Czym S膮 Zagnie偶d偶one Gie艂dy i Dlaczego Nale偶y Ich Unika膰?
Strona G艂贸wna
Artyku艂y
Czym S膮 Zagnie偶d偶one Gie艂dy i Dlaczego Nale偶y Ich Unika膰?

Czym S膮 Zagnie偶d偶one Gie艂dy i Dlaczego Nale偶y Ich Unika膰?

Pocz膮tkuj膮cy
Opublikowane Dec 3, 2021Zaktualizowane Jan 14, 2022
6m

TL;DR

Zagnie偶d偶ona gie艂da kryptowalut zapewnia swoim klientom us艂ugi handlu krypto za po艣rednictwem konta na innej gie艂dzie. Nie u艂atwia jednak handlu w spos贸b bezpo艣redni. Zamiast tego dzia艂a jako pomost mi臋dzy u偶ytkownikami a innymi dostawcami us艂ug. Zagnie偶d偶anie jest powszechnie stosowane w tradycyjnej bankowo艣ci do 艣wiadczenia us艂ug, kt贸rych nie mo偶e zapewni膰 okre艣lony bank, takich jak przelewy mi臋dzynarodowe.

W przestrzeni krypto zagnie偶d偶one gie艂dy cz臋sto maj膮 lu藕ne procesy KYC i AML lub wcale ich nie posiadaj膮. Ten brak zgodno艣ci jest cz臋sto wykorzystywany przez cyberprzest臋pc贸w. Zagnie偶d偶one gie艂dy pomagaj膮 wspiera膰 pranie pieni臋dzy, oszust贸w i p艂atno艣ci ransomware.

Kiedy handlujesz na gie艂dzie zagnie偶d偶onej, powierzasz jej opiek臋 nad swoimi aktywami. Zapewniaj膮 one mniejsze bezpiecze艅stwo i mniej gwarancji ni偶 zgodna scentralizowana lub zdecentralizowana gie艂da. Mo偶esz r贸wnie偶 napotka膰 problemy prawne zwi膮zane z sankcjonowanymi zagnie偶d偶onymi gie艂dami.

Je艣li korzystasz z jakiej艣 gie艂dy, upewnij si臋, 偶e ma ona prawid艂owe kontrole KYC i AML. Przetwarzanie ich cz臋sto zajmuje kilka dni. Je艣li gie艂da pozwala Ci handlowa膰 niemal natychmiastowo bez limit贸w, powiniene艣(-na艣) to dok艂adniej zbada膰. Legalna gie艂da nie ukryje sposobu zawierania transakcji, a 藕r贸d艂o 艣rodk贸w b臋dzie mo偶na 艂atwo sprawdzi膰 w eksploratorze blockchain.

Wprowadzenie

Kiedy kupujesz i sprzedajesz krypto, wa偶ne jest, aby handlowa膰 za pomoc膮 zaufanej strony internetowej. Musisz jednak uzbroi膰 si臋 w cierpliwo艣膰 podczas przeprowadzania kontroli KYC i AML, aby zapewni膰 sobie bezpiecze艅stwo. Z tego powodu niekt贸rzy u偶ytkownicy decyduj膮 si臋 na korzystanie z gie艂d, kt贸re oferuj膮 niewielkie lub 偶adne kontrole rejestracji i natychmiastowy handel.聽

Podczas gdy niekt贸re mog膮 by膰 legalnymi zdecentralizowanymi gie艂dami, inne mog膮 by膰 zagnie偶d偶onymi gie艂dami, kt贸re obs艂uguj膮 skradzione i prane fundusze. Twoje 艣rodki nigdy nie s膮 bezpieczne na zagnie偶d偶onej gie艂dzie. Aby upewni膰 si臋, 偶e Twoje krypto jest bezpieczne, wa偶ne jest, aby zrozumie膰, czym s膮 zagnie偶d偶one gie艂dy, co robi膮 i jak je rozpozna膰.

Czym jest zagnie偶d偶anie?

Zagnie偶d偶anie ma miejsce, gdy dostawca us艂ug finansowych tworzy konto w innej instytucji finansowej, aby korzysta膰 z ich us艂ug. W艂a艣ciciel konta dzia艂a wtedy jako pomost, oferuj膮c us艂ugi swoim klientom za po艣rednictwem zagnie偶d偶onego konta. Dzieje si臋 tak z wielu powod贸w. Na przyk艂ad bank w jednym kraju dostarcza艂by swoje us艂ugi i ekosystem bankowi dzia艂aj膮cemu w innym kraju, co znane jest jako bankowo艣膰 korespondencyjna.

