Резюме
Има няколко измами с криптовалута в блокчейн пространството. Някои от най-често срещаните включват изнудване, фалшиви борси, фалшиви подаръци, фишинг в социалните медии, копиране и поставяне на злонамерен софтуер, фишинг имейли, схеми на Понци и пирамиди, както и рансъмуер.
Нека обсъдим накратко всеки от тях, за да можете да научите как да избегнете най-често срещаните биткойн измами и да запазите криптовалутните си притежания в безопасност.
Въведение
Докато в света се въвеждат нови технологии, измамниците ще продължат да търсят място, където да процъфтяват. За съжаление биткойн дава на криптовалутните измамници интересна възможност, тъй като е цифрова валута без граници.
Децентрализираната природа на биткойн ви позволява да имате пълен контрол върху вашите инвестиции. Това обаче също така затруднява очертаването на подходяща регулаторна и правоприлагаща рамка. Ако измамниците успеят да ви подмамят да правите грешки, докато използвате биткойн, в крайна сметка може да откраднат вашите BTC и на практика няма какво да направите, за да възстановите вашата криптовалута.
Въпреки това е изключително важно да разберете как работят измамниците и да се научите как да идентифицирате потенциални проблеми. Има много биткойн измами, за които трябва да внимавате, но някои са по-често срещани от други. Поради тази причина ще разгледаме осем често срещани биткойн измами и как можете да ги избегнете.
Често срещани измами с биткойн (и как да ги избегнете!)
Изнудване
Изнудването е добре познат метод, използван от измамници, за да заплашват други с разкриване на чувствителна информация, освен ако не бъдат обезщетени по някакъв начин. Това обезщетение обикновено идва под формата на криптовалута, по-специално биткойн.
Изнудването работи, като измамниците намират или изфабрикуват поверителна информация за вас и използват тази информация, за да ви принудят да им изпратите биткойни или други форми на пари.
Най-добрият начин да избегнете измамниците да ви изнудват с вашите биткойни е внимателно да избирате идентификационните си данни за вход, сайтовете, които посещавате онлайн, и субектите, на които предоставяте информацията си. Също така е разумно да използвате двуфакторно удостоверяване, когато е възможно. Ако информацията, с която ви изнудват, е невярна и вие го знаете, значи сте на чисто.
Фалшиви борси
Както подсказва името, фалшивите борси са измамни копия на легитимни криптовалутни борси. Обикновено тези измами са представени като мобилни приложения, но може да ги намерите и като настолни приложения или фалшиви уебсайтове. Трябва да внимавате, защото някои фалшиви борси са много подобни на оригиналните. На пръв поглед може да изглеждат легитимни, но целта им е да ви откраднат парите.
Обикновено тези фалшиви борси ще привлекат крипто търговци и инвеститори, като предлагат безплатни криптовалути, конкурентни цени, ниски такси за обмен и дори подаръци.
За да избегнете измама на фалшива борса, трябва да маркирате истинския URL адрес и винаги да го проверявате отново, преди да влезете. Можете също да използвате функцията Binance Verify, за да проверите легитимността на URL адреси, групи в Telegram, Twitter акаунти и др.
Когато става въпрос за мобилни приложения, не забравяйте да проверите информацията за програмиста, броя на изтеглянията, прегледите и коментарите. Вижте Често срещани измами на мобилни устройства за повече подробности.
Фалшиви подаръци
Фалшивите подаръци се използват, за да ви измамят за вашите криптовалути, като предлагат нещо безплатно в замяна на малък депозит. Обикновено измамниците ще ви помолят първо да изпратите средства на биткойн адрес, с обещание в замяна да получите повече биткойни (напр. „изпратете 0,1 BTC, за да получите 0,5 BTC“). Но ако направите тези биткойн трансакции, няма да получите нищо и никога повече няма да видите средствата си.
Има много варианти на фалшиви измами с подаръци. Вместо BTC, някои измами са свързани с искане на други криптовалути, като ETH, BNB, XRP и много други. В някои случаи може да поискат от вас частните ви ключове или друга чувствителна информация.
Фалшивите подаръци най-често се срещат в Twitter и други платформи за социални медии, където измамниците се хващат за популярни туитове, популярни новини или съобщения (като надстройка на протокол или предстоящо ICO).
Най-добрият начин да избегнете измамите с фалшиви подаръци е никога да не участвате в каквито и да е подаръци, при които първо трябва да изпратите нещо ценно. Легитимните подаръци никога няма да изискват средства.
Фишинг в социалните медии
Фишингът в социалните медии е често срещана биткойн измама, която, подобно на фалшивите подаръци, най-вероятно ще намерите в социалните медии. Измамниците създадат акаунт, който изглежда като човек с високо ниво на авторитет в крипто пространството (това е известно също като имитация). След това те ще предлагат фалшиви раздавания на подаръци (giveaway) чрез туитове или чрез директни съобщения в чата.
Най-добрият начин да избегнете измама чрез фишинг в социалните медии е добре да проверите дали лицето наистина е това, за което се представя. Обикновено има индикатори за това в определени платформи за социални медии, като сини отметки в Twitter и Facebook.
