O que são "Corretoras em Ninho" e Por Que Você Deve Evitá-las?
P√°gina Inicial
Artigos
O que são "Corretoras em Ninho" e Por Que Você Deve Evitá-las?

O que são "Corretoras em Ninho" e Por Que Você Deve Evitá-las?

Iniciante
Publicado em Dec 3, 2021Atualizado em Jan 14, 2022
6m

TL;DR

Uma corretora de criptomoedas em ninho fornece aos seus clientes serviços de criptomoedas por meio de uma conta em outra corretora. Ela não facilita a negociação diretamente. Em vez disso, ela atua como uma ponte entre os usuários e outros provedores de serviços. O ninho é comumente usado em bancos tradicionais para fornecer serviços que um banco específico não pode, como transferências internacionais.

No espaço das criptomoedas, as corretoras em ninho geralmente têm processos KYC e AML frouxos ou não tem. Essa falta de conformidade é frequentemente explorada por cibercriminosos. As corretoras em ninho ajudam a apoiar a lavagem de dinheiro, golpistas e pagamentos de ransomware.

Ao negociar em uma corretora em ninho, voc√™ est√° confiando a ela a cust√≥dia de seus ativos. Elas fornecem menos seguran√ßa e menos garantias do que uma corretora centralizada ou descentralizada que atua em conformidade. Voc√™ tamb√©m pode enfrentar quest√Ķes legais ao lidar com corretoras em ninhos que j√° sofreram san√ß√Ķes.

Ao usar uma corretora, voc√™ deve certificar-se de que esta possui as verifica√ß√Ķes KYC e AML adequadas. Geralmente, esses processos levam dias para serem conclu√≠dos. Se a corretora permite que voc√™ negocie quase que instantaneamente e sem limites, voc√™ deve investigar mais a fundo. Uma corretora leg√≠tima n√£o esconde como as negocia√ß√Ķes s√£o feitas, e voc√™ pode facilmente visualizar a origem de seus fundos em um explorador de blockchain.

Introdução

√Č essencial negociar a compra e venda de criptomoedas usando um site confi√°vel. No entanto, voc√™ precisa ter paci√™ncia ao preencher as verifica√ß√Ķes KYC e AML para se manter seguro. Por esse motivo, alguns usu√°rios optam por usar corretoras que oferecem pouca ou nenhuma verifica√ß√£o de cadastro e oferecem negocia√ß√£o instant√Ęnea.¬†

Embora algumas possam ser corretoras descentralizadas legítimas, outras podem ser corretoras em ninho que lidam com fundos roubados e lavados. Seus fundos nunca estão seguros em uma corretora em ninho. Para garantir que sua criptomoeda está segura, é importante entender o que são corretoras em ninho, o que fazem e como você pode reconhecê-las.

O que é ninho (nesting)?

O ninho ocorre quando um provedor de serviços financeiros cria uma conta em outra instituição financeira para usar seus serviços. O titular da conta então atua como uma ponte, oferecendo serviços aos seus clientes por meio da conta em ninho. Isso ocorre por diversos motivos. Por exemplo, um banco em um país fornece seus serviços bancários e ecossistema a um banco que opera em um país diferente, conhecido como banco correspondente.

Imagine um cliente que deseja transferir dinheiro para uma conta bancária na Austrália. O seu banco pode não ser capaz de fazer isso, mas pode usar um banco correspondente para transferir os fundos para o cliente. O banco do cliente processaria a solicitação de transferência por meio de sua conta em ninho no banco correspondente. O banco correspondente deve cuidar e conduzir a devida diligência no banco com o qual trabalha. O banco correspondente basicamente atende clientes que eles não conhecem, portanto, eles precisam confiar no titular da conta em ninho.

O que é uma corretora de criptomoedas em ninho?

Uma¬†corretora de criptomoedas em ninho (nested cryptocurrency exchange) funciona de uma forma bastante simples. Uma entidade ou pessoa cria uma conta em uma corretora regulada. Em seguida, eles usam essa conta para oferecer servi√ßos de trading a terceiros por meio de suas contas em ninho. Essas corretoras √†s vezes s√£o conhecidas como corretoras instant√Ęneas e costumam ter v√°rias contas em corretoras diferentes.
Alguns podem pedir documentos de identificação, mas outros podem exigir pouca ou nenhuma identificação. Isso os torna uma escolha popular para scammers, fraudadores e ransomers. Algumas corretoras em ninho até permitem a compra e venda de criptomoedas pessoalmente em dinheiro.

Qual o perigo do ninho?

Quando se trata de finan√ßas tradicionais, um dos maiores problemas √© o risco de lavagem de dinheiro. Como o banco correspondente s√≥ lida diretamente com o banco subjacente, eles n√£o podem ter certeza com quem est√£o lidando. √Č por isso que o aninhamento requer verifica√ß√Ķes aprimoradas de devida dilig√™ncia no banco subjacente. Indiv√≠duos ou pa√≠ses inteiros podem receber classifica√ß√Ķes negativas e san√ß√Ķes. Se um banco subjacente n√£o cumprir essas regras, o banco respondente pode acabar apoiando atividades ilegais, como n√£o cumprir san√ß√Ķes ou por lavagem de dinheiro.