Wyobra藕 sobie klienta, kt贸ry chce przela膰 pieni膮dze na konto bankowe w Australii. Jego bank mo偶e nie by膰 w stanie tego zrobi膰, ale mo偶na skorzysta膰 z banku korespondenta, aby przela膰 艣rodki. Bank klienta przetworzy艂by 偶膮danie przelewu za po艣rednictwem swojego zagnie偶d偶onego konta w banku korespondencyjnym. Bank korespondencyjny musi zadba膰 i przeprowadzi膰 analiz臋 due diligence banku, z kt贸rym wsp贸艂pracuje. Bank korespondencyjny zasadniczo obs艂uguje klient贸w, kt贸rych nie zna, wi臋c musi zaufa膰 w艂a艣cicielowi zagnie偶d偶onego konta.

Czym jest zagnie偶d偶ona gie艂da kryptowalut?

Zagnie偶d偶ona gie艂da kryptowalut dzia艂a w do艣膰 prosty spos贸b. Podmiot lub osoba tworzy rachunek na gie艂dzie regulowanej. Nast臋pnie u偶ywa tego konta do oferowania us艂ug handlowych stronom trzecim za po艣rednictwem swojego zagnie偶d偶onego konta. Te zagnie偶d偶one gie艂dy s膮 czasami nazywane gie艂dami natychmiastowymi i cz臋sto maj膮 wiele kont na r贸偶nych gie艂dach.
Niekt贸re mog膮 prosi膰 o dokumenty identyfikacyjne, ale inne mog膮 wymaga膰 niewielkiej lub 偶adnej identyfikacji. To sprawia, 偶e s膮 popularnym wyborem w艣r贸d聽scammer贸w i wszelkich innych rodzaj贸w聽oszust贸w. Niekt贸re zagnie偶d偶one gie艂dy pozwala艂y nawet na kupowanie i sprzedawanie聽krypto osobi艣cie za got贸wk臋.

Jakie jest niebezpiecze艅stwo zagnie偶d偶ania?

Je艣li chodzi o tradycyjne finanse, jednym z najwi臋kszych problem贸w jest ryzyko prania pieni臋dzy. Poniewa偶 bank-korespondent zajmuje si臋 wy艂膮cznie bezpo艣rednio bankiem-respondentem, nie mog膮 oni by膰 pewni, z kim maj膮 do czynienia. Dlatego zagnie偶d偶anie wymaga wzmocnionych kontroli due diligence w banku bazowym. Pojedyncze osoby lub ca艂e kraje mog膮 znajdowa膰 si臋 na czarnej li艣cie i podlega膰 sankcjom. Je艣li bank bazowy nie zastosuje si臋 do tych zasad, mo偶e ostatecznie wspiera膰 nielegalne dzia艂ania, takie jak unikanie sankcji lub pranie brudnych pieni臋dzy.

Poniewa偶 bran偶a kryptowalut wci膮偶 opracowuje solidne przepisy, zagnie偶d偶one gie艂dy mog膮 艂atwiej dzia艂a膰 poza radarem. Znaczy to mniej wi臋cej tyle, 偶e zagnie偶d偶ona gie艂da mo偶e otworzy膰 konto na du偶ej gie艂dzie kryptowalut bez ich wiedzy.

Jakie s膮 niebezpiecze艅stwa zwi膮zane z zagnie偶d偶on膮 gie艂d膮 kryptowalut?

Kiedy korzystasz z zagnie偶d偶onej gie艂dy kryptowalut, szkodzi to nie tylko scentralizowanym gie艂dom. Ty i Twoje fundusze r贸wnie偶 jeste艣cie w niebezpiecze艅stwie z kilku powod贸w:

1. Twoje depozyty maj膮 mniej gwarancji bezpiecze艅stwa ni偶 w przypadku regulowanej gie艂dy.

2. Mo偶esz wspiera膰 nielegalne dzia艂ania, kt贸re finansuj膮 przest臋pczo艣膰 i terroryzm.

3. Organy regulacyjne mog膮 zamkn膮膰 gie艂d臋, powoduj膮c utrat臋 krypto lub innych 艣rodk贸w.

4. Mo偶esz ponie艣膰 konsekwencje prawne ze strony organ贸w 艣cigania, je艣li 艣wiadomie wsp贸艂pracujesz z gie艂d膮, kt贸ra jest zaanga偶owana w nielegaln膮 dzia艂alno艣膰.

Najlepszym sposobem na unikni臋cie tego jest nieu偶ywanie zagnie偶d偶onych gie艂d krypto. Ich dostrze偶enie mo偶e by膰 trudne, poniewa偶 nie zawsze jest to oczywiste. Post臋puj zgodnie z naszymi wskaz贸wkami poni偶ej, aby unikn膮膰 potencjalnego zagro偶enia.

Jaka jest r贸偶nica mi臋dzy gie艂d膮 zagnie偶d偶on膮 a gie艂d膮 zdecentralizowan膮?

