8 распространенных видов мошенничества с Биткоином и как их избежать

TL;DR

В блокчейн-пространстве существует несколько видов криптовалютного мошенничества. К наиболее распространенным относятся шантаж, поддельные биржи, фейковые раздачи, фишинг в социальных сетях, copy-and-paste вирусы, фишинговые электронные письма, схемы Понци и пирамиды, а также вирусы-вымогатели. 

Давайте коротко обсудим каждый из этих видов, чтобы вы знали, как избежать распространенных Биткоин-скамов и поддерживать ваши криптовалютные сбережения в целости и сохранности.

Введение

С появлением новых технологий, мошенники не стоят на месте и продолжают изобретать способы обмана пользователей. К сожалению, Биткоин дает криптовалютным мошенникам интересные возможности, поскольку это цифровая валюта без границ.

Децентрализованный характер Биткоина позволяет вам полностью контролировать свои инвестиции. Однако в то же время он затрудняет выработку соответствующей нормативной и правоохранительной базы. Если мошенникам удастся заставить вас совершить опрометчивые действия с Биткоином, в конечном итоге они смогут украсть ваши BTC, и вы практически ничего не сможете сделать для возврата своих средств.

Тем не менее, необходимо понимать, как работают мошенники, и знать, как определять потенциальные “красные флаги”. Биткоин-скамов, на которые стоит обратить внимание, много, но некоторые из них встречаются чаще других. По этой причине мы рассмотрим восемь распространенных скамов с Биткоином и способы их избежать.

Распространенные скамы с Биткоином (и как их избежать!)

Шантаж

Шантаж – это хорошо известный метод, используемый мошенниками, при котором жертвам угрожают раскрытием конфиденциальной информации, если они так или иначе не возместят средства. Обычно мошенники требуют отправить средства в форме криптовалюты, в частности, Биткоине.

Шантаж заключается в том, что мошенники либо находят, либо фальсифицируют конфиденциальную информацию о вас и используют ее, чтобы принудить вас отправить им Биткоины или деньги в другой форме.

Лучший способ избежать вымогательства Биткоинов – тщательно выбирать учетные данные для входа, следить за сайтами, которые вы посещаете в Интернете и за тем, кому вы предоставляете свою информацию. Также разумно использовать двухфакторную аутентификацию, если это возможно. Если информация, которой мошенники вас шантажируют, ложна, и вы это знаете, проблем получится избежать.

Поддельные биржи

Как следует из названия, поддельные биржи – это мошеннические копии реальных криптовалютных бирж. Как правило, такие скамы являются мобильными приложениями, но вы также можете встретить настольные приложения или веб-сайты. Будьте осторожны, потому что некоторые фейковые биржи очень похожи на оригинальные. На первый взгляд может показаться, что с ними все в порядке, но их цель – украсть ваши деньги.

Как правило, фейковые биржи привлекают криптотрейдеров и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие комиссии на торговлю и даже подарки.

Чтобы избежать мошенничества на фейковой бирже, добавьте настоящий URL-адрес биржи в закладки и всегда проверяйте его перед входом. Для проверки правильности URL-адресов, групп в Telegram, аккаунтов Twitter и т. д., вы можете использовать Binance Verify. 

Что касается мобильных приложений, обязательно проверяйте информацию о разработчике, количестве загрузок, обзоров и комментариев. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с Распространенными видами мошенничества на мобильных устройствах.

Фейковые раздачи

Фейковые раздачи используются для того, чтобы выманить у вас криптовалюту, предложив что-то бесплатно в обмен на небольшой взнос. Обычно мошенники просят вас отправить средства на некий Биткоин-адрес, чтобы вы могли получить обратно большую сумму (например, "отправьте 0.1 BTC и получите 0.5 BTC"). Но если вы переведете Биткоины, то ничего не получите и больше никогда не увидите свои средства.

Существует множество вариантов мошенничества с фейковыми раздачами. Вместо BTC мошенники могут просить другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и т. п. В некоторых случаях они могут запросить ваши приватные ключи или другую конфиденциальную информацию.

Мошеннические раздачи чаще всего появляются в Twitter и других социальных сетях, где злоумышленники пользуются повесткой популярных твитов, вирусных новостей или объявлений (например, обновление протокола или предстоящее ICO).

Лучший способ избежать мошенничества в виде фейковых раздач – никогда не участвовать в розыгрышах, где вам нужно сначала отправить деньги. По условиям честных акций с вас не будут требовать средства.

Фишинг в социальных сетях

Фишинг в социальных сетях – это распространенный криптоскам, который, как и фейковые акции, вы, скорее всего, найдете в социальных сетях. Мошенники создают учетную запись будто бы от лица человека, обладающего большим авторитетом в криптопространстве (такой метод также известен как присвоение личности). Затем они объявляют о фейковых раздачах через твиты или личные чаты.

Лучший способ избежать мошенничества с помощью фишинга в социальных сетях – проверять, на самом ли деле человек тот, за кого себя выдает. На некоторых платформах социальных сетей есть индикаторы подлинности, например, синие галочки в Twitter и Facebook.

