¿Qué son los exchanges anidados y por qué deberías evitarlos?

TL;DR (RESUMEN)

Un exchange de criptomonedas anidado proporciona a sus clientes servicios de trading de criptomonedas a través de una cuenta en otro exchange. No facilita el trading directamente en el propio exchange. En cambio, actúa como un puente entre los usuarios y otros proveedores de servicios. El anidamiento se usa comúnmente en la banca tradicional para brindar servicios que un banco específico no puede, como en el caso de las transferencias internacionales.

En el entorno de las criptomonedas, los exchanges anidados a menudo tienen procesos de KYC y AML poco eficientes o no tienen ninguno en absoluto. Esta falta de cumplimiento suele ser aprovechada por los ciberdelincuentes. Los exchanges anidados ayudan a apoyar el lavado de dinero, los pagos de ransomware y a los estafadores.

Cuando haces trading en un exchange anidado, le confías la custodia de tus activos. Este tipo de exchanges proporcionan menos seguridad y garantías que un exchange centralizado o descentralizado que cumple con las normativas. También podrías enfrentar problemas legales por operar en exchanges anidados sancionados.

Si utilizas un exchange, asegúrate de que cuente con las verificaciones de KYC y AML adecuadas. Estas suelen tardar días en procesarse. Si el exchange te permite hacer trading casi al instante y sin limitación, deberías investigarlo más a fondo. Un exchange legítimo no ocultará cómo se realizan las transacciones, y puedes ver fácilmente el origen de tus fondos en un explorador de blockchain.

Introducción

Al comprar y vender criptomonedas, es esencial hacer trading en un sitio web de confianza. Sin embargo, debes tener paciencia al completar las verificaciones KYC y AML a fin de mantenerte a salvo. Por esta razón, algunos usuarios optan por utilizar exchanges que ofrecen muy pocas verificaciones de registro o ninguna y permiten hacer trading al instante.

Si bien algunos pueden ser exchanges descentralizados legítimos, otros podrían ser exchanges anidados que manejan fondos robados o lavados. Nunca se garantiza que tus fondos estén seguros en un exchange anidado. Para asegurarte de mantener tus criptomonedas seguras, es importante comprender qué son los exchanges anidados, qué hacen y cómo puedes reconocerlos.

¿Qué es anidar?

La anidación se produce cuando un proveedor de servicios financieros crea una cuenta en otra institución financiera para utilizar sus servicios. El titular de la cuenta actúa como puente, ofreciendo servicios a sus clientes a través de la cuenta anidada. Esto sucede por muchas razones. Por ejemplo, un banco en un país puede proporcionar sus servicios bancarios y su ecosistema a un banco que opera en un país diferente, conocido como banco corresponsal.

Imagina que un cliente desea transferir dinero a una cuenta bancaria en Australia. Es posible que su banco no pueda hacer esto, pero sí podría utilizar un banco corresponsal para que transfiera los fondos en su lugar. El banco del cliente procesaría la solicitud de transferencia a través de su cuenta anidada en el banco corresponsal. El banco corresponsal debe ser precavido y llevar a cabo la diligencia debida del banco con el que trabaja. El banco corresponsal básicamente atiende a clientes que no conoce, por lo que debe confiar en el titular de la cuenta anidada.

¿Qué es un exchange de criptomonedas anidado?

Un exchange de criptomonedas anidado funciona de manera bastante simple. Una entidad o persona crea una cuenta en un exchange regulado. Luego, utiliza esta cuenta para ofrecer servicios de trading a terceros a través de su cuenta anidada. Estos exchanges anidados a veces se conocen como exchanges instantáneos y, a menudo, tienen varias cuentas en diferentes exchanges.

Algunos pueden pedir documentos de identificación, pero otros podrían requerir poca o ninguna identificación. Esto los convierte en una opción popular entre los estafadores, delincuentes y quienes practican el ransomware. Algunos exchanges anidados incluso permiten la compra y venta de criptomonedas de manera presencial y con dinero en efectivo.

¿Cuál es el peligro de anidar?

Cuando se trata de las finanzas tradicionales, uno de los mayores problemas es el riesgo de lavado de dinero. Como el banco corresponsal solo trata directamente con el banco emisor subyacente, no hay manera de saber con exactitud con quién está tratando. Esta es la razón por la que el anidamiento requiere controles de debida diligencia mejorados del banco subyacente. Ciudadanos y países enteros podrían pasar a la lista negra y sufrir la imposición de sanciones. Si un banco subyacente emisor no cumple con estos requisitos, el banco corresponsal podría terminar apoyando actividades ilegales, como evitar sanciones o el lavado de dinero.

