5 често срещани измами с криптовалута и как да ги избегнете
Съдържание
Въведение
1. Измами с подаръци в социалните мрежи
2. Пирамида и схеми на Понци
3. Фалшиви мобилни приложения
4. Фишинг
5. Лични интереси
Заключителни мисли
5 често срещани измами с криптовалута и как да ги избегнете
Начало
Статии
5 често срещани измами с криптовалута и как да ги избегнете

5 често срещани измами с криптовалута и как да ги избегнете

Начинаещ
Публикувано Jun 8, 2020Актуализирано Sep 28, 2022
8m

Въведение

В днешния свят вашата криптовалута е невероятно ценен актив за престъпниците. Тя е ликвидна, лесно преносима и след като трансакцията е направена, е почти невъзможно да бъде върната. В резултат на това вълна от измами (както класики, познати от десетилетия, така и специфични криптовалутни измами) са наводнили дигиталната сфера. 

В тази статия ще идентифицираме някои от най-често срещаните измами с криптовалути.


1. Измами с подаръци в социалните мрежи

Удивително е в днешно време как всички изглеждат толкова щедри в Twitter и Facebook. Проверете отговорите на туит с висока ангажираност и без съмнение ще видите, че някоя от любимите ви крипто компании или влиятелна личност раздава подаръци. Ако им изпратите само 1 BNB/BTC/ETH, те обещават да ви върнат тази сума умножена 10 пъти! Изглежда твърде хубаво, за да е истина, нали? За съжаление, не е. Това е доста добро правило, което да приложите към много от тези измами.

Малко вероятно е някой да е домакин на законно раздаване на подаръци, което изисква първо да изпратите собствените си пари. В социалните медии трябва да внимавате с подобни съобщения. Вероятно е да идват от акаунти, които може да изглеждат идентични с тези, които познавате и обичате, но това е част от трика. Що се отнася до десетките отговори с благодарност към споменатия акаунт за щедростта му – те са просто фалшиви акаунти или ботове, използвани като част от самата измама.

Достатъчно е да се каже, че просто трябва да ги игнорирате. Ако наистина сте убедени, че са законни, разгледайте по-отблизо профилите и ще видите разликите. Скоро ще разберете, че профилите Twitter или Facebook са фалшиви.

И дори ако Binance или което и да е друго юридическо лице реши да бъде домакин на раздаване на подаръци, законните раздавания никога няма да ви карат първо да изпращате средства.


2. Пирамида и схеми на Понци

Пирамидите и схемите на Понци са малко по-различни, но ние ги поставяме в една и съща категория поради приликите им. И в двата случая измамата разчита на участник да доведе нови членове с обещание за невероятна възвръщаемост.


Схеми на Понци

В схемите на Понци може да чуете за инвестиционна възможност с гарантирани печалби (това е първият ви червен флаг!) Обикновено ще видите тази схема, маскирана като услуга за управление на портфолио. В действителност тук няма магическа формула – получената „възвръщаемост“ са просто парите на други инвеститори.

Организаторът ще вземе парите на инвеститор и ще ги добави към пул. Единственият приток на пари в пула идва от нови участници. На по-старите инвеститори се плаща с парите на по-новите, цикъл, който може да продължи, когато се присъединят повече новодошли. Измамата се разплита, когато вече не постъпват пари – неспособна да издържа изплащанията на по-старите инвеститори, схемата се срива.

Помислете например за услуга, която обещава 10% възвръщаемост за един месец. Можете да допринесете със $100. След това организаторът привлича друг „клиент“, който също инвестира $100. Използвайки тези новопридобити пари, той може да ви плати $110 в края на месеца. След това ще трябва да примами още един клиент да се присъедини, за да плати на втория. Цикълът продължава до неизбежната имплозия на схемата.


Пирамидални схеми

В една пирамидална схема има малко повече работа, изисквана от участниците. На върха на пирамидата е организаторът. Той наема определен брой хора, които да работят на нивото под него, като всеки от тях наема свой собствен брой хора и т.н. В резултат на това получавате масивна структура, която расте експоненциално и се разклонява при създаването на нови нива (оттук и терминът пирамида).



Досега описахме само това, което може да бъде диаграма за много голям (законен) бизнес. Но пирамидалната схема е различна по начина, по който обещава приходи за набиране на нови членове. Да кажем например, че организаторът дава на Алис и Боб правото да привличат нови членове за $100 всеки и намалява последващите им приходи с 50%. Алис и Боб могат да предложат една и съща сделка на тези, които наемат (ще им трябват поне двама новобранци, за да възстановят първоначалната си инвестиция).

Например, ако Алис продаде членство и на Карол, и на Дан (по $100 всеки), тя ще остане със $100, защото половината от приходите ѝ трябва да бъдат прехвърлени на нивото над нея. Ако Карол продължи да продава членство, тогава ще видим, че наградите се стичат нагоре – Алис получава половината от приходите на Карол, а организаторът получава половината от половината на Алис.

С разрастването на пирамидалната схема по-старите членове печелят нарастващ поток от приходи, тъй като разходите за разпространение се прехвърлят от по-ниските към по-високите нива. Но поради експоненциалния растеж моделът не е устойчив за дълго.

Понякога участниците плащат за правата за продажба на продукт или услуга. Може би сте чували за някои компании за маркетинг на много нива (MLM), обвинени в управление на пирамидални схеми по този начин.

