5 Częstych Oszustw Kryptowalutowych i Jak Ich Unikać
HomeArticles

5 Częstych Oszustw Kryptowalutowych i Jak Ich Unikać

Początkujący
1w ago
8m

Spis Treści


Wprowadzenie

W dzisiejszych czasach kryptowaluty są niezwykle cennym zasobem dla przestępców. Są płynne, przenośne, a po dokonaniu transakcji ich odzyskanie jest prawie niemożliwe. W rezultacie fala oszustw (zarówno klasycznych, jak i oszustw związanych z krypto) zalała świat cyfrowy. 

W tym artykule zidentyfikujemy niektóre z najczęstszych oszustw związanych z kryptowalutami.


1. Oszustwa w Rozdawaniu Prezentów na Mediach Społecznościowych

To niesamowite, że wszyscy wydają się tacy hojni na Twitterze i Facebooku. Sprawdź odpowiedzi na tweet z dużym zaangażowaniem, a bez wątpienia zobaczysz, że jedna z twoich ulubionych firm kryptowalutowych lub influencer rozdaje prezenty. Jeśli wyślesz im tylko 1 BNB/BTC/ETH, obiecują odesłać Ci 10-krotnie większą kwotę! To wydaje się zbyt piękne, aby mogło być prawdziwe, prawda? Niestety, ponieważ tak właśnie jest. To całkiem dobra zasada stosowana do identyfikacji oszustw.

Jest bardzo mało prawdopodobne, że ktoś organizuje legalne rozdanie nagród, które wymaga przesłania własnych pieniędzy. W mediach społecznościowych powinieneś uważać na tego rodzaju wiadomości. Mogą pochodzić z kont, które mogą wyglądać identycznie jak te, które znasz i kochasz, ale jest to część sztuczki. Jeśli chodzi o dziesiątki odpowiedzi, dziękujących wspomnianemu kontu za hojność - są to po prostu fałszywe konta lub boty zaangażowane w oszustwo polegające na rozdawaniu prezentów.

Wystarczy powiedzieć, że powinieneś je zignorować. Jeśli jesteś naprawdę przekonany, że są one zgodne z prawem, przyjrzyj się profilom, a zobaczysz różnice. Po dokładniejszych oględzinach zdasz sobie sprawę, że konto na Twitterze lub profil na Facebooku jest fałszywy.

I nawet jeśli Binance lub jakikolwiek inny podmiot zdecyduje się zorganizować rozdanie prezentów, ci prawdziwi nigdy nie poproszą cię o przesłanie środków w pierwszej kolejności.


2. Piramidy i Schematy Ponziego

Piramidy i Schematy Ponziego są nieco inne, ale umieszczamy je w tej samej kategorii ze względu na ich podobieństwa. W obu przypadkach oszustwo polega na tym, że uczestnik przyciąga nowych członków z obietnicą niesamowitych zwrotów.


Schemat Ponzi'ego

W schemacie Ponzi'ego możesz usłyszeć o okazji inwestycyjnej z gwarantowanymi zyskami (to twoja pierwsza czerwona flaga!). Zazwyczaj ten schemat jest zamaskowany jako usługa zarządzania portfelem. W rzeczywistości nie ma tu żadnej magicznej formuły – otrzymane „zwroty” to tylko pieniądze innych inwestorów.

Organizator weźmie pieniądze inwestora i doda je do puli. Jedyny napływ gotówki do puli pochodzi od nowych podmiotów. Starsi inwestorzy są spłacani pieniędzmi nowszych inwestorów, a cykl ten może być kontynuowany wraz z dołączaniem większej liczby nowych inwestorów. Oszustwo rozwija się, gdy nie ma już więcej gotówki – niezdolny do utrzymania wypłat dla starszych inwestorów, program się załamuje.

Rozważmy na przykład usługę, która obiecuje 10% zwrotów w ciągu miesiąca. Możesz wpłacić 100 USD. Następnie organizator wiąże się z innym „klientem”, który również inwestuje 100 USD. Za pomocą nowo zdobytych pieniędzy może zapłacić 110 USD na koniec miesiąca. Następnie musiałby zachęcić jeszcze jednego klienta do przyłączenia się, aby zapłacić drugiemu. Cykl trwa do nieuniknionej implozji programu.


