バランスのとれた仮想通貨ポートフォリオの構築方法
目次
はじめに
仮想通貨ポートフォリオとは?
資産配分と分散投資とは?
集中投資 vs 分散投資
様々な種類の仮想通貨
金融系仮想通貨プロダクト
バランスのとれた仮想通貨ポートフォリオの構築方法
仮想通貨ポートフォリオトラッカー
まとめ
バランスのとれた仮想通貨ポートフォリオの構築方法
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バランスのとれた仮想通貨ポートフォリオの構築方法

バランスのとれた仮想通貨ポートフォリオの構築方法

初心者
Published Jul 12, 2021Updated Sep 29, 2021
8m

概要

仮想通貨ポートフォリオのバランスをとることは、伝統的な金融資産ポートフォリオのバランスをとることとそれほど変わりません。ポートフォリオのバランスを意識することで、自分のプロフィールや投資戦略に応じて、全体のリスクを簡単に低減することができます。これをはじめるのに必要なのは、異なる仮想通貨に分散して投資することだけです。

どの程度分散させるかについては、メリットとデメリットがあるため、賛否両論です。しかし、一般的には、ある程度の分散は有益であると考えられています。様々な仮想通貨 (ステーブルコインを含む) を保有し、資産配分を定期的にリバランスすることを心がけることで、投資のリスクを軽減することができます。

ポートフォリオの管理を容易にするために、サードパーティのポートフォリオトラッカーを使用したり、スプレッドシートに取引内容を手動で記録したりすることができます。トラッカーの中には、個人のウォレットや仮想通貨取引所と連携できるものもあり、より便利に利用することが可能です。


はじめに

仮想通貨投資は、まずBitcoin (BTC)、Ether (ETH)、その他の仮想通貨を購入してみるという簡単なところからはじめられます。時価総額が最大の仮想通貨を購入して保有することを好む投資家がいる一方で、アルトコインを試したみたいと考える投資家もいます。しかし、どのようにアルトコイン投資を行うのが最適でしょうか。資産配分を慎重に考え、定期的に仮想通貨ポートフォリオのバランスをとることで成功する可能性が高くなります。リスク許容度に応じて、いくつかの方法があります。ポートフォリオのバランスを整えることは難しくありませんし、それによって利益を得ることもできます。


仮想通貨ポートフォリオとは?

仮想通貨ポートフォリオとは、投資家やトレーダーが所有する仮想通貨のコレクションです。ポートフォリオには通常、 アルトコイン や仮想通貨を利用した金融商品など、さまざまな異なる資産が含まれます。従来の投資ポートフォリオとよく似ていますが、1つの資産クラスに集中していることが特徴です。スプレッドシートを使用して手動で仮想通貨ポートフォリオを追跡したり、専用のツールやソフトウェアを使用して保有量や利益を計算したりすることができます。良いポートフォリオ・トラッカーがあれば、便利です。トラッカーは、デイトレーダーなどの短期トレーダーにはもちろん不可欠ですが、長期投資家や ガチホ民 にとっても便利です。


資産配分と分散投資とは?

投資ポートフォリオを作成する際には、資産配分と分散投資の概念をよく理解しておく必要があります。資産配分とは、様々な資産クラス (仮想通貨、株式、債券、貴金属、現金など) に投資することを指します。分散投資 は、投資資金を異なる資産やセクターに分散させて投資することに関係しています。例えば、農業、テクノロジー、エネルギー、ヘルスケアなど、さまざまな産業に投資を行うことで、保有する株式を分散させることができます。これらの戦略により、全体的なリスクを軽減することができます。
技術的には、仮想通貨は1つの資産クラスです。しかし、仮想通貨のポートフォリオの中には、異なるゴールやユースケースを持っている様々な製品、コイン、トークンに投資先を分散させることができます。例えば、Bitcoin40%、ステーブルコイン30%、NFT15%、アルトコイン15%でポートフォリオを構築することができます。さらに詳しく知りたい方は、 資産配分と分散投資をご覧ください。


集中投資 vs 分散投資

ほとんどのアドバイスでは、仮想通貨ポートフォリオは分散させる必要があると言われます。投資家にとっては当たり前のことですが、異なる資産に資金を分散させることにはメリットとデメリットがあります。前述の通り、ポートフォリオを分散させることで、全体としてのリスクとボラティリティを減少させます。損失は利益で相殺され、ポジションを安定させることができます。また、様々なコインをポートフォリオに組み込むことで、利益を得られる機会が増えます。すべての投資が成功するわけではありませんが、適切な資産配分と分散投資により、長期的には利益を上げる可能性が高くなります。

