الموجز
ثمة العديد من وسائل الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية في فضاء سلسلة بلوكشين (سلسلة الكتل)، ومن بين أكثر هذه الوسائل شيوعاً الابتزاز، والتداول الزائف، والهدايا المجانية الزائفة، والتصيّد على وسائل التواصل الاجتماعي، وبرامج النسخ واللصق الخبيثة، ورسائل التصيّد الإلكترونية، ومخططات "بونزي" والمخططات الهرمية، وبرامج الفدية الخبيثة.
سنناقش في هذا المقال كلاً من وسائل الاحتيال هذه بإيجاز لكي تتعلم كيفية تجنب أكثر وسائل الاحتيال شيوعاً في مجال البيتكوين والحفاظ على أرصدتك من العملات الرقمية آمنة وسليمة.
المقدمة
تسمح لك الطبيعة اللامركزية للبيتكوين التمتع بتحكم كامل في استثماراتك، ولكنها، في الوقت نفسه، تجعل من الصعب وضع إطار تنظيمي مناسب لإنفاذ القانون. ومن ثم، إذا تمكّن المحتالون من خداعك بإيقاعك في الأخطاء أثناء استخدام البيتكوين، فقد ينتهي الأمر بسرقتهم عملات البيتكوين الخاصة بك، ولن تتمكن من فعل أي شيء في الواقع لاسترجاع عملاتك الرقمية.
لذا، فمن الضروري أن تفهم كيفية عمل المحتالين وتتعلم كيفية تحديد المخاطر المحتملة. ثمة العديد من وسائل الاحتيال المتعلقة بالبيتكوين التي يجب عليك الاحتراس منها، غير أن بعضها أكثر شيوعاً من غيره، لهذا السبب، سنتناول هنا ثماني وسائل احتيال شائعة وكيف يمكنك تجنبها.
وسائل الاحتيال الشائعة في مجال البيتكوين (وكيف تتجنبها!)
الابتزاز
يحدث الابتزاز إما عندما يتوصل المحتالون إلى معلومات حساسة خاصة بك أو يختلقون هذه المعلومات، ويستغلونها لإرغامك على إرسال عملات بيتكوين أو غيرها من صور الأموال إليهم.
التداول الزائف
تجذب عادةً عمليات التداول هذه متداولي ومستثمري العملات الرقمية عن طريق عرض عملات رقمية مجانية، وأسعار تنافسية، ورسوم تداول منخفضة، بل وهدايا أيضاً.
لتجنب الوقوع ضحية الاحتيال بالتداول الزائف، يجب أن تضع علامة مرجعية لرابط URL الصحيح والتحقق جيداً دائماً قبل تسجيل الدخول. يمكنك أيضاً استخدام خدمة التحقق Binance Verify للتحقق من صحة روابط URL، ومجموعات تلجرام، وحسابات تويتر، وغير ذلك الكثير.
الهدايا المجانية الزائفة
تُستخدَم الهدايا المجانية الزائفة للاحتيال عليك والحصول على العملات الرقمية الخاصة بك عن طريق تقديم شيء مجاني مقابل إيداع صغير. وعادةً سيطلب منك المحتالون إرسال أموال إلى عنوان بيتكوين أولاً حتى تحصل على المزيد من عملات بيتكوين في المقابل (مثلاً، "أرسل 0.1 بيتكوين لتتلقى 0.5 بيتكوين")، غير أنك إذا نفذت هذه المعاملات، فلن تحصل على أي شيء ولن ترى أموالك مرة أخرى.
وأفضل طريقة لتجنب الاحتيال بالهدايا المجانية الزائفة هي عدم المشاركة على الإطلاق في أي نوع من الهدايا يُطلَب منك فيها إرسال شيء ذي قيمة أولاً، فالهدايا الحقيقية لن يُطلَب منك أموال مقابلها أبداً.
التصيّد على وسائل التواصل الاجتماعي
التصيّد على وسائل التواصل الاجتماعي هو أحد وسائل الاحتيال الشائعة في مجال البيتكوين، وعلى غرار الهدايا المجانية الزائفة، ستجده غالباً على وسائل التواصل الاجتماعي. فيُنشئ المحتالون حساباً يبدو كحساب شخص ذي شأن في مجال العملات الرقمية (يُسمَى ذلك أيضاً بانتحال الشخصية)، وبعد ذلك، يعرضون هدايا مجانية زائفة عبر التغريدات أو عبر رسائل الدردشة المباشرة.
