Czym S─ů Zagnie┼╝d┼╝one Gie┼édy i Dlaczego Nale┼╝y Ich Unika─ç?
Strona Główna
Artykuły
Czym S─ů Zagnie┼╝d┼╝one Gie┼édy i Dlaczego Nale┼╝y Ich Unika─ç?

Czym S─ů Zagnie┼╝d┼╝one Gie┼édy i Dlaczego Nale┼╝y Ich Unika─ç?

Pocz─ůtkuj─ůcy
Opublikowane Dec 3, 2021Zaktualizowane Jan 14, 2022
6m

TL;DR

Zagnie┼╝d┼╝ona gie┼éda kryptowalut zapewnia swoim klientom us┼éugi handlu krypto za po┼Ťrednictwem konta na innej gie┼édzie. Nie u┼éatwia jednak handlu w spos├│b bezpo┼Ťredni. Zamiast tego dzia┼éa jako pomost mi─Ödzy u┼╝ytkownikami a innymi dostawcami us┼éug. Zagnie┼╝d┼╝anie jest powszechnie stosowane w tradycyjnej bankowo┼Ťci do ┼Ťwiadczenia us┼éug, kt├│rych nie mo┼╝e zapewni─ç okre┼Ťlony bank, takich jak przelewy mi─Ödzynarodowe.

W przestrzeni krypto zagnie┼╝d┼╝one gie┼édy cz─Östo maj─ů lu┼║ne procesy KYC i AML lub wcale ich nie posiadaj─ů. Ten brak zgodno┼Ťci jest cz─Östo wykorzystywany przez cyberprzest─Öpc├│w. Zagnie┼╝d┼╝one gie┼édy pomagaj─ů wspiera─ç pranie pieni─Ödzy, oszust├│w i p┼éatno┼Ťci ransomware.

Kiedy handlujesz na gie┼édzie zagnie┼╝d┼╝onej, powierzasz jej opiek─Ö nad swoimi aktywami. Zapewniaj─ů one mniejsze bezpiecze┼ästwo i mniej gwarancji ni┼╝ zgodna scentralizowana lub zdecentralizowana gie┼éda. Mo┼╝esz r├│wnie┼╝ napotka─ç problemy prawne zwi─ůzane z sankcjonowanymi zagnie┼╝d┼╝onymi gie┼édami.

Je┼Ťli korzystasz z jakiej┼Ť gie┼édy, upewnij si─Ö, ┼╝e ma ona prawid┼éowe kontrole KYC i AML. Przetwarzanie ich cz─Östo zajmuje kilka dni. Je┼Ťli gie┼éda pozwala Ci handlowa─ç niemal natychmiastowo bez limit├│w, powiniene┼Ť(-na┼Ť) to dok┼éadniej zbada─ç. Legalna gie┼éda nie ukryje sposobu zawierania transakcji, a ┼║r├│d┼éo ┼Ťrodk├│w b─Ödzie mo┼╝na ┼éatwo sprawdzi─ç w eksploratorze blockchain.

Wprowadzenie

Kiedy kupujesz i sprzedajesz krypto, wa┼╝ne jest, aby handlowa─ç za pomoc─ů zaufanej strony internetowej. Musisz jednak uzbroi─ç si─Ö w cierpliwo┼Ť─ç podczas przeprowadzania kontroli KYC i AML, aby zapewni─ç sobie bezpiecze┼ästwo. Z tego powodu niekt├│rzy u┼╝ytkownicy decyduj─ů si─Ö na korzystanie z gie┼éd, kt├│re oferuj─ů niewielkie lub ┼╝adne kontrole rejestracji i natychmiastowy handel.┬á

Podczas gdy niekt├│re mog─ů by─ç legalnymi zdecentralizowanymi gie┼édami, inne mog─ů by─ç zagnie┼╝d┼╝onymi gie┼édami, kt├│re obs┼éuguj─ů skradzione i prane fundusze. Twoje ┼Ťrodki nigdy nie s─ů bezpieczne na zagnie┼╝d┼╝onej gie┼édzie. Aby upewni─ç si─Ö, ┼╝e Twoje krypto jest bezpieczne, wa┼╝ne jest, aby zrozumie─ç, czym s─ů zagnie┼╝d┼╝one gie┼édy, co robi─ů i jak je rozpozna─ç.

