8 escrocherii obișnuite legate de Bitcoin și cum să le evitați
Acasă
Articole
8 escrocherii obișnuite legate de Bitcoin și cum să le evitați

8 escrocherii obișnuite legate de Bitcoin și cum să le evitați

Începător
Publicat Nov 30, 2020Actualizat Apr 20, 2023
7m

TL;DR

Există mai multe escrocherii legate de criptomonede în spațiul blockchain. Printre cele mai frecvente se numără șantajul, platformele de schimb false, concursurile false, phishingul pe rețelele sociale, programele malware cu copiere și lipire, e-mailurile de phishing, schemele Ponzi și piramidale și ransomware. 

Le vom discuta pe scurt pe fiecare în parte, astfel încât să puteți învăța cum să evitați cele mai frecvente escrocherii Bitcoin și să vă păstrați deținerile de criptomonede în siguranță.


Introducere

Câtă vreme se vor introduce noi tehnologii în lume, escrocii vor continua să caute modalități prin care să prospere. Din păcate, Bitcoin le oferă escrocilor de criptomonede o oportunitate interesantă întrucât este o monedă digitală fără granițe.

Natura descentralizată a Bitcoin vă permite să aveți controlul total asupra investițiilor dvs. Cu toate acestea, ea face ca delimitarea unui cadru adecvat de reglementare și de aplicare a legii să fie mai dificilă. Dacă escrocii reușesc să vă păcălească să faceți greșeli în timp ce utilizați Bitcoin, aceștia pot ajunge să vă fure BTC și practic nu puteți face nimic pentru a vă recupera activele cripto.

Acestea fiind spuse, este esențial să înțelegem cum funcționează escrocheriile și să învățăm cum să identificăm potențiale semnale de alarmă. Există o mulțime de escrocherii Bitcoin la care trebuie să fiți atenți, dar unele sunt mai des întâlnite decât altele. Din acest motiv, vom examina opt escrocherii Bitcoin obișnuite și cum să le evitați.


Escrocherii obișnuite legate de Bitcoin (și cum să le evitați!)

Șantajul

Șantajul este o metodă foarte cunoscută folosită de escroci pentru a-i amenința pe ceilalți cu eliberarea de informații sensibile dacă nu sunt plătiți într-un fel sau altul. Această plată se efectuează de obicei sub formă de criptomonede, mai ales Bitcoin.

Șantajul funcționează prin escroci care găsesc sau fabrică informații sensibile despre dvs. și folosesc aceste informații pentru a vă forța să le trimiteți Bitcoin sau alte forme de bani.

Cel mai bun mod de a evita ca escrocii să vă șantajeze pentru a obține activele dvs. Bitcoin este să aveți grijă atunci când alegeți acreditările pentru conectare, site-urile pe care le accesați online și cui oferiți informații. De asemenea, este înțelept să utilizați autentificarea cu doi factori ori de câte ori este posibil. Dacă informațiile cu care sunteți șantajați sunt false și știți acest lucru, puteți fii liniștiți, sunteți în afara pericolului.


Platforme de schimb false

După cum sugerează și numele, platformele de schimb false sunt copii frauduloase ale unor platforme de schimb cripto legitime. De obicei, aceste escrocherii vor fi prezentate ca aplicații mobile, dar le puteți găsi și ca aplicații pentru desktop sau site-uri web false. Trebuie să fiți atenți pentru că unele platforme de schimb false sunt foarte asemănătoare cu cele originale. Ele pot părea legitime la prima vedere, dar scopul lor este să vă fure banii.

De obicei, aceste platformele de schimb false vor atrage comercianți și investitori de criptomonede, oferind criptomonede gratuite, prețuri competitive, comisioane de schimb reduse și chiar cadouri.

Pentru a evita să fiți înșelați pe o platformă de schimb falsă, se recomandă să adăugați la marcaje adresa URL reală și să o verificați întotdeauna înainte de a vă conecta. De asemenea, puteți utiliza Binance Verify pentru a verifica legitimitatea adreselor URL, a grupurilor Telegram, a conturilor Twitter și multe altele. 

