Úvod
V dnešnom svete je vaša kryptomena neuveriteľne cenným aktívom pre zločincov. Je likvidná, vysoko prenosná a po vykonaní transakcie je takmer nemožné ju vrátiť späť. V dôsledku toho zaplavila digitálnu sféru vlna podvodov (desaťročia starých klasík aj podvodov špecifických pre kryptomeny).
V tomto článku identifikujeme niektoré z najbežnejších podvodov s kryptomenami.
1. Podvody na sociálnych sieťach
Je úžasné, ako sa v dnešnej dobe všetci zdajú byť takí štedrí pri lajkovaní na Twitteri a Facebooku. Pozorne si skontrolujte odpovede na tweete a nepochybne zistíte, že niektorá z vašich obľúbených kryptospoločností alebo influencerov poskytuje odmeny. Ak im pošlete len 1 BNB/BTC/ETH, sľubujú, že vám pošlú späť 10-násobok tejto sumy! Zdá sa to príliš dobré na to, aby to bola pravda, však? Bohužiaľ, je to preto, že je to pravda. To je celkom dobré pravidlo, ktoré sa dá použiť pri mnohých z týchto podvodov.
Je strašne nepravdepodobné, že by niekto poskytoval legitímny darček, ktorý vyžaduje, aby ste najprv poslali svoje vlastné peniaze. Na sociálnych sieťach by ste si mali dávať pozor na tieto druhy správ. Môžu pochádzať z účtov, ktoré môžu vyzerať rovnako ako tie, ktoré poznáte a máte radi, no je to súčasť triku. Desiatky odpovedí, ktoré ďakujú uvedenému účtu za ich štedrosť sú len falošnými účtami alebo robotmi nasadenými ako súčasť podvodu s darčekmi.
Stačí povedať, že by ste ich mali jednoducho ignorovať. Ak ste skutočne presvedčení, že sú legitímne, pozrite sa bližšie na profily a uvidíte rozdiely. Čoskoro si uvedomíte, že Twitter handle alebo profil na Facebooku sú falošné.
A aj keď sa Binance alebo akýkoľvek iný subjekt rozhodne rozdávať darčeky, legitímne subjekty vás nikdy najprv nepožiadajú o zaslanie finančných prostriedkov.
2. Pyramídové a Ponziho schémy
Pyramídové a Ponziho schémy sú mierne odlišné, ale kvôli ich podobnosti ich zaraďujeme do rovnakej kategórie. V oboch prípadoch sa podvod spolieha na to, že účastník privedie nových členov s prísľubom neuveriteľných výnosov.
Ponziho schémy
V Ponziho schéme môžete počuť o investičnej príležitosti so zaručeným ziskom (toto je hneď červená kontrolka!). Bežne uvidíte túto schému maskovanú ako službu správy portfólia. V skutočnosti tu nefunguje žiadny magický vzorec – získané „výnosy“ sú len peniaze iných investorov.
Organizátor zoberie peniaze investora a pridá ich do fondu. Jediný prílev hotovosti do fondu pochádza od nových účastníkov. Starší investori sú vyplatení peniazmi novších investorov, cyklus, ktorý môže pokračovať, keď sa pripojí viac nováčikov. Podvod sa rozuzlí, keď už neprichádzajú žiadne peniaze a ak systém nedokáže udržať výplaty starším investorom, zrúti sa.
Predstavte si napríklad službu, ktorá sľubuje 10% návratnosť za mesiac. Môžete prispieť 100 dolármi. Organizátor potom priláka ďalšieho „klienta“, ktorý tiež investuje 100 dolárov. Pomocou týchto novonadobudnutých peňazí vám na konci mesiaca môže zaplatiť 110 dolárov. Potom by musel prilákať ďalšieho klienta, aby sa pripojil a zaplatil druhému. Cyklus pokračuje až do nevyhnutného zrútenia schémy.
Pyramídové schémy
V pyramídovej hre je o niečo viac práce, ktorá sa vyžaduje od zúčastnených. Na vrchole pyramídy je organizátor. Prijmú určitý počet ľudí, ktorí budú pracovať na úrovni pod nimi, a každý z týchto ľudí najme svoj vlastný počet ľudí atď. Výsledkom je, že skončíte s masívnou štruktúrou, ktorá rastie exponenciálne a rozvetvuje sa, keď sa vytvárajú nové úrovne (odtiaľ pojem pyramída).