В контекста на блокчейн и криптовалути, противоречиви проекти като OneCoin, Bitconnect и PlusToken бяха подложени на критика, като потребителите предприемат съдебни действия срещу тях за предполагаемо опериране на пирамидални схеми.


3. Фалшиви мобилни приложения

Лесно е да пренебрегнете предупредителните знаци на фалшивите приложения, ако не сте внимателни. Обикновено тези измами ще насочат потребителите да изтеглят злонамерени приложения – някои от които имитират популярни приложения.

След като потребителят инсталира злонамерено приложение, всичко може да изглежда, че работи по предназначение. Тези приложения обаче са специално проектирани да откраднат вашите криптовалути. В крипто пространството имаше много случаи, при които потребителите изтегляха злонамерени приложения, чиито разработчици се маскираха като голяма крипто компания. 

В такъв сценарий, когато на потребителя бъде представен адрес за финансиране на портфейла или за получаване на плащания, той всъщност изпраща средства до адрес, собственост на измамника. Разбира се, след като средствата бъдат преведени, няма бутон за отмяна. 

Друго нещо, което прави тези измами особено ефективни, е тяхната позиция в класирането. Въпреки че са злонамерени приложения, някои могат да се класират високо в Apple Store или Google Play Store, което им придава вид на легитимност. За да не попаднете в капана им, трябва да сваляте приложения само от официалния уебсайт или от връзка, предоставена от доверен източник. Може също да искате да проверите идентификационните данни на издателя, когато използвате Apple Store или Google Play Store.



Искате да започнете с криптовалута? Купете биткойн в Binance!



4. Фишинг

Дори новодошлите в крипто пространството несъмнено са запознати с практиката на фишинг. Обикновено това включва измамника, който се представя за лице или компания, за да извлече лични данни от жертвите. Може да се осъществи чрез различни средства – телефон, имейл, фалшиви уебсайтове или приложения за съобщения. Измамите с приложения за съобщения са особено често срещани в крипто средите.

Няма сценарий, към който измамниците да се придържат, когато се опитват да получат лична информация. Може да получите имейли, уведомяващи ви за нещо нередно с вашия борсов акаунт, което изисква да следвате връзка, за да отстраните проблема. Тази връзка ще ви пренасочи към фалшив уебсайт – подобен на оригиналния – който ще ви подкани да влезете. По този начин нападателят ще открадне вашите идентификационни данни и евентуално вашите криптовалути.

Често срещана измама с Telegram е измамникът да дебне в официални групи за крипто портфейли или борси. Когато потребител съобщи за проблем в тази група, измамникът се свързва с потребителя насаме, представяйки се за част от отдела Обслужване на клиенти или за член на екипа. Оттам той подтиква потребителя да сподели личната си информация и началните думи.

Ако някой научи вашите начални думи, той ще има достъп до средствата ви. При никакви обстоятелства не трябва да се разкриват на никого, дори на легитимни компании. Отстраняването на проблеми с портфейлите не изисква познаване на вашето начало, така че спокойно може да се предположи, че всеки, който поиска това, е измамник.

По отношение на борсови сметки, Binance никога няма да поиска паролата ви. Същото важи и за повечето други услуги. Най-разумният начин на действие, ако получите непоискана комуникация, е не да се ангажирате, а по-скоро да се свържете с компанията чрез данните за контакт, посочени на официалния им сайт.

Някои други съвети за сигурност включват:

  • Проверете URL адреса на уебсайтовете, които посещавате. Често срещана тактика включва измамникът да регистрира домейн, който изглежда много подобен на този на истинска компания (напр. binnance.com).
  • Маркирайте често посещаваните си домейни. Търсачките могат по погрешка да покажат злонамерени такива.
  • Когато се съмнявате относно съобщение, което сте получили, игнорирайте го и се свържете с компанията или лицето по официални канали.
  • Никой не трябва да знае вашите частни ключове или начална фраза.


5. Лични интереси

Акронимът DYOR – Направете свое собствено проучване – често се повтаря в пространството на криптовалутите и по много основателна причина.
Когато става въпрос за инвестиране, никога не трябва да приемате думата на някого за даденост относно това какви криптовалути или токени да закупите. Никога не знаете истинските им мотиви. Може да им се плаща за популяризиране на конкретно ICO или да имат голяма собствена инвестиция. Това важи както за случайни непознати така и за популярни влиятелни личности. Нито един проект няма гарантиран успех. Всъщност много от тях ще се провалят.

За да можете да оцените обективно даден проект, трябва да разгледате комбинация от фактори. Всеки има свой собствен подход за изследване на бъдещи инвестиции. Ето някои общи въпроси, за да започнете:

  • Как са били разпределени криптовалутите/токените? 
  • По-голямата част от предлагането съсредоточена ли е в ръцете на малко субекти?
  • Каква е уникалната точка на продажба на този конкретен проект? 
  • Кои други проекти правят същото и защо този е по-добър?
  • Кой работи по проекта? Екипът има ли висок резултат?
  • Каква е общността? Какво се изгражда?
  • Наистина ли светът се нуждае от тази криптовалута/токен?


Заключителни мисли

Злонамерените участници имат достатъчно техники за източване на средства от нищо неподозиращи потребители на криптовалута. За да се отървете от най-често срещаните измами, трябва да бъдете постоянно бдителни и наясно със схемите, използвани от тези страни. Винаги проверявайте дали използвате официални уебсайтове/приложения и запомнете: ако една инвестиция звучи прекалено добре, за да е истина, вероятно не е.