8 Częstych Oszustw Związanych z Bitcoinem i Jak Ich Unikać
8 Częstych Oszustw Związanych z Bitcoinem i Jak Ich Unikać
Strona GłównaArtykuły

8 Częstych Oszustw Związanych z Bitcoinem i Jak Ich Unikać

Początkujący
Published Nov 30, 2020Updated Jun 25, 2021
7m

TL;DR

Istnieje wiele oszustw związanych z kryptowalutami w przestrzeni blockchain. Do najczęstszych należą szantaż, fałszywe giełdy, fałszywe rozdania nagród, phishing w mediach społecznościowych, szkodliwe oprogramowanie typu „kopiuj i wklej”, wiadomości phishingowe, schematy Ponziego, piramidy finansowe oraz oprogramowanie ransomware. 

Omówmy pokrótce każde z nich, abyś mógł dowiedzieć się, jak unikać najczęstszych oszustw związanych z Bitcoinem i chronić swoje kryptowaluty.


Wprowadzenie

Dopóki na świecie pojawia się nowa technologia, oszuści będą nadal szukać miejsca do żerowania na niewiedzy. Niestety, Bitcoin daje kryptowalutowym oszustom interesującą możliwość, ponieważ BTC jest walutą cyfrową, nieznającą granic prawnych i terytorialnych.

Zdecentralizowany charakter Bitcoina pozwala ci mieć pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami. Jednak utrudnia to również określenie odpowiednich ram regulacyjnych i prawnych. Jeśli oszuści zdołają nakłonić cię do popełnienia błędów podczas korzystania z Bitcoina, mogą w końcu ukraść Twoje BTC. W tym wypadku praktycznie nie możesz zrobić nic, aby odzyskać stracone kryptowaluty.

To powiedziawszy, ważne jest, aby zrozumieć, jak działają oszuści i nauczyć się identyfikować potencjalne sygnały ostrzegawcze. Istnieje wiele oszustw związanych z Bitcoinem, na które należy zwrócić uwagę. Niektóre z nich są bardziej powszechne niż inne. Z tego powodu przyjrzymy się ośmiu typowym oszustwom związanym z Bitcoinem i sposobom ich uniknięcia.


Częste oszustwa związane z Bitcoinem (i jak ich unikać!)

Szantaż

Szantaż to dobrze znana metoda wykorzystywana przez oszustów do grożenia innym ujawnieniem poufnych informacji, chyba że w jakiś sposób dostaną okup. Ten zwrot kosztów zwykle ma postać kryptowaluty, w szczególności Bitcoina.

Szantaż działa przez oszustów, którzy znajdują lub fałszują poufne informacje o Tobie i wykorzystują te informacje, aby zmusić cię do wysłania im bitcoinów lub innych form pieniędzy.

Najlepszym sposobem uniknięcia oszustw polegających na próbach szantażu i wymuszeniach bitcoinów jest ostrożność podczas wybierania danych logowania, witryn, które odwiedzasz online i komu podajesz swoje informacje. W miarę możliwości rozsądnie jest również używać uwierzytelniania dwuskładnikowego. Jeśli informacje, którymi ciebie szantażują, są fałszywe i wiesz o tym, możesz spać spokojnie.


Fałszywe giełdy

Jak sama nazwa wskazuje, fałszywe giełdy to kopie legalnych giełd kryptowalut. Zazwyczaj te oszustwa będą prezentowane jako aplikacje mobilne, ale możesz je również znaleźć w formie aplikacji komputerowych lub fałszywych strony internetowych. Musisz uważać, ponieważ niektóre fałszywe giełdy są bardzo podobne do oryginalnych. Na pierwszy rzut oka mogą wyglądać na wiarygodne, ale ich celem jest kradzież pieniędzy.

Zazwyczaj te fałszywe giełdy przyciągną traderów kryptowalut i inwestorów, oferując darmowe kryptowaluty, konkurencyjne ceny, niskie opłaty transakcyjne, a nawet prezenty.

Aby uniknąć oszustwa polegającego na fałszywych giełdach, powinieneś dodać do zakładek prawdziwy adres URL legalnej giełdy, z której korzystasz i zawsze dokładnie sprawdzić go przed zalogowaniem. Możesz także użyć Binance Verify, aby sprawdzić autentyczność adresów URL, grup na Telegramie, kont na Twitterze i nie tylko. 

