Zhrnutie
Vyvažovanie krypto portfólia sa až tak nelíši od vyvažovania tradičného portfólia. Svoje celkové riziko môžete jednoducho znížiť podľa svojho profilu a investičnej stratégie. Na začiatok stačí jednoducho diverzifikovať svoje investície medzi rôzne kryptomeny.
Miera, do akej diverzifikujete, je predmetom diskusie, pretože na oboch stranách existujú výhody a nevýhody. Všeobecne sa však uznáva, že určitá diverzifikácia je prospešná. Riziko svojich investícií môžete znížiť držaním rôznych krypto aktív (vrátane stablecoinov) a pravidelným vyvažovaním alokácie aktív.
Na uľahčenie správy portfólia môžete použiť nástroj na sledovanie portfólia tretej strany alebo manuálne zaznamenávať svoje transakcie do tabuľky. Niektoré sledovače môžu byť prepojené s vašimi osobnými peňaženkami a burzami kryptomien, vďaka čomu je tento proces pohodlnejší.
Úvod
Začať s investovaním do kryptomien je rovnako jednoduché ako nákup prvého bitcoinu (BTC), éteru (ETH) alebo akejkoľvek inej kryptomeny. Zatiaľ čo niektorí investori uprednostňujú nákup a držanie najväčších kryptomien, iní sa rozhodnú experimentovať s altcoinmi. Aký je však najlepší spôsob, ako to urobiť? S väčšou pravdepodobnosťou uspejete, ak budete dôkladne premýšľať o alokácii aktív a pravidelne vyvažovať svoje krypto portfólio. V závislosti od vašej tolerancie voči riziku existuje niekoľko spôsobov, ako to urobiť. Vyvážiť svoje portfólio nie je ťažké a výsledky sa môžu doslova vyplatiť.
Čo je to krypto portfólio?
Krypto portfólio je zbierka kryptomien,ktoré vlastní investor alebo obchodník. Portfóliá zvyčajne obsahujú množstvo rôznych aktív, vrátane altcoinov a krypto finančných produktov. Je to dosť podobné tradičnému investičnému portfóliu, až na to, že sa držíte jednej triedy aktív. Svoje krypto portfólio môžete sledovať manuálne pomocou tabuľky alebo použiť špecializované nástroje a softvér na výpočet svojich držieb a ziskov. Dobrý nástroj na sledovanie portfólia sa môže hodiť. Sledovače sú nevyhnutné pre denných obchodníkov a iných krátkodobých obchodníkov, ale ponúkajú hodnotu aj dlhodobým investorom a HODLerom.
Čo je alokácia a diverzifikácia aktív?
Pri vytváraní investičného portfólia by ste sa mali oboznámiť s pojmami alokácia aktív a diverzifikácia. Alokácia aktív sa týka investovania do rôznych tried aktív (napr. kryptomeny, akcie, dlhopisy, drahé kovy, hotovosť atď.). Diverzifikácia sa týka distribúcie vašich investičných fondov medzi rôzne aktíva alebo sektory. Môžete napríklad diverzifikovať svoje akcie investovaním do rôznych odvetví, ako je poľnohospodárstvo, technológie, energetika a zdravotníctvo. Obe tieto stratégie znižujú vaše celkové riziko.
Technicky sú kryptomeny jedinou triedou aktív. V portfóliu kryptomien však môžete diverzifikovať produkty, mince a tokeny, ktoré predstavujú rôzne ciele a prípady použitia. Môžete napríklad prideliť svojmu portfóliu 40 % bitcoinov, 30 % stablecoinov, 15 % NFT a 15 % altcoinov. Ak chcete túto tému podrobnejšie preskúmať, pozrite si časť Vysvetlenie alokácie a diverzifikácie aktív.
Koncentrované vs. diverzifikované krypto portfóliá
Väčšina rád, ktoré dostanete, tvrdí, že vaše krypto portfólio musí byť diverzifikované. Aj keď je to štandard pre investorov, existujú výhody a nevýhody rozloženia vášho kapitálu okolo rôznych aktív. Ako sme už spomenuli, diverzifikované portfólio znižuje celkové riziko a volatilitu. Straty môžu byť kompenzované ziskami a udržať si stabilnú pozíciu. Vaše portfólio má tiež viac príležitostí na zisk s každou mincou, ktorú vlastníte. Nie každá investícia bude víťazná, ale pri správnej alokácii aktív a diverzifikácii je pravdepodobnejšie, že budete dlhodobo profitovať.
