5 častých kryptoměnových podvodů a jak se jim vyhnout
Obsah
Úvod
1. Podvody s dárky na sociálních sítích
2. Pyramidová a Ponziho schémata
3. Falešné mobilní aplikace
4. Phishing
5. Osobní zájmy
Závěrem
5 častých kryptoměnových podvodů a jak se jim vyhnout
Domovská stránkaČlánky
5 častých kryptoměnových podvodů a jak se jim vyhnout

5 častých kryptoměnových podvodů a jak se jim vyhnout

Začátečníci
Published Jun 8, 2020Updated May 21, 2022
7m

Úvod

V dnešním světě je vaše kryptoměna pro zločince neuvěřitelně cenným aktivem. Je likvidní, vysoce přenosná a po provedení transakce je téměř nemožné ji vrátit zpět. V důsledku toho zaplavila digitální sféru vlna podvodů (jak těch klasických, které jsou staré desítky let, tak specifických podvodů s kryptoměnami). 

V tomto článku se seznámíme s některými nejčastějšími podvody s kryptoměnami.


1. Podvody s dárky na sociálních sítích

Je úžasné, jak jsou dnes všichni na Twitteru a Facebooku štědří. Podívejte se na odpovědi na tweet s vysokou odezvou a nepochybně zjistíte, že některá z vašich oblíbených kryptoměnových společností nebo influencerů rozdává dárky (giveaway). Pokud jim pošlete jen 1 BNB/BTC/ETH, slibují vám poslat zpět 10krát tolik! Zní to příliš dobře na to, aby to byla pravda, že? Bohužel je to tak. Je to docela dobré pravidlo, které lze aplikovat na mnoho těchto podvodů.

Je velmi nepravděpodobné, že by někdo pořádal legitimní giveaway, které vyžaduje, abyste nejprve poslali vlastní peníze. Na sociálních sítích byste se měli mít před takovými zprávami na pozoru. Mohou pocházet z účtů, které mohou vypadat stejně jako ty, které znáte a máte rádi, ale to je součást triku. Co se týče desítek odpovědí, které děkují zmíněnému účtu za jeho štědrost – jsou to jen falešné účty nebo boti nasazení v rámci tohoto podvodu s dárky zdarma.

Stačí říct, že byste je měli ignorovat. Pokud jste opravdu přesvědčeni, že jsou důvěryhodné, podívejte se na profily blíže a uvidíte rozdíly. Brzy zjistíte, že účet na Twitteru nebo Facebooku je falešný.

A i když se Binance nebo jiný subjekt rozhodne uspořádat reklamní giveaway, ty legální z nich vás nikdy nebudou žádat, abyste nejprve poslali finanční prostředky.


2. Pyramidová a Ponziho schémata

Pyramidové a Ponziho schéma se mírně liší, ale kvůli jejich podobnosti je řadíme do stejné kategorie. V obou případech podvod spočívá v tom, že účastník přivádí nové členy s příslibem neuvěřitelných výnosů.


Ponziho schémata

V Ponziho schématu se můžete dozvědět o investiční příležitosti se zaručeným ziskem (to je první varovný signál!). Běžně se s tímto schématem setkáte v převleku za službu správy portfolia. Ve skutečnosti zde nefunguje žádný magický vzorec – obdržené „výnosy“ jsou pouze peníze jiných investorů.

Organizátor vezme peníze investora a přidá je do poolu. Jediný příliv peněz do poolu pochází od nových účastníků. Starší investoři jsou vyplaceni penězi nových investorů, přičemž tento cyklus může pokračovat, jakmile se připojí další nováčci. Podvod se rozpadne, když už nepřicházejí žádné další peníze – systém není schopen udržet výplaty starším investorům a zhroutí se.

Vezměme si například službu, která slibuje 10% výnos za měsíc. Můžete přispět částkou 100 dolarů. Organizátor pak získá dalšího „klienta“, který rovněž investuje 100 dolarů. Za tyto nově získané peníze vám může na konci měsíce vyplatit 110 dolarů. Poté by musel nalákat dalšího klienta, aby se připojil a mohl zaplatit i tomu druhému. Cyklus pokračuje až do nevyhnutelného zhroucení tohoto schématu.