Piramida Finansowa

W przypadku piramidy finansowej osoby zaangażowane wymagają nieco więcej pracy. Na szczycie piramidy znajduje się organizator. Musi on zrekrutować pewną liczbę osób do pracy na poziomie pod nim, a każda z tych osób zwerbuje własną grupę osób itp. W rezultacie powstaje masywna struktura, która rośnie wykładniczo i rozgałęzia się, gdy tworzone są nowe poziomy (stąd określenie Piramida).


example of a pyramid scheme


Do tej pory opisywaliśmy tylko wykres, który może być bardzo dużym (legalnym) biznesem. Ale schemat piramidy wyróżnia się tym, że obiecuje przychody z rekrutacji nowych członków. Weźmy przykład, w którym organizator daje Alice i Bobowi prawo do pozyskania nowych członków za opątoą 100 USD od każdego i obniża o 50% ich kolejne przychody. Alice i Bob mogą zaoferować tę samą ofertę tym, których rekrutują (będą potrzebować co najmniej dwóch rekrutów, aby odzyskać początkową inwestycję).

Na przykład, jeśli Alice sprzedaje członkostwo zarówno Carol, jak i Danowi (po 100 USD każdy), zostanie jej 100 USD, ponieważ połowa jej dochodów musi zostać przekazana na wyższy poziom. Jeśli Carol będzie sprzedawać członkostwo, zobaczymy, jak zyski szybują w górę – Alice otrzymuje połowę przychodów Carol, a organizator dostaje połowę połowy Alice.

W miarę rozwoju piramidy zarobki starszych członków rosną, gdy koszty dystrybucji są przenoszone z niższych na wyższe poziomy. Ale z powodu wykładniczego wzrostu model nie jest zrównoważony przez długi czas.

Czasami uczestnicy płacą za prawa do sprzedaży produktu lub usługi. Być może słyszałeś o niektórych firmach marketingu wielopoziomowego (MLM) oskarżonych o prowadzenie piramid w ten sposób.

W kontekście blockchain i kryptowalut kontrowersyjne projekty, takie jak OneCoin, Bitconnect i PlusToken, znalazły się pod ostrzałem, a użytkownicy podejmują kroki prawne przeciwko nim za rzekomo działające piramidy.

Zobacz także: Piramidy i Schematy Ponziego.


3. Fałszywe Aplikacje Mobilne

Jeśli nie jesteś ostrożny, łatwo przeoczyć znaki ostrzegawcze w fałszywych aplikacjach. Zazwyczaj oszustwa te nakłaniają użytkowników do pobierania złośliwych aplikacji – niektóre z nich naśladują popularne marki.

Kiedy użytkownik zainstaluje złośliwą aplikację, wszystko może wyglądać, że działa zgodnie ze swoim zamierzeniem. Jednak te aplikacje są specjalnie zaprojektowane do kradzieży twoich kryptowalut. W przestrzeni krypto było wiele przypadków, w których użytkownicy pobierali złośliwe aplikacje, a twórcy podszywali się pod główne firmy kryptowalutowe. 

W takim scenariuszu, gdy użytkownik otrzymuje adres portfela do przesłania lub odebrania środków, w rzeczywistości transferują środki na portfel złodzieja. Oczywiście, kiedy już środki zostaną przesłane, nie ma możliwości ich odzyskania. 

Kolejną rzeczą, która sprawia, że te oszustwa są szczególnie skuteczne, jest ich pozycja w rankingu. Mimo że są złośliwymi aplikacjami, niektóre z nich mogą zajmować wysokie pozycje w Apple Store lub Google Play Store, co daje im poczucie legalności. Aby uniknąć dania im kredytu zaufania, powinieneś pobierać aplikacje tylko z oficjalnej strony internetowej lub z linku podanego przez zaufane źródło. Możesz także sprawdzić dane uwierzytelniające wydawcy podczas korzystania ze sklepu Apple Store lub Google Play.

Zobacz także: Typowe oszustwa na urządzeniach mobilnych.



Chcesz zacząć swoją przygodę z kryptowalutami? Kub Bitcoiny na Binance!



4. Pishing

Nawet nowicjusze w przestrzeni kryptowalutowej z pewnością będą zaznajomieni z praktyką phishingu. Zazwyczaj wiąże się ona z oszustem, w którym haker podszywa się pod osobę lub firmę w celu wydobycia danych osobowych od ofiar. Może odbywać się na wielu nośnikach – telefonie, e-mailu, fałszywej stronie internetowej lub aplikacji do przesyłania wiadomości. Oszustwa związane z aplikacjami do przesyłania wiadomości są szczególnie powszechne w środowisku krypto.

