Co jsou vnořené burzy a proč byste se jim měli vyhnout?
Obsah
Úvod
Co je vnoření?
Co je vnořená kryptoměnová burza?
V čem spočívá nebezpečí vnoření?
V čem spočívá nebezpečí vnořené kryptoměnové burzy?
Jaký je rozdíl mezi vnořenou burzou a decentralizovanou burzou?
Případ vnořené kryptoměnové burzy Suex
Jak rozpoznat vnořenou burzu?
Závěrem
Co jsou vnořené burzy a proč byste se jim měli vyhnout?
DomůČlánky
Co jsou vnořené burzy a proč byste se jim měli vyhnout?

Co jsou vnořené burzy a proč byste se jim měli vyhnout?

Začátečníci
Zveřejněno Dec 3, 2021Aktualizováno Jan 14, 2022
6m

TL;DR

Vnořená kryptoměnová burza poskytuje svým zákazníkům služby obchodování s kryptoměnami prostřednictvím účtu u jiné burzy. Přímo na dané burze žádné obchodování neprobíhá. Funguje tedy jako prostředník mezi uživateli a jinými poskytovateli služeb. Vnoření se v tradičním bankovnictví často používá pro poskytování služeb, které nemůže poskytovat konkrétní banka. Jedná se například o mezinárodní převody.

V odvětví kryptoměn mají vnořené burzy často laxní procesy ověřování KYC a kontrol v rámci boje proti praní peněz, pokud vůbec nějaké mají. Toto nedostatečné dodržování předpisů často zneužívají kyberzločinci. Vnořené burzy podporují praní peněz, podvody a platby za ransomware.

Pokud obchodujete na vnořené burze, důvěřujete jí ohledně úschovy aktiv. Tyto burzy poskytují horší zabezpečení a méně záruk než centralizované nebo decentralizované burzy dodržující předpisy. Kvůli spolupráci s vnořenými burzami, na které se vztahují sankce, můžete čelit také právním problémům.

Ujistěte se, že používáte burzu se správným ověřováním KYC a kontrolami v rámci boje proti praní peněz. Tato zpracování často trvají několik dní. Pokud vám burza umožní obchodovat téměř ihned a bez jakýchkoli limitů, již nic zkoumat nemusíte. Legitimní burza nebude skrývat, jak probíhají obchody, a zdroj svých prostředků můžete snadno zobrazit v prohlížeči blockchainu.

Úvod

Při nákupu a prodeji kryptoměn je důležité, abyste obchodovali na důvěryhodých webových stránkách. Chcete-li zůstat v bezpečí, musíte být trpěliví ohledně ověření KYC a kontrol v rámci boje proti praní peněz. Někteří uživatelé z tohoto důvodu volí burzy, které nabízí malé nebo žádné kontroly po registraci a umožňují jim ihned obchodovat. 

Některé z nich sice mohou být legitimní decentralizované burzy, ale jiné mohou být vnořené burzy, které manipulují s ukradenými prostředky a prostředky zapojenými do praní peněz. U vnořené burzy nemáte nikdy jistotu, že vaše prostředky budou v bezpečí. Chcete-li mít jistotu, že vaše kryptoměny zůstanou v bezpečí, musíte rozumět tomu, co jsou vnořené burzy, co dělají a jak je můžete identifikovat.

Co je vnoření?

K vnoření dochází, když si poskytovatel finančních služeb založí účet u jiné finanční instituce za účelem využívání jejích služeb. Držitel účtu poté jedná jako prostředník a nabízí svým zákazníkům služby prostřednictvím vnořeného účtu. Může to být z mnoha důvodů. Například banka v jedné zemi poskytuje své bankovní služby a ekosystém bance, která funguje v jiné zemi. Říká se tomu korespondenční bankovnictví.

Představte si zákazníka, který chce převést peníze na bankovní účet v Austrálii. Jeho banka to nemůže provést, ale může použít korespondenční banku a převést jí prostředky. Zákazníkova banka zpracuje požadavek na převod prostřednictvím svého vnořeného účtu u korespondenční banky. Korespondenční banka musí být opatrná a provádět hloubkovou kontrolu banky, se kterou spolupracuje. Korespondenční banka v podstatě poskytuje služby zákazníkům, které nezná. Musí tedy důvěřovat držiteli vnořeného účtu.

Co je vnořená kryptoměnová burza?

Vnořená kryptoměnová burza funguje celkem jednoduše. Fyzická nebo právnická osoba si založí účet u regulované burzy. Ta poté může prostřednictvím svého vnořeného účtu nabízet služby obchodování třetím stranám. Těmto vnořeným burzám se občas říká instantní burzy a často mají mnoho účtů u různých burz.
Některé z nich mohou vyžadovat doklady totožnosti, ale jiné vyžadují pouze rychlou kontrolu totožnosti, nebo dokonce žádnou. Proto jsou oblíbené u podvodníků, šejdířů a tvůrců ransomwaru. Některé vnořené burzy dokonce umožňují i nákup a prodej kryptoměn při osobním setkání v hotovosti.

V čem spočívá nebezpečí vnoření?

