8 Golpes Comuns Associados ao Bitcoin e Como Evitá-los
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8 Golpes Comuns Associados ao Bitcoin e Como Evitá-los

Iniciante
Published Nov 30, 2020Updated Jun 25, 2021
7m

TL;DR

Existem diversos golpes de criptomoedas no setor blockchain. Alguns dos mais comuns incluem chantagem, exchanges falsas, brindes*prêmios falsos, phishing em redes sociais, malware copy-and-paste (copiar e colar), e-mails de phishing, esquemas de pirâmide e Ponzi e ransomware. 

Vamos discutir brevemente cada um deles para que você possa evitar os golpes mais comuns e manter seu patrimônio de criptomoedas seguro.


Introdução

Sempre que uma nova tecnologia for introduzida ao mundo, golpistas continuarão procurando uma forma de obter vantagem. Infelizmente, o Bitcoin oferece aos scammers (golpistas) de criptomoedas uma oportunidade interessante, pois é uma moeda digital sem fronteiras.

A natureza descentralizada do Bitcoin permite que você tenha controle total sobre seus investimentos. No entanto, também faz com que seja mais difícil definir uma estrutura regulatória e de aplicação da lei adequada. Se de alguma forma, scammers conseguirem induzi-lo a cometer erros ao usar Bitcoin, eles podem acabar roubando seu BTC e não há praticamente nada que você possa fazer para recuperar suas criptomoedas.

Dito isso, é fundamental entender como os golpistas atuam e aprender como identificar sinais de risco. Existem muitos golpes associados ao Bitcoin, mas alguns são mais comuns do que outros. Por isso, discutiremos oito dos golpes mais comuns de Bitcoin e o que fazer para evitá-los.


Golpes comuns associados ao Bitcoin (e como evitá-los!)

Chantagem (Blackmail)

A chantagem, ou Blackmail, é um método conhecido usado por golpistas. Eles ameaçam divulgar informações confidenciais da vítima, a menos que recebam algum tipo de recompensa para não fazê-lo. Essa recompensa é geralmente entregue em criptomoedas, sendo o Bitcoin a mais comum delas.

Esse tipo de golpe funciona por meio de golpistas que localizam ou falsificam informações confidenciais sobre você e tiram proveito dessas informações para forçá-lo a enviar bitcoins ou outras formas de dinheiro.

A melhor maneira de evitar que golpistas façam chantagem com seus bitcoins é ter cuidado ao definir suas credenciais de login. É importante estar atento aos sites que você acessa e às pessoas a quem você fornece informações. Também é aconselhável usar a autenticação de dois fatores sempre que possível. Se você souber que as informações usadas para tentar o golpe são falsas, não precisa se preocupar.


Falsas Exchanges/corretoras

Como o nome sugere, as exchanges falsas são cópias fraudulentas de exchanges de criptomoedas legítimas. Normalmente, esses golpes aparecem na forma de como aplicativos para celular, mas você também pode encontrá-los como aplicativos de desktop ou sites falsos. Tenha cuidado pois algumas exchange falsas são muito semelhantes às originais. Elas podem parecer legítimos à primeira vista, mas o objetivo é roubar seu dinheiro.

Normalmente, essas falsas exchanges atrairão traders e investidores de criptomoedas, oferecendo criptomoedas gratuitas, preços competitivos, taxas de câmbio baixas e até mesmo presentes.

Para evitar ser enganado por uma falsa exchange, você deve salvar o link (URL) real e sempre verificá-lo antes de fazer o login. Você também pode usar o Binance Verify para verificar a legitimidade de URLs, grupos do Telegram, contas do Twitter e muito mais. 

Quando se trata de aplicativos para dispositivos móveis, certifique-se de verificar as informações do desenvolvedor, o número de downloads, análises e comentários. Confira Golpes Comuns em Dispositivos Móveis para obter mais informações.


Falsos sorteios

Falsos sorteios ou brindes são usados para roubar suas criptomoedas, oferecendo algo grátis em troca de um pequeno depósito. Normalmente, os golpistas pedem que você envie fundos para um endereço de bitcoin primeiro, alegando que você receberá mais bitcoins em troca (por exemplo, "envie 0,1 BTC para receber 0,5 BTC"). Mas se você fizer essas transações de bitcoin, não receberá nada e não poderá recuperar seus fundos enviados.

Existem muitas variantes de golpes de sorteios ou prêmios falsos. Em vez de BTC, alguns golpes solicitarão outras criptomoedas, como ETH, BNB, XRP, entre outras. Em alguns casos, eles podem solicitar suas chaves privadas ou outras informações confidenciais.
Esse tipo de golpe costuma ser mais comum no Twitter e em outras plataformas de redes sociais, onde golpistas usam tweets populares, notícias virais ou anúncios (como uma atualização de protocolo ou um ICO).

A melhor maneira de evitar fraudes de falsos sorteios/prêmios é nunca participar de nenhum tipo de oferta em que seja necessário enviar algo de valor primeiro. Brindes e sorteios legítimos nunca predirão que você envie fundos.


Phishing em Redes Sociais

O phishing nas redes sociais é um golpe comum de Bitcoin que, como os sorteios falsos, você provavelmente encontrará nas redes sociais. Os golpistas criam uma conta se passando por alguém respeitado e com alto nível de autoridade no setor cripto (também conhecido como falsificação de identidade). Em seguida, eles oferecem sorteios ou brindes falsos através de tweets ou mensagens diretas de bate-papo.