Czym jest zagnie┼╝d┼╝anie?

Zagnie┼╝d┼╝anie ma miejsce, gdy dostawca us┼éug finansowych tworzy konto w innej instytucji finansowej, aby korzysta─ç z ich us┼éug. W┼éa┼Ťciciel konta dzia┼éa wtedy jako pomost, oferuj─ůc us┼éugi swoim klientom za po┼Ťrednictwem zagnie┼╝d┼╝onego konta. Dzieje si─Ö tak z wielu powod├│w. Na przyk┼éad bank w jednym kraju dostarcza┼éby swoje us┼éugi i ekosystem bankowi dzia┼éaj─ůcemu w innym kraju, co znane jest jako bankowo┼Ť─ç korespondencyjna.

Wyobra┼║ sobie klienta, kt├│ry chce przela─ç pieni─ůdze na konto bankowe w Australii. Jego bank mo┼╝e nie by─ç w stanie tego zrobi─ç, ale mo┼╝na skorzysta─ç z banku korespondenta, aby przela─ç ┼Ťrodki. Bank klienta przetworzy┼éby ┼╝─ůdanie przelewu za po┼Ťrednictwem swojego zagnie┼╝d┼╝onego konta w banku korespondencyjnym. Bank korespondencyjny musi zadba─ç i przeprowadzi─ç analiz─Ö due diligence banku, z kt├│rym wsp├│┼épracuje. Bank korespondencyjny zasadniczo obs┼éuguje klient├│w, kt├│rych nie zna, wi─Öc musi zaufa─ç w┼éa┼Ťcicielowi zagnie┼╝d┼╝onego konta.

Czym jest zagnieżdżona giełda kryptowalut?

Zagnie┼╝d┼╝ona gie┼éda kryptowalut dzia┼éa w do┼Ť─ç prosty spos├│b. Podmiot lub osoba tworzy rachunek na gie┼édzie regulowanej. Nast─Öpnie u┼╝ywa tego konta do oferowania us┼éug handlowych stronom trzecim za po┼Ťrednictwem swojego zagnie┼╝d┼╝onego konta. Te zagnie┼╝d┼╝one gie┼édy s─ů czasami nazywane gie┼édami natychmiastowymi i cz─Östo maj─ů wiele kont na r├│┼╝nych gie┼édach.
Niekt├│re mog─ů prosi─ç o dokumenty identyfikacyjne, ale inne mog─ů wymaga─ç niewielkiej lub ┼╝adnej identyfikacji. To sprawia, ┼╝e s─ů popularnym wyborem w┼Ťr├│d┬áscammer├│w i wszelkich innych rodzaj├│w┬áoszust├│w. Niekt├│re zagnie┼╝d┼╝one gie┼édy pozwala┼éy nawet na kupowanie i sprzedawanie┬ákrypto osobi┼Ťcie za got├│wk─Ö.

Jakie jest niebezpieczeństwo zagnieżdżania?

Je┼Ťli chodzi o tradycyjne finanse, jednym z najwi─Ökszych problem├│w jest ryzyko prania pieni─Ödzy. Poniewa┼╝ bank-korespondent zajmuje si─Ö wy┼é─ůcznie bezpo┼Ťrednio bankiem-respondentem, nie mog─ů oni by─ç pewni, z kim maj─ů do czynienia. Dlatego zagnie┼╝d┼╝anie wymaga wzmocnionych kontroli due diligence w banku bazowym. Pojedyncze osoby lub ca┼ée kraje mog─ů znajdowa─ç si─Ö na czarnej li┼Ťcie i podlega─ç sankcjom. Je┼Ťli bank bazowy nie zastosuje si─Ö do tych zasad, mo┼╝e ostatecznie wspiera─ç nielegalne dzia┼éania, takie jak unikanie sankcji lub pranie brudnych pieni─Ödzy.

