Cos'è il trading peer-to-peer e come si usa?
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Cos'è il trading peer-to-peer e come si usa?

Cos'è il trading peer-to-peer e come si usa?

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Pubblicato Feb 8, 2023Aggiornato Jun 21, 2023
9m

TL;DR

Il trading peer-to-peer (P2P) è la compravendita diretta di criptovalute tra utenti senza intermediari. Gli exchange P2P mettono in contatto acquirenti e venditori e forniscono un livello di protezione attraverso un servizio di escrow, sistemi di feedback/valutazione e risoluzione delle controversie.

I vantaggi del trading P2P includono l'accessibilità globale, molteplici opzioni di pagamento, zero commissioni di transazione e offerte personalizzate. Tuttavia, presenta anche degli svantaggi, come una minore velocità di negoziazione e una minore liquidità rispetto agli exchange centralizzati (CEX).

Introduzione

Il trading crypto P2P è un metodo di acquisto e vendita di criptovalute direttamente tra utenti senza la necessità di un intermediario centrale. Gli utenti possono utilizzare un exchange P2P per accedere a un mercato globale, molteplici opzioni di pagamento e offerte personalizzate. Tuttavia, il trading P2P ha anche i suoi svantaggi, come una velocità di trading e una liquidità minori. In questo articolo discuteremo dei pro e dei contro del trading P2P e di come gli utenti possono trarne vantaggio.

Cos'è il trading P2P?

Il trading crypto P2P si riferisce all'acquisto e alla vendita diretta di criptovalute tra utenti, senza terze parti o intermediari. A differenza dell'acquisto e della vendita di criptovalute tramite un CEX, dove non è possibile effettuare transazioni direttamente con le controparti.

Un CEX utilizza grafici e aggregatori di ordini di mercato per valutare i prezzi di mercato correnti e determinare il momento ottimale per acquistare, vendere o detenere le tue crypto. Quando sei pronto ad acquistare o vendere, l'exchange inserisce l'ordine nel proprio order book e facilita la transazione per conto dell'utente.

A seconda del tipo di ordine utilizzato, effetti come lo slippage possono far sì che tu non ottenga il prezzo esatto desiderato. Il trading P2P, invece, ti consente di avere il pieno controllo sui prezzi, sui tempi di regolamento e scegliere da chi vuoi comprare o vendere.

Come funziona un exchange P2P?

Immagina un exchange P2P come una piattaforma simile a Facebook Marketplace: sono simili perché entrambi mettono in contatto acquirenti e venditori. Tuttavia, acquistare o vendere qualcosa Facebook Marketplace può essere complicato, poiché le controparti non si conoscono ed è difficile stabilire un rapporto di fiducia.

Cosa succede se il venditore riceve il pagamento, poi blocca l'acquirente e non gli spedisce il prodotto acquistato? In questo caso, l'acquirente perde denaro per via di una frode.

Gli exchange P2P mirano non solo a mettere in contatto acquirenti e venditori, ma anche a fornire loro un livello di protezione assicurando le transazioni e riducendo il rischio di frode. Acquirenti e venditori possono consultare gli annunci crypto e pubblicare i propri annunci godendo di questa protezione, resa possibile dai sistemi di feedback e di valutazione.

Inoltre, un exchange P2P utilizza un servizio di escrow per proteggere le criptovalute acquistate e vendute fino alla conferma della transazione da parte di entrambe le parti. Ad esempio, se stai vendendo Bitcoin per fiat, Binance terrà in escrow i tuoi Bitcoin (BTC). Una volta ricevuto il denaro fiat, puoi confermare la transazione e i BTC verrà rilasciato al wallet dell'acquirente.

Se una delle due parti non è soddisfatta della transazione, può presentare un ricorso per risolvere il problema con la controparte, oppure chiedere l'intervento dell'assistenza clienti di Binance. Nota, tuttavia, che il ricorso deve essere presentato quando l'ordine sta avvenendo, ovvero quando è ancora in corso (pending).

