5 levinumat krĂŒptopettust ja kuidas neid vĂ€ltida
Avaleht
Artiklid
5 levinumat krĂŒptopettust ja kuidas neid vĂ€ltida

5 levinumat krĂŒptopettust ja kuidas neid vĂ€ltida

Algaja
Avaldatud Jun 8, 2020VĂ€rskendatud Dec 28, 2022
8m

Sissejuhatus

TĂ€napĂ€eva maailmas on sinu krĂŒptoraha kurjategijate jaoks uskumatult vÀÀrtuslik vara. See on likviidne, hĂ€stiliikuv ja kui tehing on tehtud, on seda peaaegu vĂ”imatu tagasi vĂ”tta. Selle tulemusena on digitaalmaailma ĂŒle ujutanud pettuste laine (nii aastakĂŒmneid vanad klassikalised kui ka krĂŒptorahaspetsiifilised pettused). 

Selles artiklis selgitame vĂ€lja mĂ”ned levinumad krĂŒptopettused.


1. Sotsiaalmeedia kingituse pettused

TĂ€napĂ€eval on hĂ€mmastav, kuidas kĂ”ik tunduvad Twitteris ja Facebookis nii helded. Kontrolli suure kaasatusega sĂ€utsu vastuseid ja nĂ€ed kahtlemata, et ĂŒks sinu lemmikkrĂŒptoettevĂ”tetest vĂ”i mĂ”jutajatest teeb kingitusi. Kui saadad neile vaid 1 BNB/BTC/ETH, lubavad nad sulle selle summa 1:10 tagasi saata! Tundub liiga hea, et tĂ”si olla, kas pole? Kahjuks sellepĂ€rast, et see ongi nii. See on pĂ€ris hea rusikareegel, mida paljude selliste petuskeemide puhul rakendada.

On uskumatult ebatĂ”enĂ€oline, et keegi korraldab legitiimse Ă€raandmise, mis nĂ”uab sult esmalt oma raha saatmist. Sotsiaalmeedias peaksid seda tĂŒĂŒpi sĂ”numite suhtes ettevaatlik olema. Need vĂ”ivad pĂ€rineda kontodelt, mis vĂ”ivad tunduda identsed teile tuttavate ja armastatud kontodega, kuid see on osa trikist. Mis puutub kĂŒmnetesse vastustesse, millega tĂ€natakse seda suuremeelsuse eest – need on lihtsalt vĂ”ltskontod vĂ”i robotid, mida kasutatakse kingituspettuse osana.

Piisab, kui öelda, et peaksid neid lihtsalt ignoreerima. Kui oled tÔesti veendunud, et need on seaduslikud, uuri profiile lÀhemalt ja nÀed erinevusi. Peagi jÔuad jÀrelduseni, et Twitteri kasutaja vÔi Facebooki profiil on vÔlts.

Ja isegi kui Binance vÔi mÔni muu asutus otsustab korraldada Àraandmise, ei nÔua seaduslikud isikud kunagi sult esmalt raha saatmist.


2. PĂŒramiid- ja Ponzi skeemid

PĂŒramiid- ja Ponzi skeemid on ĂŒksteisest veidi erinevad, kuid me paigutame need sarnasuste tĂ”ttu samasse kategooriasse. MĂ”lemal juhul tugineb pettus sellele, et osaleja toob uusi liikmeid, lubades uskumatut tulu.


Ponzi skeemid

Ponzi skeemis vĂ”id kuulda garanteeritud kasumiga investeerimisvĂ”imalusest (see on sinu esimene punane lipp!). Tavaliselt nĂ€ed seda skeemi portfellihaldusteenuse pakkumisena. Tegelikkuses ei tööta siin mingi maagiline valem – saadav „tootlus“ on lihtsalt teiste investorite raha.

Korraldaja vĂ”tab investori raha ja lisab selle kogumisse. Ainus raha sissevool kogumisse tuleb uutelt tulijatelt. Vanematele investoritele makstakse Ă€ra uuemate investorite rahaga – tsĂŒkkel vĂ”ib jĂ€tkuda uute tulijate liitumisel. Pettus lĂ€heb lahti siis, kui enam sularaha ei laeku – skeem kukub kokku, kuna skeem ei suuda vanematele investoritele vĂ€ljamakseid teha.

MĂ”tle nĂ€iteks teenusele, mis lubab kuu jooksul 10% tulu. VĂ”iksid panustada 100 dollarit. SeejĂ€rel leiab korraldaja teise „kliendi“, kes investeerib samuti 100 dollarit. Seda Ă€sja omandatud raha kasutades saab ta sulle kuu lĂ”pus maksta 110 dollarit. SeejĂ€rel peaks ta meelitama liituma veel ĂŒhe kliendi, et teisele tasuda. TsĂŒkkel jĂ€tkub kuni skeemi paratamatu purunemiseni.


