O que é e como fazer trading peer-to-peer (P2P)?
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O que é e como fazer trading peer-to-peer (P2P)?

O que é e como fazer trading peer-to-peer (P2P)?

Intermedi√°rio
Publicado em Feb 8, 2023Atualizado em Jun 21, 2023
9m

TL;DR

Trading peer-to-peer (P2P) √© a compra e venda direta de criptomoedas entre usu√°rios, sem intermedi√°rios. As corretoras P2P conectam compradores e vendedores e fornecem uma camada de prote√ß√£o por meio de servi√ßos de cust√≥dia, sistemas de feedback/avalia√ß√£o e resolu√ß√£o de contesta√ß√Ķes.

As vantagens do trading P2P incluem acessibilidade global, muitas op√ß√Ķes de pagamento, isen√ß√£o de taxas de transa√ß√£o e ofertas personalizadas. No entanto, tamb√©m existem desvantagens, como negocia√ß√Ķes mais lentas e menor liquidez, em compara√ß√£o com corretoras centralizadas (CEXs).

Introdução

O trading P2P cripto √© um m√©todo de compra e venda de criptomoedas diretamente entre usu√°rios, sem a necessidade de um intermedi√°rio. Os usu√°rios usam uma corretora P2P para acessar um mercado global que oferece v√°rias op√ß√Ķes de pagamento e ofertas personalizadas. No entanto, o trading P2P tamb√©m tem suas desvantagens, como negocia√ß√Ķes mais lentas e menor liquidez. Neste artigo, discutiremos os pr√≥s e contras do trading P2P e veremos como as pessoas podem se beneficiar dessa atividade.

O que é trading P2P?

O trading P2P cripto refere-se √† compra e venda direta de criptomoedas entre usu√°rios, sem terceiros ou intermedi√°rios. √Č um processo que difere da compra ou venda de criptomoedas atrav√©s de uma CEX, onde voc√™ n√£o pode negociar diretamente com as contrapartes.

Uma CEX usa gráficos e sistemas que agregam ordens a mercado para avaliar os preços atuais do mercado e determinar o momento ideal para comprar, vender ou manter suas criptomoedas. Quando você decide comprar ou vender, a corretora insere a sua ordem em um livro de ordens e facilita a transação para você.

Dependendo do tipo de ordem que você usa, efeitos como o slippage podem fazer com que você não consiga executar a sua ordem com o preço desejado. O trading P2P, por outro lado, oferece total controle sobre os preços e o tempo de liquidação. Além disso, você escolhe a contraparte com a qual deseja negociar.

Como funciona uma corretora P2P?

O conceito de corretora P2P √© semelhante ao do Marketplace do Facebook ‚ÄĒ ambas as plataformas conectam compradores e vendedores. No entanto, comprar ou vender algo no Marketplace do Facebook pode ser complicado, pois quando as contrapartes n√£o se conhecem, √© dif√≠cil estabelecer um grau de confian√ßa.

O que acontece se o vendedor receber o pagamento, bloquear o comprador e n√£o enviar o produto que vendeu? Nesse caso, o comprador perde seu dinheiro por conta de uma fraude.

As corretoras P2P visam n√£o apenas conectar compradores e vendedores, mas tamb√©m fornecer uma camada de prote√ß√£o, garantindo transa√ß√Ķes e reduzindo o risco de fraudes. Compradores e vendedores podem navegar por an√ļncios cripto e publicar seus pr√≥prios an√ļncios enquanto desfrutam dessa prote√ß√£o, aprimorada por sistemas de feedback e avalia√ß√£o dos usu√°rios.

Além disso, para proteger as criptomoedas negociadas, a corretora P2P mantém a custódia delas até que ambas as partes confirmem a transação. Por exemplo, se você está vendendo Bitcoin por moedas fiduciárias, a Binance terá a custódia temporária do seu Bitcoin (BTC). Depois de receber o dinheiro (moeda fiduciária), você deve confirmar a transação e o BTC será liberado para a carteira do comprador.

Se alguma das partes estiver insatisfeita com a transação, é possível solicitar um recurso para resolver o problema com a contraparte ou solicitar a intervenção do serviço de Suporte ao Cliente da Binance. Observe, no entanto, que a solicitação de recurso deve ser enviada durante o processo de execução da ordem, enquanto a ordem ainda estiver pendente.

Vantagens do trading P2P

Mercado global

Uma vantagem de usar uma corretora P2P de Bitcoin local é que ela dá acesso a um mercado global de compradores e vendedores de criptomoedas. Por exemplo, algumas corretoras P2P são acessíveis em centenas de países, permitindo que você negocie criptomoedas com pessoas ao redor do mundo, em questão de minutos.