しかし、ポートフォリオの分散度が高ければ高いほど、市場全体に近い動きをすることになります。ほとんどのトレーダーや投資家は、市場の平均よりも大きな利益を得ることを目指しています。高度に分散されたポートフォリオは、成功した集中ポートフォリオよりもリターンは平均的になります。パフォーマンスの悪い資産は、良い資産でカバーすることができます。

また、分散したポートフォリオを管理するには、より多くの時間と調査が必要です。健全な投資をするためには、自分が何を購入しているのかをちゃんと理解する必要があります。ポートフォリオが多いと、すべてをよく理解できる可能性は低くなります。また、ポートフォリオが異なるブロックチェーンにまたがっている場合、自分の資産にアクセスするために複数のウォレットや取引所を利用する必要があるかもしれません。分散させるかどうかの判断はあなた次第ですが、ある程度の分散は常に推奨されています。


様々な種類の仮想通貨

Bitcoin は最も有名な仮想通貨であり、時価総額が最大の仮想通貨です。しかし、バランスのとれたポートフォリオでは、全体のリスクを減らすために、さまざまな仮想通貨で構成することが推奨されています。それでは、ここからは仮想通貨の種類のいくつかを見ていきましょう。

決済コイン

今では、決済がメインのユースケースの新しいコインを見つけるのは大変です。しかし、仮想通貨の誕生にさかのぼると、ほとんどのプロジェクトは価値を移転するためのシステムでした。Bitcoinが最も有名な例ですが、Ripple(XRP)、Bitcoin Cash (BCH)、Litecoin (LTC)などが代表的なコインです。これらのコインは、Ethereumやスマートコントラクトの導入以前に誕生した第一世代の仮想通貨です。

ステーブルコイン

ステーブルコインは、 法定通貨や貴金属などの裏付け資産の価格と連動するコインです。例えばBUSDは、1対1のレートで裏付けとなるドルとペッグされています。PAX Gold (PAXG) は、同じシステムを採用していますが、コインは裏付け資産として保有されている1オンスの金の価格に連動しています。ステーブルコインは必ずしも大きなリターンをもたらすものではありませんが、その名の通り資産の安定性をもたらします。

仮想通貨市場は変動が激しいので、価値を維持するものをポートフォリオに入れておくのは1つの戦略です。ステーブルコインが仮想通貨エコシステムの外にあるものの価格とペッグされている場合、仮想通貨市場が下落しても影響はありません。コインやプロジェクトからトークンを避難させたい場合は、BUSDのようなドル建てのステーブルコインにすぐに交換して、利益を守ることができます。法定通貨に交換するには、ステーブルコインとの取引よりもはるかに長いプロセスが必要です。

セキュリティトークン

従来の証券と同様に、セキュリティトークンは様々なものを表すことができます。例えば、企業の株式、プロジェクトが発行する債券、あるいは議決権などを表すことができます。証券が事実上デジタル化され、ブロックチェーン上にあるため、ほとんどが証券に対する従来の規制の対象となります。このため、セキュリティトークンは現地の規制当局の管轄となり、発行前に法的手続きを経る必要があります。

ユーティリティトークン

ユーティリティトークンは、サービスや製品の鍵となるものです。例えば、BNBとETHはどちらもユーティリティトークンです。とりわけ、 分散型アプリケーション (DApps) を利用する際の トランザクション手数料のお支払いに使用することができます。多くのプロジェクトでは、独自のユーティリティトークンを発行して、そのトークンで コインオファリングを行うことで、資金を調達しています。トークンの価値は、理論的にはそのユーティリティの価値と直結するはずです。

ガバナンストークン

ガバナンストークンを保有することで、プロジェクトに対する議決権や、収益の一部を受け取ることができます。これらのトークンは、分散型金融 (DeFi) プラットフォームであるPancakeSwapUniswapSushiSwapなどで活用されている場合が多いでしょう。ユーティリティトークンと同様に、ガバナンストークンの価値は、基礎となるプロジェクトの成功と直結しています。


金融系仮想通貨プロダクト

ポートフォリオといっても、さまざまなコインを保有するだけではありません。金融系仮想通貨プロダクトは、ポートフォリオのさらなる多様化に役立ちます。株式を保有するだけではなく、国債やETF、投資信託に投資するようなものだと思ってください。さまざまなブロックチェーンやDAppsがあるので、投資できる商品は膨大な数です。