Poniewa┼╝ bran┼╝a kryptowalut wci─ů┼╝ opracowuje solidne przepisy, zagnie┼╝d┼╝one gie┼édy mog─ů ┼éatwiej dzia┼éa─ç poza radarem. Znaczy to mniej wi─Öcej tyle, ┼╝e zagnie┼╝d┼╝ona gie┼éda mo┼╝e otworzy─ç konto na du┼╝ej gie┼édzie kryptowalut bez ich wiedzy.

Jakie s─ů niebezpiecze┼ästwa zwi─ůzane z zagnie┼╝d┼╝on─ů gie┼éd─ů kryptowalut?

Kiedy korzystasz z zagnie┼╝d┼╝onej gie┼édy kryptowalut, szkodzi to nie tylko scentralizowanym gie┼édom. Ty i Twoje fundusze r├│wnie┼╝ jeste┼Ťcie w niebezpiecze┼ästwie z kilku powod├│w:

1. Twoje depozyty maj─ů mniej gwarancji bezpiecze┼ästwa ni┼╝ w przypadku regulowanej gie┼édy.

2. Mo┼╝esz wspiera─ç nielegalne dzia┼éania, kt├│re finansuj─ů przest─Öpczo┼Ť─ç i terroryzm.

3. Organy regulacyjne mog─ů zamkn─ů─ç gie┼éd─Ö, powoduj─ůc utrat─Ö krypto lub innych ┼Ťrodk├│w.

4. Mo┼╝esz ponie┼Ť─ç konsekwencje prawne ze strony organ├│w ┼Ťcigania, je┼Ťli ┼Ťwiadomie wsp├│┼épracujesz z gie┼éd─ů, kt├│ra jest zaanga┼╝owana w nielegaln─ů dzia┼éalno┼Ť─ç.

Najlepszym sposobem na unikni─Öcie tego jest nieu┼╝ywanie zagnie┼╝d┼╝onych gie┼éd krypto. Ich dostrze┼╝enie mo┼╝e by─ç trudne, poniewa┼╝ nie zawsze jest to oczywiste. Post─Öpuj zgodnie z naszymi wskaz├│wkami poni┼╝ej, aby unikn─ů─ç potencjalnego zagro┼╝enia.

Jaka jest r├│┼╝nica mi─Ödzy gie┼éd─ů zagnie┼╝d┼╝on─ů a gie┼éd─ů zdecentralizowan─ů?

Pocz─ůtkowo gie┼éda zagnie┼╝d┼╝ona i gie┼éda zdecentralizowana wygl─ůdaj─ů podobnie.┬áZdecentralizowane gie┼édy nie wymagaj─ů┬áKYC, a zagnie┼╝d┼╝one gie┼édy mog─ů mie─ç lu┼║ne procesy KYC lub nie posiada─ç ich wcale. Jednak spos├│b, w jaki radz─ů sobie z transakcjami, jest inny. Zdecentralizowana gie┼éda ┼é─ůczy kupuj─ůcych bezpo┼Ťrednio ze sprzedawcami, a nawet wykorzystuje┬ápule p┼éynno┼Ťci. Taka gie┼éda nigdy nie przejmie opieki nad kryptowalut─ů b─Öd─ůc─ů przedmiotem obrotu. Zamiast tego┬ásmart kontrakty obs┼éuguj─ů ca┼éy proces. Z drugiej strony zagnie┼╝d┼╝ona gie┼éda przejmie bezpo┼Ťredni─ů kontrol─Ö nad Twoim krypto i skorzysta z us┼éug innej gie┼édy.

Incydent zwi─ůzany z zagnie┼╝d┼╝on─ů gie┼éd─ů Suex

Przyjrzyjmy si─Ö przyk┼éadowi ze ┼Ťwiata rzeczywistego. 21 wrze┼Ťnia 2021 Urz─ůd Kontroli Aktyw├│w Zagranicznych (OFAC) usankcjonowa┼é gie┼éd─Ö kryptowalut Suex zarejestrowan─ů w Czechach i dzia┼éaj─ůc─ů poza Rosj─ů. Firma Suex OTC dostarczy┼éa zagnie┼╝d┼╝on─ů us┼éug─Ö gie┼édy kryptowalut, wykorzystuj─ůc Binance i inne du┼╝e gie┼édy do obs┼éugi swoich klient├│w. Suex oferowa┼é niezbyt dobre KYC, a zapewnia┼é nawet osobist─ů wymian─Ö got├│wki na krypto.

