8 Estafas de Bitcoin Frecuentes y Cómo Evitarlas

TL;DR - RESUMEN

Existen diversos tipos de estafas con criptomonedas en el ámbito del blockchain. Algunas de las más comunes incluyen chantajes, casas de cambio y sorteos falsos, phishing de redes sociales, malware de "copiar y pegar", correos electrónicos de phishing, esquemas Ponzi y piramidales, y ransomware.

Procedamos a analizar brevemente cada una de ellas, para que puedas aprender a evitar las estafas de Bitcoin más habituales, y así mantener tu cartera de criptomonedas sana y salva.

Introducción

Mientras nuevas tecnologías sigan siendo introducidas en el mundo, los estafadores continuarán buscando lugares en los que medrar. Lamentablemente, Bitcoin ofrece a los timadores de criptomonedas (en inglés "scammers") una interesante oportunidad, al tratarse de una moneda digital transfronteriza.

La naturaleza descentralizada de Bitcoin te brinda un control absoluto de tus inversiones. Sin embargo, también dificulta la definición de un marco regulatorio y de cumplimiento de la ley apropiado. Si los estafadores logran engañarte para que cometas errores al utilizar Bitcoin, pueden acabar robándote tus BTC, y no habría prácticamente nada que pudieras hacer para recuperar tus cripto.

Dicho esto, resulta fundamental comprender cómo operan los estafadores y aprender a identificar señales de alerta potenciales. Existen multitud de estafas relacionados con Bitcoin a las que hay que prestar atención, pero algunas son más habituales que otras. Por ese motivo, nosotros vamos a analizar ocho estafas de Bitcoin comunes y cómo evitarlas.

Estafas de Bitcoin frecuentes (¡y cómo evitarlas!)

Chantaje

El chantaje es un célebre método utilizado por estafadores, consistente en amenazar a otras personas con la revelación de información sensible, si no son remunerados de algún modo. Este desembolso normalmente debe producirse mediante criptomonedas, sobre todo Bitcoin.

El chantaje se basa en el hallazgo o fabricación de información sensible sobre ti por parte de estafadores, que la aprovechan para forzarte a enviarles bitcoin u otras formas de dinero.

La mejor manera de evitar que estafadores se apoderen de tus bitcoins mediante chantaje, es ser cuidadoso al seleccionar tus credenciales de inicio de sesión, las páginas web que visitas y a quién entregas tu información. También es inteligente utilizar autenticación de dos factores siempre que sea posible. Si la información con la que te chantajean es falsa y lo sabes, podrás estar a salvo.

Exchanges falsos

Como el nombre indica, los exchanges falsos son copias fraudulentas de casas de cambio de cripto legítimas. Normalmente, estos fraudes adoptarán la forma de apps móviles, pero es posible que también te las encuentres como aplicaciones de ordenador de sobremesa o páginas web falsas. Tienes que tener mucho cuidado porque algunos de estos exchanges falsos son muy similares a los originales. Pueden parecer legítimos a primera vista, pero su objetivo es robarte el dinero.

Habitualmente, estos exchanges falsos atraerán a criptotraders e inversores, ofreciéndoles criptomonedas gratis, precios competitivos, comisiones de intercambio bajas e incluso regalos.

Para evitar ser estafado en un exchange falso, deberías añadir en marcadores las URL reales, y siempre revisarlas antes de iniciar sesión. También puedes utilizar Binance Verify para verificar la legitimidad de URLs, grupos de Telegram, cuentas de Twitter y mucho más.

En cuanto a apps móviles, asegúrate de verificar la información del desarrollador, el número de descargas, reseñas y comentarios. Échale un vistazo a Estafas Habituales en Dispositivos Móviles para más detalles.

Sorteos (giveaways) falsos

Los sorteos o giveaways falsos son usados para estafarte y apoderarse de tus criptomonedas, ofreciéndote algo de manera gratuita a cambio de un pequeño depósito. Normalmente, los estafadores te pedirán que les envíes fondos a una dirección de bitcoin para así recibir a cambio más bitcoins (por ejemplo, "envía 0.1 BTC para recibir 0.5 BTC"). Pero si realizas dichas transacciones de bitcoin, no recibirás nada ni verás tus fondos nunca más.

Existen muchos tipos de estafas de sorteo falso. En lugar de BTC, algunas estafas pedirán otras criptomonedas, como ETH, BNB, XRP y muchas más. En algunos casos, es posible que te pidan tus claves privadas u otra información sensible.

Lo más habitual es encontrarse con sorteos falsos en Twitter y otras redes sociales, donde los estafadores se aprovechan de tweets populares, noticias virales o anuncios (como una actualización de protocolo o una ICO inminente).

La mejor manera de evitar estafas de sorteos falsos es no participar en ningún tipo de sorteo/giveaway en el que se te solicite que envíes algo de valor primero. Los sorteos legítimos nunca te pedirán dinero.

Phishing de redes sociales

El "phishing de redes sociales" es un tipo de fraude habitual en Bitcoin que, igual que ocurre con los sorteos falsos, te encontrarás muy probablemente en redes sociales. Los estafadores crearán una cuenta parecida a la de alguien con una gran autoridad en el sector de las cripto (algo que también se denomina suplantación de identidad). A continuación, ofrecerán sorteos (giveaways) falsos mediante tweets o mensajes directos de chat.

