8 Penipuan Bitcoin dan Cara Menghindarinya

TL;DR

Ada beberapa penipuan kripto di dunia blockchain. Beberapa yang paling umum di antaranya pemerasan, bursa palsu, giveaway palsu, phishing media sosial, malware copy-paste, email pishing, skema Ponzi dan piramida, dan ransomware.

Mari kita bahas satu per satu secara singkat, sehingga Anda dapat mempelajari cara menghindari penipuan Bitcoin yang paling umum dan menjaga kepemilikan kripto Anda tetap aman.

Pengantar

Selama teknologi baru terus diperkenalkan ke dunia, penipu akan terus mencari kesempatan untuk memanfaatkannya. Sayangnya, Bitcoin memberikan peluang menarik kepada penipu kripto karena statusnya sebagai mata uang digital tanpa batas.

Sifat Bitcoin yang terdesentralisasi memungkinkan Anda untuk memegang kendali penuh atas investasi Anda. Namun, di saat yang sama, juga mempersulit untuk memetakan kerangka peraturan dan penegakan hukum yang tepat. Jika para penipu atau scammer berhasil menipu Anda saat menggunakan Bitcoin, kemungkinan mereka akan membawa lari BTC Anda, hampir tidak ada yang bisa Anda lakukan untuk mengambilnya kembali.

Karena itu, sangat penting untuk memahami cara kerja penipu dan mempelajari cara mengidentifikasi potensi tindakan-tindakan mencurigakan. Ada banyak penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai, tetapi beberapa di antaranya lebih umum dibanding yang lain. Untuk alasan itu, kita akan membahas delapan penipuan Bitcoin yang umum dan bagaimana Anda dapat menghindarinya.

Penipuan Bitcoin yang umum (dan cara menghindarinya!)

Pemerasan (blackmail)

Pemerasan adalah metode terkenal yang digunakan oleh penipu untuk mengancam orang lain dengan merilis informasi sensitif, kecuali korban bersedia membayar sesuatu. Pembayaran ini biasanya dalam bentuk mata uang kripto, terutama Bitcoin.

Cara kerja pemerasan: penipu menemukan atau memalsukan informasi sensitif tentang Anda, memanfaatkan informasi tersebut untuk memaksa Anda mengirim bitcoin atau bentuk uang lainnya kepada mereka.

Cara terbaik untuk menghindari penipu memeras Anda adalah berhati-hati dalam memilih kredensial login, situs mana yang Anda kunjungi secara online, dan kepada siapa Anda memberikan informasi. Sebaiknya gunakan juga autentikasi dua faktor jika memungkinkan. Jika informasi yang mereka gunakan untuk memeras Anda salah dan Anda mengetahuinya, Anda tidak perlu khawatir.

Bursa palsu

Seperti namanya, bursa palsu adalah tiruan dari bursa yang sah. Biasanya, penipuan ini akan ditampilkan sebagai aplikasi seluler, tetapi Anda juga dapat menemukannya sebagai aplikasi desktop atau situs web palsu. Anda harus berhati-hati karena beberapa bursa palsu sangat mirip dengan aslinya. Bahkan mungkin terlihat asli pada pandangan pertama, tujuannya adalah mencuri uang Anda.

Biasanya, bursa palsu akan menarik pedagang dan investor kripto dengan menawarkan mata uang kripto gratis, harga kompetitif, biaya trading rendah, dan bahkan berbagai hadiah.

Untuk menghindari penipuan bursa palsu, Anda harus menandai dengan memasukkan URL asli ke dalam bookmark dan selalu memeriksa ulang sebelum masuk. Anda juga dapat menggunakan Binance Verify untuk memeriksa keabsahan URL, grup Telegram, akun Twitter, dan akun-akun Binance lainnya.

Dalam aplikasi seluler, pastikan untuk memverifikasi informasi pengembang, jumlah unduhan, ulasan, dan komentar. Lihat Penipuan Umum di Perangkat Seluler untuk detailnya.