Pocz膮tkowo gie艂da zagnie偶d偶ona i gie艂da zdecentralizowana wygl膮daj膮 podobnie.聽Zdecentralizowane gie艂dy nie wymagaj膮聽KYC, a zagnie偶d偶one gie艂dy mog膮 mie膰 lu藕ne procesy KYC lub nie posiada膰 ich wcale. Jednak spos贸b, w jaki radz膮 sobie z transakcjami, jest inny. Zdecentralizowana gie艂da 艂膮czy kupuj膮cych bezpo艣rednio ze sprzedawcami, a nawet wykorzystuje聽pule p艂ynno艣ci. Taka gie艂da nigdy nie przejmie opieki nad kryptowalut膮 b臋d膮c膮 przedmiotem obrotu. Zamiast tego聽smart kontrakty obs艂uguj膮 ca艂y proces. Z drugiej strony zagnie偶d偶ona gie艂da przejmie bezpo艣redni膮 kontrol臋 nad Twoim krypto i skorzysta z us艂ug innej gie艂dy.

Incydent zwi膮zany z zagnie偶d偶on膮 gie艂d膮 Suex

Przyjrzyjmy si臋 przyk艂adowi ze 艣wiata rzeczywistego. 21 wrze艣nia 2021 Urz膮d Kontroli Aktyw贸w Zagranicznych (OFAC) usankcjonowa艂 gie艂d臋 kryptowalut Suex zarejestrowan膮 w Czechach i dzia艂aj膮c膮 poza Rosj膮. Firma Suex OTC dostarczy艂a zagnie偶d偶on膮 us艂ug臋 gie艂dy kryptowalut, wykorzystuj膮c Binance i inne du偶e gie艂dy do obs艂ugi swoich klient贸w. Suex oferowa艂 niezbyt dobre KYC, a zapewnia艂 nawet osobist膮 wymian臋 got贸wki na krypto.

Wed艂ug bada艅 Chainalysis, Suex pom贸g艂 wypra膰 du偶膮 liczb臋 艣rodk贸w pochodz膮cych z atak贸w ransomware i w艂ama艅. Binance proaktywnie dezaktywowa艂o kilka kont powi膮zanych z Suex, a OFAC umie艣ci艂 na czarnej li艣cie prawie 30 r贸偶nych portfeli聽Bitcoina,聽Tetheru i聽Ethereum. Offboarding Binance obejmowa艂 r贸wnie偶 Chatex, kryptobank ze zg艂oszonymi powi膮zaniami z Suex. Od tego czasu Chatex r贸wnie偶 boryka艂 si臋 z powi膮zanymi sankcjami ze strony OFAC. Suex usun臋艂o swoj膮 witryn臋 internetow膮 od czasu decyzji OFAC a ka偶dy, kto mia艂 do czynienia z nimi, jest teraz nara偶ony na ryzyko prawne.

Jak rozpozna膰 zagnie偶d偶on膮 gie艂d臋?

Zagnie偶d偶one gie艂dy zazwyczaj nie sprawiaj膮 wra偶enia, 偶e s膮 gie艂d膮 zagnie偶d偶on膮. Poni偶sze punkty s膮 dobrym pocz膮tkiem do wykrycia zagnie偶d偶onej gie艂dy i zapewnienia bezpiecze艅stwa sobie i swoim funduszom:

1. Nie wymagaj膮 kontroli KYC,聽AML, ani nie maj膮 minimalnych wymaga艅. Mo偶liwo艣膰 niemal natychmiastowej rejestracji na gie艂dzie, bez 偶adnych limit贸w, jest dobrym ostrze偶eniem.

2. Interfejs u偶ytkownika nie pokazuje wyra藕nie, gdzie odbywa si臋 handel.

3. Nie ma jednoznacznego stwierdzenia, 偶e gie艂da przprowadza transakcje. Legalna gie艂da b臋dzie zawiera膰 transakcje bezpo艣rednio przez platform臋, a nie przez zagnie偶d偶one konto.

4. Gie艂da agreguje r贸偶ne kursy, z kt贸rych mo偶esz wybiera膰. Oznacza to, 偶e gie艂da korzysta z kont zagnie偶d偶onych na wielu gie艂dach.

5. Je艣li podejrzewasz, 偶e u偶y艂e艣(-a艣) zagnie偶d偶onej gie艂dy, spr贸buj pod膮偶a膰 艣ladem swojego krypto na聽blockchainie za pomoc膮聽eksploratora blockchain. Mo偶e si臋 okaza膰, 偶e 艣rodki pochodz膮 z聽portfela powi膮zanego z inn膮 gie艂d膮.

Przemy艣lenia ko艅cowe

Zawsze najbezpieczniej kupujesz bitcoina,聽BNB i inne waluty cyfrowe za pomoc膮 regulowanej gie艂dy krypto, takiej jak Binance. Chocia偶 rejestracja po raz pierwszy mo偶e troch臋 potrwa膰, odpowiednie procedury KYC i AML pomog膮 Ci zachowa膰 bezpiecze艅stwo. Powiniene艣(-na艣) traktowa膰 gie艂d臋 tak, jak ka偶d膮 inn膮 instytucj臋 finansow膮 i wykona膰 swoje due dilligence przed jej u偶yciem.