8 escroqueries courantes liées aux bitcoins et la façon de les éviter

Résumé

Il existe plusieurs arnaques aux cryptomonnaies dans l'espace blockchain. Parmi les plus courantes, citons le chantage, les faux exchanges, les faux cadeaux, le hameçonnage sur les réseaux sociaux, les logiciels malveillants ciblant votre presse-papier, les e-mails de hameçonnage, les systèmes Ponzi et pyramidaux, ainsi que les ransomwares.

Discutons brièvement de chacune d'entre elles afin que vous puissiez apprendre à éviter les escroqueries Bitcoin les plus courantes et à assurer la sécurité et le bon fonctionnement de vos fonds en cryptomonnaies.

Introduction

Tant que de nouvelles technologies seront introduites dans le monde, les fraudeurs continueront à chercher une façon d'en profiter. Malheureusement, le Bitcoin offre aux escrocs en cryptomonnaies une opportunité intéressante, car il s'agit d'une devise numérique sans frontières.

La nature décentralisée de Bitcoin vous permet d'avoir un contrôle total sur vos investissements. Cependant, il est également plus difficile de délimiter un cadre réglementaire et d'application de la loi. Si des escrocs parviennent à vous inciter à commettre des erreurs lors de l'utilisation du bitcoin, ils peuvent finir par voler vos BTC, et il n'y a pratiquement rien que vous puissiez faire pour récupérer vos cryptos.

Cela dit, il est essentiel de comprendre comment les escrocs travaillent et d'apprendre à identifier les signaux d'alarme potentiels. Il y a beaucoup d'escroqueries Bitcoin à détecter, mais certaines sont plus courantes que d'autres. C'est pourquoi nous allons examiner huit escroqueries courantes liées aux bitcoins et la manière dont vous pouvez les éviter.

8 escroqueries bitcoin et la façon de les éviter

Chantage

Le chantage est une méthode bien connue des escrocs qui menacent les autres de divulguer des informations sensibles s'ils ne sont pas payés d'une manière ou d'une autre. Ce remboursement s'effectue généralement sous forme de cryptomonnaie, plus particulièrement en Bitcoin.

Le chantage consiste pour les escrocs à trouver ou à fabriquer de toutes pièces des informations sensibles sur vous et à exploiter ces informations pour vous obliger à leur envoyer des bitcoins ou d'autres formes d'argent.

La meilleure façon d'éviter que des escrocs ne vous fassent chanter pour vous soutirer vos bitcoins est de choisir avec soin vos identifiants de connexion, les sites que vous visitez en ligne et les personnes à qui vous donnez vos informations. Il est également judicieux d'utiliser la double authentification dans la mesure du possible. Si les informations avec lesquelles ils vous font chanter sont fausses et que vous le savez, vous pouvez être tranquille.

Faux exchanges

Comme leur nom l'indique, les faux exchanges sont des copies frauduleuses de sites d'exchange légitimes. En général, ces escroqueries sont présentées comme des applications mobiles, mais vous pouvez également les trouver comme des applications de bureau ou de faux sites Web. Il faut faire attention, car certains faux exchanges sont très similaires aux originaux. Ils peuvent sembler légitimes au premier coup d'œil, mais leur objectif est de voler votre argent.

En général, ces faux exchanges attireront les traders de cryptomonnaies et les investisseurs en offrant des cryptomonnaies gratuites, des prix compétitifs, des frais de change bas et même des cadeaux.

Pour éviter d'être victime d'un faux exchange, vous devez mettre en favori l'URL réelle et toujours la vérifier avant de vous connecter. Vous pouvez également utiliser Binance Verify pour vérifier la légitimité des URL, des groupes Telegram, des comptes Twitter, etc.

Lorsqu'il s'agit d'applications mobiles, assurez-vous de vérifier les informations du développeur, le nombre de téléchargements, d'avis et de commentaires. Consultez l'article Escroqueries courantes sur les appareils mobiles pour en savoir plus.