Giveaway palsu

Giveaway palsu digunakan untuk menipu Anda dengan menawarkan sesuatu secara gratis sebagai imbalan atas setoran kecil yang Anda lakukan. Biasanya, scammer akan meminta Anda untuk mengirim dana ke alamat bitcoin terlebih dahulu sehingga Anda dapat menerima lebih banyak bitcoin sebagai imbalan (misalnya, "Kirim 0,1 BTC untuk menerima 0,5 BTC"). Jika melakukan transaksi bitcoin ini, Anda tidak akan menerima apa pun dan tidak akan pernah mendapatkan dana Anda kembali.

Ada banyak varian penipuan giveaway palsu. Alih-alih BTC, beberapa penipuan akan meminta aset kripto lain, seperti ETH, BNB, XRP, dan lain sebagainya. Dalam beberapa kasus, mereka mungkin meminta private key Anda atau informasi sensitif lainnya.

Giveaway palsu paling sering ditemukan di Twitter dan platform media sosial lainnya, tempat scammer memasang tweet populer, berita viral, atau pengumuman (seperti peningkatan protokol atau ICO yang akan datang).

Cara terbaik untuk menghindari penipuan giveaway palsu adalah dengan tidak pernah berpartisipasi dalam giveaway apa pun yang mengharuskan Anda mengirimkan dana/informasi sensitif terlebih dahulu. Giveaway yang sah tidak akan pernah meminta dana.

Phishing media sosial

Phishing media sosial merupakan penipuan Bitcoin umum yang, seperti halnya giveaway palsu, kemungkinan besar akan Anda temui di media sosial. Penipu akan membuat akun yang terlihat seperti seseorang yang populer di lingkungan kripto (ini juga dikenal sebagai peniruan identitas). Selanjutnya, mereka akan menawarkan giveaway palsu melalui tweet atau pesan obrolan langsung.

Cara terbaik untuk menghindari penipuan melalui phishing media sosial adalah dengan memeriksa ulang bahwa orang tersebut asli. Biasanya terdapat indikator di platform media sosial tertentu, seperti tanda centang biru di Twitter dan Facebook.

Malware copy-paste

Malware copy-paste adalah cara sangat licik yang digunakan penipu untuk mencuri dana Anda. Jenis malware ini membajak data papan klip atau clipboard Anda, dan, jika tidak berhati-hati, Anda akan mengirimkan uang langsung ke penipu.

Katakanlah Anda ingin mengirim pembayaran BTC ke teman bernama Bob. Seperti biasa, Bob akan mengirimkan alamat bitcoin-nya sehingga Anda dapat menyalin dan menempelkannya ke wallet bitcoin Anda. Namun, jika perangkat terinfeksi malware copy-paste, alamat scammer secara otomatis akan menggantikan alamat Bob pada saat Anda menempelkannya. Ini berarti bahwa segera setelah transaksi bitcoin dikirim dan dikonfirmasi, pembayaran BTC Anda akan berada di tangan penipu, Bob tidak akan menerima apa pun.

Untuk menghindari penipuan jenis ini, Anda harus sangat berhati-hati dalam menjaga keamanan komputer. Waspadai pesan atau email mencurigakan yang mungkin berisi lampiran yang terinfeksi atau tautan berbahaya. Perhatikan situs web yang Anda jelajahi dan perangkat lunak yang Anda instal di perangkat. Anda juga harus mempertimbangkan untuk menginstal antivirus dan memindai ancaman secara teratur. Penting juga untuk selalu memperbarui sistem operasi (OS) perangkat.

Email pishing

Ada beberapa jenis phishing. Salah satu yang paling umum melibatkan penggunaan email phishing yang mencoba mengelabui Anda agar mengunduh file yang terinfeksi atau mengeklik tautan yang mengarahkan Anda ke situs web berbahaya yang terlihat asli. Email ini sangat berbahaya jika meniru produk atau layanan yang sering Anda gunakan.

