TL;DR - RESUMEN
Existen diversos tipos de estafas con criptomonedas en el ámbito del blockchain. Algunas de las más comunes incluyen chantajes, casas de cambio y sorteos falsos, phishing de redes sociales, malware de "copiar y pegar", correos electrónicos de phishing, esquemas Ponzi y piramidales, y ransomware.
Procedamos a analizar brevemente cada una de ellas, para que puedas aprender a evitar las estafas de Bitcoin más habituales, y así mantener tu cartera de criptomonedas sana y salva.
Introducción
La naturaleza descentralizada de Bitcoin te brinda un control absoluto de tus inversiones. Sin embargo, también dificulta la definición de un marco regulatorio y de cumplimiento de la ley apropiado. Si los estafadores logran engañarte para que cometas errores al utilizar Bitcoin, pueden acabar robándote tus BTC, y no habría prácticamente nada que pudieras hacer para recuperar tus cripto.
Dicho esto, resulta fundamental comprender cómo operan los estafadores y aprender a identificar señales de alerta potenciales. Existen multitud de estafas relacionados con Bitcoin a las que hay que prestar atención, pero algunas son más habituales que otras. Por ese motivo, nosotros vamos a analizar ocho estafas de Bitcoin comunes y cómo evitarlas.
Estafas de Bitcoin frecuentes (¡y cómo evitarlas!)
Chantaje
El chantaje se basa en el hallazgo o fabricación de información sensible sobre ti por parte de estafadores, que la aprovechan para forzarte a enviarles bitcoin u otras formas de dinero.
Exchanges falsos
Habitualmente, estos exchanges falsos atraerán a criptotraders e inversores, ofreciéndoles criptomonedas gratis, precios competitivos, comisiones de intercambio bajas e incluso regalos.
Para evitar ser estafado en un exchange falso, deberías añadir en marcadores las URL reales, y siempre revisarlas antes de iniciar sesión. También puedes utilizar Binance Verify para verificar la legitimidad de URLs, grupos de Telegram, cuentas de Twitter y mucho más.
Sorteos (giveaways) falsos
Los sorteos o giveaways falsos son usados para estafarte y apoderarse de tus criptomonedas, ofreciéndote algo de manera gratuita a cambio de un pequeño depósito. Normalmente, los estafadores te pedirán que les envíes fondos a una dirección de bitcoin para así recibir a cambio más bitcoins (por ejemplo, "envía 0.1 BTC para recibir 0.5 BTC"). Pero si realizas dichas transacciones de bitcoin, no recibirás nada ni verás tus fondos nunca más.
La mejor manera de evitar estafas de sorteos falsos es no participar en ningún tipo de sorteo/giveaway en el que se te solicite que envíes algo de valor primero. Los sorteos legítimos nunca te pedirán dinero.
Phishing de redes sociales
El "phishing de redes sociales" es un tipo de fraude habitual en Bitcoin que, igual que ocurre con los sorteos falsos, te encontrarás muy probablemente en redes sociales. Los estafadores crearán una cuenta parecida a la de alguien con una gran autoridad en el sector de las cripto (algo que también se denomina suplantación de identidad). A continuación, ofrecerán sorteos (giveaways) falsos mediante tweets o mensajes directos de chat.
La mejor manera de evitar ser estafado a través del phishing en las redes sociales es verificar que la persona sea realmente quien dice ser. Por lo general, hay indicadores de esto en ciertas plataformas de redes sociales, como marcas de verificación azules en Twitter y Facebook.
Malware copia y pega.
Para evitar este tipo de estafa, debes tener mucho cuidado con la seguridad de tu computadora. Ten cuidado con los mensajes o correos electrónicos sospechosos que puedan contener archivos adjuntos infectados o enlaces peligrosos. Presta atención a los sitios web que navegas y al software que instalas en tus dispositivos. También deberías considerar instalar un antivirus y buscar amenazas con regularidad. También es importante mantener actualizado el sistema operativo (SO) de tu dispositivo.
Correos electrónicos de phishing
Por lo general, los estafadores incluirán un mensaje pidiéndote que tomes medidas urgentes para proteger tu cuenta o tus fondos. Es posible que te pidan que actualices la información de tu cuenta, restablezcas tu contraseña o cargues documentos. En la mayoría de los casos, su objetivo es recopilar tus credenciales de inicio de sesión para intentar piratear tu cuenta.
Incluso si no puedes encontrar banderas rojas, debes evitar hacer clic en los enlaces. Si necesitas acceder a tu cuenta, debes hacerlo a través de otros medios, como escribir la URL manualmente o usar marcadores.
Esquemas Ponzi y piramidales
Un esquema piramidal es un modelo de negocio que paga a los miembros según la cantidad de miembros nuevos que inscriban. Cuando no se pueden inscribir nuevos miembros, el flujo de dinero se detiene.
La mejor manera de evitar cualquiera de estos esquemas es investigar las criptomonedas que compras, ya sea una altcoin o Bitcoin. Si el valor de una criptomoneda o un fondo de Bitcoin depende puramente de que se unan nuevos inversores o miembros, es probable que te hayas encontrado con un esquema Ponzi o piramidal.
Ransomware
Normalmente, el ransomware bloqueará el acceso a archivos o bases de datos importantes y amenazará con eliminarlos si el pago no se recibe antes de la fecha límite. Pero, lamentablemente, no hay garantía de que los atacantes cumplan su promesa.
Hay algunas cosas que puedes hacer para protegerte contra los ataques de ransomware:
- instale un antivirus y mantén tu sistema operativo y tus aplicaciones actualizadas.
- Evita hacer clic en anuncios y enlaces sospechosos.
- Ten cuidado con los archivos adjuntos de correo electrónico. Debes tener mucho cuidado con los archivos que terminan en .exe, .vbs o .scr).
- Realiza copias de seguridad de tus archivos con regularidad para poder restaurarlos si te infectas.
- Puedes encontrar consejos útiles de prevención de ransomware y herramientas de recuperación gratuitas en NoMoreRansom.org.
En conclusión
Hay muchas estafas de Bitcoin a tener en cuenta. Sin embargo, saber cómo funcionan estas estafas es un primer paso importante para evitarlas por completo. Si puedes evitar las estafas de Bitcoin más comunes, podrás mantener tus tenencias de criptomonedas sanas y salvas.