjÀlpa till att diversifiera din portfölj Ànnu mer. TÀnk pÄ det lite som att investera i statsobligationer, ETF:er eller fonder, snarare Àn att bara inneha aktier. Det finns en enorm mÀngd produkter du kan investera i pÄ olika blockkedjor och DApps.

Om du Àr nybörjare erbjuder Binance en mÀngd olika finansiella produkter. För att kolla in dem loggar du in pÄ ditt Binance-konto och gÄr till avsnittet [Ekonomi]. Alla dessa produkter har olika risknivÄer, sÄ se till att du förstÄr deras arbetsmekanismer innan du tar nÄgra risker.

binance finansiella produkter


SÄ hÀr bygger du en vÀlbalanserad kryptoportfölj

Varje investerare eller handlare har sina egna idéer om vad en vÀlbalanserad kryptoportfölj innebÀr. Men det finns nÄgra allmÀnna regler som Àr bra att komma ihÄg:

1. Dela upp din portfölj i investeringar med hög, medelhög och lÄg risk och balansera dem pÄ ett lÀmpligt sÀtt. En portfölj som innehÄller en stor del av högriskinvesteringar Àr definitivt inte balanserad. Den kan ge dig större vinster, men kan ocksÄ orsaka stora förluster. Din riskprofil avgör vad som Àr bÀst för dig, men det bör alltid finnas en viss blandning.

2. ÖvervĂ€g att inneha nĂ„gra stablecoin för att ge likviditet till din portfölj. Stablecoin Ă€r nyckeln till mĂ„nga DeFi-plattformar och kan hjĂ€lpa dig att snabbt och enkelt lĂ„sa vinster eller lĂ€mna en position.

3. Balansera om din portfölj om sÄ behövs. Kryptomarknaden Àr mycket volatil och dina beslut bör Àndras beroende pÄ den aktuella situationen.

4. Allokera nytt kapital pÄ ett strategiskt sÀtt för att undvika att ha en för stor del av ett omrÄde i din portfölj. Om du nyligen har gjort stora vinster frÄn ett coin sÄ kan det vara frestande att pumpa in mer pengar. Men lÄt inte girigheten ta över och tÀnk pÄ var du bÀttre kan placera pengarna.

5. Gör din egen efterforskning. Detta klassiska rÄd Àr svÄrslaget. Du investerar dina egna pengar, sÄ lita inte enbart pÄ rÄd frÄn andra. För att fÄ tips om hur du upptÀcker potentiella bedrÀgerier kan du lÀsa 5 Vanliga kryptovalutabedrÀgerier och hur du undviker dem. 

6. Investera bara sÄ mycket som du har rÄd att förlora. Din portfölj Àr inte korrekt balanserad om du kÀnner dig stressad över den. Dina positioner bör inte orsaka allvarliga konsekvenser om saker gÄr helt fel.

cta


SpÄrare för kryptoportföljer

En portföljspÄrare Àr ett program eller en tjÀnst som lÄter dig spÄra rörelserna i dina innehav. Du kan se hur din nuvarande allokering stÄr sig i förhÄllande till dina lÄngsiktiga mÄl och spÄra dina framsteg. HÀr Àr nÄgra exempel som du kanske vill övervÀga:

CoinMarketCap

CoinMarketCap Àr en enormt populÀr prisspÄrare som har utvecklat sin egen portföljfunktion. PortföljspÄraren finns gratis pÄ stationÀra och mobila enheter. För att anvÀnda portföljspÄraren mÄste du lÀgga till dina innehav manuellt, eftersom den inte ansluter till din plÄnbok eller börs. Det finns Àven en möjlighet att lÀgga till de priser du köpte till, för att exakt spÄra dina vinster.

CoinGecko 

CoinGecko Àr frÀmst kÀnt för sin prisspÄrning av kryptovaluta, men den har ocksÄ ett portföljalternativ. Den Àr gratis att anvÀnda och Àr tillgÀngligt i din webblÀsare eller mobila enhet. Om du redan anvÀnder CoinGecko Àr spÄraren ocksÄ vÀrt ett försök.

Delta

Delta Àr en mobilapp som visar din kryptoportfölj och samtidigt visar dina traditionella investeringar. Den kan ansluta till 20 börser och en mÀngd olika plÄnböcker, inklusive Binance. Det finns bÄde en gratisversion och en betalversion, men du kan inte handla i appen.


Sammanfattningsvis

En stor del av kryptovalutamarknaden Àr beroende av hur det gÄr för Bitcoin. Men detta Àr ingen anledning att inte balansera din portfölj. Varierade kryptoinvesteringar kan kompensera för nÄgra av de förluster som uppstÄr vid en Bitcoin-krasch, sÄ det Àr alltid vÀrt att diversifiera en aning. Kom ihÄg att du kan göra mer Àn att bara inneha flera coin för att balansera din portfölj. Lite strategi Àr anvÀndbart att skapa en lÀmplig portfölj för din risktolerans.