Осторожно! Много текста.
P2P-торговля, или одноранговая торговля, — это торговля криптовалютой между пользователями напрямую без участия посредников. P2P-биржи сопоставляют покупателей с продавцами и обеспечивают защиту транзакций с помощью эскроу-сервисов, систем отзывов и рейтингов, а также разрешения споров.
Преимуществами P2P-торговли считаются доступ по всему миру, множество способов оплаты, нулевые комиссии за транзакции и персонализированные предложения. Однако у нее есть и свои недостатки, такие как более низкая скорость сделок и более низкая ликвидность по сравнению с централизованными биржами (CEX).
Введение
P2P-торговля, или одноранговая торговля, — это торговля криптовалютой между пользователями напрямую без участия посредников. Международные P2P-маркетплейсы пользуются популярностью за счет множества способов оплаты и низких торговых комиссий. Однако у такой торговли есть и свои недостатки, такие как относительно низкая скорость сделок и ликвидность. В этой статье мы обсудим плюсы и минусы P2P-торговли и как извлечь из нее выгоду.
Что такое P2P-торговля
P2P-торговля позволяет пользователям покупать и продавать криптовалюты друг другу без участия посредников. Она отличается от покупки и продажи криптовалют с помощью централизованных бирж (CEX), где нельзя совершать сделки с контрагентами напрямую.
CEX используют графики и агрегаторы рыночных ордеров для оценки текущих рыночных цен и определения оптимального времени для покупки, продажи или хранения вашей криптовалюты. Когда вы готовы купить или продать, биржа вносит ваш ордер в книгу ордеров и проводит сделку от вашего имени.
В зависимости от типа ордера на централизованной бирже может возникать проскальзывание, из-за которого стоимость ордера будет отличаться от желаемой. На P2P-биржах условия другие: они дают полный контроль над выбором цены, времени расчета и пользователя, с которым вы хотите торговать.
Как работает P2P-биржа
P2P биржи объединяют покупателей и продавцов подобно Facebook Marketplace. Однако покупать и продавать на Facebook Marketplace может быть сложнее, поскольку доверять незнакомцам довольно трудно.
Что, если продавец получит оплату, а затем заблокирует покупателя и не отправит ему купленный товар? Тогда покупатель потеряет деньги из-за мошенничества.
Однако P2P-биржи не только объединяют покупателей и продавцов, но и защищают их сделки, снижая риск мошенничества. Благодаря отзывам и рейтингам на криптовалютных маркетплейсах пользователи могут спокойно выбирать предложения других пользователей или создавать собственные объявления.
Кроме того, P2P-биржи используют эскроу-сервис, который хранит покупаемую и продаваемую криптовалюту до тех пор, пока обе стороны не подтвердят сделку. Например, если вы продаете биткоин за фиатные деньги, Binance поместит ваш биткоин (BTC) в эскроу-сервис. Когда вы получите фиат и подтвердите транзакцию, BTC будут переведены на кошелек покупателя.
Если одна из сторон недовольна сделкой, она может подать апелляцию, чтобы решить вопрос с контрагентом, или попросить службу поддержки Binance вмешаться. Обратите внимание, что апелляцию необходимо подать во время обработки ордера, пока он еще находится на рассмотрении.
Преимущества P2P-торговли
Глобальный рынок
Одно из преимуществ местной P2P-биржи заключается в том, что она открывает доступ к глобальному рынку покупателей и продавцов криптовалют. Некоторые P2P-биржи доступны в сотнях стран, что позволяет торговать криптовалютами с людьми по всему миру за считанные минуты.
Множество способов оплаты
P2P-биржи часто предлагают больше вариантов оплаты, чем традиционные биржи. К примеру, Binance P2P предлагает более 700 способов оплаты, включая наличный расчет. Он подойдет тем, кто предпочитает личные сделки или не имеет доступа к банковскому счету.
Нулевая торговая комиссия для тейкеров
Одни криптовалютные биржи взимают фиксированную комиссию или процент за сделку, а другие позволяют проводить транзакции бесплатно. Обязательно ознакомьтесь с условиями и положениями, прежде чем выбрать P2P-биржу.
Безопасные транзакции с помощью эскроу
Некоторые криптовалютные биржи используют эскроу-сервис для защиты покупателей и продавцов. Он удерживает средства и отправляет их контрагенту только после того, как обе стороны выполнили условия сделки.
Кроме того, сделку на P2P-бирже необходимо завершить в течение определенного времени. Если покупатель не совершает фиатный платеж в указанный срок, его ордер отменяется, а криптовалюта возвращается на кошелек продавца.
Персонализированные предложения
Продавцы полностью контролируют цену продажи, обменный курс, способ оплаты и количество актива. Покупатели также могут указать цену, способ оплаты и количество. Когда стороны соглашаются с условиями, они могут заключить сделку.
Недостатки P2P-торговли
Более низкая скорость
Когда обе стороны подтвердят выполнение сделки, P2P-транзакцию можно провести практически мгновенно. Однако одна из сторон может задержать транзакцию по различным причинам. При традиционной торговле не приходится ждать, пока покупатель или продавец подтвердит сделку.
