Introduktion
I den här artikeln identifierar vi några av de vanligaste kryptovaluta-bedrägerierna.
1. Bedrägerier med presenter på sociala medier
Det är fantastiskt hur alla verkar vara så generösa på till exempel Twitter och Facebook nuförtiden. Om du kollar in svaren på en tweet med hög interaktion, så kommer du utan tvekan hitta ett av dina favoritkryptoföretag eller en influencer som vill ge bort något gratis. Om du bara skickar 1 BNB/BTC/ETH till dem, så lovar de att skicka ett 10 gånger högre belopp tillbaka! Det verkar för bra för att vara sant, eller hur? Tyvärr är det just det. Detta är en ganska bra tumregel att tillämpa på många av dessa bedrägerier.
Det är väldigt osannolikt att någon ger bort något på riktigt, som först kräver att du skickar av dina egna pengar. På sociala medier bör du därför vara försiktig med den här typen av meddelanden. De kan komma från konton som ser identiska ut med de du känner till och använder, men detta är ett knep. De dussintals svar som tackar kontot ifråga för deras generositet är bara falska konton eller bots som används som en del av gåvo-bluffen.
Det säger sig självt att du bör ignorera dessa helt. Om du verkligen är övertygad om att något är äkta, så ta en närmare titt på profilerna så ser du skillnaderna. Du inser snabbt att Twitter- eller Facebook-profilen är falsk.
Och även om Binance eller någon annan enhet bestämmer sig för att ge ut något som en gåva, kommer de aldrig att be dig att skicka av dina tillgångar först.
2. Pyramid- och Ponzi-bedrägerier
Pyramid- och Ponzi-bedrägerier är inte riktigt samma sak, men vi placerar dem i samma kategori på grund av deras likheter. I båda fallen förlitar sig bedragaren på att en deltagare värvar nya medlemmar med löfte om otrolig avkastning.
Pyramidbedrägerier
I ett Ponzi-bedrägeri kan du få höra om en investeringsmöjlighet med garanterad vinst (detta är den första varningsflaggan!). Vanligtvis är detta system maskerat som en portföljförvaltningstjänst. I verkligheten finns det ingen magisk formel som funkar här – "avkastningen" som erhålls är bara andra investerares pengar.
Arrangören tar en investerares pengar och lägger dessa i en pott. Det enda inflödet av nya kontanter till potten kommer från nya aktörer. Äldre investerare betalas av med nya investerares pengar och detta är en cykel som fortsätter ju fler nykomlingar som ansluter sig. Bedrägeriet blir uppenbart när pengarna slutar komma in – systemet kollapsar när utbetalningar till äldre investerare inte längre kan upprätthållas.
Tänk dig till exempel en tjänst som lovar 10 % avkastning på en månad. Du bidrar med 100 USD. Arrangören får sedan in en annan "klient" som också investerar 100 USD. Genom att använda dessa nyförvärvade pengar kan hen betala dig 110 USD i slutet av månaden. Hen skulle då behöva värva ytterligare en kund att gå med, för att kunna betala den andra. Cykeln fortsätter tills bedrägeriet oundvikligen imploderar.
Pyramidbedrägerier
För ett pyramidbedrägeri krävs lite mer arbete av de inblandade. Överst i pyramiden finns arrangören. Denne rekryterar ett visst antal personer för att arbeta på nivån under hen och var och en av dessa personer rekryterar sitt eget antal personer. Som resultat skapas en massiv struktur som växer exponentiellt och förgrenas när nya nivåer skapas (därav termen pyramid).
Hittills har vi bara beskrivit vad som kan vara ett diagram för en mycket stor (och legitim) verksamhet. Men ett pyramidbedrägeri är annorlunda, eftersom det utlovar intäkter för att rekrytera nya medlemmar. Säg att en arrangör ger Alice och Bob rätten att värva nya medlemmar för 100 USD vardera och tar 50 % av deras efterföljande intäkter. Alice och Bob kan sedan erbjuda samma erbjudande till personerna som de rekryterar (varav minst två rekryter behövs för att de ska få tillbaka sin initiala investering).
Om Alice säljer medlemskap till både Carol och Dan (för 100 USD var), ger det henna totalt 100 USD, eftersom hälften av hennes intäkter måste överföras till nivån över henne. Om Carol fortsätter sedan säljer medlemskap stiger belöningarna uppåt – Alice får hälften av Carols intäkter och arrangören får hälften av Alices halva.