Jeśli chodzi o aplikacje mobilne, sprawdź informacje o deweloperach, liczbę pobrań, recenzje i komentarze. Sprawdź Typowe Oszustwa Na Urządzeniach Mobilnych, aby uzyskać więcej informacji.


Fałszywe rozdania nagród

Fałszywe rozdania nagród są wykorzystywane do wyłudzania od ciebie kryptowalut, oferując coś za darmo w zamian. Zazwyczaj oszuści proszą cię najpierw o przesłanie środków nadany adres bitcoinowy, abyś mógł otrzymać w zamian więcej bitcoinów (np. „Wyślij 0.1 BTC, aby otrzymać 0.5 BTC”). Ale jeśli dokonasz tych transakcji, nic nie otrzymasz i nigdy więcej nie zobaczysz swoich środków.

Istnieje wiele wariantów fałszywych oszustw związanych z rozdaniami nagród. Zamiast BTC, niektórzy oszuści będą prosić o inne kryptowaluty, takie jak ETH, BNB, XRP i wiele innych. W niektórych przypadkach mogą poprosić o klucze prywatne lub inne poufne informacje.
Fałszywe rozdania nagród są najczęściej spotykane na Twitterze i innych mediach społecznościowych, gdzie oszuści chwytają się popularnych tweetów, wiadomości viralowych lub ogłoszeń (takich jak aktualizacja protokołu lub nadchodzące ICO).

Najlepszym sposobem uniknięcia fałszywych oszustw związanych z rozdaniami nagród jest nieuczestniczenie w tych, w których musisz najpierw wysłać coś wartościowego. Legalne prezenty nigdy nie będą wymagały funduszy.


Phishing w mediach społecznościowych

Phishing w mediach społecznościowych to powszechne oszustwo związane z Bitcoinem, które, podobnie jak fałszywe rozdania nagród, najprawdopodobniej znajdziesz w mediach społecznościowych. Oszuści utworzą konto, które wygląda jak należące do kogoś z wysokim poziomem autorytetu w przestrzeni krypto (jest to również znane jako podszywanie się). Następnie będą oferować fałszywe prezenty za pośrednictwem tweetów lub bezpośrednich wiadomości na czacie.

Najlepszym sposobem uniknięcia oszustwa poprzez phishing w mediach społecznościowych jest dwukrotne sprawdzenie, czy osoba jest rzeczywiście tym, za kogo się podaje. Na niektórych platformach mediów społecznościowych, popularne osoby są często specjalnie oznaczone, na przykład za pomocą niebieskich znaczników na Twitterze i Facebooku.


Oprogramowanie typu kopiuj i wklej

Szkodliwe oprogramowanie typu „kopiuj i wklej” to bardzo podstępny sposób na kradzież Twoich funduszy przez oszustów. Ten typ złośliwego oprogramowania przejmuje dane ze schowka i jeśli nie będziesz ostrożny, wyślesz pieniądze bezpośrednio do oszustów.

Powiedzmy, że chcesz wysłać płatność BTC swojemu przyjacielowi Bobowi. Jak zwykle wysyła ci swój adres bitcoin, abyś mógł skopiować i wkleić go do swojego portfela  bitcoin. Jeśli jednak Twoje urządzenie jest zainfekowane złośliwym oprogramowaniem typu „kopiuj i wklej”, adres oszusta automatycznie zastąpi adres Boba w momencie wklejenia. Oznacza to, że gdy tylko transakcja bitcoin zostanie wysłana i potwierdzona, twoja płatność BTC będzie w rękach oszusta, a Bob nie otrzyma złamanego grosza.

Chcąc uniknąć tego typu oszustw, musisz bardzo zwracać uwagę na bezpieczeństwo swojego komputera. Uważaj na podejrzane wiadomości lub e-maile, które mogą zawierać zainfekowane załączniki lub niebezpieczne linki. Zwróć uwagę na witryny, które przeglądasz i na oprogramowanie, które instalujesz na swoich urządzeniach. Należy również rozważyć instalację programu antywirusowego i regularne skanowanie w poszukiwaniu zagrożeń. Ważne jest również, aby system operacyjny (OS) urządzenia był aktualny.


Wiadomości pishingowe

Istnieje kilka rodzajów phishingu. Jednym z najczęstszych jest wykorzystywanie wiadomości phishingowych, które próbują nakłonić cię do pobrania zainfekowanego pliku lub do kliknięcia w link, który kieruje cię do złośliwej witryny internetowej, wyglądającej na prawdziwą. Te e-maile są szczególnie niebezpieczne, gdy imitują produkt lub usługę, z której często korzystasz.