Vantaggi del trading P2P

Mercato globale

Un vantaggio legato all'utilizzo di un exchange P2P locale di Bitcoin è che consente di accedere a un mercato globale di acquirenti e venditori di criptovalute. Ad esempio, alcuni exchange P2P sono accessibili in centinaia di Paesi e consentono di acquistare e vendere criptovalute con persone di tutto il mondo in pochi minuti.

Metodi di pagamento multipli

Gli exchange tradizionali non offrono tante opzioni di pagamento quanto quelli P2P. Binance P2P, ad esempio, offre oltre 700 metodi di pagamento, compresi i pagamenti in contanti di persona. Questo può essere utile per chi preferisce le transazioni di persona o per chi non ha accesso a un conto bancario.

Zero commissioni di trading per i taker

Mentre alcuni exchange crypto applicano una commissione fissa o una percentuale per ogni operazione, altri consentono ai trader di connettersi e di effettuare transazioni gratuitamente - assicurati di controllare i termini e le condizioni prima di scegliere un exchange P2P. 

Transazioni sicure tramite escrow

Come già detto, alcuni exchange crypto utilizzano servizi di escrow per proteggere sia gli acquirenti che i venditori. Quando si sceglie di assicurare una transazione con il servizio di escrow, i fondi vengono trattenuti dall'exchange e rilasciati solo quando i termini della transazione vengono rispettati da entrambe le parti.

Le transazioni devono essere completate entro un certo periodo di tempo; se l'acquirente non effettua il pagamento in fiat entro il termine stabilito, l'ordine viene annullato e la criptovaluta viene restituita al wallet del venditore.

Offerte personalizzate

I venditori hanno il controllo completo sul prezzo di vendita, sul tasso di cambio, sul metodo di pagamento e su quanto sono disposti a vendere per ogni transazione. Lo stesso vale per gli acquirenti (prezzo di acquisto, metodo di pagamento e quanto sono disposti a spendere per transazione). Finché le condizioni di entrambe le parti sono allineate, è possibile concludere un accordo.

Svantaggi del trading P2P

Velocità di trading più bassa

Se da un lato una transazione P2P può essere condotta quasi istantaneamente una volta che entrambe le parti hanno confermato la transazione, una delle parti potrebbe ritardare la transazione per vari motivi. Con il trading tradizionale, non è necessario attendere che l'acquirente o il venditore confermino la transazione prima di poter procedere.

Bassa liquidità

Gli exchange P2P hanno naturalmente una liquidità inferiore rispetto ai CEX per via della loro struttura. Per questo motivo, i trader più grandi che hanno bisogno di completare transazioni importanti possono preferire l'utilizzo di operazioni over-the-counter (OTC) o la compravendita tramite exchange standard.

In che modo le persone traggono vantaggio dal trading P2P?

Il trading P2P è un modo conveniente per investire in criptovalute. Non solo permette di acquistare o vendere criptovalute direttamente da altre persone, ma consente anche di evitare alcune delle commissioni di transazione associate agli exchange tradizionali. Ecco tre modi in cui le persone utilizzano il trading P2P a loro vantaggio:

Arbitraggio con fiat

Il trading P2P offre opportunità di arbitraggio con il denaro fiat. Ad esempio, con oltre 100 valute fiat tra cui scegliere su Binance, hai l'opportunità di beneficiare delle differenze di prezzo tra queste valute.

Chi fa arbitraggio inizia calcolando le differenze di prezzo e i potenziali profitti prima di effettuare qualsiasi acquisto. Ecco un esempio di come chi fa arbitraggio può sfruttare le differenze di prezzo.

Trading BTC/USD: Se il prezzo di acquisto è di 21000$ o 23100€ (i mercati USD ed EUR hanno prezzi diversi) e il prezzo di vendita è di 20800$ o 22880€, l'acquisto di Bitcoin e la sua immediata rivendita in USD comporterebbe una perdita di 200$ o 220€ (prezzo di vendita - prezzo di acquisto).

Trading BTC/EUR: Se il prezzo di acquisto è di 21364$ o 23500€ e il prezzo di vendita è di 21182$ o 23300€, l'acquisto di Bitcoin in USD e la vendita in euro porterebbe a un profitto di 182$ o 200€.