När pyramidbedrägeriet växer ökar de äldre medlemmarnas inkomst när distributionskostnaderna förs över från lägre till högre nivåer. Men på grund av den exponentiella tillväxten är modellen inte hållbar på lång sikt.
Ibland betalar deltagarna för rättigheterna att sälja en produkt eller tjänst. Du kanske har hört talas om vissa marknadsföring på flera nivåer (multi-level marketing/MLM)-företag som anklagas för att driva pyramidbedrägerier på detta sätt.
3. Falska mobilappar
Det är lätt att missa varningsflaggorna i falska appar om du inte är försiktig. Vanligtvis leder dessa bedrägerier användarna till att ladda ned skadliga applikationer – där några efterliknar de populära apparna.
När användaren väl har installerat en skadlig app kan allt verka normalt. Dessa appar är dock speciellt utformade för att stjäla dina kryptovalutor. I kryptovärlden fanns det många fall där användare har laddat ned skadliga appar, vars utvecklare maskerat sig som ett stort kryptoföretag.
I ett sådant scenario, där användaren får en adress för att finansiera plånboken eller för att ta emot betalningar, skickar hen faktiskt tillgångar till en adress som ägs av bedragaren. När tillgångarna väl har överförts finns det naturligtvis ingen ångra-knapp.
En annan sak som gör dessa bedrägerier särskilt effektiva är deras rankningsposition. Trots att de är skadliga appar kan vissa rankas högt i Apple Store eller Google Play Store, vilket gör att folk tror att de är legitima. För att undvika att luras av dessa bör du bara göra nedladdningar från den officiella webbplatsen, eller via länkar från en pålitlig källa. Du kanske också vill kontrollera utgivarens autentiseringsuppgifter när du använder Apple Store eller Google Play Store.
Vill du komma igång med kryptovaluta? Köp bitcoin på Binance!
4. Nätfiske
Det finns ingen enskild regelbok som bedragarna följer när de försöker få tag på personlig information. Du kan få e-postmeddelanden som meddelar dig om att något fel med ditt börskonto, vilket kräver att du följer en länk för att åtgärda problemet. Den länken omdirigerar dig till en falsk webbplats – liknande den ursprungliga – som uppmanar dig att logga in. På så sätt kommer angriparen att stjäla dina referenser och eventuellt även dina kryptovalutor.
Om någon lär sig dina seed-ord kommer hen att ha tillgång till dina tillgångar. De får under inga omständigheter avslöjas för någon, inte ens legitima företag. Felsökning av problem med plånböcker kräver inte att någon behöver dina seed-ord, så du kan utgå ifrån att alla som frågar efter dessa är bedragare.
När det gäller börskonton ber Binance aldrig om ditt lösenord heller. Detsamma gäller för de flesta andra tjänster. Det mest försiktiga tillvägagångssättet om någon tar oönskad kontakt med dig är att inte interagera och istället höra av dig till företaget via kontaktuppgifterna på deras officiella webbplats.
Här är några andra säkerhetstips:
- Kontrollera webbadressen till de webbplatser du besöker. En vanlig taktik är att bedragaren registrerar en domän som liknar den från ett riktigt företag (till exempel binnance.com).
- Bokmärk domäner som du besöker ofta. Sökmotorer kan av misstag visa skadliga domäner.
- Ignorera meddelanden du har fått om du är osäker på det och kontakta företaget eller personen via officiella kanaler.
- Ingen behöver kunna dina privata nycklar eller din seed-fras.
5. Lita inte på någon
För att bedöma ett projekt objektivt bör du titta på en kombination av olika faktorer. Alla har sitt eget sätt för att undersöka potentiella investeringar. Här är några allmänna frågor som du bör ställa dig för att börja:
- Hur har dessa coin/token fördelats?
- Är huvuddelen av utbudet koncentrerat till få personer?
- Vad är det unika försäljningsargumentet för just detta projektet?
- Vilka andra projekt gör samma sak och varför är detta överlägset de andra?
- Vem arbetar med projektet? Har teamet en bra meritlista?
- Hur är communityn? Vad byggs?
- Behöver världen verkligen detta coin eller denna token?
Sammanfattningsvis
Skadliga aktörer har ingen brist på tekniker för att hämta tillgångar från intet ont anande användare av kryptovaluta. För att undvika de vanligaste bedrägerierna måste du vara ständigt vara vaksam och medveten om de system som används av dessa parter. Kontrollera alltid att du använder officiella webbplatser/applikationer och kom ihåg att om en investering låter för bra för att vara sann, så är den förmodligen det.