Sissejuhatus
Tänapäeva maailmas on sinu krüptoraha kurjategijate jaoks uskumatult väärtuslik vara. See on likviidne, hästiliikuv ja kui tehing on tehtud, on seda peaaegu võimatu tagasi võtta. Selle tulemusena on digitaalmaailma üle ujutanud pettuste laine (nii aastakümneid vanad klassikalised kui ka krüptorahaspetsiifilised pettused).
Selles artiklis selgitame välja mõned levinumad krüptopettused.
1. Sotsiaalmeedia kingituse pettused
Tänapäeval on hämmastav, kuidas kõik tunduvad Twitteris ja Facebookis nii helded. Kontrolli suure kaasatusega säutsu vastuseid ja näed kahtlemata, et üks sinu lemmikkrüptoettevõtetest või mõjutajatest teeb kingitusi. Kui saadad neile vaid 1 BNB/BTC/ETH, lubavad nad sulle selle summa 1:10 tagasi saata! Tundub liiga hea, et tõsi olla, kas pole? Kahjuks sellepärast, et see ongi nii. See on päris hea rusikareegel, mida paljude selliste petuskeemide puhul rakendada.
On uskumatult ebatõenäoline, et keegi korraldab legitiimse äraandmise, mis nõuab sult esmalt oma raha saatmist. Sotsiaalmeedias peaksid seda tüüpi sõnumite suhtes ettevaatlik olema. Need võivad pärineda kontodelt, mis võivad tunduda identsed teile tuttavate ja armastatud kontodega, kuid see on osa trikist. Mis puutub kümnetesse vastustesse, millega tänatakse seda suuremeelsuse eest – need on lihtsalt võltskontod või robotid, mida kasutatakse kingituspettuse osana.
Piisab, kui öelda, et peaksid neid lihtsalt ignoreerima. Kui oled tõesti veendunud, et need on seaduslikud, uuri profiile lähemalt ja näed erinevusi. Peagi jõuad järelduseni, et Twitteri kasutaja või Facebooki profiil on võlts.
Ja isegi kui Binance või mõni muu asutus otsustab korraldada äraandmise, ei nõua seaduslikud isikud kunagi sult esmalt raha saatmist.
2. Püramiid- ja Ponzi skeemid
Püramiid- ja Ponzi skeemid on üksteisest veidi erinevad, kuid me paigutame need sarnasuste tõttu samasse kategooriasse. Mõlemal juhul tugineb pettus sellele, et osaleja toob uusi liikmeid, lubades uskumatut tulu.
Ponzi skeemid
Ponzi skeemis võid kuulda garanteeritud kasumiga investeerimisvõimalusest (see on sinu esimene punane lipp!). Tavaliselt näed seda skeemi portfellihaldusteenuse pakkumisena. Tegelikkuses ei tööta siin mingi maagiline valem – saadav „tootlus“ on lihtsalt teiste investorite raha.
Korraldaja võtab investori raha ja lisab selle kogumisse. Ainus raha sissevool kogumisse tuleb uutelt tulijatelt. Vanematele investoritele makstakse ära uuemate investorite rahaga – tsükkel võib jätkuda uute tulijate liitumisel. Pettus läheb lahti siis, kui enam sularaha ei laeku – skeem kukub kokku, kuna skeem ei suuda vanematele investoritele väljamakseid teha.
Mõtle näiteks teenusele, mis lubab kuu jooksul 10% tulu. Võiksid panustada 100 dollarit. Seejärel leiab korraldaja teise „kliendi“, kes investeerib samuti 100 dollarit. Seda äsja omandatud raha kasutades saab ta sulle kuu lõpus maksta 110 dollarit. Seejärel peaks ta meelitama liituma veel ühe kliendi, et teisele tasuda. Tsükkel jätkub kuni skeemi paratamatu purunemiseni.
Püramiidskeemid
Püramiidskeemis nõuatakse asjaosalistelt veidi rohkem tööd. Püramiidi tipus on korraldaja. Nad värbavad teatud arvu inimesi, kes töötavad neist madalamal tasemel ning igaüks neist värbab oma arvu inimesi jne. Selle tulemusel saad tohutu struktuuri, mis kasvab eksponentsiaalselt ja hargneb uute tasemete loomisel (sellest ka mõiste püramiid).