Como a ind√ļstria de criptomoedas ainda est√° desenvolvendo regulamenta√ß√Ķes robustas, √© mais f√°cil para as corretoras em ninho operarem fora do radar. Uma corretora em ninho pode abrir uma conta com uma grande corretora de criptomoedas sem que seja facilmente notada.

Quais s√£o os perigos de uma corretora de criptomoedas em ninho?

Quando você usa uma corretora de criptomoeda em ninho, você não prejudica apenas as corretoras centralizadas. Você e seus fundos também estão em perigo por vários motivos:

1. Seus depósitos têm menos segurança do que com uma corretora regulada.

2. Você pode estar apoiando atividades ilegais que financiam o crime e o terrorismo.

3. As autoridades reguladoras podem encerrar a corretora, fazendo com que você perca sua criptomoeda ou outros fundos.

4. Voc√™ pode enfrentar repercuss√Ķes legais se trabalhar conscientemente com uma corretora que esteja envolvida com atividades il√≠citas.

A melhor maneira de evitar isso é não usar corretoras de criptomoedas em ninho. Identificá-las pode ser complicado, pois nem sempre é óbvio. Siga nossas dicas para ter uma chance melhor de se proteger.

Qual é a diferença entre uma corretora em ninho e uma corretora descentralizada?

No in√≠cio, uma corretora em ninho e uma corretora descentralizada parecem semelhantes.¬†Corretoras descentralizadas n√£o exigem¬†KYC, e corretoras em ninho podem ter processos leves de KYC, ou nenhum. No entanto, a forma com que lidam com as transa√ß√Ķes √© diferente. Uma corretora descentralizada conectar√° os compradores diretamente aos vendedores ou at√© mesmo usar√°¬†pools de liquidez. A corretora nunca assumir√° a cust√≥dia da criptomoeda negociada. Em vez disso,¬†contratos inteligentes lidam com o processo. No entanto, uma corretora em ninho assumir√° a cust√≥dia direta de sua criptomoeda e usar√° os servi√ßos de outra corretora.

O incidente da corretora em ninho Suex

Vamos ver um exemplo do mundo real. Em 21 de setembro de 2021, o Escrit√≥rio de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) sancionou a corretora de criptomoedas Suex, constitu√≠da na Rep√ļblica Tcheca e operando na R√ļssia. A Suex OTC forneceu um servi√ßo de corretora de criptomoeda em ninho usando a Binance e outras grandes corretoras para atender seus clientes. A Suex utilizava pouco ou nenhum KYC e at√© oferecia negocia√ß√£o de criptomoedas com entrega de dinheiro pessoalmente.

De acordo com a pesquisa da Chainalysis, a Suex ajudou a lavar um alto volume de fundos de ataques de ransomware e hacks. A Binance desativou proativamente v√°rias contas associadas √† Suex, e a OFAC colocou na lista negra quase 30 diferentes carteiras de¬†Bitcoin,¬†Tether e¬†Ethereum. A Binance tamb√©m excluiu o Chatex, um criptobanco com liga√ß√Ķes √† Suex. Chatex, desde ent√£o, enfrentou san√ß√Ķes da OFAC. Qualquer pessoa que negociou com a Suex possui risco de ser legalmente responsabilizada, e seu site foi retirado do ar desde a decis√£o do OFAC

Como identificar uma corretora em ninho?

Normalmente, as corretoras aninhadas não tornam óbvio o que realmente são. Os pontos a seguir são um bom começo para identificar uma corretora aninhada e manter você e seus fundos seguros:

1. Elas n√£o exigem verifica√ß√£o de KYC ou¬†AML ou possuem um requisito m√≠nimo. Chama aten√ß√£o quando o cadastro na corretora √© quase instant√Ęneo e sem limites.

2. A UI não mostra claramente onde a negociação ocorre.

3. N√£o h√° uma declara√ß√£o clara de que a corretora est√° facilitando as negocia√ß√Ķes. Uma corretora leg√≠tima mostra diretamente onde ocorre o trading por meio de sua plataforma, o que n√£o acontece com uma conta em ninho.

4. A corretora agrega taxas diferentes à sua escolha. Isso significa que a corretora está usando contas aninhadas com várias corretoras.

5. Se você suspeita que usou uma corretora em ninho, tente seguir a trilha da sua criptomoeda na blockchain com o explorador de blockchain. Você pode descobrir que veio de uma carteira associada a outra corretora.

Considera√ß√Ķes finais

Você está sempre mais seguro comprando seu bitcoin, BNB, e outras moedas digitais com uma corretora de criptomoedas regulamentada como a Binance. Embora possa demorar um pouco para se inscrever pela primeira vez, os procedimentos adequados de KYC e AML ajudam a mantê-lo seguro. Você deve tratar uma corretora como faria com qualquer outra instituição financeira e fazer a devida diligência antes de usá-la.