Čím je však vaše portfólio diverzifikovanejšie, tým tesnejšie bude sledovať celkový trh. Väčšina obchodníkov a investorov sa snaží získať z trhu väčšie zisky. Vysoko diverzifikované portfólio povedie k priemernejším výnosom ako úspešné koncentrované portfólio. Aktíva s horšou výkonnosťou môžu kompenzovať vysoké príjmy.
Správa diverzifikovaného portfólia si tiež vyžaduje viac času a prieskum. Aby ste investovali rozumne, mali by ste rozumieť tomu, čo kupujete. S veľkým portfóliom sa znižuje šanca na pochopenie všetkého. Ak je vaše portfólio v rôznych blockchainoch, možno budete musieť na prístup k svojim aktívam použiť aj viacero peňaženiek a búrz. Rozhodnutie o tom, či portfólio diverzifikovať alebo nie, je na vás, ale určité spestrenie sa odporúča vždy.
Rôzne typy kryptomien
Bitcoin je najznámejšia kryptomena a je najväčšia podľa trhovej kapitalizácie. Ale dobre vyvážené portfólio bude má byť na zníženie celkového rizika zložené z rôznych mincí. Poďme sa niektorými z nich zaoberať.
Platobné mince
V súčasnosti je ťažké nájsť nové mince, ktoré sú primárne určené na platby. Ak sa však vrátite k zrodu kryptomien, väčšina projektov boli systémy na prevod hodnoty. Najznámejším príkladom je bitcoin, ale máme tu okrem iného aj Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) a Litecoin (LTC). Tieto mince sú prvou generáciou kryptomien, ktoré existovali pred Ethereom a zavedením smart kontraktov.
Stablecoiny
Stabilný coin sa pokúša sledovať podkladové aktívum, ako je fiat mena alebo drahý kov. BUSD napríklad viaže americký dolár s rezervami nastavenými v pomere 1:1. PAX Gold (PAXG) používa rovnaký systém, ale viaže mincu na cenu jednej rýdzej trójskej unce zlata držanej v rezervách. Zatiaľ čo stablecoiny nemusia nevyhnutne poskytovať veľké výnosy, zodpovedajú svojmu menu a poskytujú stabilitu.
Trh s kryptomenami je nestály, takže mať vo svojom portfóliu niečo, čo si udrží svoju hodnotu, je užitočné. Ak stablecoin naviaže niečo mimo kryptoekosystému, pokles kryptotrhu by to nemal ovplyvniť. Ak chcete presunúť tokeny z mince alebo projektu, môžete ich rýchlo previesť na stabilný coin krytý dolárom, ako je BUSD, aby ste si ochránili svoje zisky. Premena na fiat je oveľa dlhší proces ako obchodovanie za stablecoiny.
Bezpečnostné tokeny
Rovnako ako tradičné cenné papiere, aj bezpečnostný token môže predstavovať veľa vecí. Môže to byť vlastný kapitál v spoločnosti, dlhopis vydaný projektom alebo dokonca hlasovacie práva. Cenné papiere boli efektívne digitalizované a umiestnené na blockchain, čo znamená, že väčšinou spadajú pod rovnaké predpisy. Z tohto dôvodu sú bezpečnostné tokeny v jurisdikcii miestnych regulátorov a pred vydaním musia prejsť právnym procesom.
Úžitkové tokeny
Úžitkový token funguje ako kľúč k službe alebo produktu. Napríklad BNB a ETH sú obidva úžitkové tokeny. Okrem iného ich môžete použiť na zaplatenie transakčných poplatkov pri interakcii s decentralizovanými aplikáciami (DApps). Mnoho projektov vydáva svoje vlastné tokeny, aby získali finančné prostriedky v ponuke mincí. Hodnota tokenu by teoreticky mala mať priamu súvislosť s hodnotou jeho úžitku.
Tokeny riadenia
Držaním tokenu riadenia môžete získať hlasovacie právo na projekte a dokonca aj podiel na výnosoch. Tieto tokeny s najväčšou pravdepodobnosťou nájdete na platformách decentralizovaných financií (DeFi), ako sú PancakeSwap , Uniswap alebo SushiSwap. Podobne ako úžitkové tokeny, hodnota tokenu riadenia priamo súvisí s úspechom základného projektu.
Finančné krypto produkty
Portfólio nemusí pozostávať len z držania rôznych mincí. Finančné krypto produkty môžu tiež pomôcť ešte viac diverzifikovať vaše portfólio. Predstavte si to trochu ako investovanie do štátnych dlhopisov, ETF alebo podielových fondov, než len držanie akcií. Existuje obrovské množstvo produktov, do ktorých môžete investovať v rámci rôznych blockchainov a DApps.
