Какво са вложени борси и защо трябва да ги избягвате?

Резюме

Вложената борса за криптовалута предоставя на своите клиенти услуги за търговия с криптовалута чрез сметка в друга борса. Самата тя не осигурява търговията директно. Вместо това изпълнява функцията на свръзка между потребителите и други доставчици на услуги. Влагането обичайно се използва в традиционното банкиране, за да се предоставят услуги, които определена банка не може да предостави като международни преводи например.

В сферата на криптовалутата вложените борсите често имат малко или никакви процеси за извършване на KYC или AML проверки. Това, че липсва съответствие, често пъти се използва от киберпрестъпници. Вложените борсите помагат да се поддържат прането на пари, измамите и плащанията, свързани с атаки със злонамерен софтуер за откупи.

Когато търгувате с вложена борса, вие ѝ се доверявате с попечителството на вашите активи. Те предоставят по-малко сигурност и по-малко гаранции в сравнение с централизираните и децентрализираните борси. Възможно е също да имате проблеми със закона, заради работата ви със санкционирани вложени борси.

Ако използвате борса, уверете се, че извършва подходящи KYC и AML проверки. Често пъти отнема дни те да бъдат обработени. Ако борсата ви позволи да търгувате почти незабавно без ограничения, трябва да я проучите допълнително. Една легитимна борса няма да крие как се извършват сделките и лесно можете да видите източника на средствата си с блокчейн търсачка.

Въведение

Когато купувате и продавате криптовалута, е изключително важно да използвате доверен уебсайт, за да търгувате. Трябва обаче да имате търпение, когато извършвате KYC и AML проверки, за да сте защитени. Поради тази причина някои потребители използват борси, които предлагат малко или никакви проверки при регистрация и незабавно търгуване.

Докато някои от тях може и да са легитимни децентрализирани борси, други може да са вложени борси, които обслужват откраднати или изпрани средства. С вложена борса никога няма гаранция, че средствата ви са в безопасност. Много е важно да разберете какво са вложените борсите, какво правят и как можете да ги разпознаете, за да сте сигурни, че криптовалутата ви е в безопасност.

Какво е влагане?

Влагането се получава, когато доставчик на финансови услуги създава сметка в друга финансова институция, за да използва техните услуги. Така собственикът на сметката действа като свръзка, предлагайки услуги на клиентите си чрез вложената сметка. Това се случва поради много причини. Например една банка в страната може да предостави услугите си и екосистемата си на банка, която извършва услуги в друга държава, което е познато като кореспондентско банкиране.

Представете си, че клиент иска да направи паричен превод до банкова сметка в Австралия. Банката му може да не може да направи това, но би могла да използва банка-кореспондент, която да извърши превода на средства до там. Банката на клиента ще обработи заявката за превод чрез своята вложена сметка в банката кореспондент. Банката кореспондент трябва да бъде внимателна и да извърши надлежна проверка на банката, с която работи. В крайна сметка банката кореспондент обслужва клиенти, които не познава, затова е необходимо да имат доверие на титуляра на вложената сметката.

Какво е вложена борса за криптовалута?

Вложената криптовалутна борса работи по относително прост начин. Юридическо или физическо лице създава сметка в регулирана борса. След което използват тази сметка, за да предлагат услуги за търгуване на трети лица чрез вложената сметка. Тези вложени борси понякога са познати като незабавни борси и често пъти имат множество сметки в различни борси.

Някои от тях може да поискат документи, с които да се идентифицирате, но други изискват съвсем малко или изобщо никаква идентификация, което ги прави популярни сред измамници, мошеници и изнудвачи. Някои вложени борси дори позволяват купуването и продаването на криптовалути лично и в брой.

Какви са опасностите при влагането?

Когато става въпрос за традиционни финанси, един от най-големите проблеми е рискът от пране на пари. Тъй като банката кореспондент работи директно само с основната ответна банка, тя няма как да бъде сигурна с кого точно работи. Затова при влагането са необходими засилени надлежни проверки на ответната банка. Физически лица или цели държави може да са в черен списък или да са им наложени санкции. Ако основната банка не ги спазва, може да се получи така, че ответната банка да подпомага незаконни дейности като избягване на санкции и пране на пари.