Jedním z největších problémů tradičních financí je riziko praní peněz. Korespondenční banka jedná přímo pouze s podkladovou respondenční bankou. Nemůže tedy vědět, s kým přesně jedná. To je důvod, proč vnoření vyžaduje hloubkovou kontrolu podkladové banky. Na seznamech nežádoucích subjektů se mohou nacházet jednotlivci i celé země. Mohou se na ně vztahovat také sankce. Pokud se podkladová banka těmito seznamy neřídí, respondenční banka může podporovat nezákonné aktivity, jako např. vyhýbání se sankcím nebo praní peněz.

Robustní regulace kryptoměnového odvětví se ještě stále vyvíjí, a proto mohou vnořené burzy snadněji fungovat bez povšimnutí. Vnořená burza si může otevřít účet u velké kryptoměnové burzy, aniž by se daná burza o tom dozvěděla.

V čem spočívá nebezpečí vnořené kryptoměnové burzy?

Pokud používáte vnořenou kryptoměnovou burzu, nepoškozujete pouze centralizované burzy. V nebezpečí se nacházíte i vy a vaše prostředky. Je to z několika důvodů:

1. Na vaše vklady se vztahuje méně záruk ohledně bezpečnosti než u regulované burzy.

2. Můžete podporovat nelegální aktivity, které financují zločiny a terorismus.

3. Regulatorní orgány mohou burzu vypnout, což způsobí, že přijdete o svou kryptoměnu nebo jiné prostředky.

4. Pokud vědomě spolupracujete s burzou, která se zabývá nezákonnými aktivitami, můžete čelit právním následkům.

Těmto problémům se nejlépe vyhnete tak, že vnořené kryptoměnové burzy nebudete používat. Rozpoznat je však může být obtížné, protože to není vždy zřejmé. Postupujte podle našich tipů, se kterými se můžete nejlépe chránit.

Jaký je rozdíl mezi vnořenou burzou a decentralizovanou burzou?

Vnořená burza a decentralizovaná burza vypadají na první pohled podobně. Decentralizované burzy nevyžadují žádné ověřování KYC a vnořené burzy mohou mít ledabylé procesy ověřování KYC, pokud vůbec nějaké mají. S transakcemi ovšem zachází rozdílně. Decentralizovaná burza propojuje kupující přímo s prodávajícími nebo používá pooly likvidity. Burza nikdy neuchovává obchodovanou kryptoměnu. Tento proces místo toho probíhá pomocí chytrých kontraktů. Vnořená burza naopak vezme kryptoměnu přímo do své úschovy a použije služby jiné burzy.

Případ vnořené kryptoměnové burzy Suex

Pojďme se podívat na jeden skutečný příklad. Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv (United States Office of Foreign Assets Control – OFAC) 21. září 2021 uvalil sankce na kryptoměnovou burzu Suex, která byla založena v České republice a fungovala z Ruska. Společnost Suex OTC poskytovala svým zákazníkům služby vnořené kryptoměnové burzy prostřednictvím platformy Binance a dalších velkých burz. Společnost Suex vyžadovala pouze rychlé ověření KYC, nebo dokonce žádné. Kromě toho kryptoměny směňovala také při osobním setkání za hotovost.

Průzkum společnosti Chainalysis odhalil, že společnost Suex pomáhala s praním velkého množství prostředků z ransomwarových útoků a hackingu. Platforma Binance proaktivně deaktivovala několik účtů spojených se společností Suex. OFAC přidal na seznam nežádoucích subjektů téměř 30 různých bitcoinových, tetherových, a etherových peněženek. Platforma Binance také rozvázala spolupráci s kryptoměnovou bankou Chatex, která byla propojena se společností Suex. Na společnost Chatex poté OFAC uvalil související sankce. Všichni, kdo spolupracovali se společností Suex, nyní čelí právnímu riziku. Web této společnosti byl po rozhodnutí OFAC vypnut.

Jak rozpoznat vnořenou burzu?

Vnořené burzy obvykle nedávají najevo, že jsou vnořené burzy. Následující body vám mohou pomoci rozpoznat vnořenou burzu a udržet prostředky v bezpečí:

1. Nevyžadují ověření KYC nebo neprovádí kontroly v rámci boje proti praní peněz. Případně mají jen minimální požadavky. Dobrým varovným znamením je, pokud se na burze můžete zaregistrovat téměř ihned a bez jakýchkoli limitů.

2. Uživatelské rozhraní neuvádí zřetelně, kde probíhá obchodování.

3. Neexistuje žádné jasné vyjádření v tom smyslu, že obchody probíhají na dané burze. Legitimní burza prohlásí, že obchodování probíhá prostřednictvím její platformy, a ne skrze vnořený účet.

4. Burza agreguje různé sazby, ze kterých si můžete vybrat. To znamená, že burza používá vnořené účty u více burz.

5. Pokud máte podezření, že jste použili vnořenou burzu, zkuste svou kryptoměnovou stopu v blockchainu sledovat pomocí průzkumníka blockchainu. Možná zjistíte, že pochází z peněženky přiřazené jiné burze.

Závěrem

Bitcoin, BNB a další digitální kryptoměny můžete nejbezpečněji nakupovat na regulované kryptoměnové burze, jako je například platforma Binance. Registrace sice může nějakou dobu trvat, ale díky správným postupům ověřování KYC a kontroly v rámci boje proti praní peněz zůstanete v bezpečí. K burze byste měli přistupovat jako k jakékoliv jiné finanční instituci a před jejím používáním provést hloubkovou kontrolu.