الموجز
تقدم منصة تداول العملات الرقمية المتداخلة لعملائها خدمات تداول العملات الرقمية من خلال حسابٍ لدى منصة تداول أخرى. فهي لا تيسِّر عملية التداول بنفسها مباشرةً، بل تؤدي دور الوسيط بين المستخدمين ومقدمي الخدمات الآخرين. تُستخدم عملية التداخل عادةً في النظام المصرفي التقليدي لتقديم خدمات لا يستطيع مصرفٌ محدد تقديمها، مثل التحويلات الدولية.
في مجال العملات الرقمية، تكون عمليات توثيق الهوية ومكافحة غسل الأموال في منصات التداول المتداخلة متراخية أو غير موجودة من الأساس. وكثيراً ما يستغل المجرمون السيبرانيون عدم الامتثال. وبالتالي تُساعد منصات التداول المتداخلة في دعم عمليات غسل الأموال والاحتيال ودفع الفدية.
عندما تتداول لدى منصة تداول متداخلة، فأنت تعهد إليها بحفظ أصولك. توفِّر هذه المنصات أماناً وضمانات أقل من منصات التداول المركزية الممتثلة أو اللامركزية. قد تواجه أيضاً مشكلات قانونية بسبب التعامل مع منصات تداول متداخلة خاضعة لعقوباتٍ.
إذا كنت تستخدم منصة تداول، تأكد أن لديها عمليات تحقق ملائمة لتوثيق الهوية ومكافحة غسل الأموال. تستغرق معالجة هذه العمليات غالباً بضعة أيام. إذا سمحت لك المنصة بالتداول بصورةٍ لحظيةٍ تقريباً بلا حدود، عليك التحقق من أمرها أكثر. فمنصة التداول الشرعية لن تخفي آلية عمل التداولات، وستتمكن بسهولة من عرض مصدر أموالك على مستكشف سلسلة البلوكشين.
المقدمة
عندما تشتري العملات الرقمية وتبيعها، من الضروري أن تتداول باستخدام موقع إلكتروني موثوق. ولكن عليك التحلي بالصبر عند إكمال عمليات توثيق الهوية ومكافحة غسل الأموال للحفاظ على أمانك. ولهذا السبب، يختار بعض المستخدمين استخدام منصات التداول التي توفر تداولاً فورياً بعمليات تحقق قليلة عند إنشاء الحساب أو دون عمليات تحقق من الأساس.
بعضها قد يكون منصات تداول لامركزية شرعية، وبعضها الآخر قد يكون منصات تداول متداخلة تتعامل مع أموال مسروقة ومغسولة. لا يوجد ضمان بأن أموالك ستكون في أمان مع منصة تداول متداخلة. للتأكد من الحفاظ على أمان عملاتك الرقمية، من المهم أن تفهم ماهية منصات التداول المتداخلة وما تفعله وكيف يمكنك التعرف عليها واكتشافها.
ما هو التداخل؟
يحدث التداخل عندما ينشئ مقدم خدمات مالية حساباً لدى مؤسسة مالية أخرى لاستخدام خدماتها. ثم يؤدي صاحب الحساب دور الوسيط، فيقدم خدمات لعملائه من خلال الحساب المتداخل. يحدث هذا لعدة أسباب، منها على سبيل المثال أن يقدم مصرف في بلدٍ ما منظومته وخدماته المصرفية إلى مصرفٍ يعمل في بلدٍ مختلف، ويُطلق عليه المصرف المراسل.
تخيل عميلاً يريد تحويل الأموال إلى حسابٍ مصرفي في أستراليا. ربما لا يتمكن مصرفه من القيام بذلك، ولكن يمكنه استخدام مصرف مراسل لتحويل الأموال له. سيقوم مصرف العميل بمعالجة طلب التحويل عبر حسابه المتداخل لدى المصرف المراسل. يجب على المصرف المراسل أخذ الحرص وإجراءات العناية الواجبة بشأن المصرف الذي يتعامل معه. وهكذا فإن المصرف المراسل يقدم خدماته لعملاءٍ لا يعرفهم، لذا فعليه أن يثق في صاحب الحساب المتداخل.
