Czym Są Zagnieżdżone Giełdy i Dlaczego Należy Ich Unikać?

TL;DR

Zagnieżdżona giełda kryptowalut zapewnia swoim klientom usługi handlu krypto za pośrednictwem konta na innej giełdzie. Nie ułatwia jednak handlu w sposób bezpośredni. Zamiast tego działa jako pomost między użytkownikami a innymi dostawcami usług. Zagnieżdżanie jest powszechnie stosowane w tradycyjnej bankowości do świadczenia usług, których nie może zapewnić określony bank, takich jak przelewy międzynarodowe.

W przestrzeni krypto zagnieżdżone giełdy często mają luźne procesy KYC i AML lub wcale ich nie posiadają. Ten brak zgodności jest często wykorzystywany przez cyberprzestępców. Zagnieżdżone giełdy pomagają wspierać pranie pieniędzy, oszustów i płatności ransomware.

Kiedy handlujesz na giełdzie zagnieżdżonej, powierzasz jej opiekę nad swoimi aktywami. Zapewniają one mniejsze bezpieczeństwo i mniej gwarancji niż zgodna scentralizowana lub zdecentralizowana giełda. Możesz również napotkać problemy prawne związane z sankcjonowanymi zagnieżdżonymi giełdami.

Jeśli korzystasz z jakiejś giełdy, upewnij się, że ma ona prawidłowe kontrole KYC i AML. Przetwarzanie ich często zajmuje kilka dni. Jeśli giełda pozwala Ci handlować niemal natychmiastowo bez limitów, powinieneś(-naś) to dokładniej zbadać. Legalna giełda nie ukryje sposobu zawierania transakcji, a źródło środków będzie można łatwo sprawdzić w eksploratorze blockchain.

Wprowadzenie

Kiedy kupujesz i sprzedajesz krypto, ważne jest, aby handlować za pomocą zaufanej strony internetowej. Musisz jednak uzbroić się w cierpliwość podczas przeprowadzania kontroli KYC i AML, aby zapewnić sobie bezpieczeństwo. Z tego powodu niektórzy użytkownicy decydują się na korzystanie z giełd, które oferują niewielkie lub żadne kontrole rejestracji i natychmiastowy handel.

Podczas gdy niektóre mogą być legalnymi zdecentralizowanymi giełdami, inne mogą być zagnieżdżonymi giełdami, które obsługują skradzione i prane fundusze. Twoje środki nigdy nie są bezpieczne na zagnieżdżonej giełdzie. Aby upewnić się, że Twoje krypto jest bezpieczne, ważne jest, aby zrozumieć, czym są zagnieżdżone giełdy, co robią i jak je rozpoznać.

Czym jest zagnieżdżanie?

Zagnieżdżanie ma miejsce, gdy dostawca usług finansowych tworzy konto w innej instytucji finansowej, aby korzystać z ich usług. Właściciel konta działa wtedy jako pomost, oferując usługi swoim klientom za pośrednictwem zagnieżdżonego konta. Dzieje się tak z wielu powodów. Na przykład bank w jednym kraju dostarczałby swoje usługi i ekosystem bankowi działającemu w innym kraju, co znane jest jako bankowość korespondencyjna.

Wyobraź sobie klienta, który chce przelać pieniądze na konto bankowe w Australii. Jego bank może nie być w stanie tego zrobić, ale można skorzystać z banku korespondenta, aby przelać środki. Bank klienta przetworzyłby żądanie przelewu za pośrednictwem swojego zagnieżdżonego konta w banku korespondencyjnym. Bank korespondencyjny musi zadbać i przeprowadzić analizę due diligence banku, z którym współpracuje. Bank korespondencyjny zasadniczo obsługuje klientów, których nie zna, więc musi zaufać właścicielowi zagnieżdżonego konta.

Czym jest zagnieżdżona giełda kryptowalut?

Zagnieżdżona giełda kryptowalut działa w dość prosty sposób. Podmiot lub osoba tworzy rachunek na giełdzie regulowanej. Następnie używa tego konta do oferowania usług handlowych stronom trzecim za pośrednictwem swojego zagnieżdżonego konta. Te zagnieżdżone giełdy są czasami nazywane giełdami natychmiastowymi i często mają wiele kont na różnych giełdach.

Niektóre mogą prosić o dokumenty identyfikacyjne, ale inne mogą wymagać niewielkiej lub żadnej identyfikacji. To sprawia, że są popularnym wyborem wśród scammerów i wszelkich innych rodzajów oszustów. Niektóre zagnieżdżone giełdy pozwalały nawet na kupowanie i sprzedawanie krypto osobiście za gotówkę.

Jakie jest niebezpieczeństwo zagnieżdżania?

Jeśli chodzi o tradycyjne finanse, jednym z największych problemów jest ryzyko prania pieniędzy. Ponieważ bank-korespondent zajmuje się wyłącznie bezpośrednio bankiem-respondentem, nie mogą oni być pewni, z kim mają do czynienia. Dlatego zagnieżdżanie wymaga wzmocnionych kontroli due diligence w banku bazowym. Pojedyncze osoby lub całe kraje mogą znajdować się na czarnej liście i podlegać sankcjom. Jeśli bank bazowy nie zastosuje się do tych zasad, może ostatecznie wspierać nielegalne działania, takie jak unikanie sankcji lub pranie brudnych pieniędzy.