Тъй като индустрията за криптовалута все още разработва надеждни регламенти, е по-лесно вложените борсите да работят незабелязано. Една вложена борса може да открие сметка в голяма борса за криптовалута, без това да може лесно да се разбере.

Какви опасности крие вложената борса за криптовалута?

Когато използвате вложена борса за криптовалута, това вреди не само на централизираните борси. Вие и вашите средства също сте застрашени поради няколко причини:

1. Има по-малко гаранции за безопасността на депозитите ви, отколкото на регулираните борси.

2. Възможно е да подпомагате незаконни дейности, които финансират престъпност и тероризъм.

3. Регулаторните органи могат да затворят борсата, което ще доведе до това да загубите криптовалутата си или други средства.

4. Може да претърпите правни последствия от правораздаващите органи, ако съзнателно работите с борса, която е замесена в незаконна дейност.

Най-добрият начин да избегнете всичко това е да не използвате вложени борси за криптовалути. Да ги забележите може да е трудно, тъй като не винаги е очевидно. Използвайте съветите ни в бъдеще, за да имате най-добрата възможност да се защитите.

Каква е разликата между вложена борса и децентрализирана борса?

На пръв поглед вложените борси и децентрализираните борси изглеждат сходни. Децентрализираните борси не изискват KYC, а вложените борсите могат да имат слаб или никакъв процес за извършване на KYC проверки. Въпреки това обаче начинът, по който извършват трансакциите, е различен. Децентрализираните борси свързват купувачите директно с продавачите или дори използват пулове за ликвидност. Борсата никога не получава попечителство на търгуваната криптовалута. Вместо това процесът се урежда от интелигентни договори. Вложената борса обаче ще поеме директно попечителство върху вашата криптовалута и ще използва услугите на друга борса.

Инцидентът с вложената борса Suex

Нека да разгледаме пример от реалния свят. На 21 септември 2021 г. Службата за контрол на чуждестранните активи (OFAC) санкционира борсата за криптовалута Suex, учредена в Чешката република и извършваща дейността си от Русия. Suex OTC предоставяше услуги като вложена борса за криптовалута, използвайки Binance и други големи борси, за да обслужва клиентите си. Suex предлагаше извършване на слаб или никакъв KYC и дори предоставяше търговия с криптовалута лично и в брой.

Според проучване на Chainalysis Suex е съдействала да бъдат изпрани множество средства от атаки със злонамерен софтуер за откупи и хакерски атаки. Binance решително деактивира няколко сметки, свързани със Suex, а OFAC постави почти 30 различни портфейла за Биткойн, Tether и Ethereum в черния списък. Binance също изключи и Chatex, банка за криптовалута, за която е известно, че има връзки със Suex. Оттогава Chatex понасят свързани санкции от OFAC. Всеки, който е имал взаимоотношения със Suex, е изложен на правен риск, а сайтът им е свален след взетото от OFAC решение

Как да разпознаете вложената борса?

Обичайно вложените борси правят така, че фактът, че са вложени, да не е очевиден. Следващите точки са добро начало, което да ви помогне да откривате вложените борси и да защитавате себе си и средствата си:

1. Не изискват KYC или AML проверки или имат минимални изисквания. Регистрирането в борса без ограничения почти незабавно е надеждно предупреждение.

2. Потребителският интерфейс не показва ясно къде се осъществява търгуването.

3. Не е ясно заявено, че борсата осигурява извършването на сделките. Една легитимна борса би заявила, че търгуването се осъществява директно в нейната платформа, а не чрез вложена сметка.

4. Борсата предоставя съвкупност от различни ставки, от които можете да избирате. Това означава, че борсата използва вложени сметки в различни борси.

5. Ако подозирате, че сте използвали вложена борса, опитайте се да проследите вашата криптовалута на блокчейна чрез блокчейн търсачка. Може да откриете, че идва от портфейл, свързан с друга борса.

Заключителни мисли

Винаги ще сте в най-голяма безопасност, ако купувате биткойн, BNB и други дигитални валути на регулирана борса за криптовалута като Binance. Макар че може да отнеме известно време, докато се регистрирате за първи път, подходящите KYC и AML процедури ви защитават. Трябва да се отнасяте към борсата по същия начин, като към всяка друга финансова институция и да извършвате щателна проверка, преди да започнете да я използвате.