Zatiaľ sme opísali len to, čo by mohlo byť mapou pre veľmi veľké (legitímne) podnikanie. Pyramídová hra je však odlišná v tom, ako sľubuje príjmy za nábor nových členov. Zoberme si príklad, keď organizátor dáva Alici a Bobovi právo získať nových členov po 100 dolárov za každého a odráta 50% z ich následných príjmov. Alice a Bob môžu ponúknuť rovnakú ponuku tým, ktorých naverbujú (budú potrebovať aspoň dvoch záujemcov, aby získali späť svoju počiatočnú investíciu).
Napríklad, ak Alice predá členstvo Carol aj Danovi (každý za 100 USD), zostane jej 100 USD, pretože polovica jej príjmov musí byť prevedená na úroveň nad ňou. Ak Carol bude pokračovať v predaji členstiev, uvidíme, že odmeny budú stúpať nahor – Alice dostane polovicu Carolinho príjmu a organizátor dostane polovicu Alicinho.
Ako pyramída rastie, starší členovia získavajú rastúci tok príjmov, pretože distribučné náklady sa presúvajú z nižšej úrovne na vyššiu. Ale kvôli exponenciálnemu rastu nie je model dlhodobo udržateľný.
Niekedy účastníci platia za práva na predaj produktu alebo služby. Možno ste už počuli o určitých multi-level marketingových (MLM) spoločnostiach obvinených z prevádzkovania pyramídových hier týmto spôsobom.
V kontexte blockchainu a kryptomien sa kontroverzné projekty ako OneCoin, Bitconnect a PlusToken dostali pod paľbu, pričom používatelia proti nim podnikli právne kroky za údajné prevádzkovanie pyramídových hier.
Pozri tiež: Pyramídové a Ponziho schémy.
3. Falošné mobilné aplikácie
Ak si nedáte pozor, je ľahké prehliadnuť varovné signály na falošných aplikáciách. Tieto podvody zvyčajne nasmerujú používateľov na stiahnutie škodlivých aplikácií, z ktorých niektoré napodobňujú tie obľúbené.
Keď si používateľ nainštaluje škodlivú aplikáciu, môže sa zdať, že všetko funguje tak, ako má. Tieto aplikácie sú však špeciálne navrhnuté tak, aby ukradli vaše kryptomeny. V oblasti kryptomien sa vyskytlo veľa prípadov, keď si používatelia stiahli škodlivé aplikácie, ktorých vývojári sa vydávali za významnú krypto spoločnosť.
V takomto scenári, keď sa používateľovi zobrazí adresa na financovanie peňaženky alebo na prijímanie platieb, v skutočnosti posielajú prostriedky na adresu, ktorú vlastní podvodník. Po prevode prostriedkov už transakciu samozrejme nie je možné vrátiť späť.
Ďalšou vecou, ktorá robí tieto podvody obzvlášť účinnými, je ich pozícia v rebríčku. Napriek tomu, že ide o škodlivé aplikácie, niektoré môžu byť vysoko hodnotené v obchode Apple Store alebo Google Play Store, čo im dodáva punc legitimity. Aby ste im nespadli do siete, mali by ste sťahovať iba z oficiálnej webovej stránky alebo z odkazu poskytnutého dôveryhodným zdrojom. Pri používaní obchodu Apple Store alebo Google Play Store môžete tiež skontrolovať poverenia vydavateľa.
Pozri tiež: Bežné podvody na mobilných zariadeniach.
Chcete začať s kryptomenou? Kúpte si bitcoiny na Binance!
4. Phishing
Dokonca aj nováčikovia v krypto priestore budú nepochybne oboznámení s praxou phishingu. Zvyčajne ide podvodníka, ktorý sa vydáva za osobu alebo spoločnosť, aby od svojich obetí získal osobné údaje. Môže prebiehať na mnohých médiách – telefón, e-mail, falošné webové stránky alebo aplikácie na odosielanie správ. Podvody s aplikáciami na odosielanie správ sú obzvlášť bežné v prostredí kryptomien.