初めての方は、バイナンスが提供している様々な金融商品を試してみてください。バイナンスの提供する金融商品を確認するには、 バイナンスアカウントにログインし、[ファイナンス]セクションに移動します。これらの商品はすべてリスクレベルが異なるので、その仕組みを理解した上でリスクを取るようにしてください。


バランスのとれた仮想通貨ポートフォリオの構築方法

投資家やトレーダーはそれぞれに、様々なバランスの取れた仮想通貨ポートフォリオのイメージを持っているでしょう。しかし、以下に挙げるような考慮すべき一般的なルールがあります。

1. ポートフォリオを高リスク、中リスク、低リスクの投資対象に分け、それぞれに適切なウェイトを設定しましょう。リスクの高い投資対象のウェイトが大きいポートフォリオは、バランスが取れているとは言えません。高リスク対象がメインだと、大きな利益を得られる可能性もありますが、大きな損失を被る可能性もあります。自分自身のリスクプロファイルによって、それぞれのリスクの最適なウェイトが決まりますが、それぞれを組み合わせることが必要です。

2. ポートフォリオの流動性を確保するために、ステーブルコインを一定程度保有することを検討しましょう。ステーブルコインは、多くのDeFiプラットフォームの鍵であり、迅速かつ簡単に利益を確定したり、ポジションを解消したりするのに役立ちます。

3. 必要に応じて、ポートフォリオをリバランスしましょう。仮想通貨市場は非常に不安定なので、その時々の状況に応じて自分の判断を変える必要があります。

4. 新たな資本を戦略的に配分し、ポートフォリオの特定のエリアのウェイトが過剰に大きくならないようにしましょう。1つのコインで大きな利益を得た場合、さらにそのコインに資金を投入したくなることもあるでしょう。欲に惑わされず、どこにお金を回せばいいのかを考えましょう

5. 自分で調べましょう。昔から言われ続けている、このアドバイスに勝るものはありません。自分のお金を投資するのですから、他人のアドバイスだけに頼らないようにしましょう。 5つのよくある仮想通貨詐欺とその見分け方という記事には、詐欺の可能性があるプロジェクトを避けるためのヒントが載っているので、ぜひご覧ください 

6. 失っても問題のない金額の範囲内で投資をしましょう。ポートフォリオの金額の増減でストレスを感じているようでは、そのポートフォリオは正しくバランスされているとは言えません。万が一の場合でも、自分のポジションが深刻な結果をもたらさないようにする必要があります。


仮想通貨ポートフォリオトラッカー

ポートフォリオトラッカーとは、保有している資産の増減を追跡するためのプログラムやサービスのことです。これを使うことで、自分の長期的な目標に対して、現在の配分がどのようになっているかを確認し、進捗状況を把握することができます。ここでは、こういったサービスなどの例をいくつか紹介するので、参考にしてみてください。

CoinMarketCap

CoinMarketCapは、独自のポートフォリオ機能を開発した大人気の価格追跡ツールです。このポートフォリオトラッカーは、デスクトップおよびモバイルデバイスから無料で利用することができます。このポートフォリオトラッカーはウォレットや取引所に接続されていないため、手動で保有資産を追加する必要があります。また、購入時の価格を追加することで、利益を正確に把握することができます。

CoinGecko

CoinGeckoは、主に仮想通貨の価格追跡で知られていますが、ポートフォリオのオプションもあります。無料で利用することができ、ブラウザ、もしくはモバイルデバイスからアクセスすることができます。よくCoinGeckoを利用している場合は、ぜひトラッカーの方も試してみてください。

Blockfolio

ポートフォリオを管理する際に取引のオプションを希望する場合は、Blockfolioが良い選択肢となるでしょう。Blockfolioは2014年に設立され、仮想通貨業界でよく知られています。ただし、モバイルデバイス専用なので、デスクトップでの仮想通貨取引のような体験はできません。

Delta

Deltaは、仮想通貨と伝統的な投資のポートフォリオの両方を同時に見ることができるモバイルアプリです。Binanceを含む、20の取引所と様々なウォレットと接続することができます。無料版と有料版がありますが、アプリ内での取引はできません。


まとめ

仮想通貨市場の多くは、Bitcoinの健全性に依存しています。しかし、だからといって、ポートフォリオのバランスを取らない理由にはなりません。投資をする仮想通貨を分散させることは、Bitcoinの暴落で発生する損失の一部を相殺することができるので、常にある程度の分散を行う価値があります。ポートフォリオのバランスをとるためには、複数のコインを保有するだけでは不十分であることを覚えておいてください。自分のリスク許容度に合ったポートフォリオを作るには、ちょっとした戦略が有効です。