TL;DR
A blokklánctérben számos különböző kriptovaluta-csalás létezik. A leggyakoribbak között említhetjük a zsarolólevelet, a hamis tőzsdéket, a hamis ajándékozásokat, a közösségi médián keresztüli adathalászatot, a vágólapot támadó rosszindulatú programokat, a Ponzi-sémákat és a piramisjátékokat, valamint a zsarolóprogramokat.
Most röviden áttekintjük mindegyiket, hogy Ön is megtudja, hogyan kerülheti el a leggyakoribb Bitcoin-csalásokat, és biztonságban tudhassa kriptovaluta-vagyonát.
Bevezetés
Amíg a világon új technológiák jelennek meg, addig a csalók is tovább keresik a lehetőségeket a nyerészkedésre. Sajnos digitális valutaként a Bitcoin érdekes lehetőséget kínál a kriptovaluta-csalóknak.
A bitcoin decentralizált jellege lehetővé teszi, hogy Ön teljes mértékben megőrizze a kontrollt a befektetései felett. Ugyanakkor meg is nehezíti egy megfelelő szabályozási és rendvédelmi keretrendszer létrehozását. Ha a csalók sikeresen elérik, hogy Ön hibázzon a Bitcoin használata során, akkor a végén sikerülhet ellopniuk az Ön BTC-jét, és Ön szinte semmit sem tehet azért, hogy visszaszerezze a kriptóját.
Ezzel együtt rendkívül fontos megérteni a csalók munkamódszereit és megtanulni azonosítani a potenciális figyelmeztető jeleket. Számos különböző Bitcoin-csalásra kell figyelnünk, némelyik gyakrabban fordul elő, mint a többi. Éppen ezért most nyolc gyakori Bitcoin csalással és azok elkerülési módjával ismerkedünk meg.
Gyakori Bitcoin-csalások (és elkerülési módjuk!)
Zsarolólevél
A zsarolólevél egy ismert módszer, amelyet a csalók arra használnak, hogy másokat érzékeny információk kiadásával fenyegessenek, ha nem kapják meg azt, amit akarnak. Az ellentételezést általában kriptovaluta formájában, különösen Bitcoinban kérik.
A zsarolólevél úgy működik, hogy a csalók találnak vagy kitalálnak érzékeny információkat Önről, és ezt az információt felhasználva olyan helyzetbe kényszerítik Önt, amelyben bitcoint vagy más pénzeszközt küld nekik.
A legjobban úgy kerülheti el, hogy a zsarolók bitcoint húzzanak ki Önből, hogy óvatosan választja meg a belépési hitelesítő adatait, továbbá azt, hogy milyen weboldalakat látogat és kinek ad ki információkat magáról. Emellett bölcs dolog kétfaktoros hitelesítést használni, amikor csak lehet. Ha a zsaroláshoz felhasznált információ hamis, és Ön ezt tudja, akkor lehet, hogy nem áll fenn veszély.
Hamis tőzsdék
Ahogy a név is mutatja, a hamis tőzsdék a legitim kriptotőzsdék csalárd másolatai. Ezek a csalások tipikusan mobilapplikáció formájában jelennek meg, de asztali számítógépre írt alkalmazás vagy hamis weboldalak formájában is találkozhatunk velük. Óvatosnak kell lennie, mert egyes hamis tőzsdék nagyon hasonlítanak az eredetikhez. Első ránézésre legitimnek tűnhetnek, de a céljuk az, hogy ellopják az Ön pénzét.
Ezek a hamis tőzsdék általában azzal vonzzák be a kriptokereskedőket és -befektetőket, hogy ingyen kriptovalutát, versenyképes árakat, alacsony tőzsdei díjakat és akár ajándékokat is kínálnak.
Hogy elkerülje a hamis tőzsdékkel operáló csalásokat, jelölje a kedvencek közé a valós URL-címet, és a bejelentkezés előtt mindig ellenőrizze azt. Az URL-címek, Telegram csoportok, Twitter fiókok stb. ellenőrzéséhez használhatja a Binance Verify szolgáltatást is.
Mobilapplikáció esetén mindig ellenőrizze a fejlesztői információkat, a letöltések számát, az értékeléseket és a megjegyzéseket. További részletekért tekintse meg a Gyakori átverések mobileszközökön című bejegyzésünket.