Zďaleka nejde o jediný návod, ktorý podvodníci používajú, keď sa pokúšajú získať osobné informácie. Môžete dostať e-maily s upozornením na niečo nesprávne s vaším účtom Exchange, čo si vyžaduje, aby ste na vyriešenie problému použili nejaký odkaz. Tento odkaz presmeruje na falošnú webovú stránku – podobnú tej pôvodnej – ktorá vás vyzve na prihlásenie. Útočník tak ukradne vaše prihlasovacie údaje a možno aj vaše kryptomeny.
Bežným Telegramovým podvodom je podvodník číhajúci v oficiálnych skupinách na krypto peňaženky alebo burzy. Keď používateľ nahlási problém v tejto skupine, podvodník sa s ním súkromne spojí, pričom sa vydáva za zákaznícku podporu alebo členov tímu. Odtiaľ vyzvú používateľa, aby zdieľal svoje osobné informácie a počiatočné slová.
Ak niekto získa vaše počiatočné slová, bude mať prístup k vašim finančným prostriedkom. Za žiadnych okolností ich nesmiete prezrádzať nikomu, ani legitímnym spoločnostiam. Riešenie problémov s peňaženkami si nevyžaduje znalosť vašej počiatočnej frázy, takže možno predpokladať, že každý, kto o to požiada, je podvodník.
Pokiaľ ide o výmenné účty, Binance tiež nikdy nebude žiadať vaše heslo. To isté platí pre väčšinu ostatných služieb. Najrozumnejším postupom, ak dostanete nevyžiadanú správu, nie je zapojiť sa, ale osloviť spoločnosť prostredníctvom kontaktných údajov uvedených na ich oficiálnych stránkach.
Niektoré ďalšie tipy, pokiaľ ide o bezpečnosť:
Kontrolujte adresy URL webových stránok, ktoré navštevujete. Bežnou taktikou je, že si podvodník zaregistruje doménu, ktorá vyzerá veľmi podobne ako doména skutočnej spoločnosti (napr. binnance.com).
Uložte si často navštevované domény medzi záložky. Vyhľadávače môžu omylom zobraziť škodlivé domény.
Ak máte pochybnosti o správe, ktorú ste dostali, ignorujte ju a kontaktujte firmu alebo osobu prostredníctvom oficiálnych kanálov.
Nikto nepotrebuje poznať vaše súkromné kľúče alebo počiatočnú frázu.
5. Vlastné záujmy
Skratka DYOR – Do Your Own Research – sa v priestore kryptomien často opakuje, a to z veľmi dobrého dôvodu.
Pokiaľ ide o investovanie, nikdy by ste nemali považovať za samozrejmosť vyjadrenie niekoho o tom, aké kryptomeny alebo tokeny kúpiť. Nikdy nepoznáte ich skutočné motívy. Môžu byť platení za propagáciu konkrétneho ICO alebo majú veľkú vlastnú investíciu. To platí pre náhodných cudzincov až po populárnych influencerov a osobnosti. Žiadny projekt nemá zaručený úspech. V skutočnosti mnohé zlyhajú.
Aby ste mohli objektívne posúdiť projekt, mali by ste sa pozerať na kombináciu faktorov. Každý má svoj vlastný prístup k skúmaniu perspektívnych investícií. Tu je niekoľko všeobecných otázok na začiatok:
Ako sa rozdelili mince/žetóny?
Sústreďuje sa väčšina ponuky v rukách niekoľkých subjektov?
Aká je jedinečná predajná stránka tohto konkrétneho projektu?
Ktoré ďalšie projekty robia to isté a prečo je tento lepší?
Kto na projekte pracuje? Má tím za sebou dobré výsledky?
Aká je komunita? Čo sa buduje?
Potrebuje svet skutočne túto mincu/token?
Záverečné myšlienky
Zákerní aktéri majú nemálo techník na odčerpávanie finančných prostriedkov od nič netušiacich používateľov kryptomien. Aby ste sa vyhli najbežnejším podvodom, musíte byť neustále ostražití a vedomí si postupov, ktoré tieto strany používajú. Vždy skontrolujte, či používate oficiálne webové stránky/aplikácie, a pamätajte: ak investícia znie príliš dobre na to, aby to bola pravda, pravdepodobne to tak je.