Copy-and-paste вирусы

Вредоносные программы типа copy-and-paste – очень хитрый способ кражи ваших средств мошенниками. Такое вредоносное ПО перехватывает данные из буфера обмена, и, если вы не будете осторожны, то отправите деньги напрямую злоумышленникам.

Допустим, вы хотите перевести BTC своему приятелю Бобу. Как обычно, он отправляет вам свой Биткоин-адрес, чтобы вы могли скопировать его и вставить в форму в приложении криптовалютного кошелька. Однако если ваше устройство скомпрометировано copy-and-paste вирусом, то в момент, когда вы вставите адрес Боба из буфера обмена, он будет автоматически заменен на адрес злоумышленника. Это означает, что после отправления и подтверждения Биткоин-транзакции ваши Биткоины будут у мошенника, и Боб ничего не получит.

Чтобы избежать такого мошенничества, тщательно следите за своей компьютерной безопасностью. Остерегайтесь подозрительных сообщений и электронных писем, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Обратите внимание на сайты, которые посещаете, и на программное обеспечение, которое устанавливаете на свои устройства. Вам также следует подумать об установке антивируса и регулярном сканировании на наличие угроз. Также важно обновлять операционную систему (ОС) вашего устройства.

Фишинговые электронные письма

Существует несколько типов фишинга. Один из наиболее распространенных – посредством фишинговых писем, которые пытаются обманом заставить вас загрузить зараженный файл или перейти по ссылке, ведущей на вредоносный веб-сайт, который похож на настоящий. Такие электронные письма особенно опасны, когда имитируют продукт или услугу, которыми вы часто пользуетесь.

Обычно в сообщении мошенники просят вас принять срочные меры для защиты учетной записи или средств. Они могут попросить вас изменить информацию об учетной записи, сбросить пароль или загрузить документы. В большинстве случаев их цель – похитить ваши учетные данные, чтобы попытаться взломать учетную запись.

Первый шаг по защите от фишинга – проверить, отправлено ли письмо достоверным источником. Если вы сомневаетесь, то можете напрямую связаться с компанией, чтобы подтвердить, что полученное вами письмо действительно отправлено ими. Во-вторых, вы можете навести курсор (не нажимая) на ссылки в письме, чтобы проверить, есть ли в URL-адресах орфографические ошибки, необычные символы или другие отклонения.

Даже если вы не можете найти подозрительных признаков, не переходите по ссылкам. Если вам нужно получить доступ к своей учетной записи, сделайте это другими способами, например, набрав URL-адрес вручную или используя закладки.

Схемы Понци и пирамиды

Схема Понци и пирамиды – два старейших финансовых мошенничества в истории. Схема Понци – это инвестиционная стратегия, при которой прибыль предыдущим инвесторам выплачивается за счет денег новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов, деньги перестают поступать. OneCoin – хороший пример схемы Понци в криптопространстве.

Пирамида – это бизнес-модель, в которой участникам платят в зависимости от того, сколько новых участников они привлекли. Когда регистрировать новых участников становится невозможно, денежный поток останавливается.

Лучший способ избежать любой из этих схем – изучить криптовалюту, которую вы покупаете, будь то Биткоин или любой альткоин. Если стоимость криптовалюты или зависит от появления новых инвесторов или участников, то, скорее всего, вы обнаружили схему Понци или пирамиду.

Вирусы-вымогатели

Вирусы-вымогатели – это такие вирусы, которые либо блокируют мобильные устройства и компьютерты жертв, либо не позволяют получить доступ к ценным данным, если не выплачивается выкуп (обычно в BTC). Эти атаки могут быть особенно катастрофическими, если нацелены на больницы, аэропорты и правительственные учреждения.

Обычно вирус-вымогатель блокирует доступ к важным файлам или базам данных, угрожая удалить их, если платеж не будет получен в установленный срок. К сожалению, нет гарантии, что злоумышленники выполнят свое обещание.

Несколько способов защититься от атак вирусов-шифровальщиков:

• Установите антивирус, регулярно обновляйте операционную систему и приложения.
• Избегайте переходов по рекламным и подозрительным ссылкам.
• Будьте осторожны с вложениями электронной почты. Будьте особенно осторожны с файлами, имеющими расширения .exe, .vbs, и .scr.
• Настройте регулярное резервное копирование, чтобы иметь возможность восстановить файлы, если вы столкнетесь с вирусом.
• Полезные советы по защите от программ-вымогателей и бесплатные инструменты для восстановления вы можете найти на NoMoreRansom.org.

Заключение

Есть очень много мошенничеств с Биткоином, которых стоит остерегаться. Однако знание мошеннических схем – важный шаг к их полному предотвращению. Если вы сможете избежать наиболее распространенных Биткоин-скамов, то ваши криптовалютные сбережения будут в целости и сохранности.

Остались вопросы о мошенничестве с Биткоином и о том, как его избежать? Посетите нашу Q&A плотформу Ask Academy, где на ваши вопросы ответит сообщество Binance.