Ak ste v tejto oblasti nováčikom, Binance ponúka rôzne finančné produkty. Ak si ich chcete pozrieť, prihláste sa do svojho účtu Binance a prejdite do sekcie [Financie]. Jednotlivé produkty majú rôzne úrovne rizika, preto sa pred riskovaním uistite, že rozumiete ich pracovným mechanizmom.
Ako vybudovať dobre vyvážené krypto portfólio
Každý investor alebo obchodník bude mať svoje vlastné predstavy o tom, čo tvorí dobre vyvážené krypto portfólio. Existuje však niekoľko všeobecných pravidiel, ktoré stoja za zváženie:
1. Rozdeľte svoje portfólio medzi investície s vysokým, stredným a nízkym rizikom a priraďte im primeranú váhu. Portfólio obsahujúce veľkú časť vysoko rizikových investícií rozhodne nie je vyvážené. Môže mať šancu poskytnúť vám väčšie zisky, ale môže tiež spôsobiť obrovské straty. Váš rizikový profil určí, čo je pre vás najlepšie, ale mala by tu existovať určitá kombinácia.
2. Zvážte držanie niekoľkých stablecoinov, ktoré vám pomôžu zabezpečiť likviditu pre vaše portfólio. Stablecoiny sú kľúčom k mnohým platformám DeFi a môžu vám pomôcť rýchlo a jednoducho zablokovať zisky alebo opustiť pozíciu.
3. V prípade potreby vyvážte svoje portfólio. Krypto trh je veľmi volatilný a vaše rozhodnutia by sa mali meniť v závislosti od aktuálnej situácie.
4. Strategicky alokujte nový kapitál, aby ste sa vyhli preváženiu ktorejkoľvek oblasti vášho portfólia. Ak ste nedávno dosiahli veľké zisky z jednej mince, môže byť lákavé napumpovať tu viac peňazí. Nenechajte tu zasahovať chamtivosť a popremýšľajte o tom, kde môžete lepšie umiestniť peniaze.
5. Urobte si vlastný prieskum. Túto klasickú radu naozaj neprekonáte. Investujete svoje vlastné peniaze, preto sa nespoliehajte len na rady iných. Tipy, ako odhaliť potenciálne podvody, nájdete v časti 5 bežných podvodov s kryptomenami a ako sa im vyhnúť.
6. Investujte len to, čo si môžete dovoliť stratiť. Vaše portfólio nie je správne vyvážené, ak z neho cítite stres. Vaše pozície by vám nemali spôsobiť vážne následky v prípade, že sa veci veľmi pokazia.
Sledovače portfólia kryptomien
Portfólio tracker je program alebo služba, ktorá umožňuje sledovať pohyby vašich držieb. Môžete vidieť, ako sa vaša aktuálna alokácia zhoduje s vašimi dlhodobými cieľmi, a môžete sledovať svoj pokrok. Tu je niekoľko príkladov, nad ktorými by ste možno mohli pouvažovať:
CoinMarketCap
CoinMarketCap je veľmi populárny nástroj na sledovanie cien, ktorý vyvinul svoju vlastnú funkciu portfólia. Portfólio tracker je k dispozícii zadarmo na stolných a mobilných zariadeniach. Ak chcete použiť nástroj na sledovanie portfólia, musíte svoje položky pridať manuálne, pretože sa nepripája k vašej peňaženke alebo burze. Existuje tiež možnosť pridať ceny, za ktoré ste si kúpili, aby ste mohli presne sledovať svoje zisky.
CoinGecko
CoinGecko je známe hlavne sledovaním cien kryptomien, no má aj možnosť portfólia. Je zadarmo a je k dispozícii v prehliadači alebo pre mobilné zariadenia. Ak ste už pravidelným používateľom CoinGecko, sledovač sa tiež oplatí vyskúšať.
Delta
Delta je mobilná aplikácia, ktorá umožňuje zobraziť vaše krypto portfólio a tradičné investície súčasne. Dokáže sa spojiť s 20 burzami a rôznymi peňaženkami vrátane Binance. K dispozícii je bezplatná aj platená verzia, ale v rámci aplikácie nemôžete obchodovať.
Záverečné myšlienky
Veľká časť trhu s kryptomenami závisí od zdravia bitcoinu. Ale to nie je dôvod, aby ste svoje portfólio nevyvážili. Rôzne kryptoinvestície môžu kompenzovať niektoré straty, ktoré sa vyskytnú pri páde bitcoinu, takže sa vždy oplatí diverzifikovať. Pamätajte, že na vyváženie svojho portfólia potrebujete viac ako len držať viacero mincí. Trocha stratégie vám pomôže pri vytváraní vhodného portfólia pre vašu toleranciu voči riziku.