5 Cz臋stych Oszustw Kryptowalutowych i Jak Ich Unika膰
Strona G艂贸wna
Artyku艂y
5 Cz臋stych Oszustw Kryptowalutowych i Jak Ich Unika膰

5 Cz臋stych Oszustw Kryptowalutowych i Jak Ich Unika膰

Pocz膮tkuj膮cy
Opublikowane Jun 8, 2020Zaktualizowane Dec 28, 2022
8m

Spis Tre艣ci


Wprowadzenie

W dzisiejszych czasach kryptowaluty s膮 niezwykle cennym zasobem dla przest臋pc贸w. S膮 p艂ynne, przeno艣ne, a po dokonaniu transakcji ich odzyskanie jest prawie niemo偶liwe. W rezultacie fala oszustw (zar贸wno klasycznych, jak i oszustw zwi膮zanych z krypto) zala艂a 艣wiat cyfrowy.聽

W tym artykule zidentyfikujemy niekt贸re z najcz臋stszych oszustw zwi膮zanych z kryptowalutami.


1. Oszustwa w Rozdawaniu Prezent贸w na Mediach Spo艂eczno艣ciowych

To niesamowite, 偶e wszyscy wydaj膮 si臋 tacy hojni na Twitterze i Facebooku. Sprawd藕 odpowiedzi na tweet z du偶ym zaanga偶owaniem, a bez w膮tpienia zobaczysz, 偶e jedna z twoich ulubionych firm kryptowalutowych lub influencer rozdaje prezenty. Je艣li wy艣lesz im tylko 1 BNB/BTC/ETH, obiecuj膮 odes艂a膰 Ci 10-krotnie wi臋ksz膮 kwot臋! To wydaje si臋 zbyt pi臋kne, aby mog艂o by膰 prawdziwe, prawda? Niestety, poniewa偶 tak w艂a艣nie jest. To ca艂kiem dobra zasada stosowana do identyfikacji oszustw.

Jest bardzo ma艂o prawdopodobne, 偶e kto艣 organizuje legalne rozdanie nagr贸d, kt贸re wymaga przes艂ania w艂asnych pieni臋dzy. W mediach spo艂eczno艣ciowych powiniene艣 uwa偶a膰 na tego rodzaju wiadomo艣ci. Mog膮 pochodzi膰 z kont, kt贸re mog膮 wygl膮da膰 identycznie jak te, kt贸re znasz i kochasz, ale jest to cz臋艣膰 sztuczki. Je艣li chodzi o dziesi膮tki odpowiedzi, dzi臋kuj膮cych wspomnianemu kontu za hojno艣膰 - s膮 to po prostu fa艂szywe konta lub boty zaanga偶owane w oszustwo polegaj膮ce na rozdawaniu prezent贸w.

Wystarczy powiedzie膰, 偶e powiniene艣 je zignorowa膰. Je艣li jeste艣 naprawd臋 przekonany, 偶e s膮 one zgodne z prawem, przyjrzyj si臋 profilom, a zobaczysz r贸偶nice. Po dok艂adniejszych ogl臋dzinach zdasz sobie spraw臋, 偶e konto na Twitterze lub profil na Facebooku jest fa艂szywy.

I nawet je艣li Binance lub jakikolwiek inny podmiot zdecyduje si臋 zorganizowa膰 rozdanie prezent贸w, ci prawdziwi nigdy nie poprosz膮 ci臋 o przes艂anie 艣rodk贸w w pierwszej kolejno艣ci.


2. Piramidy i Schematy Ponziego

Piramidy i Schematy Ponziego s膮 nieco inne, ale umieszczamy je w tej samej kategorii ze wzgl臋du na ich podobie艅stwa. W obu przypadkach oszustwo polega na tym, 偶e uczestnik przyci膮ga nowych cz艂onk贸w z obietnic膮 niesamowitych zwrot贸w.


Schemat Ponzi'ego

W schemacie Ponzi'ego mo偶esz us艂ysze膰 o okazji inwestycyjnej z gwarantowanymi zyskami (to twoja pierwsza czerwona flaga!). Zazwyczaj ten schemat jest zamaskowany jako us艂uga zarz膮dzania portfelem. W rzeczywisto艣ci nie ma tu 偶adnej magicznej formu艂y 鈥 otrzymane 鈥瀦wroty鈥 to tylko pieni膮dze innych inwestor贸w.