Hamis ajándékozások
A hamis ajándékozások úgy próbálják megszabadítani Önt a kriptovalutájától, hogy egy kis összegű letétért cserében ingyen kínálnak valamit. A csalók általában arra kérik Önt, hogy először küldjön pénzeszközöket egy bitcoin címre, hogy aztán cserébe több bitcoint kapjon vissza (pl.: „Küldjön 0,1 BTC-t, és 0,5 BTC-t kap vissza”). Ám ha Ön végrehajtja ezeket a bitcoin-tranzakciókat, semmit sem kap vissza, és bottal ütheti a pénze nyomát.
A hamis ajándékozásokat használó átveréseknek számos variációja van. BTC helyett egyes átverések más kriptovalutákat kérnek, például ETH-t, BNB-t, XRP-t stb. Egyes esetekben az Ön privátkulcsát vagy egyéb bizalmas adatait kérhetik.
A hamis ajándékozásokkal legtöbbször a Twitteren, illetve más közösségi médiaplatformokon találkozhatunk, ahol a csalók népszerű tweetekre, gyorsan terjedő hírekre vagy nyilatkozatokra (például egy protokollfrissítés vagy egy közelgő ICO) akaszkodnak rá.
A legjobban úgy kerülhetjük el az ajándékozásra épülő átveréseket, hogy sosem veszünk részt olyan ajándékozásban, ahol először valamilyen értékkel bíró dolgot kell elküldeni. A legitim ajándékozások sosem kérnek pénzeszközöket.
Közösségi média – Adathalászat
A közösségi médián keresztüli adathalászat egy gyakori Bitcoin átverési mód, amellyel a hamis ajándékozásokhoz hasonlóan a közösségi médiában találkozhatunk leginkább. A csalók létrehoznak egy fiókot, amely hasonlít egy a kriptotérben nagy tekintélyű felhasználó fiókjára (ezt megszemélyesítésnek is hívják). A következő lépésben tweeteken vagy közvetlen chat üzeneteken keresztül hamis ajándékozást hirdetnek meg.
A közösségi médiás adathalászat útján történő átverést legjobban úgy kerülhetjük el, hogy alaposan ellenőrizzük a másik fél valódi kilétét. Bizonyos közösségi médiaplatformokon ennek általában vannak indikátorai, például a kék pipajel a Twitteren és a Facebookon.
Vágólapot támadó rosszindulatú programok
A vágólapot támadó rosszindulatú programok nagyon alattomos eszközök a csalók kezében az Ön pénzeszközeinek eltulajdonítására. Ez a fajta rosszindulatú program a vágólapon található adatokat módosítja, és ha Ön nem elég óvatos, akkor közvetlenül a csalóknak fog pénzt küldeni.
Tegyük fel, hogy Ön BTC-t kíván küldeni a barátjának, Robinak. Robi a szokásos módon megküldi Önnek a bitcoin címét, hogy Ön azt kimásolhassa majd beilleszthesse a bitcoin tárcájába. Azonban ha az Ön eszköze vágólapot támadó rosszindulatú programmal fertőzött, akkor a csaló címe automatikusan Robi címének helyére kerül, amint azt Ön beilleszti a megfelelő mezőbe. Ez azt jelenti, hogy amint Ön elküldi és megerősíti a bitcoin tranzakcióját, a BTC-kifizetés a csaló kezébe kerül, Robi pedig semmit sem kap.
Ahhoz, hogy elkerülje az ilyen csalásokat, nagyon ügyelnie kell a számítógépe biztonságára. Figyeljen a gyanús üzenetekre vagy e-mailekre, amelyek fertőzött csatolmányt vagy veszélyes hivatkozásokat tartalmazhatnak. Ügyeljen arra, hogy milyen weboldalakat látogat és milyen szoftvereket telepít az eszközére. Érdemes lehet továbbá egy vírusirtó programot telepíteni és rendszeresen keresést végezni. Emellett az is fontos, hogy a készüléke operációs rendszerét folyamatosan frissítse.
Adathalász e-mailek
Az adathalászatnak számos típusa létezik. Az egyik leggyakoribb típus adathalász e-maileket használ, amelyek arra próbálják rávenni, hogy egy fertőzött fájlt töltsön le vagy egy olyan hivatkozásra kattintson, amely egy rosszindulatú webhelyre irányítja, amely legitimnek tűnik. Ezek az e-mailek különösen veszélyesek, ha egy Ön által gyakran használt terméket vagy szolgáltatást imitálnak.