Zwykle oszuści dołączają wiadomość z prośbą o podjęcie pilnych działań w celu zabezpieczenia konta lub środków. Mogą poprosić cię o zaktualizowanie informacji o koncie, zresetowanie hasła lub przesłanie dokumentów. W większości przypadków ich celem jest zebranie danych logowania w celu zhakowania konta.

Pierwszym krokiem do uniknięcia oszustw wiadomościami phishingowymi jest sprawdzenie, czy wiadomości e-mail pochodzą z oryginalnego źródła. W razie wątpliwości możesz również skontaktować się bezpośrednio z firmą, aby potwierdzić, że otrzymany e-mail pochodzi od niej. Po drugie, możesz najechać kursorem myszy na łącza e-mail (bez klikania), aby sprawdzić, czy adresy URL zawierają błędy pisowni, nietypowe znaki lub inne nieprawidłowości.

Nawet jeśli nie możesz znaleźć sygnałów ostrzegawczych, powinieneś unikać klikania linków. Jeśli chcesz uzyskać dostęp do swojego konta, powinieneś to zrobić w inny sposób, na przykład wpisując adres URL ręcznie lub używając zakładek.


Schematy Ponziego i piramidy finansowe

Schematy Ponziego i piramidy finansowe to dwa najstarsze oszustwa finansowe w historii. Schemat Ponziego to strategia inwestycyjna, która zwraca zyski starszym inwestorom za pomocą pieniędzy otrzymanych od nowych inwestorów. Kiedy oszust nie może już przyciągać nowych inwestorów, pieniądze przestają płynąć. OneCoin był dobrym przykładem krypto schematu Ponziego w świecie kryptowalut.

Piramida finansowa to model biznesowy, który płaci członkom na podstawie liczby nowych członków, których zapisali do schematu. Kiedy nie można zapisać nowych członków, przepływ pieniędzy ustaje.

Najlepszym sposobem na uniknięcie któregokolwiek z tych schematów jest zbadanie kupowanych kryptowalut – nie ważne czy mowa o altcoinie, czy Bitcoinie. Jeśli wartość kryptowaluty lub funduszu Bitcoin zależy wyłącznie od dołączenia nowych inwestorów lub członków, prawdopodobnie natrafiłeś na piramidę finansową lub schemat Ponziego.


Ransomware

Ransomware to rodzaj złośliwego oprogramowania, które blokuje urządzenia mobilne lub komputerowe ofiar, lub uniemożliwia im dostęp do cennych danych – chyba że zapłacono okup (zwykle w BTC). Ataki te mogą być szczególnie destrukcyjne, gdy zostaną wymierzone w szpitale, lotniska i agencje rządowe.

Zazwyczaj ransomware blokuje dostęp do ważnych plików lub baz danych i grozi ich usunięciem, jeśli płatność nie wpłynie przed upływem terminu. Ale niestety nie ma gwarancji, że napastnicy dotrzymają obietnicy.

Jest kilka rzeczy, które możesz zrobić, aby chronić się przed atakami ransomware:

  • Zainstaluj program antywirusowy i aktualizuj system operacyjny oraz aplikacje.
  • Unikaj klikania w reklamy i podejrzane linki.
  • Uważaj na załączniki do wiadomości e-mail. Należy zachować szczególną ostrożność w przypadku plików z rozszerzeniem .exe, .vbs lub .scr).
  • Regularnie twórz kopie zapasowe plików, aby móc je przywrócić w przypadku zarażenia.
  • Przydatne porady dotyczące zapobiegania ransomware i bezpłatne narzędzia do odzyskiwania danych można znaleźć na stronie NoMoreRansom.org.


Przemyślenia końcowe

Istnieje wiele oszustw związanych z Bitcoinem, na które należy uważać. Jednak wiedza o tym, jak działają te oszustwa, jest ważnym pierwszym krokiem w kierunku całkowitego ich uniknięcia. Jeśli uda Ci się uniknąć najczęstszych oszustw związanych z Bitcoinem, będziesz w stanie zapewnić bezpieczeństwo swoich zasobów krypto.

Nadal masz pytania dotyczące oszustw związanych z Bitcoinem oraz sposobów unikania ich? Sprawdź naszą platformę pytań i odpowiedzi Zapytaj Akademię, gdzie społeczność Binance odpowie na Twoje pytania.