Nie ma prostego schematu wykorzystywanego przez oszustów, aby skraść twoje informacje osobiste. Możesz otrzymywać e-maile z powiadomieniem o czymś złym na Twoim koncie giełdowym, co wymaga kliknięcia linku, aby rozwiązać problem. Ten link przekieruje do fałszywej strony internetowej - podobnej do oryginalnej - która zachęci cię do zalogowania się. W ten sposób atakujący wykradnie twoje dane uwierzytelniające i prawdopodobnie twoje kryptowaluty.

Powszechne oszustwo Telegramowe polega na tym, że oszust czai się w oficjalnych grupach w poszukiwaniu portfeli kryptowalutowych. Gdy użytkownik zgłosi problem w tej grupie, oszust skontaktuje się z nim prywatnie, podszywając się pod obsługę klienta lub członków zespołu. Następnie będzie prosił użytkownika do udostępnienia swoich danych osobowych i frazy seed.

Jeśli ktoś pozna twoją frazę seed, będzie miał dostęp do twoich funduszy. W żadnym wypadku nie należy ich ujawniać nikomu, nawet legalnym firmom. Rozwiązywanie problemów z portfelem nie wymaga znajomości twojej frazy, więc można bezpiecznie założyć, że każdy, kto o to poprosi, jest oszustem.

W odniesieniu do kont giełdowych Binance nigdy nie poprosi o podanie hasła. To samo dotyczy większości innych usług. Najbardziej rozważnym sposobem postępowania w przypadku otrzymania niechcianej korespondencji jest nie angażowanie się, lecz skontaktowanie się z firmą za pośrednictwem danych kontaktowych wymienionych na jej oficjalnej stronie.

Niektóre inne wskazówki bezpieczeństwa obejmują:

  • Sprawdź adres URL odwiedzanych witryn. Powszechna taktyka polega na tym, że oszust rejestruje domenę, która wygląda bardzo podobnie do prawdziwej firmy (np. Binnance.com).
  • Dodaj do zakładek często odwiedzane domeny. Wyszukiwarki mogą błędnie wyświetlać złośliwe strony.
  • Jeśli masz wątpliwości co do otrzymanej wiadomości, zignoruj ją i skontaktuj się z firmą lub osobą, która jest pośrednikiem oficjalnych kanałów.
  • Nikt nie musi znać twoich prywatnych kluczy ani frazy seed.

Zobacz także: Czym jest jest phishing? Lub weź udział w Quizie Phishingowym.


5. Własny Interes

Akronim DYOR - Do Your Own Research - jest często powtarzany w przestrzeni kryptowalutowej i to z bardzo ważnego powodu.

Jeśli chodzi o inwestowanie, nigdy nie należy wierzyć w cudze słowa, które gwarantują kryptowaluty lub tokeny do zakupu. Nigdy nie znasz ich prawdziwych motywów. Mogą być wypłacane w celu promowania określonego ICO lub mogą posiadać własne duże inwestycje. Odnosi się to do przypadkowych nieznajomych aż do popularnych wpływowych influencerów i osobistości. Żaden projekt nie gwarantuje sukcesu. W rzeczywistości wielu upadnie.

Aby móc obiektywnie ocenić projekt, powinieneś przyjrzeć się kombinacji czynników. Każdy ma własne podejście do badania potencjalnych inwestycji. Oto kilka ogólnych pytań na początek:

  • Jak rozdzielano monety/tokeny? 
  • Czy większość podaży jest skoncentrowana w rękach kilku podmiotów?
  • Jaki jest konkretny punkt sprzedaży tego określonego projektu? 
  • Jakie inne projekty robią to samo i dlaczego ten jest lepszy?
  • Kto pracuje nad projektem? Czy zespół ma dobre osiągnięcia?
  • Jaka jest społeczność? Co stara się osiągnąć?
  • Czy świat rzeczywiście potrzebuje tej monety/tokena?


Przemyślenia końcowe

Szkodliwym podmiotom nie brakuje technik wyciągania funduszy od niczego niepodejrzewających użytkowników kryptowalut. Aby uniknąć najczęstszych oszustw, musisz być stale czujny i świadomy programów stosowanych przez te strony. Zawsze sprawdzaj, czy korzystasz z oficjalnych stron/aplikacji i pamiętaj: jeśli inwestycja wydaje się zbyt dobra, aby mogła być prawdziwa, prawdopodobnie tak jest.