5 biežāk sastopamās kriptovalūtu izkrāpšanas shēmas un kā no tām izvairīties
Sākums
Raksti
5 biežāk sastopamās kriptovalūtu izkrāpšanas shēmas un kā no tām izvairīties

5 biežāk sastopamās kriptovalūtu izkrāpšanas shēmas un kā no tām izvairīties

Iesācējiem
Publicēts Jun 8, 2020Atjaunināts Dec 28, 2022
8m

Ievads

Mūsdienu pasaulē tava kriptovalūta ir ārkārtīgi iekārojams laupījums dažādiem noziedzniekiem. Tas ir likvīds, viegli pārvietojams un pēc darījuma izpildes praktiski neatgūstams. Tā rezultātā digitālajā pasaulē ir vērojama krāpniecisko shēmu pārbagātība – no gadu desmitiem senām klasiskām krāpšanās metodēm līdz kriptovalūtām raksturīgiem paņēmieniem. 

Šajā rakstā apskatīsim dažas izplatītākās krāpnieciskās metodes.


1. Krāpšanās ar dāvanu izdalēm sociālajos tīklos

Mūsdienās par atzīmēm "Patīk" vietnēs Twitter un Facebook tiek piešķirtas pārsteidzoši dāsnas atlīdzības. Apskati atbildes uz populārām publicētajām ziņām un tu noteikti pamanīsi, ka kāds no taviem iecienītākajiem kriptovalūtu uzņēmumiem vai influenceriem rīko dāvanu izdali. Tev tikai jānosūta 1 BNB/BTC/ETH, un viņi sola tev atskaitīt atpakaļ 10 reizes lielāku summu! Izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība, ne tā? Diemžēl tā arī ir. Paturot to prātā, iespējams izvairīties no daudzām krāpšanas shēmām.

Ir ļoti maz ticams, ka kāds rīkos oficiālu dāvanu izdali, kurā tev vispirms būs jāpārskaita sava nauda. Šādus ziņojumus sociālajos tīklos ieteicams uztvert ar piesardzību. Tie var tikt sūtīti no kontiem, kas izskatās identiski tev zināmajiem, taču tā ir daļa no viltības. Tāpat arī desmitiem atbilžu ar pateicībām konkrētajai personai par tās dāsnumu – tie ir vienkārši viltus konti vai boti, ko izmanto krāpniecībai ar dāvanu izdalēm.

Šādus paziņojumus ieteicams vienkārši ignorēt. Ja esi pilnīgi pārliecināts par šo personu autentiskumu, rūpīgi apskati viņu profilus, un tu pamanīsi atšķirības. Drīz vien tu sapratīsi, ka Twitter lietotājvārds vai Facebook profils nav īsts.

Turklāt pat tad, ja Binance vai kāda cita persona nolems rīkot dāvanu izdali, oficiālā izdalē tev nekad netiks lūgts vispirms pārskaitīt savus līdzekļus.


2. Piramīdas un Ponci shēmas

Piramīdas un Ponci shēmas nedaudz atšķiras, taču mēs tās iekļāvām vienā kategorijā to līdzību dēļ. Abos gadījumos krāpnieciskā shēma paredz, ka dalībnieki piesaistīs jaunus dalībniekus, solot neticamu peļņu.


Ponci shēmas

Ponci shēmas ietvaros tev kāds varētu pastāstīt par ieguldījumu iespēju ar garantētu peļņu (tas ir pirmais brīdinājuma signāls!). Parasti šāda shēma tiek slēpta aiz portfeļa pārvaldības pakalpojuma aizsega. Realitātē nav nekādas maģiskas formulas – saņemtā "peļņa" ir vienkārši citu investoru ieguldītā nauda.

Organizētājs paņem investoru iemaksātos līdzekļus un ieskaita tos fondā. Vienīgā naudas plūsma fondā ir no jaunajiem dalībniekiem. Senākiem investoriem izmaksā jauno investoru iemaksāto naudu, un šis cikls var turpināties tik ilgi, kamēr vien ir jaunpienācēji. Krāpniecība atklājas brīdī, kad ienākošā naudas plūsma izsīkst – izmaksas agrīnajiem investoriem vairs nav iespējams veikt, un shēma sabrūk.

Piemēram, iztēlojies pakalpojumu, kas sola 10 % peļņu mēnesī. Pieņemsim, ka tu iemaksā 100 $. Organizators pēc tam piesaista vēl vienu "klientu", kurš arī iegulda 100 $. Šī jauniegūtā nauda tiek izmantota, lai mēneša beigās izmaksātu tev 110 $. Pēc tam viņam būtu jāpievilina vēl kāds klients, lai varētu samaksāt otrajam dalībniekam. Un tā cikls turpinātos līdz neizbēgamam shēmas sabrukumam.