أفضل طريقة لتجنب الوقوع ضحية للاحتيال بالتصيّد على وسائل التواصل الاجتماعي هي التحقق جيداً من الهوية الحقيقية للشخص. توجد عادةً مؤشرات لذلك على بعض منصات التواصل الاجتماعي، مثل علامة التوثيق الزرقاء على موقعي تويتر وفيسبوك.
برامج النسخ واللصق الخبيثة
لتجنب هذا النوع من الاحتيال، عليك أن تنتبه جيداً لأمان جهاز الكمبيوتر الخاص بك. احذر من المراسلات أو رسائل البريد الإلكتروني المريبة التي قد تحتوي على مرفقات بها فيروس أو روابط خطيرة، وانتبه كذلك للمواقع الإلكترونية التي تتصفحها والبرامج التي تثبتها على أجهزتك. كما يجب أن تفكر أيضاً في تثبيت برنامج مضاد للفيروسات ومسح أجهزتك بانتظام للبحث عن أي تهديدات محتملة، ومن الضروري كذلك تحديث نظام التشغيل في جهازك باستمرار.
رسائل التصيّد الإلكترونية
عادةً، سيكتب المحتالون رسالة تطلب منك القيام بإجراء عاجل لتأمين حسابك أو أموالك، وقد يطلبون منك تحديث معلومات حسابك، أو إعادة تعيين كلمة المرور، أو تحميل وثائق معينة. وفي معظم الأحيان، يكون هدفهم هو جمع معلومات تسجيل الدخول الخاصة بك لمحاولة اختراق حسابك.
حتى إذا لم تجد أي علامة تدل على وجود خطر، يجب أن تتجنب النقر على الروابط. وإذا كنت بحاجة للدخول إلى حسابك، يجب أن تفعل ذلك عن طريق وسائل أخرى، مثل كتابة رابط URL يدوياً أو استخدام العلامات المرجعية.
مخططات «بونزي» والمخططات الهرمية
أما المخطط الهرمي فهو نموذج أعمال تُدفَع من خلاله الأموال للأعضاء بناءً على عدد الأعضاء الجدد الذين يضمونهم إلى المخطط. وعندما لا يتم ضم أي أعضاء جدد، تتوقف الأموال عن التدفق.
أفضل طريقة لتجنب هذين المخططين هي إجراء بحث متأنٍ عن العملات الرقمية التي تشتريها – سواء أكانت عملة رقمية بديلة أم بيتكوين. فإذا كانت قيمة العملة الرقمية أو البيتكوين تعتمد اعتماداً كاملاً على المستثمرين أو الأعضاء الجدد المنضمين، فسيكون ما وجدته على الأرجح هو مخطط «بونزي» أو مخطط هرمي.
برامج الفدية الخبيثة
عادةً، ما تحجب برامج الفدية الخبيثة إمكانية الوصول إلى ملفات أو قواعد بيانات مهمة، وتهدد بحذفها في حالة عدم تلقي مبلغ الفدية قبل موعد نهائي معين. ولسوء الحظ، لا يوجد ما يضمن وفاء أصحاب هذه الهجمات بوعودهم.
ثمة بعض الإجراءات التي يمكنك اتخاذها لحماية نفسك من هجمات برامج الفدية الخبيثة:
- ثبت برنامجاً مضاداً للفيروسات وحدّث نظام التشغيل والتطبيقات الخاصة بك باستمرار.
- تجنب النقر على الإعلانات والروابط المريبة.
- احذر من مرفقات الرسائل الإلكترونية، ويجب أن تكون أكثر حذراً من الملفات ذات الامتدادات .exe أو .vbs، أو .scr).
- احفظ نسخة احتياطية من ملفاتك بانتظام لكي تتمكن من استرجاعها في حالة إصابة جهازك بالفيروس.
- ستجد المزيد من نصائح الحماية من برامج الفدية الخبيثة وأدوات الاسترجاع المجانية على الموقع التالي NoMoreRansom.org.
أفكار ختامية
ثمة العديد من وسائل الاحتيال في مجال البيتكوين التي يجب عليك الاحتراس منها، غير أن معرفة آلية عمل هذه الوسائل تُعَد خطوة أولى مهمة نحو تجنبها تماماً. وإذا تمكنت من تجنب أكثر وسائل الاحتيال شيوعاً، فستتمكن من الحفاظ على أمن وسلامة أرصدتك من العملات الرقمية.