Что такое «серые» биржи и почему их следует избегать
Содержание
Введение
Что такое корреспондентские отношения
Как работают «серые» криптобиржи
Почему опасно использовать «серые» биржи
Почему опасно пользоваться услугами «серой» криптобиржи
Чем отличается «серая» биржа от децентрализованной
Инцидент с «серой» биржей Suex
Как отличить «серую» биржу
Резюме
Что такое «серые» биржи и почему их следует избегать
ГлавнаяСтатьи
Что такое «серые» биржи и почему их следует избегать

Что такое «серые» биржи и почему их следует избегать

Новичок
Published Dec 3, 2021Updated Jan 14, 2022
6m

Осторожно! Много текста.

«Серая» криптовалютная биржа позволяет своим клиентам торговать криптовалютной через учетную запись на другой бирже. Она не обеспечивает операции самостоятельно. Вместо этого она выступает «мостом» между пользователями и другими поставщиками услуг. Корреспондентские отношения, характерные для традиционных банков, позволяют получить доступ к услугам, недоступным в конкретном банке, к примеру, к международным переводам.

В криптовалютном пространстве «серые» биржи часто характеризуют облегченные процедуры верификации и борьбы с отмыванием денег, которые могут и вовсе отсутствовать. Киберпреступники часто пользуются отсутствием подобных требований. «Серые» биржи позволяют обслуживать переводы, связанные с отмыванием денег, мошенничеством и деятельностью программ-вымогателей.

Совершая сделки на «серой» бирже, вы доверяете ей свои активы. Такие биржи обеспечивают низкий уровень безопасности и предоставляют меньше гарантий, чем централизованные или децентрализованные биржи. Вы также можете столкнуться с юридическими трудностями при работе на «серой» бирже, попавшей под действие санкций.

При работе на бирже убедитесь, что она обеспечивает надлежащие процедуры верификации и борьбы с отмыванием денег. На обработку информации часто уходит несколько дней. Если биржа позволяет вам торговать практически мгновенно без ограничений, вам следует навести о ней справки. Биржа, работающая в соответствии с законодательством, не скрывает, как совершаются сделки. Вы можете без труда увидеть источник средств в обозревателе блокчейна.

Введение

При покупке и продаже криптовалюты необходимо использовать надежный сайт. При этом вам нужно запастись терпением и пройти процедуры верификации и борьбы с отмыванием денег ради собственной безопасности. По этой причине некоторые пользователи предпочитают использовать биржи, которые предусматривают минимальные требования для проверки во время регистрации (они могут отсутствовать вовсе) и обеспечивают мгновенный доступ к торговле. 

Разумеется, это могут быть децентрализованные биржи, работающие в соответствии с законодательством. Но биржа может оказаться и «серой», оперировать украденными и «отмытыми» средствами. «Серая» биржа никогда не гарантирует безопасность ваших средств. Чтобы обеспечить безопасность вашей криптовалюты, нужно понимать, как устроены «серые» биржи и как их определить.

Что такое корреспондентские отношения

Корреспондентскими отношениями называют применение поставщиком финансовых услуг счета в другом финансовом институте для оказания собственных услуг. Владелец счета выступает в роли «моста» и оказывает своим клиентам услуги через счет в другой организации. Это возможно по разным причинам. Например, ситуацию, когда банк в одной стране предоставляет собственные банковские услуги и экосистему банку из другой страны, называют корреспондентскими расчетами.

Представьте, что клиент хочет перевести деньги на банковский счет в Австралии. Возможно, его банк не сможет выполнить операцию, однако он сможет воспользоваться услугами банка-корреспондента для перевода средств клиента. Банк клиента обработает запрос на перевод через корреспондентский субсчет в банке-корреспонденте. Банк-корреспондент должен обеспечить комплексную проверку банка, с которым проводится операция. В основном он обслуживает неизвестных клиентов, поэтому он должен доверять владельцу корреспондентского субсчета.

Как работают «серые» криптобиржи

«Серая» криптовалютная биржа устроена довольно просто. Юридическое или физическое лицо создает учетную запись на бирже, работающей в соответствии с законодательством, а затем использует эту учетную запись, чтобы предоставлять торговые услуги третьим лицам через собственную внешнюю учетную запись. «Серые» биржи иногда называются моментальными обменниками. Они часто имеют несколько учетных записей на разных биржах.
Иногда они могут запрашивать полный комплект документов, иногда требуют их лишь частично или не требуют вовсе. Именно поэтому они так популярны среди мошенников, преступников и вымогателей. Некоторые «серые» биржи даже позволяют покупать и продавать криптовалюту за наличный расчет.

