TL;DR
A peer-to-peer (P2P) kereskedés a kriptovaluták közvetlen, közvetítők nélküli vétele és eladása a felhasználók között. A P2P-tőzsdék összekötik a vevőket és az eladókat, valamint védelmet nyújtanak letéti szolgáltatások, visszajelzési/értékelési rendszerek és vitarendezés révén.
A P2P-kereskedés előnyei közé tartozik a globális hozzáférhetőség, a többféle fizetési lehetőség, a díjmentes tranzakciók és a személyre szabott ajánlatok. Ugyanakkor hátrányai is vannak, például a centralizált tőzsdékhez (CEX) képest lassabb a kereskedési sebesség és alacsonyabb a likviditás.
Bevezetés
A P2P kriptovaluta-kereskedés a kriptovaluták vételének és eladásának olyan módszere, amely közvetlenül a felhasználók között valósul meg, központi közvetítők nélkül. A felhasználók a P2P-tőzsdék segítségével hozzáférhetnek egy globális piactérhez, többféle fizetési lehetőséghez és személyre szabott ajánlatokhoz. A P2P-kereskedésnek azonban hátrányai is vannak, mint például a lassabb kereskedési sebesség és az alacsonyabb likviditás. Ebben a cikkben megvitatjuk a P2P-kereskedés előnyeit és hátrányait, valamint azt, hogy hogyan lehet profitálni belőle.
Mi a P2P kereskedés?
A P2P kriptokereskedés a kriptovaluták felhasználók közötti közvetlen vételére és eladására utal, harmadik felek vagy közvetítők nélkül. Ez ellentétben áll a kriptovaluták CEX-en történő vételével és eladásával, ahol a tranzakciókat nem lehet közvetlenül lebonyolítani a partnerekkel.
A CEX diagramokat és piaci megbízás-aggregátorokat használ az aktuális piaci árak felmérésére, valamint, hogy felmérje az aktuális piaci árakat, és meghatározza az optimális időpontot a kriptók megvásárlására, eladására vagy tartására. Amennyiben Ön készen áll a vételre vagy eladásra, a tőzsde felveszi megbízását a megbízási könyvbe, és lebonyolítja a tranzakciót az Ön nevében.
A megbízás típusától függően előfordulhat, hogy olyan hatások miatt, mint a csúszás, nem biztos, hogy pontosan a kívánt árat kapja. A P2P-kereskedés viszont teljes ellenőrzést biztosít az árképzés, az elszámolási idő, valamint annak meghatározása felett, hogy kinek ad el, illetve kitől vásárol.
Hogyan működnek P2P-tőzsdék?
A P2P-tőzsdék olyanok, mint a Facebook Marketplace - abban hasonlítanak, hogy mindkettő összekapcsolja a vevőket és az eladókat. A Facebook Marketplace-en történő vásárlás vagy eladás azonban trükkös lehet, mivel a partnerek idegenek, és nehéz a bizalom megteremtése.
Mi történik, ha az eladó megkapja a fizetést, majd letiltja a vevőt, és nem küldi el neki a megvásárolt terméket? Ebben az esetben a vevő pénzt veszít a csalás miatt.
A P2P-tőzsdék célja nem csak az, hogy összekapcsolják a vevőket az eladókkal, hanem hogy a tranzakciók biztonsága és a csalás kockázatának csökkentése révén védelmet nyújtsanak számukra. A vevők és az eladók kriptohirdetéseket böngészhetnek, illetve feladhatják saját hirdetéseiket is, miközben élvezhetik a védelmet, amelyet a visszajelzési és értékelési rendszerek tesznek lehetővé.
Ezenfelül a P2P-tőzsde letétbe helyezi a megvásárolt és eladott kriptót, amíg mindkét fél meg nem erősíti a tranzakciót. Például, ha bitcoint ad el fiat pénzért, a Binance letétbe helyezi a bitcoinját (BTC). Amint megkapja a fiat pénzt, megerősítheti a tranzakciót, és a BTC kiadásra kerül a vevő tárcájába.
Amennyiben bármelyik fél elégedetlen a tranzakcióval, fellebbezést nyújthat be, hogy megoldja a problémát a partnerrel, vagy kérheti a Binance ügyfélszolgálat beavatkozását. Felhívjuk azonban a figyelmet arra, hogy a fellebbezést a megbízási folyamat alatt kell benyújtani, amíg a megbízás folyamatban van.
A P2P kereskedés előnyei
Globális piactér
A helyi P2P Bitcoin-tőzsde használatának egyik előnye, hogy hozzáférést biztosít a kriptovalutát vásárlók és eladók globális piacához. Egyes P2P-tőzsdék például több száz országban elérhetőek, így lehetővé teszik, hogy percek alatt vásároljon és adjon el kriptovalutákat másoknak világszerte.