Piramīdas shēmas

Piramīdas shēmā iesaistītajām personām ir jāiegulda nedaudz vairāk darba. Piramīdas augšgalā atrodas organizators. Tas piesaista noteiktu skaitu cilvēku, kas ir viņam pakļauti un katrs piesaista vēl noteiktu skaitu jaunu dalībnieku utt. Rezultātā tiek izveidota apjomīga struktūra, kas aug ārkārtīgi strauji un sazarojas, veidojot jaunus līmeņus (tāpēc arī to sauc par piramīdu).



Pagaidām apraksts varētu atbilst ļoti lielas (likumīgas) organizācijas struktūrai. Taču piramīdas shēma atšķiras ar veidu, kā tiek piesolīta peļņa par jaunu dalībnieku piesaisti. Pieņemsim, ka organizators piešķir Alisei un Kārlim tiesības piesaistīt jaunus dalībniekus, no katra jaunā dalībnieka iekasējot 100 $, un pats ietur 50 % no visiem Alises un Kārļa turpmākajiem ieņēmumiem. Alise un Kārlis var piedāvāt tādu pat darījumu saviem piesaistītajiem dalībniekiem (viņiem būs jāpiesaista vismaz divi jauni dalībnieki, lai atpelnītu savu sākotnējo ieguldījumu).

Piemēram, ja Alise pārdos dalības pakalpojumu Lienei un Dāvim (katram par 100 $), viņai paliks 100 $, jo puse no nopelnītā ir jānovirza vienu līmeni augstāk. Ja arī Liene sāks tirgot dalības pakalpojumu, atlīdzības palielināsies – Alise saņems pusi no Lienes ieņēmumiem, bet organizētājs paņems pusi no Alises daļas.

Piramīdas shēmai augot plašumā, senākie dalībnieki pelna arvien vairāk, jo izplatīšanas izmaksas tiek novirzītas no zemākiem līmeņiem uz augstākiem. Tomēr eksponenciālās izaugsmes dēļ šis modelis nav ilgtspējīgs.

Dažkārt dalībnieki maksā par tiesībām pārdot produktu vai pakalpojumu. Iespējams, esi dzirdējis par vairāklīmeņu mārketinga uzņēmumiem, kas tiek apsūdzēti par līdzīgu piramīdas shēmu izmantošanu.

Blokķēžu un kriptovalūtu jomā līdzīgu kritiku ir saņēmuši tādi pretrunīgi projekti kā OneCoin, Bitconnect un PlusToken, pret kuriem lietotāji ir vērsušies tiesā par iespējamu piramīdas shēmu organizēšanu.


3. Viltus mobilās lietotnes

Ja neesi pietiekami uzmanīgs, ir visai viegli palaist garām brīdinājuma signālus saistībā ar viltus lietotnēm. Parasti šādu krāpniecisko shēmu organizatori aicina lietotājus lejupielādēt ļaunprātīgas lietotnes, kuras mēdz atgādināt iecienītas īstas lietotnes.

Kad lietotājs instalē ļaunprātīgo lietotni, viss šķietami darbojas, kā iecerēts. Tomēr šo lietotņu galvenais mērķis ir nozagt tavas kriptovalūtas. Kriptovalūtu pasaulē ir bijuši daudzi gadījumi, kad lietotāji lejupielādē ļaunprātīgas lietotnes, kuru izstrādātāji uzdodas par lielu kriptovalūtu uzņēmumu pārstāvjiem. 

Šādā shēmā lietotājam tiek piedāvāta adrese, ar kuru papildināt līdzekļus savā makā vai saņemt maksājumus, bet patiesībā līdzekļi tiek nosūtīti uz krāpniekiem piederošu adresi. Tiklīdz līdzekļi ir pārskaitīti, tos, protams, vairs nevar atgūt. 

Vēl viens aspekts, kas padara šīs krāpnieciskās shēmas īpaši iedarbīgas, ir to vērtēšanas sistēma. Lai arī lietotnes ir ļaunprātīgas, lietotāji var tām piešķirt augstu vērtējumu Apple Store vai Google Play veikalā, radot priekšstatu par uzticamību. Lai neuzķertos uz šādām lietotnēm, lejupielādēt lietotnes ieteicams tikai no oficiālām vietnēm vai izmantojot no uzticama avota iegūtu saiti. Tāpat, lietojot Apple Store vai Google Play veikalu, ieteicams pārbaudīt lietotnes izdevēja informāciju.



Vēlies sākt izmantot kriptovalūtas? Pērc Bitcoin platformā Binance!



4. Pikšķerēšana

Pikšķerēšana noteikti ir zināma pat iesācējiem kriptovalūtu jomā. Pikšķerēšanas gadījumā parasti krāpnieks uzdodas par kādu personu vai uzņēmumu, lai izvilinātu no upuriem personas datus. Tam var tikt izmantoti dažādi līdzekļi – tālrunis, e-pasts, viltus vietnes vai ziņojumapmaiņas lietotnes. Kriptovalūtu jomā īpaši populāra ir krāpšanās, izmantojot ziņojumapmaiņas lietotnes.