PĂŒramiidskeemid

PĂŒramiidskeemis nĂ”uatakse asjaosalistelt veidi rohkem tööd. PĂŒramiidi tipus on korraldaja. Nad vĂ€rbavad teatud arvu inimesi, kes töötavad neist madalamal tasemel ning igaĂŒks neist vĂ€rbab oma arvu inimesi jne. Selle tulemusel saad tohutu struktuuri, mis kasvab eksponentsiaalselt ja hargneb uute tasemete loomisel (sellest ka mĂ”iste pĂŒramiid).


pĂŒramiidskeemi nĂ€ide


Siiani oleme kirjeldanud ainult seda, mis vĂ”iks olla vĂ€ga suure (Ă”iguspĂ€rase) ettevĂ”tte diagramm. Kuid pĂŒramiidskeem erineb sellest, kuidas see lubab tulu uute liikmete vĂ€rbamisel. VĂ”tke nĂ€ide, kus korraldaja annab Alice'ile ja Bobile Ă”iguse vĂ€rvata uusi liikmeid 100 dollari eest ja vĂ€hendab nende hilisemat tulu 50%. Alice ja Bob saavad pakkuda sama tehingut neile, keda nad vĂ€rbavad (esmainvesteeringu tagasisaamiseks on neil vaja vĂ€rvata vĂ€hemalt kahte inimest).

NĂ€iteks kui Alice mĂŒĂŒb liikmesusi nii Carolile kui ka Danile (mĂ”lemad 100 dollarit), jÀÀb talle 100 dollarit, sest pool tema tulust tuleb ĂŒle kanda temast kĂ”rgemale tasemele. Kui Carol jĂ€tkab liikmesuste mĂŒĂŒmist, siis nĂ€eme, et preemiad tĂ”usevad – Alice saab poole Caroli tulust ja korraldaja saab poole Alice'i tulust.

PĂŒramiidskeemi kasvades teenivad vanemad liikmed jĂ€rjest suuremat tulu, kuna turustuskulud kantakse madalamalt astmelt ĂŒle. Kuid eksponentsiaalse kasvu tĂ”ttu ei ole mudel kaua jĂ€tkusuutlik.

MĂ”nikord maksavad osalejad toote vĂ”i teenuse mĂŒĂŒgiĂ”iguste eest. VĂ”ib-olla oled kuulnud teatud mitmetasandilise turunduse (MLM) ettevĂ”tetest, keda sĂŒĂŒdistatakse sellisel viisil pĂŒramiidskeemide korraldamises.

Plokiahela ja krĂŒptorahade kontekstis on vastuolulised projektid nagu OneCoin, Bitconnect ja PlusToken sattunud kriitika alla ning kasutajad on vĂ”tnud nende vastu Ă”iguslikke meetmeid vĂ€idetava pĂŒramiidskeemide toimimise pĂ€rast.

Loe ka: PĂŒramiid- ja Ponzi skeemide artiklit.


3. VÔlts mobiilirakendused

Kui sa pole ettevaatlik, on vÔltsrakenduste hoiatussilte lihtne kahe silma vahele jÀtta. Tavaliselt suunavad need petuskeemid kasutajad alla laadima pahatahtlikke rakendusi, millest mÔned jÀljendavad populaarseid rakendusi.

Kui kasutaja installib pahatahtliku rakenduse, vĂ”ib tunduda, et kĂ”ik töötab nii, nagu ette nĂ€htud. Need rakendused on aga spetsiaalselt loodud teie krĂŒptoraha varastamiseks. KrĂŒptoruumis oli palju juhtumeid, kus kasutajad laadisid alla pahatahtlikke rakendusi, mille arendajad maskeerisid end suureks krĂŒptoettevĂ”tteks. 

Sellise stsenaariumi korral, kui kasutajale esitatakse aadress rahakoti rahastamiseks vĂ”i maksete vastuvĂ”tmiseks, saadab ta tegelikult raha petturile kuuluvale aadressile. Muidugi, kui raha on ĂŒle kantud, pole tagasivĂ”tmise nuppu olemas. 

Teine asi, mis muudab need pettused eriti tÔhusaks, on nende positsioon pingereas. Vaatamata sellele, et need on pahatahtlikud rakendused, vÔivad mÔned neist Apple Store'is vÔi Google Play poes olla kÔrgel kohal, andes neile ÔiguspÀrasuse. Nendesse sattumise vÀltimiseks peaksid alla laadima ainult ametlikult veebisaidilt vÔi usaldusvÀÀrse allika antud lingilt. Samuti vÔiksid Apple Store'i vÔi Google Play poodi kasutades kontrollida vÀljaandja mandaate.

Loe ka: Levinud petuskeemid mobiiliseadmetes.



Kas soovid alustada krĂŒptorahaga? Osta Bitcoini Binance'ist!



4. AndmepĂŒĂŒk

Isegi krĂŒptoruumi uustulnukad tunnevad kahtlemata andmepĂŒĂŒgi praktikat. Tavaliselt hĂ”lmab see petturit isiku vĂ”i ettevĂ”ttena esinemist, et saada ohvritelt isikuandmeid. See vĂ”ib toimuda paljudes meediumites – telefonis, e-postis, vĂ”ltsveebisaitidel vĂ”i sĂ”numsiderakendustes. SĂ”numirakenduste pettused on krĂŒptorahakeskkonnas eriti levinud.