Ponieważ branża kryptowalut wciąż opracowuje solidne przepisy, zagnieżdżone giełdy mogą łatwiej działać poza radarem. Znaczy to mniej więcej tyle, że zagnieżdżona giełda może otworzyć konto na dużej giełdzie kryptowalut bez ich wiedzy.

Jakie są niebezpieczeństwa związane z zagnieżdżoną giełdą kryptowalut?

Kiedy korzystasz z zagnieżdżonej giełdy kryptowalut, szkodzi to nie tylko scentralizowanym giełdom. Ty i Twoje fundusze również jesteście w niebezpieczeństwie z kilku powodów:

1. Twoje depozyty mają mniej gwarancji bezpieczeństwa niż w przypadku regulowanej giełdy.

2. Możesz wspierać nielegalne działania, które finansują przestępczość i terroryzm.

3. Organy regulacyjne mogą zamknąć giełdę, powodując utratę krypto lub innych środków.

4. Możesz ponieść konsekwencje prawne ze strony organów ścigania, jeśli świadomie współpracujesz z giełdą, która jest zaangażowana w nielegalną działalność.

Najlepszym sposobem na uniknięcie tego jest nieużywanie zagnieżdżonych giełd krypto. Ich dostrzeżenie może być trudne, ponieważ nie zawsze jest to oczywiste. Postępuj zgodnie z naszymi wskazówkami poniżej, aby uniknąć potencjalnego zagrożenia.

Jaka jest różnica między giełdą zagnieżdżoną a giełdą zdecentralizowaną?

Początkowo giełda zagnieżdżona i giełda zdecentralizowana wyglądają podobnie. Zdecentralizowane giełdy nie wymagają KYC, a zagnieżdżone giełdy mogą mieć luźne procesy KYC lub nie posiadać ich wcale. Jednak sposób, w jaki radzą sobie z transakcjami, jest inny. Zdecentralizowana giełda łączy kupujących bezpośrednio ze sprzedawcami, a nawet wykorzystuje pule płynności. Taka giełda nigdy nie przejmie opieki nad kryptowalutą będącą przedmiotem obrotu. Zamiast tego smart kontrakty obsługują cały proces. Z drugiej strony zagnieżdżona giełda przejmie bezpośrednią kontrolę nad Twoim krypto i skorzysta z usług innej giełdy.

Incydent związany z zagnieżdżoną giełdą Suex

Przyjrzyjmy się przykładowi ze świata rzeczywistego. 21 września 2021 Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) usankcjonował giełdę kryptowalut Suex zarejestrowaną w Czechach i działającą poza Rosją. Firma Suex OTC dostarczyła zagnieżdżoną usługę giełdy kryptowalut, wykorzystując Binance i inne duże giełdy do obsługi swoich klientów. Suex oferował niezbyt dobre KYC, a zapewniał nawet osobistą wymianę gotówki na krypto.

Według badań Chainalysis, Suex pomógł wyprać dużą liczbę środków pochodzących z ataków ransomware i włamań. Binance proaktywnie dezaktywowało kilka kont powiązanych z Suex, a OFAC umieścił na czarnej liście prawie 30 różnych portfeli Bitcoina, Tetheru i Ethereum. Offboarding Binance obejmował również Chatex, kryptobank ze zgłoszonymi powiązaniami z Suex. Od tego czasu Chatex również borykał się z powiązanymi sankcjami ze strony OFAC. Suex usunęło swoją witrynę internetową od czasu decyzji OFAC a każdy, kto miał do czynienia z nimi, jest teraz narażony na ryzyko prawne.

Jak rozpoznać zagnieżdżoną giełdę?

Zagnieżdżone giełdy zazwyczaj nie sprawiają wrażenia, że są giełdą zagnieżdżoną. Poniższe punkty są dobrym początkiem do wykrycia zagnieżdżonej giełdy i zapewnienia bezpieczeństwa sobie i swoim funduszom:

1. Nie wymagają kontroli KYC, AML, ani nie mają minimalnych wymagań. Możliwość niemal natychmiastowej rejestracji na giełdzie, bez żadnych limitów, jest dobrym ostrzeżeniem.

2. Interfejs użytkownika nie pokazuje wyraźnie, gdzie odbywa się handel.

3. Nie ma jednoznacznego stwierdzenia, że giełda przprowadza transakcje. Legalna giełda będzie zawierać transakcje bezpośrednio przez platformę, a nie przez zagnieżdżone konto.

4. Giełda agreguje różne kursy, z których możesz wybierać. Oznacza to, że giełda korzysta z kont zagnieżdżonych na wielu giełdach.

5. Jeśli podejrzewasz, że użyłeś(-aś) zagnieżdżonej giełdy, spróbuj podążać śladem swojego krypto na blockchainie za pomocą eksploratora blockchain. Może się okazać, że środki pochodzą z portfela powiązanego z inną giełdą.

Przemyślenia końcowe

Zawsze najbezpieczniej kupujesz bitcoina, BNB i inne waluty cyfrowe za pomocą regulowanej giełdy krypto, takiej jak Binance. Chociaż rejestracja po raz pierwszy może trochę potrwać, odpowiednie procedury KYC i AML pomogą Ci zachować bezpieczeństwo. Powinieneś(-naś) traktować giełdę tak, jak każdą inną instytucję finansową i wykonać swoje due dilligence przed jej użyciem.