Nav viena vispārpieņemta scenārija, ko krāpnieki izmanto, cenšoties iegūt lietotāju personīgo informāciju. Tu vari saņemt e-pasta ziņojumus ar informāciju par to, ka ir radušās kādas problēmas ar tavu biržas kontu un tev jāklikšķina uz saites, lai problēmu novērstu. Šī saite novirzīs tevi uz viltus vietni, kas līdzināsies oriģinālajai un aicinās tevi pierakstīties. Tādējādi uzbrucējs nozags tavus akreditācijas datus un, iespējams, arī tavas kriptovalūtas.

Populāra krāpšanās shēma platformā Telegram ietver krāpnieku, kurš slēpjas oficiālās grupās, kas saistītas ar kriptovalūtu makiem vai biržām. Brīdī, kad kāds lietotājs grupā ziņo par problēmu, krāpnieks privāti sazinās ar viņu, uzdodoties par klientu atbalsta pārstāvi vai komandas dalībnieku. Pēc tam lietotājs tiek aicināts izpaust savu personīgo informāciju un mnemonisko frāzi.

Ja kādam kļūst zināma tava mnemoniskā frāze, viņam kļūst pieejami arī tavi līdzekļi. Šo informāciju nedrīkst atklāt nevienam un nekādos apstākļos – pat ne likumīgiem uzņēmumiem. Lai atrisinātu ar makiem saistītas problēmas, nevienam nav jāzina tava mnemoniskā frāze, tāpēc var droši pieņemt, ka persona, kas lūdz izpaust šo informāciju, ir krāpnieks.

Arī saistībā ar biržas kontiem Binance nekad nejautās tev tavu paroli. Tas pats attiecas arī uz lielāko daļu citu pakalpojumu. Nesaskaņota saziņas mēģinājuma gadījumā vispareizāk būtu neiesaistīties sarunās un tā vietā sazināties ar attiecīgo uzņēmumu, izmantojot tā oficiālajā vietnē izvietoto kontaktinformāciju.

Daži citi drošības padomi:

  • Pārbaudi apmeklētās vietnes URL vietrādi. Krāpnieki mēdz reÄ£istrēt domēnu, kas ir ļoti lÄ«dzÄ«gs Ä«stā uzņēmuma domēnam (piem., binnance.com).
  • Saglabā bieži apmeklētās vietnes pie grāmatzÄ«mēm. Meklētājprogrammas var kļūdas pēc parādÄ«t krāpnieciskās vietnes.
  • Ja Å¡aubies par saņemto ziņojumu, ignorē to un sazinies ar attiecÄ«go uzņēmumu vai personu, izmantojot oficiālos kanālus.
  • Nevienam nav jāzina tavas privātās atslēgas vai mnemoniskā frāze.


5. Slēptas intereses

Attiecībā uz kriptovalūtām bieži tiek uzsvērta nepieciešamība veikt patstāvīgu informācijas izpēti, un tam ir iemesls.
Veicot ieguldījumus un izvēloties iegādei kriptovalūtas vai tokenus, nevienam nevajadzētu akli uzticēties. Nekad nevar zināt, kādi ir personas patiesie nolūki. Persona, iespējams, saņem atlīdzību par noteiktu ICO reklamēšanu vai pati ir ieguldījusi ievērojamu summu. Tas attiecas uz visiem – no nejaušiem svešiniekiem līdz populāriem influenceriem un slavenībām. Nevienam projektam netiek garantēti panākumi. Patiesībā daudzi no tiem izrādīsies nesekmīgi.

Lai varētu objektīvi novērtēt kādu projektu, ir jāizvērtē vairāku faktoru kombinācija. Katram ir sava pieeja ieguldījumu iespēju izpētē. Piedāvājam dažus vispārīgus jautājumus, kas palīdzēs iesākumā:

  • Kā tiek sadalÄ«ta kriptovalÅ«ta vai tokeni? 
  • Vai lielākā daļa kriptovalÅ«tas apjoma nekoncentrējas dažu personu rokās?
  • Kāda ir konkrētā projekta unikālā priekÅ¡rocÄ«ba? 
  • Kuri citi projekti dara to paÅ¡u, un ar ko Å¡is projekts ir pārāks?
  • Kas strādā pie Å¡Ä« projekta? Vai projekta komandai ir pārliecinoÅ¡i panākumi?
  • Kāda ir projekta kopiena? Kas tiek izstrādāts?
  • Vai Å¡Ä« kriptovalÅ«ta vai tokens tiešām ir pasaulei vajadzÄ«gs?


Noslēgumā

Krāpniekiem netrūkst paņēmienu līdzekļu izkrāpšanai no kriptovalūtu lietotājiem, kuri neko nenojauš par notiekošo. Lai izvairītos no visbiežāk sastopamajām krāpniecības shēmām, tev vienmēr jāsaglabā modrība un jāizglītojas par krāpnieku izmantotajām metodēm. Vienmēr pārbaudi, vai tu izmanto oficiālo vietni/lietotni, un atceries – ja kāda ieguldījuma iespēja izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība, tā, visticamāk, nav īsta.