Копиране и поставяне на злонамерен софтуер
Копиране и поставяне на злонамерен софтуер е много подъл начин измамниците да откраднат средствата ви. Този тип злонамерен софтуер отвлича вашите данни от клипборда и, ако не сте внимателни, ще изпратите пари директно на измамници.
Да приемем, че искате да изпратите BTC плащане на вашия приятел Боб. Както обикновено, той ви изпраща своя биткойн адрес, за да можете да го копирате и поставите във вашия биткойн портфейл. Въпреки това, ако вашето устройство е заразено с копиране и поставяне на злонамерен софтуер, адресът на измамника автоматично ще замени адреса на Боб в момента, в който го поставите. Това означава, че веднага след като вашата биткойн трансакция бъде изпратена и потвърдена, вашето BTC плащане ще бъде в ръцете на измамника и Боб няма да получи нищо.
За да избегнете този вид измама, трябва да сте много внимателни със сигурността на вашия компютър. Внимавайте с подозрителни съобщения или имейли, които може да съдържат заразени прикачени файлове или опасни връзки. Обърнете внимание на уебсайтовете, които разглеждате, и на софтуера, който инсталирате на устройствата си. Трябва също така да помислите за инсталиране на антивирусна програма и редовно сканиране за заплахи. Също така е важно да поддържате операционната система (ОС) на вашето устройство актуална.
Фишинг имейли
Има няколко вида фишинг. Един от най-често срещаните включва използването на фишинг имейли, които се опитват да ви подмамят да изтеглите заразен файл или да щракнете върху връзка, която ви отвежда до злонамерен уебсайт, който изглежда легитимен. Тези имейли са особено опасни, когато имитират продукт или услуга, които използвате често.
Обикновено измамниците включват съобщение, което ви моли да предприемете спешни действия, за да защитите акаунта или средствата си. Може да ви помолят да актуализирате информацията за акаунта си, да нулирате паролата си или да качите документи. В повечето случаи тяхната цел е да съберат идентификационните ви данни за вход, за да опитат да хакнат акаунта ви.
Първата стъпка за избягване на измами с фишинг имейли е да проверите дали имейлите идват от оригиналния източник. Ако се съмнявате, можете също да се свържете директно с компанията, за да потвърдите, че имейлът, който сте получили, е от тях. Второ, можете да задържите курсора на мишката върху имейл връзките (без да щраквате), за да проверите дали URL адресите имат правописни грешки, необичайни знаци или други нередности.
Дори ако не можете да намерите потенциални проблеми, трябва да избягвате да щраквате върху връзките. Ако трябва да получите достъп до акаунта си, трябва да го направите чрез други средства, като например да въведете URL адреса ръчно или да използвате отметки.
Схеми на Понци и пирамиди
Схемите на Понци и пирамидите са две от най-старите финансови измами в историята. Схемата на Понци е инвестиционна стратегия, която изплаща възвръщаемост на по-старите инвеститори с пари на нови инвеститори. Когато измамникът вече не може да привлича нови инвеститори, парите спират да текат. OneCoin беше добър пример за крипто схема на Понци.
Пирамидалната схема е бизнес модел, който плаща на членове въз основа на това колко нови членове са записали. Когато не могат да бъдат записани нови членове, паричният поток спира.
Най-добрият начин да се отървете от която и да е от тези схеми е да направите проучване на криптовалутите, които купувате – било то алткойн или биткойн. Ако стойността на дадена криптовалута или биткойн фонд зависи изцяло от нови инвеститори или членове, които се присъединяват, вероятно сте попаднали на схема на Понци или пирамида.
Рансъмуер
Рансъмуер е вид злонамерен софтуер, който или заключва мобилните или компютърните устройства на жертвите, или им пречи да получат достъп до ценни данни – освен ако не се плати откуп (обикновено в BTC). Тези атаки могат да бъдат особено разрушителни, когато са насочени към болници, летища и правителствени агенции.
Обикновено рансъмуерът блокира достъпа до важни файлове или бази данни и заплашва да ги изтрие, ако плащането не бъде получено преди крайния срок. Но за съжаление няма гаранция, че нападателите ще удържат на думата си.
Има някои неща, които можете да направите, за да се предпазите от атаки на рансъмуер:
Инсталирайте антивирусна програма и поддържайте вашата операционна система и приложения актуализирани.
Избягвайте да кликвате върху реклами и подозрителни връзки.
Внимавайте с прикачени файлове към имейли. Трябва да сте много внимателни с файлове, които завършват с .exe, .vbs, или .scr.
Редовно архивирайте вашите файлове, за да можете да ги възстановите, ако се заразите.
Можете да намерите полезни съвети за предотвратяване на рансъмуер и безплатни инструменти за възстановяване на NoMoreRansom.org.
Заключителни мисли
Има много биткойн измами, за които да внимавате. Познаването на начина на работа на тези измами обаче е важна първа стъпка към пълното им избягване. Ако успеете да избегнете най-често срещаните биткойн измами, ще можете да запазите криптовалутите си в безопасност.