Organizator we藕mie pieni膮dze inwestora i doda je do puli. Jedyny nap艂yw got贸wki do puli pochodzi od nowych podmiot贸w. Starsi inwestorzy s膮 sp艂acani pieni臋dzmi nowszych inwestor贸w, a cykl ten mo偶e by膰 kontynuowany wraz z do艂膮czaniem wi臋kszej liczby nowych inwestor贸w. Oszustwo rozwija si臋, gdy nie ma ju偶 wi臋cej got贸wki 鈥撀爊iezdolny do utrzymania wyp艂at dla starszych inwestor贸w, program si臋 za艂amuje.

Rozwa偶my na przyk艂ad us艂ug臋, kt贸ra obiecuje 10% zwrot贸w w ci膮gu miesi膮ca. Mo偶esz wp艂aci膰 100 USD. Nast臋pnie organizator wi膮偶e si臋 z innym 鈥瀔lientem鈥, kt贸ry r贸wnie偶 inwestuje 100 USD. Za pomoc膮 nowo zdobytych pieni臋dzy mo偶e zap艂aci膰 110 USD na koniec miesi膮ca. Nast臋pnie musia艂by zach臋ci膰 jeszcze jednego klienta do przy艂膮czenia si臋, aby zap艂aci膰 drugiemu. Cykl trwa do nieuniknionej implozji programu.


Piramida Finansowa

W przypadku piramidy finansowej osoby zaanga偶owane wymagaj膮 nieco wi臋cej pracy. Na szczycie piramidy znajduje si臋 organizator. Musi on zrekrutowa膰 pewn膮 liczb臋 os贸b do pracy na poziomie pod nim, a ka偶da z tych os贸b zwerbuje w艂asn膮 grup臋 os贸b itp. W rezultacie powstaje masywna struktura, kt贸ra ro艣nie wyk艂adniczo i rozga艂臋zia si臋, gdy tworzone s膮 nowe poziomy (st膮d okre艣lenie Piramida).



Do tej pory opisywali艣my tylko wykres, kt贸ry mo偶e by膰 bardzo du偶ym (legalnym) biznesem. Ale schemat piramidy wyr贸偶nia si臋 tym, 偶e obiecuje przychody z rekrutacji nowych cz艂onk贸w. We藕my przyk艂ad, w kt贸rym organizator daje Alice i Bobowi prawo do pozyskania nowych cz艂onk贸w za op膮to膮 100 USD od ka偶dego i obni偶a o 50% ich kolejne przychody. Alice i Bob mog膮 zaoferowa膰 t臋 sam膮 ofert臋 tym, kt贸rych rekrutuj膮 (b臋d膮 potrzebowa膰 co najmniej dw贸ch rekrut贸w, aby odzyska膰 pocz膮tkow膮 inwestycj臋).

Na przyk艂ad, je艣li Alice sprzedaje cz艂onkostwo zar贸wno Carol, jak i Danowi (po 100 USD ka偶dy), zostanie jej 100 USD, poniewa偶 po艂owa jej dochod贸w musi zosta膰 przekazana na wy偶szy poziom. Je艣li Carol b臋dzie sprzedawa膰 cz艂onkostwo, zobaczymy, jak zyski szybuj膮 w g贸r臋 鈥撀燗lice otrzymuje po艂ow臋 przychod贸w Carol, a organizator dostaje po艂ow臋 po艂owy Alice.

W miar臋 rozwoju piramidy zarobki starszych cz艂onk贸w rosn膮, gdy koszty dystrybucji s膮 przenoszone z ni偶szych na wy偶sze poziomy. Ale z powodu wyk艂adniczego wzrostu model nie jest zr贸wnowa偶ony przez d艂ugi czas.

Czasami uczestnicy p艂ac膮 za prawa do sprzeda偶y produktu lub us艂ugi. By膰 mo偶e s艂ysza艂e艣 o niekt贸rych firmach marketingu wielopoziomowego (MLM) oskar偶onych o prowadzenie piramid w ten spos贸b.

W kontek艣cie blockchain i kryptowalut kontrowersyjne projekty, takie jak OneCoin, Bitconnect i PlusToken, znalaz艂y si臋 pod ostrza艂em, a u偶ytkownicy podejmuj膮 kroki prawne przeciwko nim za rzekomo dzia艂aj膮ce piramidy.