Faux cadeaux

Les faux cadeaux sont utilisés pour vous voler vos cryptomonnaies en offrant quelque chose gratuitement en échange d'un petit acompte. En général, les escrocs vous demandent d'abord d'envoyer des fonds à une adresse Bitcoin afin que vous puissiez recevoir plus de Bitcoins en retour (par exemple, « envoyer 0,1 BTC pour recevoir 0,5 BTC »). Mais si vous effectuez ces transactions en Bitcoin, vous ne recevrez rien et vous ne verrez plus jamais vos fonds.

Il existe de nombreuses variantes d'escroqueries aux faux cadeaux. Au lieu du BTC, certaines escroqueries demandent d'autres cryptomonnaies, comme ETH, BNB, XRP, et d'autres encore. Dans certains cas, ils peuvent vous demander vos clés privées ou d'autres informations sensibles.

Les faux cadeaux se trouvent le plus souvent sur Twitter et d'autres plateformes de réseaux sociaux, où les escrocs profitent de tweets populaires, de nouvelles virales ou d'annonces (comme une mise à niveau du protocole ou une prochaine ICO).

La meilleure façon d'éviter ces escroqueries est de ne jamais participer à un concours où vous devez d'abord envoyer quelque chose de valeur. Les cadeaux légitimes ne vous demanderont jamais d'argent.

Hameçonnage sur les réseaux sociaux

L'hameçonnage sur les réseaux sociaux est une escroquerie Bitcoin courante, qui, comme les faux cadeaux, aura lieu sur les réseaux sociaux. Les escrocs créent un compte qui ressemble à une personne reconnue de la crypto (c'est ce qu'on appelle l'usurpation d'identité). Ils offriront ensuite de fausses récompenses par le biais de tweets ou par messagerie instantanée.

La meilleure façon d'éviter d'être victime d'une escroquerie par hameçonnage sur les réseaux sociaux est de vérifier que la personne est bien la personne qu'elle prétend être. Il existe généralement des indicateurs sur certaines plateformes de réseaux sociaux, comme le symbole bleu sur Twitter et Facebook.

Les logiciels malveillants ciblant votre presse-papier

Les logiciels malveillants ciblant votre presse-papier sont très vicieux. Ce type de logiciel malveillant détourne les données de votre presse-papiers et, si vous ne faites pas attention, vous enverrez de l'argent directement aux escrocs.

Disons que vous voulez envoyer un paiement en BTC à votre ami Bob. Comme d'habitude, il vous envoie son adresse bitcoin afin que vous puissiez la copier et la coller dans votre portefeuille de Bitcoin. Toutefois, si votre appareil est infecté par un logiciel malveillant de ce type, l'adresse de l'escroc remplacera automatiquement celle de Bob au moment où vous la collerez. Cela signifie que dès que votre transaction en Bitcoins sera envoyée et confirmée, votre paiement BTC sera entre les mains de l'escroc et Bob ne recevra rien.

Pour éviter ce type d'escroquerie, vous devez faire très attention à la sécurité de votre ordinateur. Méfiez-vous des messages ou des e-mails suspects susceptibles de contenir des pièces jointes infectées ou des liens dangereux. Faites attention aux sites Web sur lesquels vous naviguez et aux logiciels que vous installez sur vos appareils. Vous devez également envisager d'installer un antivirus et de faire une analyse régulière de votre ordinateur. Il est également important de maintenir à jour le système d'exploitation (OS) de votre appareil.

E-mails d'hameçonnage

Il existe plusieurs types de hameçonnage. L'un des plus courants consiste à utiliser des e-mails de hameçonnage, qui tentent de vous inciter à télécharger un fichier infecté ou à cliquer sur un lien qui vous mène à un site Web malveillant qui semble légitime. Ces e-mails sont particulièrement dangereux lorsqu'ils imitent un produit ou un service que vous utilisez fréquemment.

