TL;DR
Vnořená kryptoměnová burza poskytuje svým zákazníkům služby obchodování s kryptoměnami prostřednictvím účtu u jiné burzy. Přímo na dané burze žádné obchodování neprobíhá. Funguje tedy jako prostředník mezi uživateli a jinými poskytovateli služeb. Vnoření se v tradičním bankovnictví často používá pro poskytování služeb, které nemůže poskytovat konkrétní banka. Jedná se například o mezinárodní převody.
V odvětví kryptoměn mají vnořené burzy často laxní procesy ověřování KYC a kontrol v rámci boje proti praní peněz, pokud vůbec nějaké mají. Toto nedostatečné dodržování předpisů často zneužívají kyberzločinci. Vnořené burzy podporují praní peněz, podvody a platby za ransomware.
Pokud obchodujete na vnořené burze, důvěřujete jí ohledně úschovy aktiv. Tyto burzy poskytují horší zabezpečení a méně záruk než centralizované nebo decentralizované burzy dodržující předpisy. Kvůli spolupráci s vnořenými burzami, na které se vztahují sankce, můžete čelit také právním problémům.
Ujistěte se, že používáte burzu se správným ověřováním KYC a kontrolami v rámci boje proti praní peněz. Tato zpracování často trvají několik dní. Pokud vám burza umožní obchodovat téměř ihned a bez jakýchkoli limitů, již nic zkoumat nemusíte. Legitimní burza nebude skrývat, jak probíhají obchody, a zdroj svých prostředků můžete snadno zobrazit v prohlížeči blockchainu.
Úvod
Při nákupu a prodeji kryptoměn je důležité, abyste obchodovali na důvěryhodých webových stránkách. Chcete-li zůstat v bezpečí, musíte být trpěliví ohledně ověření KYC a kontrol v rámci boje proti praní peněz. Někteří uživatelé z tohoto důvodu volí burzy, které nabízí malé nebo žádné kontroly po registraci a umožňují jim ihned obchodovat.
Některé z nich sice mohou být legitimní decentralizované burzy, ale jiné mohou být vnořené burzy, které manipulují s ukradenými prostředky a prostředky zapojenými do praní peněz. U vnořené burzy nemáte nikdy jistotu, že vaše prostředky budou v bezpečí. Chcete-li mít jistotu, že vaše kryptoměny zůstanou v bezpečí, musíte rozumět tomu, co jsou vnořené burzy, co dělají a jak je můžete identifikovat.
Co je vnoření?
K vnoření dochází, když si poskytovatel finančních služeb založí účet u jiné finanční instituce za účelem využívání jejích služeb. Držitel účtu poté jedná jako prostředník a nabízí svým zákazníkům služby prostřednictvím vnořeného účtu. Může to být z mnoha důvodů. Například banka v jedné zemi poskytuje své bankovní služby a ekosystém bance, která funguje v jiné zemi. Říká se tomu korespondenční bankovnictví.
Představte si zákazníka, který chce převést peníze na bankovní účet v Austrálii. Jeho banka to nemůže provést, ale může použít korespondenční banku a převést jí prostředky. Zákazníkova banka zpracuje požadavek na převod prostřednictvím svého vnořeného účtu u korespondenční banky. Korespondenční banka musí být opatrná a provádět hloubkovou kontrolu banky, se kterou spolupracuje. Korespondenční banka v podstatě poskytuje služby zákazníkům, které nezná. Musí tedy důvěřovat držiteli vnořeného účtu.
Co je vnořená kryptoměnová burza?
V čem spočívá nebezpečí vnoření?
Jedním z největších problémů tradičních financí je riziko praní peněz. Korespondenční banka jedná přímo pouze s podkladovou respondenční bankou. Nemůže tedy vědět, s kým přesně jedná. To je důvod, proč vnoření vyžaduje hloubkovou kontrolu podkladové banky. Na seznamech nežádoucích subjektů se mohou nacházet jednotlivci i celé země. Mohou se na ně vztahovat také sankce. Pokud se podkladová banka těmito seznamy neřídí, respondenční banka může podporovat nezákonné aktivity, jako např. vyhýbání se sankcím nebo praní peněz.
Robustní regulace kryptoměnového odvětví se ještě stále vyvíjí, a proto mohou vnořené burzy snadněji fungovat bez povšimnutí. Vnořená burza si může otevřít účet u velké kryptoměnové burzy, aniž by se daná burza o tom dozvěděla.
V čem spočívá nebezpečí vnořené kryptoměnové burzy?
Pokud používáte vnořenou kryptoměnovou burzu, nepoškozujete pouze centralizované burzy. V nebezpečí se nacházíte i vy a vaše prostředky. Je to z několika důvodů:
1. Na vaše vklady se vztahuje méně záruk ohledně bezpečnosti než u regulované burzy.
2. Můžete podporovat nelegální aktivity, které financují zločiny a terorismus.
3. Regulatorní orgány mohou burzu vypnout, což způsobí, že přijdete o svou kryptoměnu nebo jiné prostředky.
4. Pokud vědomě spolupracujete s burzou, která se zabývá nezákonnými aktivitami, můžete čelit právním následkům.
Těmto problémům se nejlépe vyhnete tak, že vnořené kryptoměnové burzy nebudete používat. Rozpoznat je však může být obtížné, protože to není vždy zřejmé. Postupujte podle našich tipů, se kterými se můžete nejlépe chránit.
Jaký je rozdíl mezi vnořenou burzou a decentralizovanou burzou?
Případ vnořené kryptoměnové burzy Suex
Pojďme se podívat na jeden skutečný příklad. Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv (United States Office of Foreign Assets Control – OFAC) 21. září 2021 uvalil sankce na kryptoměnovou burzu Suex, která byla založena v České republice a fungovala z Ruska. Společnost Suex OTC poskytovala svým zákazníkům služby vnořené kryptoměnové burzy prostřednictvím platformy Binance a dalších velkých burz. Společnost Suex vyžadovala pouze rychlé ověření KYC, nebo dokonce žádné. Kromě toho kryptoměny směňovala také při osobním setkání za hotovost.
Jak rozpoznat vnořenou burzu?
Vnořené burzy obvykle nedávají najevo, že jsou vnořené burzy. Následující body vám mohou pomoci rozpoznat vnořenou burzu a udržet prostředky v bezpečí:
2. Uživatelské rozhraní neuvádí zřetelně, kde probíhá obchodování.
3. Neexistuje žádné jasné vyjádření v tom smyslu, že obchody probíhají na dané burze. Legitimní burza prohlásí, že obchodování probíhá prostřednictvím její platformy, a ne skrze vnořený účet.
4. Burza agreguje různé sazby, ze kterých si můžete vybrat. To znamená, že burza používá vnořené účty u více burz.