Dado que la industria de criptomonedas todavía está en proceso de desarrollo de regulaciones sólidas, es más fácil para los exchanges anidados operar fuera del radar. Un exchange anidado podría abrir una cuenta en un gran exchange de criptomonedas sin que este último lo note fácilmente.

¿Cuáles son los peligros de un exchange de criptomonedas anidado?

Cuando se utiliza un exchange de criptomonedas anidado, no solo afecta a los exchanges centralizados. Tú y tus fondos también están en peligro por varios motivos:

1. Tus depósitos tienen menos garantías de seguridad que en un exchange regulado.

2. Podrías estar apoyando actividades ilegales que financien el crimen y el terrorismo.

3. Las autoridades reguladoras pueden cerrar el exchange, lo que provocaría la pérdida de tus criptomonedas y demás fondos.

4. Podrías enfrentar repercusiones legales por parte de las autoridades si operas a sabiendas en un exchange involucrado en actividades ilícitas.

La mejor manera de evitarlos es no utilizar exchanges de criptomonedas anidados. Detectarlos puede ser complicado, ya que no siempre es evidente. Sigue nuestros consejos a continuación para tener la mejor oportunidad de protegerte.

¿Cuál es la diferencia entre un exchange anidado y un exchange descentralizado?

Al principio, un exchange anidado y un exchange descentralizado tienen aspectos similares. Los exchanges descentralizados no exigen KYC y los exchanges anidados pueden tener procesos KYC poco eficientes o no tener ninguno en absoluto. Sin embargo, la forma en que manejan las transacciones es diferente. Un exchange descentralizado conecta a los compradores directamente con los vendedores o incluso utiliza pools de liquidez. El exchange nunca tomará la custodia de la criptomoneda intercambiada. En cambio, los contratos inteligentes manejan el proceso. Por su parte, un exchange anidado toma la custodia directa de tus criptomonedas y utilizará los servicios de otro exchange.

El incidente del exchange anidado Suex

Veamos un caso real. El 21 de septiembre de 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) sancionó al exchange de criptomonedas Suex incorporado en la República Checa y que operaba desde Rusia. Suex OTC proporcionaba un servicio de exchange de criptomonedas anidado utilizando Binance y otros grandes exchanges para atender a sus clientes. Suex prácticamente no exigía KYC, e incluso proporcionaba servicio de intercambios en persona de dinero en efectivo por criptomonedas.

Según la investigación de Chainalysis, Suex ayudó a lavar una gran cantidad de fondos de ataques de ransomware y hackeos. Binance desactivó proactivamente varias cuentas asociadas con Suex, y la OFAC incluyó en la lista negra a casi 30 billeteras diferentes de Bitcoin, Tether y Ethereum. Binance también retiró a Chatex, un criptobanco del que se informó que tenía vínculos con Suex. Desde entonces, Chatex ha enfrentado sanciones de la OFAC. Cualquiera que haya utilizado los servicios de Suex ahora corre un riesgo legal y, tras la decisión de la OFAC, se han dado de baja varios sitios web.

¿Cómo detectar un exchange anidado?

Por lo general, los exchanges anidados no hacen evidente el hecho de que sean un exchange anidado. Los siguientes puntos son un buen comienzo para detectar un exchange anidado y protegerte tú y tus fondos:

1. No exigen verificaciones de KYC o AML, o piden requisitos mínimos. Registrarte en un exchange casi instantáneamente y sin ninguna limitación es una buena señal de advertencia.

2. La interfaz de usuario no muestra claramente dónde se realiza el trading.

3. No existe una declaración explícita de que el exchange facilita la actividad de trading. Un exchange legítimo declarará que el trading se realiza directamente a través de su plataforma y no de cuentas anidadas.

4. El exchange agrega diferentes tasas entre las que puedes elegir. Esto significa que el exchange está utilizando cuentas anidadas en múltiples exchanges.

5. Si sospechas que has utilizado un exchange anidado, intenta seguir el rastro de tus cripto en la blockchain a través de un explorador de blockchain. Es posible que descubras que los fondos provienen de una billetera asociada con otro exchange.

Conclusiones

Siempre estarás más seguro comprando tus Bitcoin, BNB y otras monedas digitales en un exchange de criptomonedas regulado, como Binance. Si bien puede tomar un tiempo registrarte por primera vez, los procedimientos adecuados de KYC y AML te ayudarán a mantenerte seguro. Deberías tratar los exchanges como lo harías con cualquier otra institución financiera y hacer tu debida diligencia antes de decidirte a utilizar uno.