Több fizetési módszer
A hagyományos tőzsdék nem biztos, hogy olyan sok fizetési lehetőséget kínálnak, mint a P2P-tőzsdék. A Binance P2P például több mint 700 fizetési módot kínál, beleértve a személyes készpénzfizetést is. Ez azok számára lehet hasznos, akik a személyes tranzakciókat részesítik előnyben, vagy akik nem rendelkeznek bankszámlával.
Díjmentes kereskedés a takerek számára
Míg egyes kriptotőzsdék fix díjat vagy százalékot számítanak fel kereskedésenként, mások lehetővé teszik a kereskedők számára, hogy ingyenesen csatlakozzanak és bonyolítsanak le tranzakciókat - mindenképpen ellenőrizze a feltételeket, mielőtt a P2P-tőzsde mellett dönt.
Biztonságos tranzakciók letétbe helyezéssel
Mint említettük, egyes kriptotőzsdék letéti szolgáltatásokat használnak a vevők és az eladók védelme érdekében. Ha úgy dönt, hogy a tranzakciót letéti szolgáltatással biztosítja, a pénzeszközöket a tőzsde őrzi, és csak akkor szabadítja fel, ha mindkét fél teljesíti a tranzakció feltételeit.
A tranzakciókat egy bizonyos időkereten belül végre kell hajtani; ha a vevő nem fizeti ki a fiat pénzt a megadott időn belül, a megbízását törlik, és a kriptovaluta visszakerül az eladó tárcájába.
Személyre szabott ajánlatok
Az eladók teljes mértékben maguk határozzák meg az eladási árat, az árfolyamot, a fizetési módot és azt, hogy tranzakciónként mennyit hajlandóak eladni. Ugyanez igaz a vevőkre is (vételár, fizetési mód és az, hogy mennyit hajlandóak tranzakciónként költeni). Amíg mindkét fél feltételei összhangban vannak, addig létrejöhet az alku.
A P2P-kereskedés hátrányai
Lassabb kereskedési sebesség
Bár egy P2P-tranzakció szinte azonnal lebonyolítható, amennyiben mindkét fél megerősítette a tranzakciót, az egyik fél különböző okokból késleltetheti a tranzakciót. A hagyományos kereskedésnél nem kell megvárnia, hogy a vevő vagy az eladó megerősítse a tranzakciót ahhoz, hogy továbblépjen.
Alacsony likviditás
A P2P tőzsdék a folyamat jellegéből adódóan természetesen alacsonyabb likviditással rendelkeznek, mint a CEX-ek. Emiatt a nagyobb kereskedők, akiknek nagyobb tranzakciókat kell lebonyolítaniuk, inkább a tőzsdén kívüli (OTC) kereskedést vagy a szabványos tőzsdén keresztül történő vételt/eladást részesíthetik előnyben.
Hogyan lehet profitálni a P2P kereskedésből?
A P2P-kereskedés kényelmes módja a kriptovalutákba való befektetésnek. Nemcsak azt teszi lehetővé, hogy kriptovalutát vásároljon vagy adjon el közvetlenül másokkal, hanem azt is, hogy elkerülje a hagyományos tőzsdékkel kapcsolatos tranzakciós díjak egy részét. Íme három módja annak, hogyan használják ki az emberek a P2P-kereskedést:
Arbitrázs fiattal
A P2P-kereskedés arbitrázs lehetőségeket biztosít a fiat valutákhoz. A Binance-en például több mint 100 fiat valuta közül választhat, így lehetősége van arra, hogy kihasználja a fiat valuták közötti árkülönbségeket.
Az arbitrázskereskedők az árkülönbségek és a potenciális nyereség kiszámításával kezdik a vásárlást. Az alábbiakban egy példa látható arra, hogyan tudja kihasználni egy arbitrázskereskedő az árkülönbségeket.
BTC/USD kereskedés: Amennyiben a vételár 21 000 dollár vagy 23 100 euró (az USD és az EUR piacokon különböző árak vannak), az eladási ár pedig 20 800 dollár vagy 22 880 euró, akkor a bitcoin megvásárlása és azonnali eladása USD-ben 200 dolláros vagy 220 eurós veszteséget eredményez (eladási ár - vételár).
BTC/EUR kereskedés: Amennyiben a vételár 21 364 dollár vagy 23 500 euró, az eladási ár pedig 21 182 dollár vagy 23 300 euró, akkor a bitcoin USD-ben történő vásárlása és euróban való eladása 182 dolláros vagy 200 eurós nyereséget eredményez.
A fenti példa azt mutatja, hogy a BTC vásárlása az amerikai piacon és eladása euróért előnyösebb lehet, mintha csak a hazai piacon vásárolnánk és adnánk el.
Arbitrázs a különböző tőzsdék között
A P2P-kereskedés rengeteg arbitrázs lehetőséget kínál, mivel a tőzsdék között gyakran jelentős árkülönbségek vannak. Sokan használják a P2P-kereskedést kriptoeszközök vételére és eladására, hogy kihasználják ezeket a különbségeket.