Siiani oleme kirjeldanud ainult seda, mis võiks olla väga suure (õiguspärase) ettevõtte diagramm. Kuid püramiidskeem erineb sellest, kuidas see lubab tulu uute liikmete värbamisel. Võtke näide, kus korraldaja annab Alice'ile ja Bobile õiguse värvata uusi liikmeid 100 dollari eest ja vähendab nende hilisemat tulu 50%. Alice ja Bob saavad pakkuda sama tehingut neile, keda nad värbavad (esmainvesteeringu tagasisaamiseks on neil vaja värvata vähemalt kahte inimest).
Näiteks kui Alice müüb liikmesusi nii Carolile kui ka Danile (mõlemad 100 dollarit), jääb talle 100 dollarit, sest pool tema tulust tuleb üle kanda temast kõrgemale tasemele. Kui Carol jätkab liikmesuste müümist, siis näeme, et preemiad tõusevad – Alice saab poole Caroli tulust ja korraldaja saab poole Alice'i tulust.
Püramiidskeemi kasvades teenivad vanemad liikmed järjest suuremat tulu, kuna turustuskulud kantakse madalamalt astmelt üle. Kuid eksponentsiaalse kasvu tõttu ei ole mudel kaua jätkusuutlik.
Mõnikord maksavad osalejad toote või teenuse müügiõiguste eest. Võib-olla oled kuulnud teatud mitmetasandilise turunduse (MLM) ettevõtetest, keda süüdistatakse sellisel viisil püramiidskeemide korraldamises.
Plokiahela ja krüptorahade kontekstis on vastuolulised projektid nagu OneCoin, Bitconnect ja PlusToken sattunud kriitika alla ning kasutajad on võtnud nende vastu õiguslikke meetmeid väidetava püramiidskeemide toimimise pärast.
Loe ka: Püramiid- ja Ponzi skeemide artiklit.
3. Võlts mobiilirakendused
Kui sa pole ettevaatlik, on võltsrakenduste hoiatussilte lihtne kahe silma vahele jätta. Tavaliselt suunavad need petuskeemid kasutajad alla laadima pahatahtlikke rakendusi, millest mõned jäljendavad populaarseid rakendusi.
Kui kasutaja installib pahatahtliku rakenduse, võib tunduda, et kõik töötab nii, nagu ette nähtud. Need rakendused on aga spetsiaalselt loodud teie krüptoraha varastamiseks. Krüptoruumis oli palju juhtumeid, kus kasutajad laadisid alla pahatahtlikke rakendusi, mille arendajad maskeerisid end suureks krüptoettevõtteks.
Sellise stsenaariumi korral, kui kasutajale esitatakse aadress rahakoti rahastamiseks või maksete vastuvõtmiseks, saadab ta tegelikult raha petturile kuuluvale aadressile. Muidugi, kui raha on üle kantud, pole tagasivõtmise nuppu olemas.
Teine asi, mis muudab need pettused eriti tõhusaks, on nende positsioon pingereas. Vaatamata sellele, et need on pahatahtlikud rakendused, võivad mõned neist Apple Store'is või Google Play poes olla kõrgel kohal, andes neile õiguspärasuse. Nendesse sattumise vältimiseks peaksid alla laadima ainult ametlikult veebisaidilt või usaldusväärse allika antud lingilt. Samuti võiksid Apple Store'i või Google Play poodi kasutades kontrollida väljaandja mandaate.
Loe ka: Levinud petuskeemid mobiiliseadmetes.
Kas soovid alustada krüptorahaga? Osta Bitcoini Binance'ist!
4. Andmepüük
Isegi krüptoruumi uustulnukad tunnevad kahtlemata andmepüügi praktikat. Tavaliselt hõlmab see petturit isiku või ettevõttena esinemist, et saada ohvritelt isikuandmeid. See võib toimuda paljudes meediumites – telefonis, e-postis, võltsveebisaitidel või sõnumsiderakendustes. Sõnumirakenduste pettused on krüptorahakeskkonnas eriti levinud.