Când vine vorba de aplicații mobile, asigurați-vă că verificați informațiile despre dezvoltator, numărul descărcărilor, recenziile și comentariile. Consultați secțiunea Escrocherii obișnuite pe dispozitive mobile pentru mai multe detalii.


Promoții false

Promoțiile false sunt folosite pentru a vă fura criptomonede, oferind ceva gratuit în schimbul unui mic depozit. De obicei, escrocii vă vor cere să trimiteți mai întâi fonduri la o adresă Bitcoin, astfel încât să puteți primi mai mulți BTC în schimb (de exemplu, „trimiteți 0,1 BTC pentru a primi 0,5 BTC”). Dar dacă efectuați aceste tranzacții cu Bitcoin, nu veți primi nimic și nu vă veți mai vedea niciodată fondurile.

Există multe variante de escrocherii cu promoții false. În loc de BTC, unii escroci vor cere alte criptomonede, cum ar fi ETH, BNB, XRP și multe altele. În unele cazuri, aceștia vă pot solicita cheile private sau alte informații sensibile.

Concursurile false se găsesc cel mai frecvent pe Twitter și pe alte platforme de socializare, unde escrocii profită de tweet-uri populare, știri sau anunțuri virale (cum ar fi o actualizare a protocolului sau un viitor proiect ICO).

Cea mai bună modalitate de a evita escrocheriile prin promoții false este să nu participați niciodată la concursuri în care vi se cere să trimiteți mai întâi ceva de valoare. Promoțiile legitime nu vor cere niciodată fonduri.


Phishingul pe rețelele sociale

Phishingul pe rețelele sociale este o înșelătorie Bitcoin obișnuită pe care, la fel ca în cazul promoțiilor false, o veți găsi cel mai probabil pe rețelele sociale. Escrocii vor crea un cont care arată ca aparținând cuiva cu un nivel ridicat de autoritate în spațiul cripto (acest lucru este cunoscut și sub numele de uzurparea identității). Apoi, vor oferi promoții false prin tweet-uri sau prin mesaje directe pe chat.

Cea mai bună modalitate de a evita înșelătoriile prin intermediul phishing-ului pe rețelele sociale este o dublă verificare pentru a vedea dacă persoana este într-adevăr cine pretinde. De obicei, există indicatori în acest sens pe anumite platforme de socializare, cum ar fi bifele albastre pe Twitter și Facebook.


Malware-ul cu copiere și lipire

Malware-ul  cu copiere și lipire este o modalitate foarte subtilă prin care escrocii vă pot fura fondurile. Acest tip de malware vă deturnează datele din clipboard și, dacă nu sunteți atenți, veți trimite bani direct escrocilor.

Să presupunem că doriți să trimiteți o plată BTC prietenului dvs. Bob. Ca de obicei, el vă trimite adresa lui Bitcoin, astfel încât să o poți copia și lipi în portofelul dvs. Bitcoin. Cu toate acestea, dacă dispozitivul dvs. este infectat cu un program malware cu copiere și lipire, adresa escrocului va înlocui automat adresa lui Bob în momentul în care o lipiți. Aceasta înseamnă că, de îndată ce tranzacția dvs. cu Bitcoin este trimisă și confirmată, plata dvs. BTC va fi pe mâna escrocului, iar Bob nu va primi nimic.

Pentru a evita acest tip de escrocherie, trebuie să fiți foarte atenți la securitatea computerului dvs. Fiți atenți la mesajele sau e-mailurile suspecte care pot conține atașamente infectate sau link-uri periculoase. Acordați atenție site-urilor web pe care le navigați și software-ului pe care îl instalați pe dispozitivele dvs. De asemenea, vă recomandăm să luați în considerare instalarea unui antivirus și scanarea periodică pentru depistarea amenințărilor. De asemenea, este important să mențineți actualizat sistemul de operare (SO) al dispozitivului.


E-mailuri de tip phishing

Există mai multe tipuri de phishing. Unul dintre cele mai frecvente implică utilizarea e-mailurilor de tip phishing care încearcă să vă păcălească să descărcați un fișier infectat sau să faceți clic pe un link care vă duce la un site web rău intenționat care pare a fi legitim. Aceste e-mailuri sunt deosebit de periculoase atunci când imită un produs sau serviciu pe care îl utilizați frecvent.