En général, les escrocs incluent un message vous demandant de prendre des mesures urgentes pour sécuriser votre compte ou vos fonds. Ils peuvent vous demander de mettre à jour les informations de votre compte, de réinitialiser votre mot de passe ou de télécharger des documents. Dans la plupart des cas, leur objectif est de recueillir vos identifiants de connexion pour tenter de pirater votre compte.

La première étape pour éviter le hameçonnage consiste à vérifier si les e-mails proviennent de la source originale. En cas de doute, vous pouvez également contacter directement l'entreprise pour confirmer que l'e-mail que vous avez reçu provient bien de cette dernière. Ensuite, vous pouvez survoler les liens des e-mails (sans cliquer dessus) pour vérifier si les URL comportent des fautes d'orthographe, des caractères inhabituels ou d'autres irrégularités.

Même si vous ne trouvez pas d'indices, évitez de cliquer sur les liens. Si vous avez besoin d'accéder à votre compte, vous devez le faire par d'autres moyens, par exemple en saisissant manuellement l'URL ou en utilisant vos favoris.

Systèmes de Ponzi et systèmes pyramidaux

Les systèmes de Ponzi ou pyramidaux constituent deux des plus anciennes escroqueries financières de l'histoire. Un système de Ponzi est une stratégie d'investissement qui permet aux investisseurs plus anciens de rentabiliser leur investissement avec l'argent des nouveaux. Lorsque l'escroc ne peut plus attirer de nouveaux investisseurs, l'argent s'arrête de circuler. OneCoin était un bon exemple de schéma de Ponzi en cryptomonnaie.

Un schéma pyramidal est un modèle commercial qui paie les membres en fonction du nombre de nouveaux membres qu'ils parrainent. Lorsque aucun nouveau membre ne s'inscrit, le flux d'argent s'arrête.

Le meilleur moyen de ne pas vous retrouver piégé dans l'un de ces systèmes est d'effectuer vos recherches sur les cryptomonnaies que vous achetez, qu'il s'agisse d'un altcoin ou du Bitcoin. Si la valeur d'un fonds de cryptomonnaies ou de bitcoins dépend uniquement de l'arrivée de nouveaux investisseurs ou membres, vous avez probablement face à vous un système pyramidal ou de Ponzi.

Ransomware

Le ransomware est un type de malware qui bloque les appareils mobiles ou informatiques des victimes ou les empêche d'accéder à des données précieuses, et celles-ci doivent payer une rançon pour résoudre ce verrouillage (le paiement est généralement effectué en BTC). Ces attaques peuvent être particulièrement destructives lorsqu'elles sont destinées aux hôpitaux, aux aéroports ou aux organismes gouvernementaux.

En règle générale, le ransomware bloque l'accès aux fichiers ou bases de données importants et menace de les supprimer si le paiement n'est pas reçu avant la date limite. Mais malheureusement, il n'y a aucune garantie que les attaquants honorent leur promesse.

Il y a certaines choses que vous pouvez faire pour vous protéger contre les attaques de ransomware :

Installez un antivirus et maintenez votre système d'exploitation et vos applications à jour.
Évitez de cliquer sur les annonces et les liens suspects.
Méfiez-vous des pièces jointes aux e-mails. Vous devez être particulièrement prudent avec les fichiers qui se terminent par .exe, .vbs ou .scr.
Sauvegardez régulièrement vos fichiers afin de pouvoir les restaurer si vous êtes infecté.
Vous trouverez des conseils utiles sur la prévention des ransomwares et des outils de récupération gratuits sur le site NoMoreRansom.org.

Conclusion

Il existe de nombreuses arnaques au bitcoin dont il faut se méfier. Cependant, savoir comment ces escroqueries fonctionnent est une première étape importante pour toutes les éviter. Si vous parvenez à éviter les escroqueries au bitcoin les plus courantes, vous pourrez conserver vos avoirs en cryptomonnaie en toute sécurité.

Avez-vous encore des questions sur les escroqueries Bitcoin et comment les éviter ? Consultez notre plateforme de questions-réponses, Ask Academy, où la communauté Binance se fera un plaisir de répondre à vos questions.