Pyramidová schémata

V pyramidovém systému je od zúčastněných vyžadováno trochu více práce. Na vrcholu pyramidy je organizátor. Ten naverbuje určitý počet lidí, kteří budou pracovat na úrovni pod ním, a každý z těchto lidí naverbuje svůj vlastní počet lidí atd. Výsledkem je masivní struktura, která exponenciálně roste a rozvětvuje se s tím, jak vznikají nové úrovně (odtud výraz pyramida).



Zatím jsme popsali pouze to, co by mohlo být schématem pro velmi velké (legitimní) podnikání. Pyramidový systém se však liší tím, že slibuje příjmy za nábor nových členů. Vezměme si příklad, kdy organizátor dává Alici a Bobovi právo získávat nové členy za 100 dolarů každému a bere si 50 % podíl z jejich následných příjmů. Stejnou nabídku mohou Alice a Bob nabídnout těm, které naverbují (budou potřebovat alespoň dva rekruty, aby se jim vrátila počáteční investice).

Pokud například Alice prodá členství Carol i Danovi (každému po 100 USD), zůstane jí 100 USD, protože polovina jejích příjmů musí být převedena na úroveň nad ní. Pokud bude Carol prodávat členství dál, uvidíme, že odměny se budou přelévat směrem nahoru – Alice dostane polovinu Carolina příjmu a organizátor dostane polovinu Alicina příjmu.

Jak pyramidový systém roste, starší členové získávají stále větší objem příjmů, protože náklady na distribuci se přenášejí z nižších na vyšší úrovně. Vzhledem k exponenciálnímu růstu však není tento model dlouhodobě udržitelný.

Někdy účastníci platí za právo prodávat výrobek nebo službu. Možná jste slyšeli o některých společnostech zabývajících se víceúrovňovým marketingem (multi-level marketing – MLM), které jsou obviňovány z provozování pyramidových schémat tímto způsobem.

V souvislosti s blockchainem a kryptoměnami se pod palbu kritiky dostaly kontroverzní projekty jako OneCoin, Bitconnect a PlusToken, proti nimž uživatelé podnikli právní kroky kvůli údajnému provozování pyramidových schémat.


3. Falešné mobilní aplikace

Pokud nejste opatrní, snadno přehlédnete varovná znamení falešných aplikací. Tyto podvody obvykle uživatele nasměrují ke stažení škodlivých aplikací – některé z nich napodobují oblíbené aplikace.

Jakmile uživatel nainstaluje škodlivou aplikaci, může se zdát, že vše funguje, jak má. Tyto aplikace jsou však speciálně navrženy tak, aby kradly vaše kryptoměny. V oblasti kryptoměn se vyskytlo mnoho případů, kdy si uživatelé stáhli škodlivé aplikace, jejichž vývojáři se vydávali za významnou kryptoměnovou společnost. 

Pokud je v takovém případě uživateli předložena adresa pro financování peněženky nebo přijímání plateb, ve skutečnosti posílá finanční prostředky na adresu, kterou vlastní podvodník. Jakmile jsou prostředky převedeny, tlačítko zpět samozřejmě neexistuje. 

Další věcí, která činí tyto podvody obzvláště účinnými, je jejich pozice v žebříčku. Přestože se jedná o škodlivé aplikace, některé z nich se mohou v obchodě Apple Store nebo Google Play umístit vysoko, což jim dodává zdání legitimity. Abyste jim nenaletěli, měli byste stahovat pouze z oficiálních webových stránek nebo z odkazu uvedeného důvěryhodným zdrojem. Při používání obchodu Apple Store nebo Google Play můžete také zkontrolovat údaje vydavatele.



Chcete začít s kryptoměnami? Kupte si Bitcoin na platformě Binance!



4. Phishing

I nováčci v oblasti kryptoměn jsou nepochybně obeznámeni s praktikami phishingu. Phishing obvykle spočívá v tom, že se podvodník vydává za nějakou osobu nebo společnost, aby z obětí vylákal osobní údaje. Může probíhat prostřednictvím mnoha médií – telefonu, e-mailu, falešných webových stránek nebo aplikací pro zasílání zpráv. Podvody s aplikacemi pro zasílání zpráv jsou zvláště časté v prostředí kryptoměn.