A melhor maneira de evitar golpes de phishing em redes sociais é verificar se a pessoa é realmente quem ela diz ser. Geralmente, há indicadores disso em certas plataformas, como os marcadores de verificação azuis no Twitter e no Facebook.


Malware Copy-and-paste

malware Copy-and-paste é um tipo de golpe muito sorrateiro que golpistas usam para roubar seus fundos. Esse malware rouba os dados copiados para a área de transferência e se você não tiver cuidado, pode enviar dinheiro diretamente para golpistas.
Digamos que você queira enviar um pagamento em BTC para seu amigo Bob. Como de costume, ele envia seu endereço de bitcoin para que você possa copiá-lo e colá-lo em sua carteira de bitcoin. No entanto, se o seu dispositivo estiver infectado com um malware copy-and-paste, o endereço do golpista substituirá automaticamente o endereço de Bob no momento em que você o colar. Ou seja, assim que sua transação for enviada e confirmada, seu pagamento em BTC estará nas mãos do golpista e Bob não receberá nada.

Para evitar esse tipo de golpe, você precisa ter muito cuidado com a segurança do seu computador. Desconfie de mensagens ou e-mails suspeitos que possam conter anexos infectados ou links perigosos. Preste atenção aos sites que você acessa e aos softwares que instala em seus dispositivos. Você também deve considerar a instalação de um bom antivírus e a verificação regular para identificar ameaças. Também é importante manter o sistema operacional (OS) do seu dispositivo atualizado.


E-mails de Phising

Existem vários tipos de phishing. Um dos mais comuns envolve o uso de e-mails de phishing que tentam induzi-lo a baixar um arquivo infectado ou clicar em um link que o leva a um site malicioso que parece ser legítimo. Esses e-mails são especialmente perigosos quando imitam um produto ou serviço que você usa com frequência.

Normalmente, os golpistas enviam uma mensagem pedindo que você tome medidas urgentes para proteger sua conta ou fundos. Eles podem pedir que você atualize suas informações de conta, redefina sua senha ou faça o upload documentos. Na maioria dos casos, o objetivo deles é coletar suas credenciais de login para tentar hackear sua conta.

A primeira etapa para evitar golpes de phishing por e-mail é verificar se os e-mails vêm da fonte original. Em caso de dúvida, você também pode entrar em contato diretamente com a empresa para confirmar se o e-mail que você recebeu é legítimo. Você também pode passar o mouse sobre os links de e-mail (sem clicar) para verificar se os URLs contêm erros de ortografia, caracteres incomuns ou outras irregularidades.

Mesmo que você não encontre nada suspeito, evite clicar nos links. Se precisar acessar sua conta, deve fazê-lo por outros meios, como digitar a URL manualmente ou usar o link salvo em seus favoritos.


Esquemas de Ponzi e pirâmides

Esquemas de Ponzi e pirâmides são dois dos golpes financeiros mais antigos da história. Um esquema de Ponzi é uma estratégia de investimento que paga retorno aos investidores mais velhos com o dinheiro dos novos investidores. Quando o golpista não consegue mais atrair novos investidores, o dinheiro para de fluir. O OneCoin foi um bom exemplo de um esquema de Ponzi cripto.

Um esquema de pirâmide é um modelo de negócios que paga membros com base no número de novos membros que eles inscrevem. Quando novos membros param de se inscrever, o fluxo de dinheiro para.

A melhor maneira de evitar qualquer um desses esquemas é fazer pesquisas sobre as criptomoedas que você compra – seja uma altcoin ou o Bitcoin. Se o valor de uma criptomoeda ou fundo de Bitcoin depende puramente da adesão de novos investidores ou membros, provavelmente se trata de um esquema de Ponzi ou de pirâmide.


Ransomware

Ransomware é um tipo de malware que bloqueia os dispositivos móveis ou computador das vítimas ou as impede de acessar dados valiosos – a menos que a vítima pague um valor de resgate (geralmente em BTC). Esses ataques podem ser particularmente destrutivos quando direcionados a hospitais, aeroportos e órgãos governamentais.

Normalmente, o ransomware bloqueia o acesso a arquivos ou bancos de dados importantes e ameaça excluí-los se o pagamento não for enviado dentro de um prazo. Infelizmente, não há garantia de que os invasores cumprirão a promessa.

Existem algumas medidas e precauções para se proteger contra ataques de ransomware:

  • Instale um antivírus e mantenha seu sistema operacional e aplicativos atualizados.
  • Evite clicar em anúncios e links suspeitos.
  • Desconfie de anexos em e-mails. Tenha muito cuidado com arquivos que terminam em .exe, .vbs ou .scr
  • Faça backup de seus arquivos regularmente para que possa restaurá-los caso seu computador ou dispositivo seja infectado.
  • Você pode encontrar dicas úteis sobre prevenção de ransomware e ferramentas de recuperação gratuitas em NoMoreRansom.org.


Considerações finais

Existem muitos golpes envolvendo Bitcoin. No entanto, saber como esses golpes funcionam é um primeiro passo importante para evitá-los completamente. Se você puder evitar os golpes mais comuns, poderá manter seus acervos de criptomoedas sãos e salvos.

Ainda tem dúvidas sobre golpes associados ao Bitcoin e como evitá-los? Confira nossa plataforma de perguntas e respostas, Ask Academy, onde a comunidade Binance responde as suas perguntas.