ما هي منصة تداول العملات الرقمية المتداخلة؟
ما الخطر من التداخل؟
من أكبر المشكلات فيما يتعلق بالتمويل التقليدي خطر غسل الأموال. بما أن المصرف المراسل لا يتعامل مباشرةً سوى مع المصرف المجيب الأساسي، فلا يمكنه أن يتأكد بالتحديد من هوية مَن يتعامل معه. لهذا يستلزم التداخل عمليات تحقق العناية الواجبة المُعززة من المصرف الأساسي. قد يتعرض أفرادٌ أو دولٌ بأكملها للإضافة إلى القائمة السوداء وفرض العقوبات عليهم. إذا لم يلتزم المصرف الأساسي بذلك، قد يتضح في نهاية الأمر أن المصرف المُجيب يدعم أنشطة غير قانونية، مثل تجنب العقوبات أو غسل الأموال.
بما أن صناعة العملات الرقمية ما زالت تحاول تطوير قواعد تنظيمية قوية، فمن الأسهل على منصات التداول المتداخلة أن تعمل بعيداً عن الأعين. يمكن لإحدى منصات التداول المتداخلة فتح حسابٍ لدى منصة تداول عملات رقمية كبرى دون أن تعرف المنصة الكبرى بذلك بسهولة.
ما مخاطر منصة تداول العملات الرقمية المتداخلة؟
عندما تستخدم منصة تداول عملات رقمية متداخلة، لا يضر ذلك منصات التداول المركزية فحسب، بل تكون أنت وأموالك أيضاً في خطر لعدة أسباب، وهي:
1. تكون ضمانات أمان أموالك المودعة أقل منها في منصات التداول الخاضعة للقواعد التنظيمية.
2. قد تدعم أنشطة غير قانونية تموِّل الجريمة والإرهاب.
3. قد تغلق السلطات التنظيمية منصة التداول مما سيتسبب في خسارة عملاتك الرقمية أو أموالك الأخرى.
4. قد تواجه تداعيات قانونية من جهات إنفاذ القانون إذا تعاملت عن علمٍ مع منصة تداول متورطة في أنشطةٍ غير مشروعة.
أفضل طريقة لتجنب هذه المخاطر هي عدم استخدام منصات تداول عملات رقمية متداخلة. قد يكون التعرف عليها صعباً لأن الأمر لا يكون دائماً واضحاً. اتبع نصائحنا التي سنذكرها لاحقاً لتتمتع بأفضل فرصة لحماية نفسك.
ما الفرق بين منصة تداول متداخلة ومنصة تداول لامركزية؟
حادث منصة تداول Suex المتداخلة
لنلقي نظرة على مثالٍ من الواقع. في يوم 21 سبتمبر 2021، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على منصة Suex لتداول العملات الرقمية التي تأسست في جمهورية التشيك وتعمل من مقرها في روسيا. كانت منصة Suex للتداول خارج المنصة تقدم خدمات تداول العملات الرقمية باستخدام Binance (بينانس) ومنصات تداول كبرى أخرى لخدمة عملائها. لم تكُن Suex تجري أي عمليات توثيق هوية أو كانت تجري عمليات توثيق هوية ضئيلة، بل وكانت تقدم خدمة تداول النقود مقابل العملات الرقمية بشكلٍ شخصي.
كيف تكتشف منصة التداول المتداخلة؟
لا توضِّح منصات التداول المتداخلة عادةً حقيقة كونها منصات تداول متداخلة. تمثِّل النقاط التالية بدايةً موفقة لاكتشاف منصة التداول المتداخلة والحفاظ على سلامتك وسلامة أموالك:
2. لا تبيِّن واجهة المستخدم بوضوحٍ المكان الذي يحدث فيه التداول.
3. لا يوجد تصريح واضح بأن المنصة تيسِّر التداولات. فمنصة التداول الشرعية ستوضح أن عمليات التداول تحدث مباشرةً من خلال منصتها لا من خلال حساب متداخل.
4. تجمِّع منصة التداول أسعاراً مختلفة يمكنك الاختيار من بينها، وهو ما يعني أن منصة التداول تستخدم حسابات متداخلة لدى منصات تداول متعددة.