De obicei, escrocii vor include un mesaj prin care vă solicită să luați măsuri urgente pentru a vă securiza contul sau fondurile. Este posibil să vă solicite să vă actualizați informațiile contului, să vă resetați parola sau să încărcați documente. În cele mai multe cazuri, scopul lor este să vă colecteze datele de conectare pentru a încerca să vă pirateze contul.

Primul pas pentru a evita escrocheriile prin e-mail de tip phishing este să verificați dacă e-mailurile provin din sursa originală. Dacă aveți îndoieli, puteți contacta direct compania pentru a confirma că e-mailul a fost primit de la ei. În al doilea rând, puteți trece cursorul peste linkurile de e-mail (fără a face clic) pentru a verifica dacă adresele URL au greșeli de ortografie, caractere neobișnuite sau alte nereguli.

Chiar dacă nu găsiți semnale de alarmă, ar trebui să evitați accesarea linkurilor. Dacă trebuie să vă accesați contul, ar trebui să o faceți prin alte mijloace, cum ar fi introducerea manuală a adresei URL sau utilizarea marcajelor.


Ponzi și schemele piramidale

Ponzi și schemele piramidale sunt două dintre cele mai vechi escrocherii financiare din istorie. O schemă Ponzi este o strategie de investiții care plătește venituri investitorilor mai vechi cu banii investitorilor noi. Când escrocul nu mai poate aduce investitori noi, banii încetează să mai curgă. OneCoin a fost un bun exemplu de schemă Ponzi în domeniul cripto.

O schemă piramidală este un model de afaceri care plătește membrii în funcție de numărul de membri noi pe care îi înscriu. Când nu pot fi înscriși membri noi, fluxul de bani se oprește.

Cea mai bună modalitate de a evita oricare dintre aceste scheme este să verificați criptomonedele pe care le cumpărați – fie că este vorba despre altcoin sau Bitcoin. Dacă valoarea unei criptomonede sau a unui fond Bitcoin depinde exclusiv de noi investitori sau membri care se alătură, probabil că vă aflați într-o schemă Ponzi sau piramidală.


Ransomware

Ransomware-ul este un tip de malware care fie blochează dispozitivele mobile sau computerele victimelor, fie le împiedică să acceseze date valoroase – cu excepția cazului în care se plătește o răscumpărare (de obicei în BTC). Aceste atacuri pot fi deosebit de distructive atunci când vizează spitale, aeroporturi și agenții guvernamentale.

De obicei, ransomware-ul va bloca accesul la fișiere sau baze de date importante și amenință cu ștergerea acestora dacă plata nu este primită înainte de termenul limită. Dar, din păcate, nu există nicio garanție că atacatorii își vor onora promisiunea.

Există câteva lucruri pe care le puteți face pentru a vă proteja împotriva atacurilor ransomware:

  • Instalați un antivirus și mențineți sistemul de operare și aplicațiile actualizate.

  • Evitați să faceți clic pe anunțuri și linkuri suspecte.

  • Fiți atenți la atașamentele din e-mail. Ar trebui să fiți foarte atenți la fișierele care se termină cu .exe, .vbs, sau .scr.

  • Creați copii de rezervă ale fișierelor în mod regulat, astfel încât să le puteți restaura dacă vi se atacă dispozitivul.

  • Puteți găsi sfaturi utile de prevenire a atacurilor de tip ransomware și instrumente gratuite de recuperare la adresa NoMoreRansom.org.


Gânduri de încheiere

Există o mulțime de escrocherii Bitcoin la care trebuie să fiți atenți. Cu toate acestea, cunoașterea modului de funcționare a acestor escrocherii este un prim pas important pentru a le evita complet. Dacă puteți evita cele mai frecvente escrocherii Bitcoin, veți putea să vă păstrați deținerile cripto în siguranță.

Distribuiți postările
Înregistrați un cont
Puneți-vă cunoștințele în practică prin deschiderea unui cont Binance astăzi.