Diversos métodos de pagamento

Corretoras tradicionais podem n√£o oferecer tantas op√ß√Ķes de pagamento quanto as corretoras P2P. A Binance P2P, por exemplo, oferece mais de 700 m√©todos de pagamento, incluindo pagamentos em dinheiro pessoalmente. Isso pode ser √ļtil para quem prefere transa√ß√Ķes presenciais ou pessoas que n√£o t√™m acesso a uma conta banc√°ria.

Taxa zero de trading para takers

Enquanto algumas corretoras de criptomoedas cobram uma taxa fixa ou porcentagem por trade, outras permitem que os traders se conectem e realizem transa√ß√Ķes gratuitamente. ‚ÄĒ consulte os termos e condi√ß√Ķes antes de escolher uma corretora P2P.¬†

Transa√ß√Ķes seguras via servi√ßo de cust√≥dia

Conforme mencionado acima, algumas corretoras de criptomoedas usam serviços de custódia para proteger compradores e vendedores. Com a garantia de uma transação com custódia, os fundos são retidos pela corretora e liberados somente quando os termos da transação são atendidos por ambas as partes.

As transa√ß√Ķes devem ser conclu√≠das dentro de um prazo espec√≠fico; se um comprador n√£o concluir o pagamento dentro do prazo, sua ordem ser√° cancelada e as criptomoedas ser√£o devolvidas √† carteira do vendedor.

Ofertas personalizadas

Os vendedores têm total controle sobre o preço de venda, a cotação, a forma de pagamento e a quantia que estão dispostos a vender por transação. O mesmo vale para os compradores (preço de compra, forma de pagamento e quanto estão dispostos a gastar por transação). Basta que os termos de ambas as partes estejam alinhados para que uma negociação seja concluída.

Desvantagens do trading P2P

Negocia√ß√Ķes lentas

Embora uma transa√ß√£o P2P possa ser realizada quase instantaneamente quando ambas as partes confirmam a transa√ß√£o, pode ocorrer que uma das partes atrase a conclus√£o da transa√ß√£o, por v√°rios motivos. Em opera√ß√Ķes de trading tradicionais, voc√™ n√£o precisa esperar que o comprador ou vendedor confirme a transa√ß√£o para prosseguir.

Baixa liquidez

Devido √† natureza do processo, as corretoras P2P t√™m naturalmente menor liquidez do que as CEXs. Por esse motivo, traders de quantias maiores que precisam concluir transa√ß√Ķes importantes, muitas vezes preferem usar o mercado de balc√£o (OTC) ou comprar/vender atrav√©s da corretora padr√£o.

Como as pessoas se beneficiam do trading P2P?

O trading P2P é uma maneira conveniente de investir em criptomoedas. Ele não apenas permite que você negocie criptomoedas diretamente com outras pessoas, mas também evita algumas das taxas de transação associadas às corretoras tradicionais. Abaixo, listamos três maneiras de usar o trading P2P a seu favor:

Arbitragem com moeda fiduci√°ria

O trading P2P oferece oportunidades de arbitragem com moedas fiduciárias. Com mais de 100 moedas fiduciárias disponíveis na Binance, por exemplo, você pode se beneficiar das diferenças de preço entre essas moedas fiduciárias.

Antes de fazer qualquer compra, os traders de arbitragem calculam as diferenças de preço e os lucros potenciais. Abaixo está um exemplo de como eles podem aproveitar as diferenças de preços.

Trading de BTC/USD: Se o pre√ßo de compra for de US$ 21.000 ou ‚ā¨ 23.100 (os mercados de USD e EUR t√™m pre√ßos diferentes) e o pre√ßo de venda for de US$ 20.800 ou ‚ā¨ 22.880, comprar bitcoin e vend√™-lo imediatamente de volta para USD ou EUR, levaria a uma perda de US$ 200 ou ‚ā¨ 220 (pre√ßo de venda - pre√ßo de compra).

Trading de BTC/EUR: Se o pre√ßo de compra for de US$ 21.364 ou ‚ā¨ 23.500 e o pre√ßo de venda for de US$ 21.182 ou ‚ā¨ 23.300, comprar bitcoin com USD e vend√™-lo por EUR proporcionaria um lucro de US$ 182 ou ‚ā¨ 200.

O exemplo acima mostra como comprar BTC no mercado americano e vendê-lo por EUR pode ser mais vantajoso do que comprar e vender em um mesmo mercado doméstico.

Arbitragem entre diferentes corretoras

O trading P2P oferece muitas oportunidades de arbitragem, já que muitas vezes há diferenças de preço significativas entre as corretoras. Muitas pessoas usam o trading P2P para comprar e vender criptoativos e obter lucros com essas diferenças.