Podvodníci se při snaze získat osobní údaje neřídí žádnou jednotnou příručkou. Možná vám přijdou e-maily s upozorněním, že s vaším účtem na burze není něco v pořádku, a vy budete muset následovat odkaz, abyste problém odstranili. Tento odkaz vás přesměruje na falešnou webovou stránku – podobnou té původní – která vás vyzve k přihlášení. Tímto způsobem útočník ukradne vaše přihlašovací údaje a případně i vaše kryptoměny.

Běžný podvod na Telegramu spočívá v tom, že podvodník číhá v oficiálních skupinách kryptoměnových peněženek nebo burz. Když uživatel v této skupině nahlásí problém, podvodník ho soukromě osloví a vydává se za člena zákaznické podpory nebo týmu. Odtud bude uživatele vyzývat, aby sdílel své osobní údaje a seed frázi.

Pokud někdo zjistí vaši seed frázi, získá přístup k vašim prostředkům. V žádném případě je nikomu neprozrazujte, a to ani legitimním společnostem. Řešení problémů s peněženkami nevyžaduje znalost vašich seed frází, takže lze předpokládat, že každý, kdo je požaduje, je podvodník.

Co se týče účtů na burzách, Binance vás nikdy nebude žádat o heslo. Totéž platí pro většinu ostatních služeb. Pokud obdržíte nevyžádanou komunikaci, nejrozumnějším postupem je nereagovat, ale spíše společnost kontaktovat prostřednictvím kontaktních údajů uvedených na jejích oficiálních stránkách.

Mezi další bezpečnostní tipy patří:

  • Zkontrolujte adresu URL navštívených webových stránek. Běžná taktika spočívá v tom, že si podvodník zaregistruje doménu, která vypadá velmi podobně jako doména reálně existující společnosti (např. binnance.com).
  • Vytvořte si záložky často navštěvovaných domén. Vyhledávače mohou mylně zobrazovat ty škodlivé.
  • Máte-li pochybnosti o zprávě, kterou jste obdrželi, ignorujte ji a kontaktujte firmu nebo osobu oficiální cestou.
  • Nikdo nemusí znát vaše soukromé klíče nebo seed frázi.


5. Osobní zájmy

Zkratka DYOR – Do Your Own Research (udělejte si vlastní průzkum) – se v oblasti kryptoměn často opakuje, a to z dobrého důvodu.
Pokud jde o investování, nikdy byste neměli věřit něčímu názoru na to, jaké kryptoměny nebo tokeny nakoupit. Nikdy neznáte jejich skutečné motivy. Mohou být placeni za propagaci konkrétní nabídky ICO nebo mít vlastní velkou investici. To platí pro náhodné neznámé lidi i pro populární influencery a osobnosti. U žádného projektu není zaručeno, že uspěje. Ve skutečnosti jich mnoho selže.

Abyste mohli projekt objektivně posoudit, měli byste se zaměřit na kombinaci několika faktorů. Každý má svůj vlastní přístup ke zkoumání potenciálních investic. Zde je několik obecných otázek pro začátek:

  • Jak byly coiny/tokeny distribuovány? 
  • Je většina nabídky soustředěna v rukou několika málo subjektů?
  • Jaký je jedinečný prodejní argument tohoto konkrétního projektu? 
  • Jaké jiné projekty dělají totéž a proč je tento lepší?
  • Kdo na projektu pracuje? Má tým přesvědčivé předchozí zkušenosti?
  • Jaká vypadá komunita projektu? Co se buduje?
  • Potřebuje svět skutečně tento coin/token?


Závěrem

Škodlivé subjekty nemají nouzi o techniky, jak z nic netušících uživatelů kryptoměn vylákat finanční prostředky. Abyste se vyhnuli nejčastějším podvodům, musíte být neustále ostražití a uvědomovat si, jaká schémata tyto subjekty používají. Vždy si ověřte, zda používáte oficiální webové stránky/aplikace, a pamatujte: pokud investice zní příliš dobře na to, aby byla pravdivá, pravděpodobně je něco na pochybách o ní.