3. Fa艂szywe Aplikacje Mobilne

Je艣li nie jeste艣 ostro偶ny, 艂atwo przeoczy膰 znaki ostrzegawcze w fa艂szywych aplikacjach. Zazwyczaj oszustwa te nak艂aniaj膮 u偶ytkownik贸w do pobierania z艂o艣liwych aplikacji 鈥撀爊iekt贸re z nich na艣laduj膮 popularne marki.

Kiedy u偶ytkownik zainstaluje z艂o艣liw膮 aplikacj臋, wszystko mo偶e wygl膮da膰, 偶e dzia艂a zgodnie ze swoim zamierzeniem. Jednak te aplikacje s膮 specjalnie zaprojektowane do kradzie偶y twoich kryptowalut. W przestrzeni krypto by艂o wiele przypadk贸w, w kt贸rych u偶ytkownicy pobierali z艂o艣liwe aplikacje, a tw贸rcy podszywali si臋 pod g艂贸wne firmy kryptowalutowe.聽

W takim scenariuszu, gdy u偶ytkownik otrzymuje adres portfela do przes艂ania lub odebrania 艣rodk贸w, w rzeczywisto艣ci transferuj膮 艣rodki na portfel z艂odzieja. Oczywi艣cie, kiedy ju偶 艣rodki zostan膮 przes艂ane, nie ma mo偶liwo艣ci ich odzyskania.聽

Kolejn膮 rzecz膮, kt贸ra sprawia, 偶e te oszustwa s膮 szczeg贸lnie skuteczne, jest ich pozycja w rankingu. Mimo 偶e s膮 z艂o艣liwymi aplikacjami, niekt贸re z nich mog膮 zajmowa膰 wysokie pozycje w Apple Store lub Google Play Store, co daje im poczucie legalno艣ci. Aby unikn膮膰 dania im kredytu zaufania, powiniene艣 pobiera膰 aplikacje tylko z oficjalnej strony internetowej lub z linku podanego przez zaufane 藕r贸d艂o. Mo偶esz tak偶e sprawdzi膰 dane uwierzytelniaj膮ce wydawcy podczas korzystania ze sklepu Apple Store lub Google Play.



Chcesz zacz膮膰 swoj膮 przygod臋 z kryptowalutami? Kub Bitcoiny na Binance!



4. Pishing

Nawet nowicjusze w przestrzeni kryptowalutowej z pewno艣ci膮 b臋d膮 zaznajomieni z praktyk膮 phishingu. Zazwyczaj wi膮偶e si臋 ona z oszustem, w kt贸rym haker podszywa si臋 pod osob臋 lub firm臋 w celu wydobycia danych osobowych od ofiar. Mo偶e odbywa膰 si臋 na wielu no艣nikach 鈥撀爐elefonie, e-mailu, fa艂szywej stronie internetowej lub aplikacji do przesy艂ania wiadomo艣ci. Oszustwa zwi膮zane z aplikacjami do przesy艂ania wiadomo艣ci s膮 szczeg贸lnie powszechne w 艣rodowisku krypto.

Nie ma prostego schematu wykorzystywanego przez oszust贸w, aby skra艣膰 twoje informacje osobiste. Mo偶esz otrzymywa膰 e-maile z powiadomieniem o czym艣 z艂ym na Twoim koncie gie艂dowym, co wymaga klikni臋cia linku, aby rozwi膮za膰 problem. Ten link przekieruje do fa艂szywej strony internetowej - podobnej do oryginalnej - kt贸ra zach臋ci ci臋 do zalogowania si臋. W ten spos贸b atakuj膮cy wykradnie twoje dane uwierzytelniaj膮ce i prawdopodobnie twoje kryptowaluty.

Powszechne oszustwo Telegramowe polega na tym, 偶e oszust czai si臋 w oficjalnych grupach w poszukiwaniu portfeli kryptowalutowych. Gdy u偶ytkownik zg艂osi problem w tej grupie, oszust skontaktuje si臋 z nim prywatnie, podszywaj膮c si臋 pod obs艂ug臋 klienta lub cz艂onk贸w zespo艂u. Nast臋pnie b臋dzie prosi艂 u偶ytkownika do udost臋pnienia swoich danych osobowych i frazy seed.