Ei ole ühtegi juhendit, mida petturid järgiksid, kui nad üritavad isiklikku teavet hankida. Võid saada e-kirju, mis teavitavad sind börsikontoga seotud vigadest. Selleks peate probleemi lahendamiseks järgima linki. See link suunab ümber võltsitud veebisaidile – mis on algsele veebisaidiga sarnane – paludes sul sisse logida. Sel viisil varastab ründaja sinu indentimisteabe ja võib-olla ka teie krüptoraha.
Tavaline Telegrami pettus näeb petturit varitsemas krüptorahakottide või -börside ametlikes gruppides. Kui kasutaja teatab probleemist selles grupis, võtab pettur kasutajaga privaatselt ühendust, kehastades end klienditoe või meeskonnaliikmena. Sealt ärgitavad nad kasutajat oma isiklikku teavet ja seemnefraasi jagama.
Kui keegi saab teada sinu seemnefraasi, on tal juurdepääs sinu rahale. Mitte mingil juhul ei tohi neid kellelegi avaldada, isegi mitte seaduslikele ettevõtetele. Rahakotiga seotud probleemide tõrkeotsing ei nõua sinu seemnefraasi tundmist, seega võib eeldada, et igaüks, kes seda küsib, on pettur.
Börsikontode puhul ei küsi Binance kunagi ka sinu parooli. Sama kehtib enamiku teiste teenuste kohta. Kõige mõistlikum tegutsemisviis, kui saad soovimatu teate, on mitte suhelda, vaid võtta ühendust ettevõttega nende ametlikul saidil loetletud kontaktandmete kaudu.
Mõned teised turvanõuanded hõlmavad järgmist:
kontrolli külastatavate veebisaitide URL-e. Levinud taktika seisneb selles, et pettur registreerib domeeni, mis näeb välja väga sarnane pärisettevõtte omaga (nt binnance.com).
lisa sageli külastatavad domeenid järjehoidjatesse. Otsingumootorid võivad eksikombel kuvada pahatahtlikke.
kui kahtled saadud sõnumis, ignoreeri seda ja võta ametlike kanalite kaudu ühendust ettevõtte või isikuga.
keegi ei pea teadma sinu privaatseid võtmeid ega seemnefraasi.
5. Erahuvid
Krüptoraharuumis korratakse sageli lühendit DYOR – Do Your Own Research ehk tee oma uurimistööd – ja seda väga mõjuval põhjusel.
Kui rääkida investeerimisest, siis ei tohiks kunagi võtta kellegi sõna enesestmõistetavana selle kohta, milliseid krüptovaluutasid või tokeneid osta. Sa ei tea kunagi nende tõelisi motiive. Neile võidakse maksta konkreetse ICO reklaamimise eest või neil on suur investeering. See kehtib juhuslike võõraste kohta kuni populaarsete suunamudijate ja persoonideni. Ühegi projekti õnnestumine pole garanteeritud. Tegelikult kukuvad paljud neist läbi.
Projekti objektiivseks hindamiseks peaksid uurima mitmete tegurite kombinatsiooni. Igaühel on oma lähenemine tulevaste investeeringute uurimisele. Siin on mõned üldised küsimused alustamiseks.
Kuidas on mündid/tokenid jagatud?
Kas suurem osa pakkumisest on koondunud üksikute asutuste kätte?
Mis on selle konkreetse projekti ainulaadne müügiargument?
Millised teised projektid teevad sama asja ja miks see on parem?
Kes projekti kallal töötavad? Kas meeskonnal on tugev ajalugu?
Milline on selle kogukond? Mida ehitatakse?
Kas maailm ikka vajab seda münti/tokenit?
Lõppmärkused
Pahatahtlikel tegutsejatel ei ole puudust tehnikatest, kuidas pahaaimamatutelt krüptoraha kasutajatelt raha välja petta. Levinumatest petuskeemidest hoidumiseks pead olema pidevalt valvas ja teadlik nende osapoolte kasutatavatest skeemidest. Kontrolli alati, kas kasutad ametlikke veebisaite/rakendusi ja pea meeles: kui investeering tundub liiga hea, et olla tõsi, siis see tõenäoliselt nii ongi.