Почему опасно использовать «серые» биржи

В случае традиционных финансов одна из основных проблем – это риск отмывания денег. Поскольку банк-корреспондент имеет дело напрямую только с соответствующим банком-респондентом, он не может знать конечного клиента. Поэтому корреспондентские расчеты требуют расширенной комплексной проверки банка партнера. Лица или целые страны могут оказаться в черном списке, в их отношении могут ввести санкции. Если банк-партнер не выполнит требования, банк-респондент может в конечном счете стать участником незаконной деятельности, например, уклонения от санкций или отмывания денег.

Поскольку законодательство для криптоиндустрии находится в стадии разработки, «серые» биржи могут работать, не привлекая к себе внимания. «Серая» биржа может открыть учетную запись на крупной криптовалютной бирже без ее ведома.

Почему опасно пользоваться услугами «серой» криптобиржи

Использование «серой» криптобиржи не просто наносит вред централизованной бирже. Вам и вашим средствам также угрожает опасность по нескольким причинам:

1. Гарантии для перечисленных средств здесь ниже, чем на бирже, отвечающей требованиям законодательства.

2. Вы можете стать участником незаконной деятельности, которая способствует финансированию преступности и терроризма.

3. Регулирующие органы могут закрыть биржу, что приведет к потере криптовалюты или других средств.

4. Вам могут угрожать действия правоохранительных органов, если вы сознательно работаете на бирже, вовлеченной в незаконную деятельность.

Лучший способ избежать этих проблем – не пользоваться «серыми» криптобиржами. Обнаружить бывает непросто, поскольку признаки не всегда бросаются в глаза. Следуйте этим советам, чтобы защитить себя.

Чем отличается «серая» биржа от децентрализованной

На первый взгляд, «серая» и децентрализованная биржи похожи. Децентрализованные биржи не требуют проверки персональных данных клиента, а процедура верификация на «серой» бирже может быть упрощенной или вообще отсутствовать. Тем не менее они по-разному обрабатывают транзакции. Децентрализованная биржа позволяет покупателям напрямую взаимодействовать с продавцами или использует пул ликвидности. Биржа никогда не берет на себя ответственность за хранение криптовалюты в рамках сделки. Процессом управляют смарт-контракты. «Серая» биржа хранит вашу криптовалюту и использует услуги другой биржи.

Инцидент с «серой» биржей Suex

Рассмотрим реальный пример. 21 сентября 2021 года Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) использовало санкции против криптовалютной биржи Suex, зарегистрированной в Чешской Республике и действующей в России. Suex OTC использовала «серые» схемы для обмена криптовалюты через Binance и другие крупные биржи при обслуживании своих клиентов. Suex практически не запрашивала документы для верификации и даже предоставляла услуги обмена криптовалюты за наличные.

Согласно исследованию Chainalysis, Suex помогла отмыть огромное количество средств, полученных от хакерских атак и работы программ-вымогателей. Binance незамедлительно отключила несколько учетных записей, связанных с Suex, при этом Управление по контролю за иностранными активами внесло в черный список практически 30 различных кошельков Bitcoin, Tether и Ethereum. Binance также отключила криптобанк Chatex, предположительно связанный с Suex. После этого Chatex столкнулся с соответствующими санкциями со стороны Управления по контролю за иностранными активами. Каждому, кто имел дело с Suex, теперь угрожают юридические последствия. Компания закрыла сайт после решения Управления по контролю за иностранными активами.

Как отличить «серую» биржу

«Серые» биржи обычно пытаются скрыть свой статус. Для начала воспользуйтесь следующими советами, чтобы определить «серую» биржу и обеспечить безопасность себе и свои средствам:

1. Здесь отсутствуют процедуры верификации или борьбы с отмыванием денег или действуют минимальные требования. Мгновенная регистрация на бирже без каких-либо ограничений также должна заставить вас задуматься.

2. Пользовательский интерфейс не дает представления о том, где происходит сделка.

3. Нигде не утверждается, что биржа проводит сделки. Биржа, работающая в соответствии с законодательством, подтвердит, что сделка проходит непосредственно на ее платформе и не через стороннюю учетную запись.

4. На бирже можно увидеть различные курсы. Это означает, что биржа использует несколько учетных записей на разных биржах.

5. Если вы подозреваете, что столкнулись с «серой» биржей, попробуйте отследить вашу криптовалюту в блокчейне с помощью обозревателя. Вы можете увидеть, что она поступил из кошелька, связанного с другой биржей.

Резюме

Безопаснее всего покупать биткоин, BNB и другие цифровые валюты на криптобирже, работающей в соответствии с законодательством, например, на Binance. Вам может потребоваться некоторое время, чтобы зарегистрироваться, но надежные процедуры верификации и борьбы с отмыванием денег позволят вам защитить себя. Вы должны относится к бирже так же, как и любому другому финансовому институту, и провести комплексную проверку перед использованием.