TL;DR
V oblasti blockchainu existuje několik podvodů s kryptoměnami. Mezi nejčastější z nich patří vydírání, falešné burzy, falešné soutěže, phishing na sociálních sítích, malware upravující kopírování a vkládání, phishingové e-maily, Ponziho a pyramidová schémata a ransomware.
Stručně si každý z nich probereme, ať víte, jak nejčastějším bitcoinovým podvodům předcházet a uchovávat své kryptoměny v bezpečí.
Úvod
Dokud budou přibývat nové technologie, podvodníci budou hledat prostředí, kde se jim bude dařit. Bitcoin bohužel poskytuje kryptoměnovým podvodníkům zajímavou příležitost, protože se jedná o digitální měnu bez hranic.
Decentralizovaná povaha Bitcoinu vám umožňuje mít své investice plně pod kontrolou. Zároveň je ale obtížnější vymezit řádný regulační a vynucovací rámec. Když se podvodníkům podaří přimět vás udělat chybu, mohou vám nakonec bitcoiny ukrást a vy už v podstatě nebudete mít šanci je získat zpět.
Proto je důležité pochopit, jak podvodníci pracují, a naučit se rozpoznat potenciální varovné signály. Bitcoinových podvodů, na které je třeba si dát pozor, existuje spousta, ale některé jsou častější než jiné. Proto se podíváme na osm velmi běžných bitcoinových podvodů a na to, jak se jim vyhnout.
Běžné bitcoinové podvody (a jak se jim vyhnout)
Vydírání
Vydírání je dobře známá metoda, při které podvodníci vyhrožují lidem zveřejněním citlivých informací, když jim nějakým způsobem nezaplatí. Tuto platbu obvykle požadují v nějaké kryptoměně, častokrát v bitcoinech.
Vydírání funguje tak, že podvodníci o vás zjistí nějaké citlivé informace nebo si je vymyslí a využijí je k tomu, aby vás donutili poslat jim bitcoiny nebo jiné finanční prostředky.
Nejlepší způsob, jak předejít vydírání, je být obezřetný při vytváření přihlašovacích údajů, navštěvování online stránek a sdílení údajů. Dobrý nápad je také používat dvoufázové ověření, kdykoli to jen jde. Pokud vás vydírají nepravdivými informacemi a vy to víte, nic se vám pravděpodobně nestane.
Falešné burzy
Jak už název napovídá, falešné burzy jsou podvodné kopie legitimních burz s kryptoměnami. Obvykle mají tyto podvody podobu mobilních aplikací, ale existují i počítačové aplikace nebo falešné webové stránky. Musíte si dávat pozor, protože některé falešné burzy jsou si s těmi pravými velmi podobné. Na první pohled mohou vypadat legitimně, ale jejich cílem je ukrást vaše peníze.
Obvykle tyto falešné burzy lákají obchodníky s kryptoměnami a investory tím, že jim nabízí kryptoměny zdarma, konkurenceschopné ceny, nízké poplatky za směnu nebo i dárky.
Podvodu s falešnou burzou můžete předejít tak, že si adresu URL skutečné burzy přidáte do záložek a před přihlášením ji pokaždé ještě překontrolujete. Legitimitu adres URL, skupin na Telegramu, účtů na Twitteru a tak dále si můžete ověřit také pomocí nástroje Ověření Binance.
U mobilních aplikací si projděte informace o vývojáři, počet stažení, recenze a komentáře. Další podrobnosti najdete v článku Časté podvody spojené s mobilními zařízeními.
Falešné soutěže
Falešné soutěže se z vás snaží vylákat kryptoměny tím, že vám výměnou za malý vklad nabízí něco zdarma. Podvodníci vás obvykle nejprve požádají o zaslání finančních prostředků na bitcoinovou adresu s tím, že za to dostanete ještě víc bitcoinů – například: „Pošlete 0,1 BTC a dostanete 0,5 BTC.“ Když ale takovou transakci odešlete, nedostanete za to nic a své prostředky už nikdy neuvidíte.
Falešné soutěže mají spoustu variant. Někteří podvodníci požadují místo BTC jiné kryptoměny, jako je ETH, BNB, XRP a mnoho dalších. V některých případech po vás budou chtít soukromý klíč nebo jiné citlivé informace.
Falešné soutěže najdete nejčastěji na Twitteru a dalších sociálních sítích, kde se podvodníci chytají populárních tweetů, virálních zpráv a oznámení (jako je aktualizace protokolu nebo nadcházející ICO).
Nejlepším způsobem, jak se těmto podvodům vyhnout, je neúčastnit se soutěží, které po vás nejdřív chtějí nějaké prostředky. Legitimní soutěže po vás nikdy žádné prostředky chtít nebudou.
Phishing na sociálních sítích
Phishing na sociálních sítích je běžný bitcoinový podvod, který stejně jako falešné soutěže najdete nejčastěji na sociálních sítích. Podvodníci si vytvoří účet, pomocí kterého se vydávají za někoho, o kom mají lidé v kryptoměnovém odvětví vysoké mínění, a pomocí tweetů nebo soukromých zpráv pak nabízí falešné soutěže.
Nejlepší způsob, jak phishingu na sociálních sítích předejít, je zkontrolovat, jestli je daná osoba skutečně tím, za koho se vydává. Některé sociální sítě mají obvykle ukazatele ověřených profilů, jako jsou modré fajfky na Twitteru a Facebooku.