La mejor manera de evitar ser estafado a través del phishing en las redes sociales es verificar que la persona sea realmente quien dice ser. Por lo general, hay indicadores de esto en ciertas plataformas de redes sociales, como marcas de verificación azules en Twitter y Facebook.

Malware copia y pega.

El malware de copiar y pegar es una forma muy engañosa para que los estafadores roben tus fondos. Este tipo de malware secuestra los datos del portapapeles y, si no tienes cuidado, enviarás dinero directamente a los estafadores.

Supongamos que deseas enviar un pago de BTC a tu amigo Bob. Como de costumbre, te envía su dirección bitcoin para que puedas copiarla y pegarla en tu billetera bitcoin. Sin embargo, si tu dispositivo está infectado con un malware de copiar y pegar, la dirección del estafador reemplazará automáticamente a la dirección de Bob en el momento en que la pegues. Esto significa que tan pronto como se envíe y confirme tu transacción de bitcoin, tu pago de BTC estará en manos del estafador y Bob no recibirá nada.

Para evitar este tipo de estafa, debes tener mucho cuidado con la seguridad de tu computadora. Ten cuidado con los mensajes o correos electrónicos sospechosos que puedan contener archivos adjuntos infectados o enlaces peligrosos. Presta atención a los sitios web que navegas y al software que instalas en tus dispositivos. También deberías considerar instalar un antivirus y buscar amenazas con regularidad. También es importante mantener actualizado el sistema operativo (SO) de tu dispositivo.

Correos electrónicos de phishing

Existen varios tipos de phishing. Uno de los más comunes implica el uso de correos electrónicos de phishing que intentan engañarte para que descargues un archivo infectado o hagas clic en un enlace que te lleva a un sitio web malicioso que parece ser legítimo. Estos correos electrónicos son particularmente peligrosos cuando imitan un producto o servicio que usa con frecuencia.

Por lo general, los estafadores incluirán un mensaje pidiéndote que tomes medidas urgentes para proteger tu cuenta o tus fondos. Es posible que te pidan que actualices la información de tu cuenta, restablezcas tu contraseña o cargues documentos. En la mayoría de los casos, su objetivo es recopilar tus credenciales de inicio de sesión para intentar piratear tu cuenta.

El primer paso para evitar las estafas por correo electrónico de phishing es verificar si los correos electrónicos provienen de la fuente original. En caso de duda, también puedes ponerte en contacto directamente con la empresa para confirmar que el correo electrónico que recibiste era de ellos. En segundo lugar, puedes colocar el cursor sobre los enlaces de correo electrónico (sin hacer clic) para verificar si las URL tienen errores ortográficos, caracteres inusuales u otras irregularidades.

Incluso si no puedes encontrar banderas rojas, debes evitar hacer clic en los enlaces. Si necesitas acceder a tu cuenta, debes hacerlo a través de otros medios, como escribir la URL manualmente o usar marcadores.

Esquemas Ponzi y piramidales

Los esquemas Ponzi y piramidales son dos de las estafas financieras más antiguas de la historia. Un esquema Ponzi es una estrategia de inversión que paga retornos a los inversores mayores con dinero de nuevos inversores. Cuando el estafador ya no puede atraer nuevos inversores, el dinero deja de fluir. OneCoin fue un buen ejemplo de un esquema Ponzi cripto.

Un esquema piramidal es un modelo de negocio que paga a los miembros según la cantidad de miembros nuevos que inscriban. Cuando no se pueden inscribir nuevos miembros, el flujo de dinero se detiene.

La mejor manera de evitar cualquiera de estos esquemas es investigar las criptomonedas que compras, ya sea una altcoin o Bitcoin. Si el valor de una criptomoneda o un fondo de Bitcoin depende puramente de que se unan nuevos inversores o miembros, es probable que te hayas encontrado con un esquema Ponzi o piramidal.

Ransomware

Ransomware es un tipo de malware que bloquea los dispositivos móviles o informáticos de las víctimas o les impide acceder a datos valiosos, a menos que se pague un rescate (generalmente en BTC). Estos ataques pueden ser particularmente destructivos cuando se dirigen a hospitales, aeropuertos y agencias gubernamentales.

Normalmente, el ransomware bloqueará el acceso a archivos o bases de datos importantes y amenazará con eliminarlos si el pago no se recibe antes de la fecha límite. Pero, lamentablemente, no hay garantía de que los atacantes cumplan su promesa.

Hay algunas cosas que puedes hacer para protegerte contra los ataques de ransomware:

instale un antivirus y mantén tu sistema operativo y tus aplicaciones actualizadas.
Evita hacer clic en anuncios y enlaces sospechosos.
Ten cuidado con los archivos adjuntos de correo electrónico. Debes tener mucho cuidado con los archivos que terminan en .exe, .vbs o .scr).
Realiza copias de seguridad de tus archivos con regularidad para poder restaurarlos si te infectas.
Puedes encontrar consejos útiles de prevención de ransomware y herramientas de recuperación gratuitas en NoMoreRansom.org.

En conclusión

Hay muchas estafas de Bitcoin a tener en cuenta. Sin embargo, saber cómo funcionan estas estafas es un primer paso importante para evitarlas por completo. Si puedes evitar las estafas de Bitcoin más comunes, podrás mantener tus tenencias de criptomonedas sanas y salvas.

¿Todavía tienes preguntas sobre las estafas de Bitcoin y cómo evitarlas? Consulta nuestra plataforma de preguntas y respuestas, Ask Academy, donde la comunidad de Binance responderá tus preguntas.