Ei ole ĂŒhtegi juhendit, mida petturid jĂ€rgiksid, kui nad ĂŒritavad isiklikku teavet hankida. VĂ”id saada e-kirju, mis teavitavad sind börsikontoga seotud vigadest. Selleks peate probleemi lahendamiseks jĂ€rgima linki. See link suunab ĂŒmber vĂ”ltsitud veebisaidile – mis on algsele veebisaidiga sarnane – paludes sul sisse logida. Sel viisil varastab rĂŒndaja sinu indentimisteabe ja vĂ”ib-olla ka teie krĂŒptoraha.

Tavaline Telegrami pettus nĂ€eb petturit varitsemas krĂŒptorahakottide vĂ”i -börside ametlikes gruppides. Kui kasutaja teatab probleemist selles grupis, vĂ”tab pettur kasutajaga privaatselt ĂŒhendust, kehastades end klienditoe vĂ”i meeskonnaliikmena. Sealt Ă€rgitavad nad kasutajat oma isiklikku teavet ja seemnefraasi jagama.

Kui keegi saab teada sinu seemnefraasi, on tal juurdepÀÀs sinu rahale. Mitte mingil juhul ei tohi neid kellelegi avaldada, isegi mitte seaduslikele ettevĂ”tetele. Rahakotiga seotud probleemide tĂ”rkeotsing ei nĂ”ua sinu seemnefraasi tundmist, seega vĂ”ib eeldada, et igaĂŒks, kes seda kĂŒsib, on pettur.

Börsikontode puhul ei kĂŒsi Binance kunagi ka sinu parooli. Sama kehtib enamiku teiste teenuste kohta. KĂ”ige mĂ”istlikum tegutsemisviis, kui saad soovimatu teate, on mitte suhelda, vaid vĂ”tta ĂŒhendust ettevĂ”ttega nende ametlikul saidil loetletud kontaktandmete kaudu.

MÔned teised turvanÔuanded hÔlmavad jÀrgmist:

  • kontrolli kĂŒlastatavate veebisaitide URL-e. Levinud taktika seisneb selles, et pettur registreerib domeeni, mis nĂ€eb vĂ€lja vĂ€ga sarnane pĂ€risettevĂ”tte omaga (nt binnance.com).

  • lisa sageli kĂŒlastatavad domeenid jĂ€rjehoidjatesse. Otsingumootorid vĂ”ivad eksikombel kuvada pahatahtlikke.

  • kui kahtled saadud sĂ”numis, ignoreeri seda ja vĂ”ta ametlike kanalite kaudu ĂŒhendust ettevĂ”tte vĂ”i isikuga.

  • keegi ei pea teadma sinu privaatseid vĂ”tmeid ega seemnefraasi.


5. Erahuvid

KrĂŒptoraharuumis korratakse sageli lĂŒhendit DYOR – Do Your Own Research ehk tee oma uurimistööd – ja seda vĂ€ga mĂ”juval pĂ”hjusel.

Kui rÀÀkida investeerimisest, siis ei tohiks kunagi vĂ”tta kellegi sĂ”na enesestmĂ”istetavana selle kohta, milliseid krĂŒptovaluutasid vĂ”i tokeneid osta. Sa ei tea kunagi nende tĂ”elisi motiive. Neile vĂ”idakse maksta konkreetse ICO reklaamimise eest vĂ”i neil on suur investeering. See kehtib juhuslike vÔÔraste kohta kuni populaarsete suunamudijate ja persoonideni. Ühegi projekti Ă”nnestumine pole garanteeritud. Tegelikult kukuvad paljud neist lĂ€bi.

Projekti objektiivseks hindamiseks peaksid uurima mitmete tegurite kombinatsiooni. IgaĂŒhel on oma lĂ€henemine tulevaste investeeringute uurimisele. Siin on mĂ”ned ĂŒldised kĂŒsimused alustamiseks.

  • Kuidas on mĂŒndid/tokenid jagatud? 

  • Kas suurem osa pakkumisest on koondunud ĂŒksikute asutuste kĂ€tte?

  • Mis on selle konkreetse projekti ainulaadne mĂŒĂŒgiargument? 

  • Millised teised projektid teevad sama asja ja miks see on parem?

  • Kes projekti kallal töötavad? Kas meeskonnal on tugev ajalugu?

  • Milline on selle kogukond? Mida ehitatakse?

  • Kas maailm ikka vajab seda mĂŒnti/tokenit?


LÔppmÀrkused

Pahatahtlikel tegutsejatel ei ole puudust tehnikatest, kuidas pahaaimamatutelt krĂŒptoraha kasutajatelt raha vĂ€lja petta. Levinumatest petuskeemidest hoidumiseks pead olema pidevalt valvas ja teadlik nende osapoolte kasutatavatest skeemidest. Kontrolli alati, kas kasutad ametlikke veebisaite/rakendusi ja pea meeles: kui investeering tundub liiga hea, et olla tĂ”si, siis see tĂ”enĂ€oliselt nii ongi.