Низкая ликвидность
В силу самого процесса ликвидность на P2P-биржах ниже, чем на централизованных биржах. Если вы хотите совершать крупные сделки, возможно, вам больше подойдут внебиржевые (OTC) сделки или стандартная биржа.
Как заработать на P2P-торговле
P2P-торговля — удобный способ инвестировать в криптовалюты. Она позволяет торговать с другими пользователями напрямую без комиссий за транзакции, которые встречаются на традиционных биржах. Существует три способа заработать на P2P-торговле:
Арбитраж фиатных валют
P2P-трейдинг открывает возможности арбитража с фиатными деньгами. Например, на Binance доступно более 100 фиатных валют, которые позволяют заработать на разнице цен между ними.
Для этого перед совершением покупки необходимо рассчитать разницу в цене и потенциальную прибыль. Ниже приведен пример того, как использовать разницу в ценах.
Торговля BTC/USD: если цена покупки составляет $21 000 или €23 100 (на рынках USD и EUR разные цены), а цена продажи — $20 800 или €22 880, покупка биткоина за USD и его немедленная продажа обратно за USD приведет к потере $200 или €220 (цена продажи минус цена покупки).
Торговля BTC/EUR: если цена покупки составляет $21 364 или €23 500, а цена продажи — $21 182 или €23 300, покупка биткоина за USD и продажа за EUR принесет прибыль в размере $182 или €200.
Приведенный выше пример показывает, что покупка BTC за доллары и продажа его за евро может быть более выгодной, чем покупка и продажа только на одном рынке.
Арбитраж между различными биржами
P2P-торговля предоставляет множество возможностей для арбитражников, поскольку цены между биржами часто значительно отличаются. Многие трейдеры стараются заработать на этой разнице.
Для этого они покупают активы на одной платформе и продают их с выгодой на другой.
Например, если биткоин продается за $21 000 на бирже А и за $21 100 долларов на бирже Б, то, купив его на бирже А и сразу же продав на бирже Б, покупатель заработает $100 за биткоин.
Размещение объявлений о покупке и продаже
Вы можете разместить объявление на P2P-бирже, указав нужный актив для покупки и продажи и цену, по которой вы готовы совершить сделку. После размещения объявления увидевшие его пользователи будут решать, хотят ли они торговать с вами.
Если другой пользователь P2P решит заключить с вами сделку, он отправит вам запрос на торговлю. Когда вы его примете, обе стороны смогут выполнить условия транзакции. Если ваша цена будет выше рыночной, вы заработаете больше.
Например, вы можете опубликовать объявление о покупке биткоина за $20 000 и другое объявление о продаже биткоина за $20 200. Так вы сможете заработать $200 за каждый торгуемый биткоин.
Риски арбитража
Хотя арбитраж может принести прибыль, он сопряжен с определенными рисками и издержками. К примеру, изменение обменного курса может привести к снижению стоимости актива. Если цена упадет до того, как трейдер успеет продать актив на другом рынке, он может понести потери.
Кроме того, прибыль могут уменьшать банковские комиссии за перевод активов между рынками. Могут быть и другие косвенные затраты, такие как стоимость транзакций и упущенная выгода от неприбыльных инвестиций.
Насколько безопасна P2P-торговля
P2P-торговля считается безопасной, но степень ее надежности зависит от конкретной биржи и ее мер защиты. Старые P2P-биржи критикуют за повышенный риск краж и мошенничества, но многие новые P2P-платформы P2P значительно улучшили свои системы безопасности.
Сейчас ведущие P2P-биржи обеспечивают безопасность пользователей за счет эскроу-сервиса, регулярного обновления мер защиты и строгого процесса верификации личности, помимо всего прочего. Но даже при наличии надежных мер защиты любая торговая деятельность сопряжена с рисками, и P2P-торговля — не исключение.
В заключение
P2P-торговля — это покупка и продажа криптовалют без посредников. Она позволяет выбирать цены, контрагентов и срок проведения сделок. P2P-торговля напоминает Facebook Marketplace, но отличается дополнительным уровнем безопасности благодаря оценкам, рейтингам и эскроу-сервисам.
P2P-биржи предоставляют доступ к глобальному рынку пользователей и множеству способов оплаты, включая наличный расчет при встрече. P2P-транзакции могут быть более медленными и менее ликвидными, чем транзакции на централизованных биржах, но если вы готовы ждать и хотите персонализировать свои сделки, то можете извлечь выгоду из арбитража и других возможностей P2P-торговли.
Рекомендуемая литература
Предупреждение о рисках и отказ от ответственности: следующие материалы предоставляются на условиях «как есть» без каких-либо гарантий исключительно для общих справочных и образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Стоимость цифровых активов может быть волатильной, в результате чего повышается риск потери инвестиций. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственность за ваши возможные убытки. Эта информация не является финансовой рекомендацией.