Je艣li kto艣 pozna twoj膮 fraz臋 seed, b臋dzie mia艂 dost臋p do twoich funduszy. W 偶adnym wypadku nie nale偶y ich ujawnia膰 nikomu, nawet legalnym firmom. Rozwi膮zywanie problem贸w z portfelem nie wymaga znajomo艣ci twojej frazy, wi臋c mo偶na bezpiecznie za艂o偶y膰, 偶e ka偶dy, kto o to poprosi, jest oszustem.

W odniesieniu do kont gie艂dowych Binance nigdy nie poprosi o podanie has艂a. To samo dotyczy wi臋kszo艣ci innych us艂ug. Najbardziej rozwa偶nym sposobem post臋powania w przypadku otrzymania niechcianej korespondencji jest nie anga偶owanie si臋, lecz skontaktowanie si臋 z firm膮 za po艣rednictwem danych kontaktowych wymienionych na jej oficjalnej stronie.

Niekt贸re inne wskaz贸wki bezpiecze艅stwa obejmuj膮:

  • Sprawd藕 adres URL odwiedzanych witryn. Powszechna taktyka polega na tym, 偶e oszust rejestruje domen臋, kt贸ra wygl膮da bardzo podobnie do prawdziwej firmy (np. Binnance.com).
  • Dodaj do zak艂adek cz臋sto odwiedzane domeny. Wyszukiwarki mog膮 b艂臋dnie wy艣wietla膰 z艂o艣liwe strony.
  • Je艣li masz w膮tpliwo艣ci co do otrzymanej wiadomo艣ci, zignoruj j膮 i skontaktuj si臋 z firm膮 lub osob膮, kt贸ra jest po艣rednikiem oficjalnych kana艂贸w.
  • Nikt nie musi zna膰 twoich prywatnych kluczy ani frazy seed.
Zobacz tak偶e: Czym jest jest phishing? Lub we藕 udzia艂 w Quizie Phishingowym.


5. W艂asny Interes

Akronim DYOR - Do Your Own Research - jest cz臋sto powtarzany w przestrzeni kryptowalutowej i to z bardzo wa偶nego powodu.

Je艣li chodzi o inwestowanie, nigdy nie nale偶y wierzy膰 w cudze s艂owa, kt贸re gwarantuj膮 kryptowaluty lub tokeny do zakupu. Nigdy nie znasz ich prawdziwych motyw贸w. Mog膮 by膰 wyp艂acane w celu promowania okre艣lonego ICO lub mog膮 posiada膰 w艂asne du偶e inwestycje. Odnosi si臋 to do przypadkowych nieznajomych a偶 do popularnych wp艂ywowych influencer贸w i osobisto艣ci. 呕aden projekt nie gwarantuje sukcesu. W rzeczywisto艣ci wielu upadnie.

Aby m贸c obiektywnie oceni膰 projekt, powiniene艣 przyjrze膰 si臋 kombinacji czynnik贸w. Ka偶dy ma w艂asne podej艣cie do badania potencjalnych inwestycji. Oto kilka og贸lnych pyta艅 na pocz膮tek:

  • Jak rozdzielano monety/tokeny?聽
  • Czy wi臋kszo艣膰 poda偶y jest skoncentrowana w r臋kach kilku podmiot贸w?
  • Jaki jest konkretny punkt sprzeda偶y tego okre艣lonego projektu?聽
  • Jakie inne projekty robi膮 to samo i dlaczego ten jest lepszy?
  • Kto pracuje nad projektem? Czy zesp贸艂 ma dobre osi膮gni臋cia?
  • Jaka jest spo艂eczno艣膰? Co stara si臋 osi膮gn膮膰?
  • Czy 艣wiat rzeczywi艣cie potrzebuje tej monety/tokena?


Przemy艣lenia ko艅cowe

Szkodliwym podmiotom nie brakuje technik wyci膮gania funduszy od niczego niepodejrzewaj膮cych u偶ytkownik贸w kryptowalut. Aby unikn膮膰 najcz臋stszych oszustw, musisz by膰 stale czujny i 艣wiadomy program贸w stosowanych przez te strony. Zawsze sprawdzaj, czy korzystasz z oficjalnych stron/aplikacji i pami臋taj: je艣li inwestycja wydaje si臋 zbyt dobra, aby mog艂a by膰 prawdziwa, prawdopodobnie tak jest.