L'esempio precedente mostra come l'acquisto di BTC sul mercato statunitense e la sua vendita per EUR possa essere più vantaggiosa rispetto all'acquisto e alla vendita sul solo mercato nazionale.

Arbitraggio tra exchange diversi

Il trading P2P offre molte opportunità a chi fa arbitraggio, perché spesso ci sono differenze di prezzo significative tra gli exchange. Molte persone utilizzano il trading P2P per acquistare e vendere criptovalute al fine di trarre vantaggio da queste differenze.

Possono fare arbitraggio tra exchange diversi, di solito attraverso l'acquisto e la vendita dello stesso asset per trarre vantaggio dalla differenza di prezzo su exchange diversi.

Ad esempio, se Bitcoin viene venduto a 21.000$ sull'exchange A e a 21.100$ sull'exchange B, acquistandolo su A e vendendolo immediatamente su B l'acquirente guadagnerebbe 100$ per Bitcoin.

Pubblicare annunci di acquisto e vendita

Questo metodo ti consente di pubblicare un annuncio su una piattaforma di trading P2P, indicando l'asset che sei interessato a comprare o vendere e il prezzo a cui sei disposto a negoziare. Una volta pubblicato l'annuncio, gli altri utenti della piattaforma che lo vedranno decideranno se vogliono negoziare con te.

Se un altro utente P2P decide di effettuare un'operazione con te, ti invierà una richiesta di scambio. Una volta accettata la richiesta, entrambe le parti possono completare lo scambio. Scegliere un prezzo più alto rispetto a quello di mercato ti garantirà di generare maggiori entrate.

Ad esempio, puoi pubblicare un annuncio per acquistare Bitcoin a 20.000$ e un altro per vendere Bitcoin a 20.200$. In questo modo, puoi guadagnare 200$ per ogni 1 Bitcoin scambiato.

Quali sono i rischi dell'arbitraggio?

Sebbene l'arbitraggio possa essere vantaggioso per un trader, comporta dei rischi e dei costi. Ad esempio, le variazioni dei tassi di cambio possono far scendere il valore di una valuta o di un asset. In questo caso, il trader può subire una perdita finanziaria se il valore dell'asset diminuisce prima di riuscire a venderlo su un altro mercato.

Inoltre, le commissioni bancarie associate al trasferimento degli asset tra i mercati possono incidere sui profitti. Ci possono essere anche altri costi indiretti, come il costo del finanziamento delle transazioni e il costo opportunità di non investire i fondi altrove.

Il trading P2P è sicuro?

Il trading P2P è generalmente sicuro, ma di solito dipende anche dall'exchange e dalle misure di sicurezza adottate. Mentre i vecchi exchange P2P presentavano un rischio maggiore di furti e truffe, molte piattaforme di trading P2P più recenti hanno migliorato notevolmente le loro misure di sicurezza.

Al giorno d'oggi un exchange P2P leader dispone di un servizio di escrow, di aggiornamenti regolari della sicurezza e di un rigoroso processo di verifica dell'identità (tra le altre misure) per mantenere gli utenti al sicuro. Tuttavia, anche in presenza di solide misure di salvaguardia, tutte le attività di trading comportano dei rischi e il trading P2P non fa eccezione.

In chiusura

Il trading crypto P2P è un modo per acquistare e vendere criptovalute senza l'utilizzo di intermediari. Con il trading P2P si controllano i prezzi, le controparti e i tempi delle transazioni. Può essere paragonato a Facebook Marketplace, ma con un ulteriore livello di sicurezza grazie ai sistemi di feedback, rating e ai servizi di escrow.

Questo mercato globale offre l'accesso a una varietà di opzioni di pagamento, comprese le transazioni in contanti di persona. Sebbene le transazioni P2P possano essere più lente e meno liquide di quelle sui CEX, chi è disposto ad aspettare e vuole personalizzare le proprie operazioni può trarre vantaggio dall'arbitraggio e dalle altre opportunità offerte dal trading P2P.

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