A csalók általában egy olyan üzenetet küldenek, amelyben sürgős intézkedést kérnek Öntől a fiókjának vagy a pénzeszközeinek védelme érdekében. Előfordulhat, hogy arra kérik, frissítse a fiókinformációit, módosítsa jelszavát, vagy dokumentumokat töltsön fel. A legtöbb esetben a céljuk az, hogy begyűjtsék az Ön bejelentkezési adatait, majd feltörjék a fiókját.
Az adathalász e-mailekkel operáló csalások elkerülésének első lépése, hogy ellenőrizzük az e-mail forrásának hitelességét. Kétség esetén közvetlenül is felveheti a kapcsolatot a vállalattal, hogy megerősítse, tőlük jött-e az e-mail. A második lépés, hogy az egérmutatót az e-mailben talált hivatkozás fölé visszük (anélkül, hogy rákattintanánk), és ellenőrizzük, hogy az URL-címben van-e elírás, szokatlan karakter vagy más szabálytalanság.
Még ha semmilyen figyelmeztető jelet sem találunk, akkor is kerülni kell a hivatkozásokra kattintást. Ha hozzá kell férnie a fiókjához, azt más módon tegye meg, például gépelje be az URL-címet, vagy használja a könyvjelzőit.
Ponzi-sémák és piramisjátékok
A Ponzi-sémák és piramisjátékok a történelem legrégebbi pénzügyi csalásai közé sorolhatók. A Ponzi-séma egy befektetési stratégia, amely az új befektetők pénzéből fizeti ki a régi befektetők hozamait. Amikor a csaló már nem tud új befektetőket szerezni, a pénzáramlás megszűnik. A OneCoin jó példa a kriptovilágbeli Ponzi-sémára.
A piramisjáték egy olyan üzleti modell, amely a tagoknak az alapján fizet, hogy hány új tagot sikerül behozniuk. Amikor már nem tudnak új tagokat behozni, a pénzáramlás megszűnik.
Ezt a két sémát úgy kerülhetjük el a legjobban, hogy alaposan utánanézünk a vásárolni kívánt kriptovalutának, legyen az altcoin vagy Bitcoin. Ha egy kriptovaluta- vagy Bitcoin alap értéke pusztán az új befektetők vagy tagok csatlakozásától függ, akkor nagy valószínűséggel egy Ponzi-sémával vagy piramisjátékkal állunk szemben.
Zsarolóprogram
A zsarolóprogram egy olyan rosszindulatú szoftver, amely zárolja az áldozat mobilkészülékét vagy számítógépes eszközét, vagy értékes adatok elérését akadályozza, kivéve, ha az áldozat váltságdíjat fizet (általában BTC-ben). Ezek a támadások különösen nagy károkat okozhatnak, ha kórházakat, repülőtereket, vagy állami hivatalokat vesznek célba.
A zsarolóprogram általában fontos fájlok vagy adatbázisok elérését gátolja, és azzal fenyeget, hogy törli azokat, ha a határidő lejárta előtt nem kapja meg a kért összeget. Azonban sajnos nincs garancia arra, hogy a támadók betartják az ígéretüket.
Van néhány dolog, amellyel megvédheti magát a zsarolóprogramokkal szemben:
Telepítsen egy víruskeresőt, és folyamatosan frissítse az operációs rendszerét és alkalmazásait.
Ne kattintson hirdetésekre és gyanús hivatkozásokra.
Vigyázzon az e-mailek mellékleteivel. Különös körültekintéssel kezelje azokat a fájlokat, amelyeknek kiterjesztése: .exe, .vbs vagy .scr.
Rendszeresen készítsen biztonsági mentést a fájljairól, hogy fertőzés esetén visszaállíthassa őket.
A NoMoreRansom.org oldalon hasznos zsarolóprogram megelőzési tanácsokat és ingyenes fájl-visszaállító eszközöket talál.
Záró gondolatok
Számos Bitcoin-csalás létezik, amelyre ügyelni kell. Azonban az ilyen átverések működésének ismerete fontos első lépés ahhoz, hogy teljesen elkerüljük őket. Ha Ön képes elkerülni a leggyakoribb Bitcoin-átveréseket, akkor képes lesz biztonságban tartani a kriptovagyonát.