Wed┼éug bada┼ä Chainalysis, Suex pom├│g┼é wypra─ç du┼╝─ů liczb─Ö ┼Ťrodk├│w pochodz─ůcych z atak├│w ransomware i w┼éama┼ä. Binance proaktywnie dezaktywowa┼éo kilka kont powi─ůzanych z Suex, a OFAC umie┼Ťci┼é na czarnej li┼Ťcie prawie 30 r├│┼╝nych portfeli┬áBitcoina,┬áTetheru i┬áEthereum. Offboarding Binance obejmowa┼é r├│wnie┼╝ Chatex, kryptobank ze zg┼éoszonymi powi─ůzaniami z Suex. Od tego czasu Chatex r├│wnie┼╝ boryka┼é si─Ö z powi─ůzanymi sankcjami ze strony OFAC. Suex usun─Ö┼éo swoj─ů witryn─Ö internetow─ů od czasu decyzji OFAC a ka┼╝dy, kto mia┼é do czynienia z nimi, jest teraz nara┼╝ony na ryzyko prawne.

Jak rozpozna─ç zagnie┼╝d┼╝on─ů gie┼éd─Ö?

Zagnie┼╝d┼╝one gie┼édy zazwyczaj nie sprawiaj─ů wra┼╝enia, ┼╝e s─ů gie┼éd─ů zagnie┼╝d┼╝on─ů. Poni┼╝sze punkty s─ů dobrym pocz─ůtkiem do wykrycia zagnie┼╝d┼╝onej gie┼édy i zapewnienia bezpiecze┼ästwa sobie i swoim funduszom:

1. Nie wymagaj─ů kontroli KYC,┬áAML, ani nie maj─ů minimalnych wymaga┼ä. Mo┼╝liwo┼Ť─ç niemal natychmiastowej rejestracji na gie┼édzie, bez ┼╝adnych limit├│w, jest dobrym ostrze┼╝eniem.

2. Interfejs u┼╝ytkownika nie pokazuje wyra┼║nie, gdzie odbywa si─Ö handel.

3. Nie ma jednoznacznego stwierdzenia, ┼╝e gie┼éda przprowadza transakcje. Legalna gie┼éda b─Ödzie zawiera─ç transakcje bezpo┼Ťrednio przez platform─Ö, a nie przez zagnie┼╝d┼╝one konto.

4. Giełda agreguje różne kursy, z których możesz wybierać. Oznacza to, że giełda korzysta z kont zagnieżdżonych na wielu giełdach.

5. Je┼Ťli podejrzewasz, ┼╝e u┼╝y┼ée┼Ť(-a┼Ť) zagnie┼╝d┼╝onej gie┼édy, spr├│buj pod─ů┼╝a─ç ┼Ťladem swojego krypto na┬áblockchainie za pomoc─ů┬áeksploratora blockchain. Mo┼╝e si─Ö okaza─ç, ┼╝e ┼Ťrodki pochodz─ů z┬áportfela powi─ůzanego z inn─ů gie┼éd─ů.

Przemy┼Ťlenia ko┼äcowe

Zawsze najbezpieczniej kupujesz bitcoina,┬áBNB i inne waluty cyfrowe za pomoc─ů regulowanej gie┼édy krypto, takiej jak Binance. Chocia┼╝ rejestracja po raz pierwszy mo┼╝e troch─Ö potrwa─ç, odpowiednie procedury KYC i AML pomog─ů Ci zachowa─ç bezpiecze┼ästwo. Powiniene┼Ť(-na┼Ť) traktowa─ç gie┼éd─Ö tak, jak ka┼╝d─ů inn─ů instytucj─Ö finansow─ů i wykona─ç swoje due dilligence przed jej u┼╝yciem.