Biasanya, penipu akan menyertakan pesan yang meminta Anda untuk mengambil tindakan segera untuk mengamankan akun atau dana Anda. Mereka mungkin meminta Anda untuk memperbarui informasi akun, mengatur ulang kata sandi, atau mengunggah dokumen. Dalam kebanyakan kasus, tujuan mereka adalah mengumpulkan kredensial login untuk mencoba meretas akun Anda.

Langkah pertama untuk menghindari email phishing adalah memeriksa apakah email tersebut berasal dari sumber aslinya. Jika ragu, Anda dapat menghubungi perusahaan secara langsung untuk mengonfirmasi bahwa email yang Anda terima berasal dari mereka. Kedua, Anda dapat mengarahkan kursor ke tautan email (tanpa mengeklik) untuk memeriksa apakah URL memiliki ejaan yang salah, karakter yang tidak biasa, atau penyimpangan lainnya.

Meskipun Anda tidak dapat menemukan tanda bahaya, Anda harus menghindari mengeklik link tersebut. Jika Anda perlu mengakses akun, Anda harus melakukannya melalui cara lain, seperti mengetik URL secara manual atau menggunakan bookmark.

Skema Ponzi dan piramida

Skema Ponzi dan piramida adalah dua penipuan keuangan tertua dalam sejarah. Skema Ponzi merupakan strategi investasi yang memberikan pengembalian kepada investor lama yang berasal dari uang investor baru. Ketika penipu tidak bisa lagi mendatangkan investor baru, uang berhenti mengalir. OneCoin adalah contoh nyata dari skema Ponzi kripto.

Skema piramida merupakan model bisnis yang membayar anggota berdasarkan jumlah anggota baru yang mereka daftarkan. Ketika tidak ada anggota baru yang bisa didaftarkan, aliran uang berhenti.

Cara terbaik untuk menghindari kedua skema ini adalah dengan melakukan riset mengenai mata uang kripto yang Anda beli – baik itu altcoin atau Bitcoin. Jika nilai aset kripto atau Bitcoin sepenuhnya bergantung pada investor atau anggota baru yang bergabung, Anda mungkin sedang berhubungan dengan skema Ponzi atau piramida.

Ransomware

Ransomware merupakan jenis malware yang mengunci perangkat seluler dan komputer, atau mencegah korban mengakses data berharga – kecuali uang tebusan dibayarkan (biasanya dalam BTC). Serangan-serangan ini bisa sangat merusak jika ditujukan ke rumah sakit, bandara, dan lembaga pemerintah.

Biasanya, ransomware akan memblokir akses ke file atau database penting dan mengancam akan menghapusnya jika pembayaran tidak diterima dalam batas waktu yang ditentukan. Namun sayangnya, tidak ada jaminan bahwa para penyerang akan menepati janji.

Ada beberapa tindakan yang dapat Anda ambil untuk melindungi diri dari serangan-serangan ransomware:

Instal antivirus dan pastikan sistem operasi aplikasi-aplikasi Anda diperbarui.
Hindari mengeklik iklan dan tautan-tautan mencurigakan.
Waspadai lampiran email. Anda harus berhati-hati dengan file yang berakhiran .exe, .vbs, atau .scr).
Backup file-file Anda secara teratur agar Anda dapat memulihkannya jika terinfeksi.
Anda dapat menemukan saran pencegahan ransomware dan alat pemulihan gratis di NoMoreRansom.org.

Konklusi

Ada banyak penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai. Namun, dengan mengenali cara kerjanya, Anda telah mengambil langkah pertama yang penting untuk menghindarinya. Jika dapat menghindari penipuan Bitcoin yang paling umum, Anda akan dapat menjaga kepemilikan kripto Anda tetap aman.

Anda masih memiliki pertanyaan mengenai penipuan Bitcoin dan cara menghindarinya? Lihat platform tanya jawab kami, Ask Academy, tempat komunitas akan menjawab pertanyaan-pertanyaan Anda.