Malware upravující kopírování a vkládání
Malware upravující kopírování a vkládání je velmi rafinovaný podvod, jak ukrást prostředky. Tento typ malwaru zaměňuje údaje ve schránce, takže pokud nejste opatrní, pošlete peníze přímo podvodníkům.
Řekněme, že chcete svému kamarádovi Bobovi poslat bitcoinovou platbu. Jako obvykle vám pošle svou bitcoinovou adresu, abyste ji mohli zkopírovat a vložit (copy and paste) do bitcoinové peněženky. Pokud je ale vaše zařízení infikované malwarem upravujícím kopírování a vkládání, v okamžiku, kdy vložíte Bobovu adresu, ji automaticky nahradí adresa podvodníka. To znamená, že jakmile bitcoinovou transakci odešlete, bitcoiny skončí v rukou podvodníka a Bob nedostane nic.
Tomuto typu podvodu předejdete vhodným zabezpečením vašich zařízení. Dávejte si pozor na podezřelé zprávy nebo e-maily, které mohou obsahovat infikované přílohy nebo nebezpečné odkazy. Věnujte pozornost webovým stránkám, které otevíráte, a softwaru, který instalujete do svých zařízení. Měli byste také zvážit instalaci antivirového programu s pravidelným vyhledáváním hrozeb. A neméně důležité jsou i pravidelné aktualizace operačního systému.
Phishingové e-maily
Existují různé druhy phishingu. Jedním z nejčastějších je používání phishingových e-mailů, které se vás snaží přimět ke stažení infikovaného souboru nebo kliknutí na odkaz vedoucí na falešný web, který se tváří legitimně. Tyto e-maily jsou obzvlášť nebezpečné, když napodobují produkty nebo služby, které používáte často.
Podvodníci obvykle pošlou zprávu, ve které vás žádají, abyste urychleně nějakým způsobem zabezpečili účet nebo prostředky. Mohou vás požádat, abyste aktualizovali údaje o účtu, obnovili si heslo nebo nahráli nějaké dokumenty. Ve většině případů se tím snaží vylákat z vás přihlašovací údaje, aby mohli hacknout váš účet.
Prvním krokem, jak se těmito phishingovými e-maily nenechat nachytat, je kontrolovat, jestli e-maily přichází ze správného zdroje. V případě pochybností se můžete obrátit přímo na společnost, aby vám potvrdila, že daný e-mail skutečně pochází od ní. Za druhé můžete na odkazy v e-mailu najet myší (neklikejte na ně) a zkontrolovat, jestli adresy URL neobsahují chyby, neobvyklé znaky nebo jiné nesrovnalosti.
Na odkazy ale raději neklikejte, ani když nenajdete nic neobvyklého. Pokud se potřebujete přihlásit k účtu, měli byste použít jiný způsob, například ručně zadat adresu URL nebo použít záložku.
Ponziho a pyramidová schémata
Ponziho a pyramidová schémata patří mezi nejstarší finanční podvody v historii. Ponziho schéma je investiční strategie, která starším investorům vyplácí výnosy z peněz nových investorů. Když už se podvodníkovi nedaří přivádět nové investory, peníze přestanou proudit. Dobrým příkladem kryptoměnového Ponziho schématu byl OneCoin.
Pyramidové schéma je obchodní model, který vyplácí členům odměny podle toho, kolik nových členů zaregistrují. Když už žádní noví členové nepřichází, tok peněz se zastaví.
Nejlepším způsobem, jak se oběma těmto schématům vyhnout, je udělat si vlastní průzkum kryptoměn, které kupujete – ať už se jedná o altcoin nebo Bitcoin. Pokud hodnota dané kryptoměny nebo Bitcoinu závisí čistě na tom, jestli se připojují noví investoři nebo členové, pravděpodobně jste narazili na Ponziho nebo pyramidové schéma.
Ransomware
Ransomware je typ malwaru, který buď uzamkne mobilní zařízení nebo počítač oběti, anebo jí znemožní přístup k cenným datům, dokud nezaplatí výkupné (obvykle v BTC). Tyto útoky mohou být obzvlášť ničivé, když cílí na nemocnice, letiště a vládní agentury.
Ransomware obvykle blokuje přístup k důležitým souborům nebo databázím a vyhrožuje jejich smazáním, pokud před uplynutím určité lhůty nedojde k zaplacení výkupného. Bohužel ale neexistuje žádná záruka, že útočníci svůj slib dodrží.
Ransomwarovým útokům můžete předejít několika způsoby:
Nainstalujte si antivirový program a pravidelně aktualizujte operační systém a aplikace.
Neklikejte na reklamy a podezřelé odkazy.
Dávejte si pozor na e-mailové přílohy, především na soubory s příponami .exe, .vbs a .scr.
Pravidelně si zálohujte soubory, abyste je mohli případně obnovit, pokud dojde k napadení.
Užitečné rady k prevenci ransomwaru a bezplatné obnovovací nástroje najdete na webu NoMoreRansom.org.
Závěrem
Existuje spousta bitcoinových podvodů, na které byste si měli dávat pozor. Když ale budete vědět, jak tyto podvody fungují, můžete jim i zcela předejít. Pokud dokážete předcházet nejčastějším bitcoinovým podvodům, zůstanou vaše kryptoměny v bezpečí.