Elas podem arbitrar entre diferentes corretoras, geralmente comprando e vendendo um mesmo ativo para aproveitar a diferença de preço.

Por exemplo, se o bitcoin for vendido a US$ 21.000 na corretora A e US$ 21.100 na corretora B, comprá-lo em A e vendê-lo imediatamente em B resultaria em um lucro de US$ 100 por bitcoin.

Publica√ß√£o de an√ļncios de compra e venda

Com esse m√©todo, voc√™ pode publicar um an√ļncio em uma plataforma de trading P2P, apresentando o ativo que est√° interessado em comprar ou vender e o pre√ßo pelo qual est√° disposto a negociar. Ap√≥s a publica√ß√£o, seu an√ļncio estar√° vis√≠vel para que outros usu√°rios da plataforma possivelmente negociem com voc√™.

Se outro usuário P2P decidir negociar com você, ele lhe enviará uma solicitação de trade. Depois de aceitar a solicitação, ambas as partes podem concluir a negociação. Optar por definir um preço mais alto do que o preço de mercado garantirá que você gere mais receita.

Por exemplo, voc√™ pode publicar um an√ļncio para comprar bitcoin por US$ 20.000 e outro an√ļncio para vender bitcoin por US$ 20.200. Dessa forma, voc√™ pode ganhar US$ 200 para cada 1 bitcoin que voc√™ negociar.

Quais s√£o os riscos da arbitragem?

Embora a arbitragem ofere√ßa benef√≠cios ao trader, ela tem seus pr√≥prios riscos e custos. Por exemplo, mudan√ßas nas taxas de c√Ęmbio podem reduzir o valor de uma moeda ou ativo. Nesse caso, o trader pode sofrer perdas financeiras se o valor de seu ativo diminuir antes que ele consiga vend√™-lo em outro mercado.

Al√©m disso, existem taxas associadas √† transfer√™ncia de ativos entre mercados, que podem prejudicar os lucros. Tamb√©m pode haver outros custos indiretos, como o custo das transa√ß√Ķes de financiamento e o custo de oportunidade de n√£o investir fundos em outro lugar.

O trading P2P é seguro?

O trading P2P é geralmente seguro, mas isso depende da corretora e das medidas de segurança que ela oferece. Algumas corretoras P2P mais antigas apresentam maior risco de roubo e golpes, mas muitas plataformas de trading P2P mais recentes melhoraram muito suas medidas de segurança.

Uma boa corretora P2P hoje deve oferecer servi√ßos de cust√≥dia, atualiza√ß√Ķes de seguran√ßa regulares e um rigoroso processo de verifica√ß√£o de identidade (entre outras medidas) para manter os usu√°rios seguros. No entanto, mesmo com prote√ß√Ķes robustas em vigor, toda atividade de trading apresenta riscos ‚ÄĒ e o trading P2P n√£o √© exce√ß√£o.

Considera√ß√Ķes finais

O trading P2P oferece uma maneira de comprar e vender criptomoedas sem envolver intermedi√°rios. Com o trading P2P, voc√™ tem controle sobre os pre√ßos, o tempo de suas transa√ß√Ķes e escolhe suas contrapartes. √Č uma atividade que pode ser comparada ao Marketplace do Facebook, mas com uma camada adicional de seguran√ßa por meio de sistemas de feedback, avalia√ß√Ķes e servi√ßos de cust√≥dia.

Este mercado global fornece acesso a uma variedade de op√ß√Ķes de pagamento, incluindo negocia√ß√Ķes em dinheiro pessoalmente. Embora algumas transa√ß√Ķes P2P possam ser mais lentas e menos l√≠quidas do que em CEXs, os usu√°rios dispostos a esperar e que desejam personaliza√ß√£o em seus trades podem se beneficiar da arbitragem e de outras oportunidades que o trading P2P oferece.

Leituras adicionais

Alerta de Risco e Isen√ß√£o de Responsabilidade: este conte√ļdo √© apresentado a voc√™ ‚Äúno estado em que se encontra‚Äú apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conte√ļdo n√£o deve ser interpretado como aconselhamento financeiro e n√£o tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou servi√ßo espec√≠fico. Os pre√ßos dos ativos digitais podem ser vol√°teis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e √© poss√≠vel que voc√™ n√£o recupere o valor investido. Voc√™ √© o √ļnico respons√°vel por suas decis√Ķes de investimento. A Binance Academy n√£o se responsabiliza por quaisquer perdas. Isto n√£o √© um aconselhamento financeiro.