A különböző tőzsdék között folytatnak arbitrázskereskedést, általában ugyanannak az eszköznek a vételével és eladásával, hogy kihasználják a különböző tőzsdék árkülönbségeit.
Például, ha a bitcoint 21 000 dollárért adják az A tőzsdén és 21 100 dollárért a B tőzsdén, akkor az A tőzsdén történő vásárlással és a B tőzsdén való azonnali eladással a vevő 100 dollárt kereshet bitcoinonként.
Vételi és eladási hirdetések közzététele
Ez a módszer lehetővé teszi, hogy hirdetést adjon fel egy P2P kereskedési platformon, feltüntetve a vásárolni vagy eladni kívánt eszközt és az árat, amelyen hajlandó a tranzakciót lebonyolítani. Miután közzétette a hirdetését, a platform többi felhasználója eldöntheti, hogy szeretne-e Önnel kereskedni.
Ha egy másik P2P-felhasználó úgy dönt, hogy kereskedni szeretne Önnel, küld Önnek egy kereskedési kérelmet. Amint elfogadja a kérelmet, a felek végrehajthatják a kereskedést. Ha úgy dönt, hogy a piaci árnál magasabb árat határoz meg, nagyobb bevételre tesz szert.
Például közzétehet egy hirdetést, hogy 20 000 dollárért vásárolna bitcoint, és egy másik hirdetést, hogy 20 200 dollárért adna el bitcoint. Így minden 1 bitcoin tranzakció után 200 dollárt kereshet.
Mik az arbitrázs kockázatai?
Bár az arbitrázs előnyös lehet a kereskedők számára, megvannak a maga kockázatai és költségei. Például az árfolyamok változása csökkentheti egy valuta vagy eszköz értékét. Ebben az esetben a kereskedő pénzügyi veszteséget szenvedhet, ha az eszköze értéke csökken, mielőtt sikerülne eladnia azt egy másik piacon.
Ezenkívül az eszközök piacok közötti átutalásához banki díjak is kapcsolódnak, amelyek a nyereséget csökkenthetik. Más közvetett költségek is felmerülhetnek, mint például a tranzakciók finanszírozásának költségei, illetve annak alternatív költsége, hogy a pénzeszközöket nem fekteti be máshova.
Biztonságos a P2P-kereskedés?
A P2P-kereskedés többnyire biztonságos, de ez általában a tőzsdétől és annak biztonsági intézkedéseitől is függ. Míg a régebbi P2P-tőzsdék nagyobb lopási és átverési kockázattal jártak, számos újabb P2P kereskedési platform jelentősen javította biztonsági intézkedéseit.
Egy neves P2P-tőzsde ma már rendelkezik letéti szolgáltatással, rendszeres biztonsági frissítésekkel és szigorú személyazonosság-ellenőrzési eljárással (egyéb intézkedések mellett) a felhasználók biztonsága érdekében. Azonban minden kereskedési tevékenység - még az erős védelmi elemek ellenére is - kockázatokkal jár, és ez alól a P2P-kereskedés sem kivétel.
Záró gondolatok
A P2P kriptokereskedés a kriptovaluták közvetítők nélküli vételi és eladási módja. A P2P-kereskedés során Ön határozza meg az árakat, a partnereket és a tranzakciók időzítését. Olyan, mint a Facebook Marketplace, de egy plusz biztonsági réteget biztosít a visszajelzési rendszerek, értékelések és letéti szolgáltatások révén.
Ez a globális piactér számos fizetési lehetőséget kínál, beleértve a személyes készpénztranzakciókat is. Bár a P2P tranzakciók általában lassabbak és kevésbé likvidek, mint a CEX-ek, azok, akik hajlandóak várni, és akik személyre szabott kereskedést szeretnének, kihasználhatják az arbitrázs- és más lehetőségeket, amelyeket a P2P kereskedés kínál.
További olvasnivaló
Felelősségi nyilatkozat és kockázati figyelmeztetés: A jelen bejegyzés tartalmát annak mindenkori formájában bocsátjuk rendelkezésre általános tájékoztatási és oktatási céllal, és semmilyen felelősséget vagy szavatosságot nem vállalunk az alkalmazásával kapcsolatban. Az itt leírtak nem tekintendők pénzügyi tanácsadásnak, sem egy konkrét termék vagy szolgáltatás megvásárlására tett javaslatnak. A digitális eszközök ára erősen ingadozhat. A befektetés értéke csökkenhet vagy nőhet, és az is előfordulhat, hogy nem kapja vissza a befektetett összeget. Ön felel egyedül a befektetési döntéseiért, a Binance nem vállal felelősséget az esetlegesen felmerülő veszteségekért. Az itt leírtak nem minősülnek pénzügyi tanácsnak.